|
Расширенный поиск
Положение Центрального банка Российской Федерации от 06.03.1998 № 19-ПЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 6 марта 1998 г. N 19-П П О Л О Ж Е Н И Е О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТОВ БАНКАМ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ 1. Общие положения 1.1. Настоящее Положение определяет порядок предоставления Банком России кредитов, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг , банкам и расчетным небанковским кредитным организациям (далее по тексту - "банки"). ____________________________ Далее по тексту - "кредиты Банка России". Определение и характеристика деятельности расчетных небанковских кредитных организаций даны в Положении Банка России "О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" от 08.09.97 N 516. Кредиты Банка России предоставляются в соответствии со статьями 4, 40, 45 и 46 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" банкам - резидентам Российской Федерации в валюте Российской Федерации в целях поддержания и регулирования ликвидности банковской системы. Согласно статье 36 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" кредиты Банка России предоставляются банкам в пределах общего объема выдаваемых кредитов, определенного Банком России в соответствии с принятыми ориентирами единой государственной денежно - кредитной политики. На основании статьи 42 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России вправе устанавливать лимиты рефинансирования банкам. 1.2. Кредиты Банка России выдаются на условиях обеспеченности, срочности, возвратности и платности. 1.3. Обеспечением кредитов Банка России является залог (блокировка) государственных ценных бумаг, включенных в Ломбардный список Банка России (далее по тексту - "Ломбардный список") - Приложение 1л к настоящему Положению. Ломбардный список (изменения и дополнения к нему) утверждается Советом директоров Банка России по представлению Кредитного комитета Банка России и официально публикуется в "Вестнике Банка России". По решению Совета директоров Банка России в обеспечение могут приниматься государственные ценные бумаги, не входящие в Ломбардный список. Предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом таких ценных бумаг, осуществляется в соответствии с требованиями настоящего Положения, при этом должно быть заключено Дополнительное соглашение к генеральному кредитному договору на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) государственных ценных бумаг . ________________________ Далее по тексту - "генеральный кредитный договор". 1.4. Банк России предоставляет банкам следующие виды кредитов: внутридневные кредиты, однодневные расчетные кредиты (далее по тексту - "кредиты овернайт") и ломбардные кредиты (на срок от 3 до 30 календарных дней включительно). 1.5. Возврат банками - заемщиками кредитов Банка России и уплата процентов по ним производится в установленные сроки. Изменение сроков погашения кредитов Банка России не допускается. Исключение из данной нормы может быть сделано только по решению Совета директоров Банка России (либо в случаях, установленных настоящим Положением). 1.6. Размер процентных ставок по кредитам Банка России (ломбардным кредитам, кредитам овернайт) и платы за право пользования внутридневными кредитами устанавливается Советом директоров Банка России по представлению Кредитного комитета Банка России и официально публикуется в "Вестнике Банка России". Банк России может устанавливать различные процентные ставки по различным видам кредитов, в том числе в зависимости от срока и от частоты предоставления кредита. 1.7. При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий, установленных настоящим Положением, банк может получить несколько видов кредитов в один день, в том числе получить несколько ломбардных кредитов на различные либо одинаковые сроки и/или несколько внутридневных кредитов. 1.8. Кредиты Банка России от имени Банка России предоставляются банкам уполномоченными учреждениями (подразделениями) Банка России в порядке, установленном настоящим Положением, на основании генерального кредитного договора. Банк России не предоставляет кредиты филиалам банков . ___________________________ Здесь и далее по тексту под уполномоченными учреждениями Банка России применительно к настоящему Положению понимаются территориальные учреждения Банка России и их расчетные подразделения (ГРКЦ, РКЦ), ОПЕРУ-2 при Банке России. Уполномоченные подразделения Банка России назначаются распорядительным документом Банка России. В отдельных случаях Банк России вправе принять решение о перечислении суммы кредита Банка России на корреспондентский субсчет филиала того банка, с которым заключен генеральный кредитный договор, и/или о разрешении внутридневного дебетового сальдо по корреспондентскому субсчету филиала такого банка в установленном Банком России порядке (при наличии письменного ходатайства банка и заключения соответствующего дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору). 2. Общие условия предоставления и погашения кредитов Банка России 2.1. Кредиты Банка России предоставляются банкам: 2.1.1. заключившим с Банком России следующие договоры : ________________________ Указанные документы должны быть подписаны должностными лицами банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России. 1) генеральный кредитный договор, составленный по форме Приложения 1 к настоящему Положению. При заключении генерального кредитного договора банк самостоятельно выбирает, какими видами кредитов Банка России он будет пользоваться. Заключение генерального кредитного договора на получение внутридневного кредита одновременно требует заключения генерального кредитного договора на предоставление кредита овернайт; 2) дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета: а) о предоставлении Банку России права на списание денежных средств в объеме не погашенных в срок требований Банка России по предоставленным кредитам без распоряжения банка - владельца корреспондентского счета на основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка России в порядке очередности, установленной законодательством; б) о предоставлении Банку России права на списание суммы платы за право пользования внутридневными кредитами без распоряжения банка - владельца корреспондентского счета на основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка России в порядке очередности, установленной законодательством (если генеральным кредитным договором предусмотрено получение банком внутридневных кредитов); в) о проведении в течение дня списания средств с корреспондентского счета банка по расчетным документам сверх имеющихся на нем средств (если генеральным кредитным договором предусмотрено получение банком внутридневных кредитов); 2.1.2. имеющим счет депо в уполномоченном Депозитарии (далее по тексту - "Депозитарий"). Процедура получения статуса Депозитария определена в Приложении 1д к настоящему Положению. Информация о Депозитариях публикуется в "Вестнике Банка России"; 2.1.3. заключившим дополнительное соглашение к Депозитарному договору с Депозитарием: 1) об открытии раздела "Блокировано Банком России" на своем счете депо и о праве Банка России присвоить полный номер этому разделу; 2) о праве Банка России открывать и присваивать номера следующим разделам на счете депо банка: а) "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" (если генеральным кредитным договором предусмотрено получение банком ломбардных кредитов); б) "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" (если генеральным кредитным договором предусмотрено получение банком кредитов овернайт); 3) о назначении Банка России оператором разделов счета депо банка , указанных в пункте 2.1.3 настоящего Положения; ________________________________ Банк России является оператором разделов "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка в период времени, не связанный с проведением торгов и осуществлением расчетов. 4) о праве Банка России закрывать разделы счета депо банка, указанные в пункте 2.1.3 настоящего Положения. 2.2. Кредиты Банка России предоставляются при условии предварительного блокирования банком государственных ценных бумаг (включенных в Ломбардный список) в разделе "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии. Банки самостоятельно определяют количество и выпуски государственных ценных бумаг, подлежащих предварительному блокированию, в целях получения при необходимости кредитов Банка России в порядке, определенном настоящим Положением. 2.3. Государственные ценные бумаги (предварительно блокируемые и принимаемые в залог) должны отвечать следующим требованиям: 1) должны быть включены в Ломбардный список; 2) учитываться на счете депо банка, открытом в Депозитарии; 3) принадлежать банку на праве собственности и не быть обремененными другими обязательствами банка; 4) иметь срок погашения не ранее чем через 10 календарных дней после наступления срока погашения предоставленного кредита Банка России. 2.4. Рыночная стоимость государственных ценных бумаг (учитываемых в разделе "Блокировано Банком России" счета депо банка), скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент Банка России, является максимально возможной величиной (суммой) кредита(ов) (с учетом начисляемых процентов по кредиту(ам)), которую банк может получить у Банка России. Поправочный коэффициент - числовой множитель (значение которого находится в интервале от 0 до 1), рассчитываемый исходя из возможных изменений (колебаний) цен государственных ценных бумаг на Организованном рынке ценных бумаг , на который корректируется рыночная стоимость государственных ценных бумаг. Поправочный коэффициент устанавливается Банком России в целях снижения своих рисков, связанных с возможным обесценением государственных ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России. __________________________________ Далее по тексту - "ОРЦБ". Размер поправочного коэффициента, используемого при проверке достаточности обеспечения суммы запрашиваемого / предоставляемого кредита и расчете цены заложенных (заблокированных) государственных ценных бумаг, устанавливается Советом директоров Банка России по представлению Кредитного комитета Банка России и официально публикуется в "Вестнике Банка России". 2.5. Кредиты Банка России предоставляются банку, если одновременно выполняются четыре следующих условия: 1) банк выполнил требования пункта 2.1 настоящего Положения; 2) банк выполнил условие пункта 2.2 настоящего Положения; 3) государственные ценные бумаги, предварительно заблокированные банком, отвечают требованиям пункта 2.3 настоящего Положения; 4) банк отвечает следующим критериям на начало дня, являющегося днем выдачи кредита/на момент предоставления кредита: а) имеет достаточное обеспечение по кредиту; б) в полном объеме выполняет обязательные резервные требования; в) не имеет просроченной задолженности по кредитам, ранее предоставленным Банком России, и процентам по ним, а также других просроченных денежных обязательств перед Банком России. 2.6. Обеспечение кредита считается достаточным, если рыночная стоимость предварительно заблокированных банком государственных ценных бумаг (сложившаяся на начало дня), скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент, установленный Банком России, больше или равна сумме запрашиваемого банком кредита (требуемой сумме кредита), включая сумму начисленных процентов за предполагаемый период пользования кредитом. В качестве рыночной цены (стоимости) заблокированных государственных ценных бумаг принимается средневзвешенная цена каждого выпуска государственных ценных бумаг, сложившаяся на начало дня по итогам последней торговой сессии либо последнего проведенного аукциона по размещению государственных ценных бумаг на ОРЦБ, официально публикуемая в соответствии с правилами обращения государственных ценных бумаг. Расчет достаточности обеспечения кредитов Банка России приведен в Приложении 4 к настоящему Положению. 