Письмо Центрального банка Российской Федерации от 28.06.2012 № 90-Т

 



               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                            П И С Ь М О

                     от 28 июня 2012 г. N 90-Т
                             г. Москва


                                                 Главные управления
                                               (национальные банки)
                                                 Центрального банка
                                               Российской Федерации


                    Об информации, размещаемой
                       на официальном сайте
                   Федеральной налоговой службы
                           (ФНС России)


     Центральный банк Российской Федерации  информирует о том,  что
ФНС  России  на своем официальном сайте (www.nalog.ru) в подразделе 
"Проверь себя и контрагента" раздела "Электронные услуги" размещает
сведения  о  юридических  лицах, связь с которыми по указанному ими 
адресу  (месту нахождения),  внесенному  в  Единый  государственный 
реестр юридических лиц, отсутствует.
     Банк России рекомендует кредитным организациям:
     - использовать  сведения,  предоставляемые  ФНС  России,   при
рассмотрении вопроса об установлении взаимоотношений с юридическими
лицами (включая проверку сведений о постановке на учет в  налоговых
органах), а также при организации  работы по оценке риска в  рамках
программы  управления   риском  легализации  (отмывания)   доходов,
полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
     - в случае, предусмотренном пунктом 5.2 статьи 7  Федерального
закона   "О   противодействии  легализации   (отмыванию)   доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее  -
Федеральный  закон), воспользоваться  правом  отказа от  заключения
договора банковского  счета (вклада) с  указанным выше  юридическим
лицом, а при наличии  договора банковского счета - отказать  такому
юридическому лицу в предоставлении услуг дистанционного банковского
обслуживания,  в  том  числе  в  приеме  от  него  распоряжения   о
совершении  операции по  банковскому  счету (вкладу),  подписанного
аналогом собственноручной  подписи, и  перейти на  прием от  такого
клиента   расчетных   документов  только   на   бумажном   носителе
(соответствующие  условия  рекомендуется предусмотреть  в  договоре
между кредитной организацией и клиентом);
     - обеспечить повышенное внимание операциям такого клиента;
     - сведения   об   операциях  такого   клиента   направлять   в
уполномоченный  орган  в   соответствии  с   пунктом  3  статьи   7
Федерального закона в рамках осуществления внутреннего контроля.
     При наличии  сведений  об  указанных  выше  юридических  лицах
обращаем  также  внимание  на необходимость  усиления  контроля  за
выполнением  требований   Федерального   закона  по   идентификации
клиентов,   а  также   их   представителей  (включая   установление
(проверку)  адреса местонахождения  юридических  лиц, адреса  места
жительства (регистрации) или места пребывания физических лиц).
     Сведения о   представителях  вышеуказанных   юридических   лиц
рекомендуем  направлять   в  Федеральную   службу  по   финансовому
мониторингу на бумажном носителе (письмо Банка России от 29 декабря
2003 года N 183-Т).
     С Федеральной  службой   по   финансовому  мониторингу   (Ю.А.
Чиханчин) согласовано.
     Доведите содержание настоящего  письма  до сведения  кредитных
организаций.
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                      С.М. ИГНАТЬЕВ