Расширенный поиск

Письмо Центрального банка Российской Федерации от 07.12.2012 № 167-Т

      
     
     
     
               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                            П И С Ь М О

                   от 07 декабря 2012 г. N 167-Т
                             г. Москва


                                                 Главные управления
                                               (национальные банки)
                                                 Центрального банка
                                               Российской Федерации


                  О повышении внимания кредитных
                      организаций к отдельным
                         операциям клиентов

     
     В результате  осуществления   Центральным  банком   Российской
Федерации  надзорной   деятельности  за  кредитными   организациями
выявляются случаи  регулярного совершения  клиентами -  резидентами
кредитных организаций переводов денежных  средств на счета лиц,  не
являющихся   резидентами   Республики   Беларусь   или   Республики
Казахстан,   по  заключенным   с   ними  внешнеторговым   договорам
(контрактам),  по которым  ввоз  товаров на  территорию  Российской
Федерации  осуществляется  с  территории  Республики  Беларусь  или
Республики  Казахстан,  а  в  качестве  подтверждающих   документов
представляются            товарно-транспортные            накладные
(товарно-сопроводительные          документы),          оформленные
грузоотправителями Республики Беларусь или Республики Казахстан,  в
отношении которых возникают сомнения в их досто-верности01.
     Возрастающие масштабы данных операций, возникающие сомнения  в
достоверности подтверждающих документов позволяют предполагать, что
в  большинстве случаев  действительными  их целями  могут  являться
уклонение от  уплаты  налогов, оплата  "серого" импорта,  отмывание
доходов, полученных преступным путем.
     Учитывая изложенное,  в  целях  организации  работы  кредитных
организаций по оценке  риска в  рамках программы управления  риском
легализации  (отмывания) доходов,  полученных  преступным путем,  и
финансирования   терроризма,   в   случае   выявления    кредитными
организациями фактов  совершения  клиентами вышеуказанных  операций
Банк  России  рекомендует  обеспечить  таким  операциям  повышенное
внимание и в случаях, установленных пунктом 3 статьи 7 Федерального
закона  от  7  августа  2001  года  N  115-ФЗ  "О   противодействии
легализации  (отмыванию) доходов,  полученных  преступным путем,  и
финансированию  терроризма" (Собрание  законодательства  Российской
Федерации, 2001, N 33,  ст. 3418; 2002, N 30,  ст. 3029; N 44,  ст.
4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005,  N 47, ст. 4828; 2006, N 31,  ст.
3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831;  N 31, ст. 3993, 4011; N 49,  ст.
6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553; N
30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406;
2012, N 30, ст. 4172):
     
     ----------------------------------------------------
          01 Код   вида   признака   "1812"   перечня    признаков,
указывающих   на  необычный   характер   сделки,  содержащегося   в
приложении к Положению Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О
требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в
целях противодействия  легализации (отмыванию) доходов,  полученных
преступным путем,  и  финансированию терроризма"  (зарегистрировано
Министерством юстиции  Российской Федерации  6 апреля  2012 года  N
23744 и опубликовано  в "Вестнике Банка России"  от 18 апреля  2012
года N 20).
     ----------------------------------------------------
     
     сведения о таких операциях направлять в уполномоченный орган;
     осуществлять действия, предусмотренные письмом Банка России от
27 апреля 2007 года N 60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными
организациями клиентов с  использованием технологии  дистанционного
доступа  к банковскому  счету  клиента (включая  интернет-банкинг)"
("Вестник Банка России" от 8 мая  2007 года N 25), а также  письмом
Банка России от 11  июня 2010 года  N 83-Т "Об особенностях  работы
уполномоченных   банков    с   товарно-транспортными    накладными,
оформленными грузоотправителями на территории Республики  Беларусь"
("Вестник Банка России" от 17 июня 2010 года N 33).
     С Федеральной  службой   по   финансовому  мониторингу   (Ю.А.
Чиханчин) согласовано.
     Доведите содержание настоящего  письма  до сведения  кредитных
организаций.
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                        С.М. ИГНАТЬЕВ