2.7. Уполномоченные учреждения (подразделения) Банка России, в том числе кустовые уполномоченные учреждения Банка России , до момента предоставления кредита контролируют соблюдение банками условий, установленных в пункте 2.5 настоящего Положения. При несоблюдении банком хотя бы одного из условий (указанных в пункте 2.5 настоящего Положения) уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России не предоставляет кредит банку. _____________________________ Под кустовыми уполномоченными учреждениями Банка России применительно к настоящему Положению понимаются уполномоченные учреждения Банка России, которые организуют работу по предоставлению кредитов Банка России банкам не только своего региона, но и банкам прикрепленных регионов. Невыполнение банком хотя бы одного из условий, указанных в пункте 2.5 настоящего Положения, приостанавливает обязательства Банка России, изложенные в генеральном кредитном договоре, с того рабочего дня (с момента времени), когда уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России получено документальное подтверждение об этом. Обязательства Банка России по предоставлению новых кредитов возобновляются с того рабочего дня (с момента времени), когда уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России получено документальное подтверждение об устранении банком установленных нарушений. Недостаточное обеспечение либо возможность исчерпания лимита рефинансирования (в установленных Банком России случаях) является основанием для отказа в предоставлении запрашиваемой банком (требуемой банку) суммы кредита. В этом случае кредит Банка России может быть предоставлен в меньшем объеме, в том числе ломбардный кредит может быть предоставлен на основании нового заявления банка - заемщика, где указывается новая сумма кредита. 2.8. Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России кредитов банку, являются: 1) при предоставлении ломбардных кредитов и/или кредитов овернайт: а) выписка по корреспондентскому счету банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде, утвержденный в соответствующем уполномоченном учреждении Банка России, в зависимости от технологии осуществления расчетов внутри региона), официально подтверждающая зачисление средств на корреспондентский счет банка; б) выписка по ссудному счету банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде); в) Извещение о предоставлении кредита Банка России, обеспеченного залогом государственных бумаг, являющееся неотъемлемой частью генерального кредитного договора (составленное по форме Приложения 5 к настоящему Положению) и оформленное Банком России (далее по тексту - "Извещение"); 2) при предоставлении внутридневных кредитов - промежуточная выписка о состоянии корреспондентского счета банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде), официально свидетельствующая о наличии внутридневного дебетового сальдо (в пределах разрешенной Банком России величины (установленного внутридневного лимита рефинансирования по данному виду кредита)). 2.9. Начисление процентов за пользование кредитами Банка России (ломбардным кредитом, кредитом овернайт) осуществляется по соответствующей процентной ставке, действующей на дату предоставления кредита (в процентах годовых) и указанной в Извещении (либо в заявлении банка - в случае, указанном в п. 4.1.6 настоящего Положения). Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными кредитами не производится, за право пользования внутридневными кредитами взимается плата в порядке, установленном пунктом 4.3.4 настоящего Положения. При изменении величины процентных ставок Банка России начисление и уплата процентов по ранее выданным кредитам осуществляются по процентной ставке, указанной в Извещении (либо в заявлении банка - в случае, указанном в пункте 4.1.6 настоящего Положения). Начисление и уплата процентов по вновь выдаваемым кредитам Банка России с применением новых процентных ставок осуществляются Банком России с даты вступления в силу решения Совета директоров Банка России об изменении величины соответствующих процентных ставок по кредитам Банка России. Начисление процентов на сумму основного долга производится по формуле простых процентов за период фактического пользования кредитом (до дня (даты) погашения кредита включительно), исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно) . Проценты начисляются на остаток задолженности по основному долгу, учитываемой на ссудном счете на начало операционного дня (см. условный пример 1 - Приложение 1п к настоящему Положению). _________________________________ В подсчет фактического числа календарных дней, в течение которых Банк пользовался кредитом Банка России, включаются установленные федеральными законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации. Дата (день) зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка не учитывается при расчете суммы начисленных процентов. Проценты за пользование кредитом Банка России уплачиваются банками до погашения суммы основного долга по кредиту. 2.10. Погашение банком задолженности по кредиту Банка России (по кредиту овернайт и по ломбардному кредиту) и уплата процентов по нему производятся в срок, указанный в Извещении (либо в заявлении банка - в случае, указанном в пункте 4.1.6 настоящего Положения). Банк - заемщик обязан соблюдать следующую очередность удовлетворения требований Банка России по предоставленному кредиту: в первую очередь банк должен уплатить проценты за пользование кредитом, затем погасить сумму основного долга по кредиту. Днем (датой) прекращения обязательств банка по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему считается: 1) при погашении ломбардного(ых) кредита(ов) и/или кредита овернайт: а) день (дата) списания денежных средств с корреспондентского счета банка в расчетном подразделении Банка России на основании платежного поручения банка в сумме, покрывающей объем требований Банка России; б) день (дата) поступления средств от реализации (приобретения Банком России) заложенных ценных бумаг, выручка от реализации (покупная цена) которых покрывает объем требований Банка России; в) день (дата) списания средств с корреспондентского счета банка в расчетном подразделении Банка России на основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка России на сумму оставшихся непогашенными требований Банка России; 2) при погашении внутридневного кредита: а) момент зачисления средств на корреспондентский счет банка в сумме, покрывающей допущенное банком внутридневное разрешенное дебетовое сальдо; б) момент переоформления суммы допущенного внутридневного разрешенного дебетового сальдо в кредит овернайт в установленном настоящим Положением порядке (в конце операционного дня). 2.11. Процедура предоставления и погашения кредитов Банка России определена Регламентом (Приложение 6 к настоящему Положению). 3. Погашение кредитов Банка России в случае неисполнения банками своих обязательств 3.1. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком обязательств по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему отсрочка платежа не производится и Банк России начинает процедуру реализации заложенных ценных бумаг (далее - "залог"). В этом случае уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России, предоставившее кредит, в конце операционного дня (являющегося установленным днем (датой) погашения обязательств банка) переносит ссудную задолженность на счета по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу и просроченных процентов. Аналогичная запись по счетам делается в балансе банка - должника, составляемом на ту же отчетную дату. 3.2. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) банком обязательств по возврату кредитов Банка России банк (кроме уплаты процентов за фактическое количество дней пользования кредитом) уплачивает пени, начисляемые на сумму просроченного основного долга. Пени начисляются на остаток по счету по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки (до дня (даты) удовлетворения всех требований Банка России включительно) (см. условный пример 2 - Приложение 1п к настоящему Положению). Пени начисляются в размере 0,3 ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году (365 или 366 соответственно). ___________________________________ День (дата), являющий(ая)ся сроком исполнения обязательств по кредиту Банка России и указанный(ая) в Извещении (заявлении банка, согласованном с Банком России, в соответствии с п. 4.1.6 настоящего Положения), не учитывается при расчете суммы пеней. 3.3. Требования Банка России удовлетворяются из выручки от реализации залога без обращения в суд в порядке, установленном настоящим Положением и нормативными актами, регламентирующими обращение государственных ценных бумаг. В объем требований Банка России по предоставленному кредиту, кроме суммы начисленных процентов по кредиту и суммы основного долга по кредиту Банка России, включаются сумма неустойки в виде пеней (начисляемая в порядке, указанном в п. 3.2 настоящего Положения), а также расходы Банка России, связанные с реализацией залога. 3.4. Залог выставляется Банком России (уполномоченным подразделением) на продажу на следующий рабочий день (после установленного срока исполнения обязательств по кредиту). Реализация залога производится на ОРЦБ в течение четырех торговых сессий подряд (без учета дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг). 3.5. За счет выручки от реализации заложенных государственных ценных бумаг в первую очередь возмещаются расходы Банка России, связанные с его реализацией, затем погашается задолженность банка по процентам и задолженность банка по кредиту (в сумме основного долга), в последнюю очередь - причитающаяся к уплате сумма неустойки (пеней) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств банка по генеральному кредитному договору. 3.6. Сумма выручки от реализации заложенных государственных ценных бумаг, оставшаяся после удовлетворения всех требований Банка России, перечисляется на корреспондентский счет банка - заемщика в расчетном подразделении Банка России не позднее следующего дня после погашения требований Банка России по просроченному кредиту на основании мемориального ордера уполномоченного учреждения Банка России. 3.7. В случае, если сумма выручки от реализации залога недостаточна для удовлетворения всей суммы требований Банка России по предоставленному кредиту, Банк России производит списание средств (в погашение своих, оставшихся непогашенными, требований) с корреспондентского счета банка без его распоряжения на основании инкассового поручения, выписываемого уполномоченным учреждением Банка России, в порядке очередности, установленной законодательством. 3.8. Если по окончании четвертого дня реализации залога торги по реализации залога признаются несостоявшимися , Банк России (на основании генерального кредитного договора) приобретает оставшиеся нереализованными заложенные государственные ценные бумаги (по средневзвешенной цене, сложившейся по итогам четвертого торгового дня) и зачитывает в счет покупной цены свои требования. ___________________________________ Отсчет ведется начиная со дня первой торговой сессии на ОРЦБ после дня отнесения ссудной задолженности по кредиту Банка России на счета по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу и просроченных процентов (без учета дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг). К случаям признания торгов несостоявшимися относятся: - признание торгов несостоявшимися в соответствии с Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций от 15.06.95 N 02-125 с учетом изменений и дополнений (пункт 4.28); - невозможность реализации всех или части заложенных ценных бумаг в срок, установленный в Договоре, на ценовых условиях, предусмотренных для реализации заложенных ценных бумаг, в соответствии с Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций от 15.06.95 N 02-125 с учетом изменений и дополнений. 3.9. В случае, если покупная цена приобретенных Банком России государственных ценных бумаг окажется выше объема требований Банка России к банку, уполномоченное учреждение Банка России перечисляет средства в размере незачтенной части покупной цены на корреспондентский счет банка на основании мемориального ордера. 3.10. В случае, когда покупная цена приобретенных Банком России ценных бумаг окажется ниже всей суммы требований Банка России, Банк России производит списание средств (в погашение своих, оставшихся непогашенными, требований) с корреспондентского счета банка без его распоряжения на основании инкассового поручения, выписываемого уполномоченным учреждением Банка России, в порядке очередности, установленной законодательством. 3.11. В случае, если банк - должник после установленного срока исполнил свои обязательства перед Банком России (т.е. на основании платежного поручения банка - должника произведено списание денежных средств с его корреспондентского счета в расчетном подразделении Банка России), а Банк России к этому времени в установленном порядке реализовал весь залог или его часть, то не позднее следующего рабочего дня излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства перечисляются на корреспондентский счет банка - должника и Банк России прекращает дальнейшую реализацию залога. В этом случае не позднее следующего рабочего дня уполномоченное подразделение Банка России направляет поручение "депо" Депозитарию на перевод нереализованной части залога соответственно из раздела "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" в Основной раздел счета депо банка. 3.12. Не позднее следующего рабочего дня после реализации залога и/или после приобретения Банком России заложенных государственных ценных бумаг Банк России направляет банку Уведомление о взаиморасчетах по ссудной задолженности по форме Приложения 7 к настоящему Положению. 4. Особенности предоставления и погашения отдельных видов кредитов Банка России 4.1. Особенности предоставления и погашения ломбардных кредитов 4.1.1. Банк России предоставляет ломбардные кредиты на срок от 3 до 30 календарных дней включительно. 4.1.2. Ломбардные кредиты предоставляются двумя способами: 1) по заявлениям банков. В этом случае ломбардный кредит предоставляется в любой рабочий день по фиксированной ломбардной процентной ставке, установленной Банком России; срок кредита определяется в заявлении банка; 2) по результатам проведенного ломбардного кредитного аукциона. В этом случае ломбардные кредиты предоставляются после проведения аукциона по процентной ставке, определяемой условиями и итогами аукциона; срок кредита определяется Банком России в официальном сообщении о проведении аукциона. 4.1.3. Ломбардные кредиты предоставляются уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России на основании следующих документов : ___________________________ Указанные документы должны быть подписаны должностными лицами банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России. а) заключенного генерального кредитного договора, предусматривающего предоставление банку ломбардных кредитов; б) заявления на получение ломбардного кредита по фиксированной процентной ставке (составленного по форме Приложения 8 к настоящему Положению) или удовлетворенной/частично удовлетворенной заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе (составленной по форме Приложения 9 к настоящему Положению), в которой указывается как общая, так и минимальная сумма запрашиваемого банком ломбардного кредита (в случае частичного удовлетворения заявки). 4.1.4. Рассмотрение заявления банка на получение ломбардного кредита, а также осуществление необходимых проверок производится уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России в течение одного рабочего дня с момента поступления заявления банка в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России. Исполнение заявления производится в сроки, установленные Регламентом (Приложение 6 к настоящему Положению). 4.1.5. Уполномоченные учреждения (подразделения) Банка России не принимают к исполнению заявления банков на получение ломбардного(ых) кредита(ов), в которых указана дата погашения кредита, приходящаяся на установленные федеральными законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни, по решению Правительства Российской Федерации. 4.1.6. В случае, если погашение предоставленного ломбардного кредита будет приходиться на нерабочий день (если соответствующее решение Правительства Российской Федерации будет принято после дня предоставления ломбардного кредита), Банк России по согласованию с банком - заемщиком может: а) уменьшить (увеличить) срок, на который будет предоставлен кредит, на соответствующее количество нерабочих дней (один или несколько дней до ближайшего рабочего дня) без изменения величины процентной ставки, если срок пользования кредитом вписывается в тот же временной интервал. При этом количество дней пользования ломбардным кредитом не должно быть меньше 3 и не должно превышать 30 календарных дней; б) увеличить (уменьшить) срок, на который будет предоставлен кредит, на соответствующее количество нерабочих дней (один или несколько дней до ближайшего рабочего дня) и изменить величину процентной ставки, если срок пользования кредитом будет относиться к следующему или предыдущему временному интервалу, по которому установлена другая фиксированная процентная ставка. При этом количество дней пользования ломбардным кредитом не должно быть меньше 3 и не должно превышать 30 календарных дней. В этом случае банк представляет в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России заявление на продление (сокращение) срока пользования ломбардным кредитом (в письменном виде в произвольной форме в трех экземплярах), в котором указываются новая дата погашения кредита, новый размер процентной ставки по кредиту (при необходимости) и новая сумма причитающихся к уплате процентов по кредиту . Указанное заявление (с отметкой уполномоченного учреждения (подразделения) Банка России о согласии) является неотъемлемой частью генерального кредитного договора. При этом начисление процентов за пользование ломбардным кредитом осуществляется по процентной ставке, указанной в этом заявлении за весь срок пользования ломбардным кредитом. Размер процентной ставки не подлежит изменению и действует до даты возврата банком ссудной задолженности, указанной в заявлении. Погашение банком задолженности по кредиту Банка России и уплата процентов по нему производятся в срок, указанный в этом же заявлении. ______________________________ Указанные документы должны быть подписаны должностными лицами банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России. В иных случаях (кроме указанных в настоящем пункте и в пункте 1.5 настоящего Положения) изменение срока пользования кредитом Банка России не допускается. 4.1.7. Днем предоставления ломбардного кредита является день зачисления суммы кредита на корреспондентский счет банка в расчетном подразделении Банка России. 4.1.8. Ломбардные кредитные аукционы проводятся Банком России (место их проведения - город Москва) как процентные конкурсы заявок банков на получение ломбардного кредита. Основанием для проведения аукциона является официальное сообщение Банка России о проведении ломбардного кредитного аукциона, в котором устанавливаются способ проведения аукциона, общая сумма кредита, выставляемого Банком России на аукцион, и срок, на который предоставляется кредит. 4.1.9. Заявки банков, принятые к аукциону, ранжируются по уровню предложенной банками процентной ставки начиная с максимальной. Окончательное решение о ставке отсечения и об объеме ломбардных кредитов, предоставляемых по результатам аукциона, принимается Кредитным комитетом Банка России после получения и анализа заявок банков на получение кредита. Исчерпание установленного объема кредита, выставляемого на аукцион, является основанием для сокращения суммы последней заявки (пропорционального сокращения суммы каждой заявки банка, в которой указана ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения) в списке удовлетворенных заявок. При этом заявки банков могут удовлетворяться частично (т.е. в этом случае сумма предоставляемого банку ломбардного кредита должна быть не выше сокращенной суммы по частично удовлетворенной заявке, но и не ниже минимальной, которая указана в заявке. Частично удовлетворенные заявки, по которым минимально запрашиваемая банками сумма не соответствует указанным критериям, Банком России не исполняются). 4.1.10. Ломбардные кредитные аукционы проводятся одним из следующих способов: 1) по "американскому" способу, при котором заявки (вошедшие в список удовлетворенных заявок) удовлетворяются по процентным ставкам, предлагаемым банками в заявках, которые равны или превышают ставку отсечения, устанавливаемую Банком России по результатам аукциона; 2) по "голландскому" способу, при котором все заявки (вошедшие в список удовлетворенных заявок) удовлетворяются по последней процентной ставке, которая войдет в список удовлетворенных заявок банков (т.е. по ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона). 4.1.11. После проведения ломбардного кредитного аукциона Банк России публикует его итоги с указанием сложившейся ставки отсечения в "Вестнике Банка России". 4.1.12. Предоставление банкам ломбардных кредитов по удовлетворенным/частично удовлетворенным заявкам производится в порядке и в сроки, установленные Регламентом (Приложение 6 к настоящему Положению). 4.2. Особенности предоставления и погашения кредитов овернайт 4.2.1. Кредиты овернайт предоставляются Банком России банкам, расположенным в регионах, расчетная система которых позволяет осуществлять расчеты с учетом поступлений текущего операционного дня, путем проведения списания средств с корреспондентского счета банка по платежным документам при отсутствии либо недостаточности средств на счете банка в расчетном подразделении Банка России. 4.2.2. Кредиты овернайт предоставляются Банком России для завершения банком расчетов в конце операционного дня путем зачисления на корреспондентский счет банка суммы кредита и проведения списания средств с его корреспондентского счета по неисполненным платежным документам, находящимся в расчетном подразделении Банка России. 4.2.3. Основанием для предоставления Банком России банку кредита овернайт является: 1) наличие в конце операционного дня неисполненных платежных поручений банка и других платежных документов (предъявленных к корреспондентскому счету банка в соответствии с законодательством или договором) и/или наличие непогашенного внутридневного кредита, предоставленного банку в соответствии с генеральным кредитным договором (т.е. наличие дебетового сальдо по корреспондентскому счету банка в расчетном подразделении Банка России в пределах установленного лимита рефинансирования); 2) наличие у банка на момент предоставления кредита государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Банком России" своего счета депо, открытом в Депозитарии, стоимость которых достаточна для получения определенной суммы кредита овернайт с учетом начисленных процентов по нему. При этом представление в Банк России заявления банка на получение кредита овернайт не требуется, кредит предоставляется, если банком выполняются условия, установленные пунктом 2.5 настоящего Положения. 4.2.4. Днем выдачи кредита овернайт является день зачисления суммы кредита на корреспондентский счет банка в расчетном подразделении Банка России. 4.2.5. Кредиты овернайт предоставляются Банком России на срок, исчисляемый от начала проведения кредитной операции (с даты зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка) до ее завершения (до даты погашения кредита и уплаты процентов по нему). 4.2.6. Факт предоставления Банком России кредита овернайт банку подтверждается документами, указанными в подпункте 1) пункта 2.8 настоящего Положения, которые передаются банку - заемщику в установленном порядке. 4.2.7. Банк имеет право на получение очередной суммы кредита овернайт, если банком выполняются условия, установленные пунктом 2.5 настоящего Положения. 4.2.8. Процедура предоставления и погашения кредита овернайт определена Регламентом (Приложение 6 к настоящему Положению). 4.3. Особенности предоставления и погашения внутридневных кредитов 4.3.1. Внутридневные кредиты предоставляются Банком России банкам, расположенным в регионах с валовой (непрерывной) или порейсовой обработкой платежных документов в течение операционного дня, путем проведения списания средств с корреспондентского счета банка по платежным документам при отсутствии либо недостаточности средств на счете банка в расчетном подразделении Банка России. 4.3.2. Основанием для предоставления Банком России банку внутридневного кредита является наличие неисполненных платежных поручений банка и других платежных документов (предъявленных к корреспондентскому счету банка в соответствии с законодательством или договором) в течение операционного дня и выполнение банком условий, установленных пунктом 2.5 настоящего Положения (в т.ч. генеральным кредитным договором должно быть предусмотрено предоставление как минимум двух видов кредитов: внутридневных кредитов и кредитов овернайт, и при наличии на момент предоставления кредита государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Банком России" счета депо банка, рыночная стоимость которых (скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент) достаточна для получения определенной суммы внутридневного кредита с учетом процентов из расчета процентной ставки по кредиту овернайт и предполагаемого периода пользования кредитом овернайт). При этом представление в Банк России заявления банка на получение внутридневного кредита не требуется. 4.3.3. Предоставление внутридневных кредитов банкам допускается в пределах лимитов рефинансирования, устанавливаемых Кредитным комитетом Банка России по каждому банку в отдельности. Сумма установленного банку лимита рефинансирования по внутридневному кредиту указывается в генеральном кредитном договоре. 4.3.4. За право пользования внутридневными кредитами с банка взимается плата в пользу Банка России в фиксированном размере, устанавливаемая Банком России в порядке, изложенном в пункте 1.6 настоящего Положения. Указанная плата взыскивается на следующий рабочий день после подписания с банком генерального кредитного договора и в дальнейшем - ежемесячно, в первый рабочий день текущего месяца за текущий месяц, с корреспондентского счета банка в установленной законодательством очередности на основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка России. При этом в реквизит "Назначение платежа" включается текст следующего содержания: "Взыскание платы за право пользования внутридневным кредитом за _______ (указывается текущий месяц) в соответствии с п. ___ Договора корреспондентского счета N ___ от "__" ________ 199_ г.". 4.3.5. В случае, если по состоянию на первый рабочий день текущего месяца Банком России приостановлено выполнение своих обязательств, изложенных в генеральном кредитном договоре, в этот день с банка не взимается плата за право пользования внутридневным кредитом. Указанная плата за текущий месяц взыскивается с банка в полном объеме в тот рабочий день, когда Банк России возобновляет выполнение обязательств по предоставлению новых сумм кредитов Банка России. 4.3.6. Моментом предоставления внутридневного кредита является момент проведения расчетным подразделением Банка России расчетного документа банка сверх имеющихся на корреспондентском счете банка средств (момент образования дебетового сальдо по корреспондентскому счету банка). Максимальная величина внутридневного разрешенного дебетового сальдо по корреспондентскому счету банка не должна превышать ни установленный Кредитным комитетом Банка России лимит рефинансирования, ни рыночную стоимость заблокированных ценных бумаг банка, скорректированную на соответствующий поправочный коэффициент Банка России. При этом открытие ссудного счета не требуется. 4.3.7. Внутридневной кредит погашается за счет текущих поступлений на корреспондентский счет банка (в сумме, покрывающей допущенное банком внутридневное разрешенное дебетовое сальдо) или переоформляется в конце текущего дня в кредит овернайт в установленном в разделе 4.2 настоящего Положения порядке (при этом обязательства банка по погашению внутридневного кредита прекращаются). 4.3.8. Процедура предоставления и погашения внутридневного кредита определена Регламентом (Приложение 6 к настоящему Положению). 5. Депозитарные операции при предоставлении и погашении кредитов Банка России 5.1. Депозитарные операции с государственными ценными бумагами при кредитовании Банком России банков и учет этих операций на счетах депо баланса банков осуществляются в соответствии с настоящим Положением, Правилами ведения депозитарных операций кредитных организаций в Российской Федерации от 25.07.96 N 44, утвержденными Приказом Банка России от 25.07.96 N 02-259, Положением "О порядке депозитарного учета на организованном рынке ценных бумаг" от 28.02.96 N 35, утвержденным Приказом Банка России от 28 февраля 1996 г. N 02-51, а также иными нормативными актами, регламентирующими депозитарные операции с государственными ценными бумагами. 5.2. После заключения банком генерального кредитного договора банк дает поручение "депо" Депозитарию на перевод необходимого количества государственных ценных бумаг, которые могут выступать обеспечением кредитов Банка России (удовлетворяющих требованиям, указанным в пункте 2.3 настоящего Положения), из Основного раздела в раздел "Блокировано Банком России", открытого на счете депо банка в Депозитарии. 5.3. Государственные ценные бумаги, учитываемые в разделе "Блокировано Банком России" счета депо банка, являются обеспечением внутридневных кредитов. 5.4. Под каждый предоставляемый банку ломбардный кредит и/или кредит овернайт Депозитарий на основании поручения "депо" Банка России открывает соответствующий залоговый раздел на счете депо банка и переводит в залог необходимое количество государственных ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в специально открытый на счете депо банка залоговый раздел: а) "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" при предоставлении ломбардного кредита; б) "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" при предоставлении кредита овернайт. 5.5. После принятия от банка заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе (в день проведения аукциона) Банк России дает поручение "депо" Депозитарию на открытие раздела "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" на счете депо банка и о переводе в него необходимого количества государственных ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России". В случае предоставления кредита банку по результатам ломбардного кредитного аукциона Банк России дает поручение "депо" Депозитарию на открытие раздела "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" и переводе в него необходимого количества государственных ценных бумаг из раздела "Блокировано под кредитный аукцион Банка России". В случае непредоставления кредита банку по результатам ломбардного кредитного аукциона Банк России дает поручение "депо" Депозитарию о переводе всех государственных ценных бумаг из раздела "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" в раздел "Блокировано Банком России" и о закрытии раздела "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" на счете депо банка. 5.6. Выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков государственных ценных бумаг для их перевода из раздела "Блокировано Банком России" в раздел "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" счета депо банка производится уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России самостоятельно. Залоговый портфель государственных ценных бумаг , принимаемых в обеспечение кредита Банка России, формируется по принципу отбора государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Банком России", имеющих минимальный срок до погашения, а в случае равенства сроков до погашения государственных ценных бумаг принцип отбора основывается на минимальной рыночной стоимости государственных ценных бумаг. _________________________________ Государственные ценные бумаги, отобранные в обеспечение предоставляемого кредита Банка России, составляют залоговый портфель ценных бумаг. 5.7. При своевременном погашении банком задолженности по кредиту Банка России и уплате процентов по нему не позднее следующего рабочего дня Банк России подготавливает и направляет Депозитарию поручения "депо" на перевод государственных ценных бумаг соответственно из раздела "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" в раздел "Блокировано Банком России" или в Основной раздел счета депо банка (на основании заявления банка по форме Приложения 10 к настоящему Положению) и о закрытии соответствующих залоговых разделов на счете депо банка. ________________________________ Указанные документы должны быть подписаны должностными лицами банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России. Раздел, на который переводятся заложенные ценные бумаги после погашения ломбардного кредита или кредита овернайт Банка России, может быть указан: а) в генеральном кредитном договоре; б) в заявлении/заявке банка на получение ломбардного кредита; в) в заявлении банка по форме Приложения 10 к настоящему Положению. Перевод осуществляется на раздел, который был указан в последнем сообщении Банка (по умолчанию - в раздел "Блокировано Банком России"). 5.8. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком обязательств перед Банком России по возврату полученного кредита и/или уплате процентов по нему Банк России дает поручение "депо" Депозитарию о переводе всех государственных ценных бумаг, учитываемых в разделах "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" соответственно, в разделы "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" и о закрытии разделов "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" на счете депо банка. Банк России выставляет государственные ценные бумаги, переведенные в разделы "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России", на продажу в порядке, указанном в разделе 3 настоящего Положения. После реализации залога (либо при переводе бумаг в Основной раздел счета депо банка в установленном настоящим Положением порядке) разделы "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо банка закрываются. 5.9. В тот рабочий день, когда в разделе "Блокировано Банком России" счетов депо банков учитываются государственные ценные бумаги, срок погашения которых наступает ранее чем через 10 календарных дней начиная со следующего рабочего дня, уполномоченное подразделение Банка России направляет в Депозитарий поручения "депо" на перевод таких бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счетов депо банков. 5.10. В любой рабочий день банк вправе обратиться с заявлением (составленным в электронной форме либо на бумажном носителе) по форме Приложения 10 к настоящему Положению в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России о переводе части или всех государственных ценных бумаг (свободных от блокировки по предоставленному внутридневному кредиту) из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо банка. _________________________________ Указанные документы должны быть подписаны должностными лицами банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России. 5.11. Банк ведет депозитарный учет заложенных государственных ценных бумаг в разделе "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" своего счета депо по каждой заявке; в разделах "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" либо "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт" своего счета депо - по каждому Извещению. Банк России является оператором указанных выше разделов, а также раздела "Блокировано Банком России" счетов депо банков . _________________________________ Банк России является оператором разделов "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка в период времени, не связанный с проведением торгов и осуществлением расчетов. 5.12. Банки получают отчеты о состоянии разделов, оператором которых является Банк России, своих счетов депо из Депозитария в порядке, определенном депозитарным договором. 5.13. Процедура подготовки и направления Депозитарию поручений "депо" Банка России определена Регламентом (Приложение 6 к настоящему Положению). 6. Заключительные положения 6.1. Порядок бухгалтерского и депозитарного учета операций банков, связанных с получением и погашением кредитов Банка России, изложен в Приложении 11 к настоящему Положению. 6.2. Нормативные акты Банка России, устанавливающие правила, формы, сроки и стандарты осуществления расчетов, действуют в части, не противоречащей Положению о порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг. 6.3. Настоящее Положение подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" и вводится в действие поэтапно по мере готовности региональных расчетных подразделений Банка России на основании приказов Банка России. 6.4. Уполномоченным учреждениям Банка России довести до сведения кредитных организаций Положение о порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг. Председатель Центрального банка Российской Федерации С.К. ДУБИНИН Приложение 1 к Положению Банка России "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг" от 6 марта 1998 г. N 19-П ГЕНЕРАЛЬНЫЙ КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР N ____ НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ) ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ (типовая форма) г. ________________ "__" ___________ 199_ г. Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый "Банк России", в лице начальника Главного управления (председателя Национального банка) Центрального банка Российской Федерации по ______________________________________________________________________ _____________________________________________________________________, (Ф.И.О.) действующего на основании доверенности, с одной стороны, и _____________________________________________________________________, (наименование Банка) в дальнейшем именуемый "Банк", в лице ________________________________ _____________________________________________________________________, (Ф.И.О., должность) действующего на основании ______________________________________________________________________ _____________________________________________________________________, (Устава / Доверенности) с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем: 1. Предмет Договора 1.1. Банк России предоставляет Банку ______________________________________________________________________ (ломбардные кредиты, кредиты овернайт, внутридневные кредиты - нужное вписать) в валюте Российской Федерации на условиях и в порядке, определенных Положением "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг" от "__" _________ 199_ г. N ___ (далее - "Положение"), Регламентом предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг (далее - "Регламент") - Приложение 6 к Положению, и настоящим Договором. _________________________________ Заключение генерального кредитного договора на предоставление внутридневного кредита одновременно требует заключения генерального кредитного договора на предоставление кредита овернайт. Кредиты Банка России (в зависимости от вида и способа предоставления кредита) предоставляются на основании следующих документов: а) настоящего Договора; б) заявления на получение ломбардного кредита (составленного по форме Приложения 8 к Положению); в) удовлетворенной/частично удовлетворенной заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе (составленной по форме Приложения 9 к Положению). Представления в Банк России заявления Банка на получение кредита овернайт и внутридневного кредита не требуется, эти кредиты предоставляются, если Банком выполняются все условия, установленные в п. 2.5 Положения и в разделе 2 настоящего Договора. Лимит кредитования по внутридневному кредиту устанавливается в сумме _________________ ____________________________ рублей . (сумма цифрами) (сумма прописью) ________________________________ Заполняется при условии установления Банком России лимита конкретному Банку. При наличии достаточного обеспечения сумма внутридневного кредита не должна превышать указанный лимит. 1.2. Сумма кредита, размер процентной ставки за пользование кредитом, сумма причитающихся к уплате процентов, день (дата) получения и возврата кредита, список государственных ценных бумаг, переведенных в залог под предоставленный кредит, фиксируются в Извещении, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора (либо в заявлении Банка, согласованном с Банком России, в соответствии с п. 4.1.6 Положения - далее по тексту "заявление") Положения и являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора). Извещения оформляются при каждой выдаче Банку ломбардного кредита и/или кредита овернайт. 1.3. Днем выдачи кредита является (нужное вписать): день (дата) зачисления суммы кредита на корреспондентский счет Банка в расчетном подразделении Банка России (при предоставлении ломбардного кредита или кредита овернайт); момент проведения расчетным подразделением Банка России расчетного документа Банка сверх имеющихся на корреспондентском счете Банка средств (момент образования дебетового сальдо по корреспондентскому счету Банка (при предоставлении внутридневного кредита). 1.4. Документами, подтверждающими факт предоставления кредита, являются (нужное вписать): 1) при предоставлении ломбардных кредитов и/или кредитов овернайт: а) выписка по корреспондентскому счету Банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде, утвержденный Банком России в зависимости от технологии осуществления расчетов внутри региона), официально подтверждающая зачисление средств на корреспондентский счет Банка; б) выписка по ссудному счету Банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде); в) Извещение (составленное по форме Приложения 5 к Положению), являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора, и оформленное Банком России; 2) при предоставлении внутридневных кредитов - промежуточная выписка о состоянии корреспондентского счета Банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде), официально свидетельствующая о наличии внутридневного дебетового сальдо (в пределах разрешенной Банком России величины (установленного внутридневного лимита рефинансирования по данному виду кредита). 1.5. Днем (датой) прекращения обязательств Банка по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему считается (нужное вписать): 1) при погашении ломбардного(ых) кредита(ов) и/или кредита овернайт: а) день (дата) списания денежных средств с корреспондентского счета Банка в расчетном подразделении Банка России на основании платежного поручения Банка в сумме, покрывающей объем требований Банка России по предоставленному кредиту; б) либо день (дата) поступления средств от реализации (либо день (дата) приобретения Банком России) заложенных ценных бумаг, выручка от реализации (покупная цена) которых покрывает объем требований Банка России по предоставленному кредиту; в) либо день (дата) списания средств с корреспондентского счета Банка в расчетном подразделении Банка России на основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка России на сумму оставшихся непогашенными требований Банка России; 2) при погашении внутридневного кредита: а) момент зачисления средств на корреспондентский счет Банка в сумме, покрывающей допущенное Банком внутридневное разрешенное дебетовое сальдо; б) либо момент переоформления суммы допущенного внутридневного разрешенного дебетового сальдо в кредит овернайт в установленном Положением порядке (в конце операционного дня). 1.6 . Начисление процентов на сумму основного долга производится по формуле простых процентов за период фактического пользования кредитом (до даты погашения кредита и уплаты процентов по нему включительно) исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно) . Проценты начисляются на остаток средств на ссудном счете на начало операционного дня . 1.7 . При неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательств по настоящему Договору и соответствующему Извещению/заявлению ссудная задолженность по кредитам Банка России в конце рабочего дня (являющегося датой погашения обязательств по кредиту в соответствии с Извещением/заявлением) переносится на счета по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу и по просроченным процентам. ______________________________ Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1 настоящего Договора). В подсчет фактического числа календарных дней, в течение которых Банк пользовался кредитом Банка России, включаются установленные федеральными законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации. День (дата) зачисления денежных средств на корреспондентский счет Банка не учитывается при расчете суммы начисленных процентов. Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1 настоящего Договора). При невосполнении Банком недостатка средств на своем корреспондентском счете в расчетном подразделении Банка России до завершения расчетов текущего дня уполномоченное подразделение Банка России переоформляет сумму внутридневного дебетового сальдо в кредит овернайт в установленном в разделе 4.2 Положения порядке (при этом обязательства Банка по погашению внутридневного кредита прекращаются). 2. Условия кредитования 2.1. Банк России предоставляет Банку кредиты под залог (блокировку) государственных ценных бумаг, включенных в Ломбардный список, в порядке, определенном Положением и настоящим Договором. 2.2. Одним из основных условий предоставления кредитов Банка России является предварительное блокирование Банком государственных ценных бумаг (отвечающих требованиям пункта 2.3 Положения) в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка в уполномоченном Депозитарии, при этом Банк остается собственником заблокированных на указанном разделе счета депо Банка ценных бумаг. Рыночная стоимость государственных ценных бумаг (учитываемых в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка), скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент Банка России, является максимально возможной величиной (суммой) кредита(ов) (с учетом начисляемых процентов по кредиту(ам)), которую Банк может получить у Банка России, если Банком выполняются условия, указанные в пункте 2.5 Положения. Банк самостоятельно определяет количество и выпуски государственных ценных бумаг, подлежащих предварительному блокированию, в целях получения при необходимости кредитов Банка России в порядке, определенном Положением. В любой рабочий день Банк вправе обратиться с заявлением (составленным в электронной форме либо на бумажном носителе) по форме Приложения 10 к Положению в Банк России о переводе части или всех государственных ценных бумаг (свободных от блокировки под внутридневной кредит ) из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка (в соответствии с Регламентом). ______________________________ Здесь: если предоставление Банку внутридневного кредита предусмотрено настоящим Договором. В любой рабочий день Банк России самостоятельно подготавливает и направляет поручение "депо" в Депозитарий на перевод части или всех заблокированных государственных ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка, срок погашения которых наступает ранее чем через 10 календарных дней начиная со следующего рабочего дня (в соответствии с Регламентом). 2.3 . Банк России предоставляет Банку кредиты на следующие сроки: 1) кредит овернайт в конце рабочего дня - на число календарных дней от начала проведения кредитной операции (дата зачисления денежных средств на корреспондентский счет Банка) до ее завершения (дата погашения кредита и уплаты процентов по нему); 2) ломбардный кредит - на срок от 3 до 30 календарных дней включительно; 3) внутридневной кредит - в течение операционного дня. ________________________________ По пункту 2.3 вписываются либо три подпункта 1), 2) и 3), либо один подпункт 2), либо подпункты 1) и 3) - в зависимости от видов предоставляемых Банку кредитов Банка России. 2.4 . При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий, установленных Положением, Банк может получать несколько видов кредитов в один день, в том числе получить (нужное вписать) несколько ломбардных кредитов на различные и одинаковые сроки и/или несколько внутридневных кредитов. _____________________________ Указанный пункт Договора заполняется при условии предоставления Банку внутридневного кредита и/или однодневного расчетного кредита, и/или ломбардного кредита. Банк имеет право на получение очередной суммы кредита овернайт, если Банком выполняются условия, указанные в пункте 2.5 Положения. 2.5. Размер процентных ставок по кредитам устанавливается Банком России, указывается в Извещении/заявлении, не подлежит изменению и действует до даты возврата Банком ссудной задолженности. 2.6 . Досрочное погашение ломбардных кредитов не допускается. ___________________________ Указанный пункт Договора заполняется, если предоставление Банку ломбардного кредита предусмотрено настоящим Договором. 3. Обязанности и ответственность сторон 3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные Положением и Регламентом, настоящим Договором, другими нормативными актами, регулирующими обращение государственных ценных бумаг, предварительно заблокированных или заложенных на соответствующих разделах счета депо Банка. 3.2. Банк обязуется: 3.2.1 . Погашать полученный кредит (ломбардный кредит и/или кредит овернайт) и уплачивать проценты по нему в срок, указанный в Извещении/заявлении, на счета уполномоченного учреждения Банка России в расчетном подразделении Банка России ________________________ (наименование расчетного подразделения), номера которых указаны в Извещении/заявлении. _______________________________ Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1 настоящего Договора). 3.2.2. Соблюдать очередность удовлетворения требований Банка России по предоставленному кредиту: в первую очередь Банк должен уплатить проценты за пользование кредитом, затем погасить сумму основного долга по кредиту. 3.2.3. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком обязательств по возврату кредиту Банка России (кроме уплаты процентов за фактическое количество дней пользования кредитом) уплачивать пени, начисляемые на сумму просроченного основного долга. Пени начисляются на остаток по счету по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки (до дня удовлетворения всех требований Банка России включительно) . Пени начисляются в размере 0,3 ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году (365 или 366 соответственно). __________________________________ День (дата), являющий(ая)ся сроком исполнения обязательств по кредиту Банка России и указанный(ая) в Извещении/заявлении, не учитывается при расчете суммы пеней. Сумма пеней уплачивается Банком на счет уполномоченного учреждения Банка России, открытый в _________________________________. (указать расчетное подразделение Банка России) 3.2.4. Не менее чем за 30 календарных дней оповещать (в письменной форме) Банк России о планируемом изменении своих реквизитов. 3.2.5. Документы на получение кредита Банка России, на основании которых Банк России подготавливает поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов (нужное вписать): заявление на получение ломбардного кредита, заявка на участие в ломбардном кредитном аукционе, заявление на перевод ценных бумаг по разделам счета депо Банка и другие, должны быть подписаны должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в Банке России. 3.3. Банк России обязуется: если Банк соблюдает условия, указанные в п. 2.5 Положения: 3.3.1. Выполнять условия предоставления _________________________ (ломбардного кредита, кредита овернайт, внутридневного кредита - нужное вписать) 3.3.2 . Перечислять на корреспондентский счет Банка N _______ в расчетном подразделении Банка России _______________________________ (наименование расчетного подразделения) запрашиваемую (максимально возможную) сумму кредита (согласно заявлению Банка на получение ломбардного кредита либо заявке Банка на участие в ломбардном кредитном аукционе и/или имеющейся у Банка потребности в получении кредита овернайт - ненужное исключить) при наличии государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии в размере, достаточном для его обеспечения в соответствии с условиями Банка России. ___________________________________ Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1 настоящего Договора). 3.3.3. Соблюдать коммерческую тайну по кредитным операциям Банка России и Банка. 3.3.4. Давать распоряжения Депозитарию (подготавливать поручения "депо") по разделам, оператором которых является Банк России на основании Депозитарного договора, заключенного Банком с Депозитарием (ненужное исключить): "Блокировано Банком России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка, связанные только с переводом заблокированных либо заложенных ценных бумаг из одного раздела в другой раздел и наоборот, или с реализацией заложенных ценных бумаг, в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по настоящему Договору, либо переводом ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка, если срок погашения ценных бумаг наступает ранее чем через 10 календарных дней начиная со следующего рабочего дня в соответствии с п. 2.2 настоящего Договора, а также переводом ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка на основании заявления Банка (Приложение 10 к Положению), либо по другим основаниям, указанным в Положении. 4. Обеспечение обязательств по кредитам Банка России 4.1. Для обеспечения исполнения кредитных обязательств, предусмотренных настоящим Договором, стороны заключают настоящее соглашение о залоге (о блокировке) государственных ценных бумаг, входящих в Ломбардный список. ______________________________ При предоставлении внутридневных кредитов обеспечением являются заблокированные государственные ценные бумаги, учитываемые в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка. 4.2. Кредиты Банка России предоставляются под обеспечение принятых в залог государственных ценных бумаг, числящихся в разделе (ненужное исключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" счета депо Банка N ____________ (указывается N счета депо Банка) в Депозитарии ________________________________________ (указывается наименование Депозитария). 4.3. Выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков государственных ценных бумаг производится Банком России самостоятельно. Залоговый портфель государственных ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита Банка России, формируется по принципу отбора государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Банком России", имеющих минимальный срок до погашения. В случае равенства сроков до погашения государственных ценных бумаг принцип отбора основывается на минимальной рыночной стоимости государственных ценных бумаг . Перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в открываемый раздел (ненужное исключить): "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" счета депо Банка производится на основании поручений "депо" Депозитарию, подготовленных Банком России. _________________________________ Указанное должно быть записано в соответствующих депозитарных договорах, заключенных между Банком России и Депозитарием, Банком и Депозитарием. 4.4. В период пользования кредитом Банка России заложенные Банком государственные ценные бумаги в разделе (ненужное исключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка остаются в собственности Банка - заемщика. 4.5. Государственные ценные бумаги, учитываемые на указанных в п. 3.3.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка, должны отвечать требованиям, предусмотренным в пункте 2.3 Положения. 4.6. Депозитарные переводы ценных бумаг между указанными в п. 3.3.4 настоящего Договора разделами, а также из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка производятся только на основании поручений "депо" Депозитарию, подготовленных Банком России. 4.7. Ценные бумаги, заблокированные в разделе "Блокировано Банком России" либо переведенные в залог в раздел (ненужное исключить): "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка в депозитарном учете учитываются в штуках и в тех единицах, в которых определен номинал ценных бумаг данного выпуска. 4.8. При надлежащем исполнении Банком обязательств по настоящему Договору Банк России не позднее следующего рабочего дня подготавливает поручение "депо", на основании которого осуществляется перевод государственных ценных бумаг из раздела (ненужное исключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка N _______________________ (указывается N счета депо Банка) в Депозитарии _____________________ (наименование Депозитария) либо на Основной раздел _______________________________ (указывается N Основного раздела счета депо Банка) счета депо Банка - на основании заявления Банка (Приложение 10 к Положению). 4.9. Банк не вправе заключать договор о последующем залоге государственных ценных бумаг, переданных в обеспечение обязательств Банка по настоящему Договору. 4.10. Право на получение доходов по заблокированным либо заложенным государственным ценным бумагам, учитываемым в указанных в п. 3.3.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка, принадлежит Банку. 4.11. Стороны не обязаны страховать государственные ценные бумаги, переданные в залог в качестве обеспечения кредитов Банка России. 4.12. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательств по настоящему Договору (на следующий рабочий день после наступления срока погашения кредита, указанного в Извещении/заявлении) Банк России имеет право реализовать все заложенные под этот кредит ценные бумаги без обращения в суд в порядке, указанном в п. 4.15 настоящего Договора. Банк России производит реализацию заложенных государственных ценных бумаг с публичных торгов на ОРЦБ в течение четырех торговых сессий подряд (без учета дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг) после дня наступления срока погашения кредита, указанного в Извещении/заявлении. 4.13. В объем требований Банка России по предоставленному кредиту включается сумма начисленных процентов по кредиту и сумма основного долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пеней), начисляемой за каждый день просрочки возврата кредита (на сумму просроченного основного долга по кредиту), а также расходы Банка России, связанные с реализацией заложенных государственных ценных бумаг. 4.14. За счет выручки от реализации залога в первую очередь возмещаются расходы, связанные с реализацией заложенных государственных ценных бумаг, затем задолженность Банка по процентам и кредиту, в последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки (пеней) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по настоящему Договору. 4.15. Для реализации заложенных ценных бумаг Банк России не позднее следующего рабочего дня после наступления срока погашения задолженности по кредиту и уплате процентов по нему (указанному в Извещении/заявлении): 1) переводит все заложенные ценные бумаги из раздела (ненужное исключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" в раздел "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка N ___________________ (указывается N счета депо Банка) Депозитария ______________ (указывается наименование Депозитария), с которого заложенные ценные бумаги продаются с публичных торгов на ОРЦБ в установленном порядке; 2) выставляет заявки на продажу заложенных ценных бумаг в течение четырех торговых сессий подряд (без учета дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг); 3) вырученные средства Банк России направляет на удовлетворение своих требований, включая расходы по реализации заложенных ценных бумаг Банка, погашение задолженности Банка России по процентам и основному долгу по кредиту, а также причитающуюся сумму пеней. Реализация заложенных государственных ценных бумаг производится в порядке, установленном Положением и нормативными актами, регламентирующими процедуру обслуживания и обращения указанных государственных ценных бумаг . ________________________________ Реализация заложенных ценных бумаг с публичных торгов на ОРЦБ производится путем заключения сделок купли - продажи заложенных ценных бумаг, выставленных на торги по заявкам Банка России. 4.16. В случае, если сумма выручки от реализации заложенных государственных ценных бумаг недостаточна для удовлетворения всей суммы требований Банка России, списание средств в погашение требований Банка России производится с корреспондентского счета Банка без распоряжения Банка - должника (являющегося владельцем счета) на основании инкассового поручения, выписываемого Банком России , в порядке очередности, установленной законодательством. _____________________________ Указанное условие должно быть предусмотрено в Договоре корреспондентского счета Банка и Банка России. 4.17. В том случае, если выручка, полученная от реализации заложенных ценных бумаг, превышает сумму, направленную на удовлетворение всех требований Банка России по настоящему Договору, разница перечисляется Банком России на корреспондентский счет Банка N ___________ в расчетном подразделении Банка России ____________________________________________ не позднее следующего (наименование расчетного подразделения) рабочего дня после погашения требований Банка России по просроченному кредиту на основании мемориального ордера Банка России. 4.18. Ежедневно, на следующий рабочий день после проведения торговой сессии на ОРЦБ и реализации всех либо части заложенных государственных ценных бумаг, Банк России направляет Банку Уведомление о взаиморасчетах по ссудной задолженности по форме Приложения 7 к Положению для осуществления Банком соответствующих бухгалтерских проводок у себя в балансе. 4.19. В случае, если Банк - должник после установленного срока исполнил свои обязательства по возврату кредита и уплате процентов по нему (т.е. на основании платежного поручения Банка - должника произведено списание денежных средств с его корреспондентского счета в расчетном подразделении Банка России) и в этот же день уполномоченное подразделение Банка России в установленном порядке реализовало все или часть заложенных под этот кредит ценных бумаг, не позднее следующего рабочего дня излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства перечисляются на корреспондентский счет Банка - должника и прекращается дальнейшая реализация заложенных ценных бумаг. В этом случае не позднее следующего рабочего дня уполномоченное подразделение Банка России дает поручение "депо" Депозитарию на перевод нереализованных государственных ценных бумаг из раздела (ненужное исключить) "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" в Основной раздел счета депо Банка. 4.20. Банк соглашается с тем, что в случае признания несостоявшейся четвертой торговой сессии, в течение которой реализуются заложенные ценные бумаги, Банк России имеет право приобрести у Банка заложенные последним по настоящему Договору ценные бумаги по средневзвешенной цене (сложившейся по итогам четвертой торговой сессии) в порядке, предусмотренном Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций. К случаям признания торгов несостоявшимися в целях настоящего Договора относятся: - признание торгов несостоявшимися в соответствии с Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций от 15.06.95 N 02-125 с учетом изменений и дополнений (пункт 4.28); - невозможность реализации всех или части заложенных ценных бумаг в срок, установленный в Договоре на ценовых условиях, предусмотренных для реализации заложенных ценных бумаг в соответствии с Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций. При этом Банк России имеет право приобрести все заложенные ценные бумаги, находящиеся в разделах "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" и/или "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка N _______________ (указывается N счета депо Банка) в Депозитарии ______________________ (наименование Депозитария). 4.21. Стороны соглашаются с зачетом требований Банка России к Банку по настоящему Договору и соответствующему Извещению в счет покупной цены заложенных ценных бумаг по заключенной в соответствии с п. 4.20 настоящего Договора сделке купли - продажи. Зачет осуществляется в день исполнения указанной в п. 4.20 сделки купли - продажи. В случае, если покупная цена за приобретенные в соответствии с п. 4.20 настоящего Договора ценных бумаг превышает объем требований Банка России к Банку по настоящему Договору, Банк России перечисляет незачтенную часть покупной цены Банку в том же порядке, который установлен в п. 4.17 настоящего Договора. 4.22. Осуществление зачета в соответствии с п. 4.21 прекращает обязательства Банка по просроченному кредиту Банка России. Проценты за пользование Банком кредитом Банка России и пени за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком своих обязательств по настоящему Договору (соответствующему Извещению/заявлению) начисляются до даты приобретения Банком России заложенных ценных бумаг включительно. В случае, если в результате осуществления зачета в соответствии с п. 4.21 настоящего Договора часть требований Банка России по просроченному кредиту осталась неудовлетворенной, последний продолжает действовать в отношении части суммы основного долга, процентов и пеней, начисляемых на оставшуюся просроченную задолженность по основному долгу до дня ее возврата включительно. 4.23. Не позднее дня, следующего за днем осуществления зачета в соответствии с п. 4.21 настоящего Договора, Банк России направляет Банку Уведомление (по форме Приложения 7 к Положению), содержащее расчет требований Банка России по настоящему Договору и Извещению/заявлению, а также стоимостную оценку ценных бумаг, приобретенных по указанной сделке, основанную на средневзвешенной цене, по которой они были приобретены Банком России, и уведомляет Банк о прекращении обязательств Банка по просроченному кредиту Банка России или о части суммы долга, в отношении которой они продолжают действовать. 4.24. Днем прекращения обязательств по предоставленному кредиту, вытекающих из настоящего Договора и Извещения/заявления, является день (дата) получения Банком России выручки от реализации (день (дата) приобретения Банком России) заложенных ценных бумаг в сумме, покрывающей объем всех требований Банка России, либо день (дата) списания средств с корреспондентского счета Банка в расчетном подразделении Банка России в сумме, покрывающей объем непогашенных требований Банка России. 5. Действие Договора 5.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания обеими сторонами и действует в течение неопределенного срока. 5.2. Обязательства Банка России по предоставлению кредита Банка России возникают с того дня, когда Банк, соблюдающий все условия, указанные в п. 2.5 Положения, переведет в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии государственные ценные бумаги (включенные в Ломбардный список либо принимаемые в залог по решению Совета директоров Банка России). 5.3. Обязательства Банка России по предоставлению Банку очередной суммы кредита Банка России приостанавливаются с того рабочего дня, когда Банком России получено документальное подтверждение о несоблюдении Банком хотя бы одного из условий, указанных в п. 2.5 Положения. Банк России возобновляет выполнение обязательств по предоставлению новых сумм кредитов с того рабочего дня (с того момента времени), когда Банком России получено документальное подтверждение об устранении Банком установленных нарушений. 6. Дополнительные условия Договора 6.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору считаются действительными только в том случае, если они совершены в письменной форме в виде дополнительного соглашения к настоящему Договору, которое является неотъемлемой частью настоящего Договора. 6.2. При намерении одной из сторон расторгнуть настоящий Договор инициативная сторона должна уведомить другую сторону о предстоящем расторжении настоящего Договора не менее чем за 30 календарных дней до даты расторжения настоящего Договора. Расторжение настоящего Договора производится в порядке, установленном Регламентом. 6.3. Банк России вправе расторгнуть настоящий Договор при несоблюдении Банком условий настоящего Договора. 6.4. Все вытекающие из настоящего Договора обязательства прекращаются по обоюдному согласию сторон по истечении 10 календарных дней после осуществления всех взаиморасчетов. 7. Порядок разрешения споров 7.1. Все споры и разногласия, возникшие из настоящего Договора или в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров. 7.2. Неурегулированные споры разрешаются в порядке, установленном действующим законодательством. 8. Заключительные положения 8.1. Настоящий Договор составлен в 3 экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из ___ страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей сторон. Один экземпляр передается Банку, два других остаются у Банка России. 8.2. Юридические адреса и реквизиты сторон: Банк России _____________________________________________________ ______________________________________________________________________ Банк ____________________________________________________________ (почтовой адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный ______________________________________________________________________ номер Банка, корреспондентский счет N, БИК N, счет депо N, ______________________________________________________________________ раздел "Блокировано Банком России" N, Основной раздел N, код ______________________________________________________________________ дилера/инвестора, наименование уполномоченного Депозитария ______________________________________________________________________ и др. реквизиты Банка) Подпись уполномоченного Подпись уполномоченного должностного лица Банка России должностного лица Банка (Ф.И.О.) (должность, Ф.И.О.) ______________________________ ____________________________ Главный бухгалтер Главный бухгалтер (Ф.И.О.) (Ф.И.О.) ______________________________ ____________________________ М.П. М.П. Приложение 1л к Положению Банка России "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг" от 6 марта 1998 г. N 19-П СПИСОК ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ, ПРИНИМАЕМЫХ В ОБЕСПЕЧЕНИЕ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ (ЛОМБАРДНЫЙ СПИСОК) Утвержден решением Совета Директоров Центрального банка Российской Федерации (протокол N 7 от 26 февраля 1997 г.) и Приказом Банка России от 4 марта 1997 г. N 02-50 _____________________________________ Банк России вправе вынести решение не принимать в обеспечение предоставляемых кредитов отдельные выпуски государственных ценных бумаг (включенных в Ломбардный список). 1. Государственные краткосрочные бескупонные облигации (ГКО), выпускаемые в обращение в соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 08.02.93 N 107. 2. Облигации федерального займа с переменным купонным доходом (ОФЗ-ПК), выпускаемые в соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 15.05.95 N 458. 3. Облигации федерального займа с постоянным купонным доходом (ОФЗ-ПД), выпускаемые в соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 15.05.95 N 458 и Условиями выпуска ОФЗ-ПД, утвержденными Минфином РФ 28.06.96 N 60. Приложение 1д к Положению Банка России "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг" от 6 марта 1998 г. N 19-П ПРОЦЕДУРА ПОЛУЧЕНИЯ СТАТУСА УПОЛНОМОЧЕННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ 1.1. Депозитарное обслуживание залоговых обременений прав на государственные ценные бумаги при осуществлении операций кредитования Банком России банков осуществляется: для банков - инвесторов - Дилерами на рынке государственных ценных бумаг, обслуживающими банки - инвесторы и получившими статус уполномоченного Депозитария, для банков - дилеров - Депозитарием Московской межбанковской валютной биржи/Национальным депозитарным центром при наличии в договоре с Банком России о выполнении функций Дилера следующих условий: а) обязанности Банка России осуществлять официальное опубликование Ломбардного списка; б) обязанности Депозитария осуществлять депозитарные переводы, связанные с залоговыми обременениями прав на государственные ценные бумаги, включенные в Ломбардный список, в соответствии с настоящим Положением; в) обязанности Депозитария представлять банку - депоненту, а также Банку России отчеты по разделам счетов депо банков, оператором которых является Банк России. 1.2. Для получения статуса Депозитария организация должна представить в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России следующие документы: а) заявление на получение статуса Депозитария (по форме Приложения 2 к Положению); б) список банков, открывших счет депо в данном Депозитарии с указанием реквизитов их счетов депо (по форме Приложения 3 к Положению); в) копию лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на право ведения депозитарной деятельности. 1.3. Дилеры/банки - инвесторы имеют право осуществлять депозитарные операции с государственными ценными бумагами по кредитным операциям банков с Банком России после подписания соответствующего дополнительного соглашения к депозитарному договору с Депозитарием и оформления других необходимых документов. 1.4. Банк России рассматривает заявку организации на получение статуса Депозитария в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня подачи заявки, и заключает либо отказывает в заключении указанного соглашения. Приложение 1п к Положению Банка России "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг" от 6 марта 1998 г. N 19-П Условный пример 1 (Расчет суммы начисленных процентов за пользование кредитом Банка России) День (дата) предоставления кредита (указывается в Извещении/заявлении Банка, согласованном с Банком России, в соответствии с п. 4.1.6 Положения - далее по тексту "заявление") - 2 марта 1998 года. Срок, на который предоставляется кредит, - 10 календарных дней. День (дата) погашения кредита (указывается в Извещении/заявлении) - 12 марта 1998 года. Процентная ставка за пользование кредитом - 36% годовых. Запрашиваемая сумма кредита - 10 млн. руб. Наращенная сумма долга по кредиту (S) рассчитывается по формуле: (1) S = O + I, где O - запрашиваемая сумма кредита; I - сумма начисленных процентов за предполагаемый период пользования кредитом. Сумма начисленных процентов за предполагаемый период пользования кредитом (I) рассчитывается по формуле: (O x i) x (n - 1), (2) I = ------------------------------------, где 365 дн. (или 366 дн. соответственно) O - запрашиваемая сумма кредита; i - процентная ставка по кредиту; (n - 1) - количество календарных дней, принимаемых в расчет при начислении процентов по кредиту (где "n" - число календарных дней от начала кредитной операции (дата зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка) до ее завершения (предполагаемая дата погашения кредита и процентов по нему)); за 2 марта 1998 года проценты за пользование кредитом не начисляются, а за 12 марта 1998 года - начисляются. (10000000 x 36) x (11 - 1) дн. I = ------------------------------ = 98630,14 100 x 365 дн. S = 10000000 + 98630,14 = 10098630,14 Таблица N 1 (в рублях) +-------------------------------------------------------------------------------------+ ¦ Балансовые ¦ Сумма остатков по балансовым счетам на ... ¦ ¦ счета +-----------------------------------------------------------------------¦ ¦ ¦ 02.03.98 ¦ 03.03.98 ¦...¦ ¦ +----------------------------------+--------------------------------+---¦ ¦ ¦ остаток ¦ приход ¦расход¦остаток ¦ остаток ¦приход¦расход¦остаток ¦ - ¦ ¦ ¦на начало¦ ¦ ¦на конец¦на начало¦ ¦ ¦на конец¦ ¦ ¦ ¦ дня ¦ ¦ ¦ дня ¦ дня ¦ ¦ ¦ дня ¦ ¦ +-------------+---------+--------+------+--------+---------+------+------+--------+---¦ ¦312 (кредит) ¦ 0 ¦10000000¦ 0 ¦10000000¦10000000 ¦ 0 ¦ 0 ¦10000000¦ - ¦ +-------------+---------+--------+------+--------+---------+------+------+--------+---¦ ¦70201 (пр-ты)¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ - ¦ +-------------------------------------------------------------------------------------+ +---------------------------------------------------------------------------------------+ ¦ Балансовые Сумма остатков по балансовым счетам на ... ¦ ¦ счета +-------------------------------------------------------------------------¦ ¦ ¦...¦ 11.03.98 ¦ 12.03.98 ¦ ¦ +---+--------------------------------+------------------------------------¦ ¦ ¦ - ¦ остаток ¦приход¦расход¦остаток ¦ остаток ¦ приход ¦ расход ¦остаток ¦ ¦ ¦ ¦на начало¦ ¦ ¦на конец¦на начало¦ ¦ ¦на конец¦ ¦ ¦ ¦ дня ¦ ¦ ¦ дня ¦ дня ¦ ¦ ¦ дня ¦ +-------------+---+---------+------+------+--------+---------+--------+--------+--------¦ ¦312 (кредит) ¦ - ¦10000000 ¦ 0 ¦ 0 ¦10000000¦10000000 ¦ 0 ¦10000000¦ 0 ¦ +-------------+---+---------+------+------+--------+---------+--------+--------+--------¦ ¦70201 (пр-ты)¦ - ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦98630,14¦ 0 ¦98630,14¦ +---------------------------------------------------------------------------------------+ +---------------------------------------------------------------------------------------------------------------+ ¦Внесистемный¦ Сумма на ........... ¦ ¦ учет +--------------------------------------------------------------------------------------------------¦ ¦начисленных ¦02.03.98¦03.03.98¦04.03.98¦05.03.98¦06.03.98¦07.03.98¦08.03.98¦09.03.98¦10.03.98¦11.03.98¦12.03.98¦ ¦ процентов ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +------------+--------+--------+--------+--------+--------+--------+--------+--------+--------+--------+--------¦ ¦ ¦ 0 ¦9863,01 ¦19726,03¦29589,04¦39452,05¦49315,07¦59178,08¦69041,1 ¦78904,11¦88767,12¦98630,14¦ +---------------------------------------------------------------------------------------------------------------+ Условный пример 2 (Расчет суммы пеней (неустойки) при неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком обязательств по кредиту Банка России) День (дата) предоставления кредита (указывается в Извещении/ заявлении) - 2 марта 1998 года. Срок, на который предоставляется кредит, - 10 календарных дней. День (дата) погашения кредита (указывается в Извещении/ заявлении) - 12 марта 1998 года. День (дата) фактического погашения банком кредита Банка России - 16 марта 1998 года. Фактический срок пользования кредитом - 14 календарных дней. Процентная ставка за пользование кредитом - 36% годовых. Запрашиваемая сумма кредита - 10 млн. руб. Пени (0,3 ставки рефинансирования) - 10,8% годовых. (10000000 x 36) x (15 - 1) дн. I = ------------------------------ = 138082,19 100 x 365 дн. (10000000 x 10,8) x 4 дн. Пени = ------------------------- = 11835,62 100 x 365 дн. При расчете суммы пеней (неустойки) при неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком обязательств по кредиту Банка России пени за 12 марта 1998 года не начисляются, а за 16 марта 1998 года - начисляются. S = 10000000 + 138082,19 + 11835,62 = 10149917,81 Таблица N 2 (в рублях) +-------------------------------------------------------------------------------------+ ¦ Балансовые ¦ Сумма остатков по балансовым счетам на ... ¦ ¦ счета +-----------------------------------------------------------------------¦ ¦ ¦ 02.03.98 ¦ 03.03.98 ¦...¦ ¦ +----------------------------------+--------------------------------+---¦ ¦ ¦ остаток ¦ приход ¦расход¦остаток ¦ остаток ¦приход¦расход¦остаток ¦ - ¦ ¦ ¦на начало¦ ¦ ¦на конец¦на начало¦ ¦ ¦на конец¦ ¦ ¦ ¦ дня ¦ ¦ ¦ дня ¦ дня ¦ ¦ ¦ дня ¦ ¦ +-------------+---------+--------+------+--------+---------+------+------+--------+---¦ ¦312 (кредит) ¦ 0 ¦10000000¦ 0 ¦10000000¦10000000 ¦ 0 ¦ 0 ¦10000000¦ - ¦ +-------------+---------+--------+------+--------+---------+------+------+--------+---¦ ¦31701 (пр. ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ - ¦ ¦кр-т) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------------+---------+--------+------+--------+---------+------+------+--------+---¦ ¦70201 (пр-ты)¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ - ¦ +-------------+---------+--------+------+--------+---------+------+------+--------+---¦ ¦31801 (пр. %)¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ - ¦ +-------------+---------+--------+------+--------+---------+------+------+--------+---¦ ¦70208 (пени) ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ - ¦ +-------------------------------------------------------------------------------------+ +-----------------------------------------------------------------------------------------+ ¦ Балансовые Сумма остатков по балансовым счетам на ... ¦ ¦ счета +---------------------------------------------------------------------------¦ ¦ ¦...¦ 12.03.98 ¦ 13.03.98 ¦ ¦ +---+------------------------------------+----------------------------------¦ ¦ ¦ - ¦ остаток ¦ приход ¦ расход ¦остаток ¦ остаток ¦ приход ¦расход¦остаток ¦ ¦ ¦ ¦на начало¦ ¦ ¦на конец¦на начало¦ ¦ ¦на конец¦ ¦ ¦ ¦ дня ¦ ¦ ¦ дня ¦ дня ¦ ¦ ¦ дня ¦ +-------------+---+---------+--------+--------+--------+---------+--------+------+--------¦ ¦312 (кредит) ¦ - ¦10000000 ¦ 0 ¦10000000¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ +-------------+---+---------+--------+--------+--------+---------+--------+------+--------¦ ¦31701 (пр. ¦ - ¦ 0 ¦10000000¦ 0 ¦10000000¦10000000 ¦ 0 ¦ 0 ¦10000000¦ ¦кр-т) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------------+---+---------+--------+--------+--------+---------+--------+------+--------¦ ¦70201 (пр-ты)¦ - ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ +-------------+---+---------+--------+--------+--------+---------+--------+------+--------¦ ¦31801 (пр. %)¦ - ¦ 0 ¦98630,14¦ 0 ¦98630,14¦98630,14 ¦ 0 ¦ 0 ¦98630,14¦ +-------------+---+---------+--------+--------+--------+---------+--------+------+--------¦ ¦70208 (пени) ¦ - ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ 0 ¦ Информация по документуЧитайте также
Изменен протокол лечения ковида23 февраля 2022 г. МедицинаГермания может полностью остановить «Северный поток – 2»23 февраля 2022 г. ЭкономикаБогатые уже не такие богатые23 февраля 2022 г. ОбществоОтныне иностранцы смогут найти на портале госуслуг полезную для себя информацию23 февраля 2022 г. ОбществоВакцина «Спутник М» прошла регистрацию в Казахстане22 февраля 2022 г. МедицинаМТС попала в переплет в связи с повышением тарифов22 февраля 2022 г. ГосударствоРегулятор откорректировал прогноз по инфляции22 февраля 2022 г. ЭкономикаСтоимость нефти Brent взяла курс на повышение22 февраля 2022 г. ЭкономикаКурсы иностранных валют снова выросли21 февраля 2022 г. Финансовые рынки |
Архив статей
2024 Июль
|
