|
Расширенный поиск
Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 23.07.1998 № 75-И- об уведомлении кредитной организацией всех известных кредиторов об изменении ее местонахождения (почтового адреса); - о соответствии нового помещения кредитной организации требованиям Банка России по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла; - о внесении соответствующих записей на оборотные стороны титульных листов экземпляров устава кредитной организации, хранящихся в кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России. К заключению прилагается экземпляр согласованных территориальным учреждением Банка России изменений и дополнений в устав кредитной организации в части изменения ее местонахождения (почтового адреса) по форме приложения 23. * * * 20.9. Для согласования вносимых в устав изменений и дополнений, касающихся изменения местонахождения (почтового адреса), связанного с изменением населенного пункта, кредитная организация в течение одного месяца со дня принятия общим собранием ее участников соответствующего решения направляет в территориальное учреждение Банка России по месту своего предполагаемого нахождения дополнительно к документам, указанным в пункте 16.1 настоящей Инструкции, подтверждение уведомления всех известных кредиторов о принятом решении, а в случае изменения территориального учреждения Банка России также подтверждение территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, об отсутствии задолженности по корреспондентскому счету. 20.9.1. При принятии положительного решения территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) 3 экземпляра изменений и дополнений в устав кредитной организации в части изменения ее местонахождения (почтового адреса) (приложение 23) и свое заключение, содержащее информацию: - указанную в абзацах 5 и 6 подпункта 20.8.1 настоящей Инструкции: - о наличии (отсутствии) у кредитной организации просроченной задолженности по централизованным кредитам, выданным Банком России в 1992 - 1994 годах по решению Правительственной комиссии по вопросам финансовой и денежно - кредитной политики (включая просроченные проценты по кредитам), а также о наличии (отсутствии) у кредитной организации обязательств перед Банком России, связанным с формированием обязательных резервов (сумм недовзноса обязательных резервов и штрафов за нарушение порядка формирования обязательных резервов). Информация, указанная в настоящем абзаце, представляется в случае изменения местонахождения (почтового адреса), связанного с изменением территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации. 20.9.2. Банк России согласовывает изменение местонахождения кредитной организации и принимает решение о выдаче ей лицензии с указанием нового местонахождения в порядке, установленном пунктами 19.6, 19.8 настоящей Инструкции. 20.9.3. Если изменение местонахождения (почтового адреса) кредитной организации связано с изменением территориального учреждения Банка России, территориальное учреждение Банка России по новому местонахождению кредитной организации на следующий рабочий день после получения согласованных Банком России изменений и дополнений в устав кредитной организации в части изменения ее местонахождения (почтового адреса) и новой лицензии на осуществление банковских операций направляет письменное уведомление об этом в территориальное учреждение Банка России по предшествующему местонахождению кредитной организации. Территориальное учреждение Банка России по предшествующему местонахождению кредитной организации в десятидневный срок с даты получения уведомления территориального учреждения Банка России по новому местонахождению кредитной организации передает последнему юридическое дело кредитной организации и данные реестра кредитных организаций. Глава 21. ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ПОЛОЖЕНИЕ О ФИЛИАЛЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ 21.1. Для согласования изменений и дополнений в положение о филиале кредитная организация в течение десяти дней с даты принятия соответствующего решения направляет ходатайство об их согласовании в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. 21.2. В дополнение к указанному в пункте 21.1 настоящей Инструкции ходатайству в адрес территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, направляются: - текст изменений и дополнений в положение о филиале (приложение 24) в 4 экземплярах (в случае, если филиал находится на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, - в 3 экземплярах); - протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации, на котором было принято решение о внесении изменений и дополнений в положение о филиале. Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о внесении изменений и дополнений в положение о филиале кредитной организации. 21.3. В случае изменения местонахождения филиала в территориальное учреждение Банка России по новому месту его нахождения должно быть направлено уведомление с информацией о вносимых изменениях и дополнениях и перечнем банковских операций, делегируемых филиалу. 21.4. Территориальное учреждение Банка России по новому местонахождению филиала в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в пункте 21.3 настоящей Инструкции, проводит проверку нового помещения для размещения филиала на соответствие требованиям Банка России по его техническому оборудованию и укрепленности кассового узла и направляет свое сообщение о результатах проверки территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации. 21.5. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в течение десяти рабочих дней с даты получения документов, указанных в пунктах 21.1 и 21.2 настоящей Инструкции, рассматривает их и при условии соответствия федеральным законам, нормативным актам Банка России, уставу и лицензии кредитной организации, а также соответствия помещения для размещения филиала и его кассового узла требованиям Банка России к устройству и технической укрепленности, согласовывает изменения и дополнения в положение о филиале. 21.6. После согласования изменений и дополнений в положение о филиале территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, направляет один экземпляр согласованных изменений и дополнений в адрес территориального учреждения Банка России по местонахождению филиала и 2 экземпляра - в адрес кредитной организации. 21.7. В случае изменения местонахождения филиала кредитная организация, получив экземпляр согласованных изменений и дополнений в положение о филиале, вносит соответствующие изменения и дополнения в устав. Глава 22. ПОРЯДОК СОГЛАСОВАНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ В СОСТАВЕ РУКОВОДИТЕЛЕЙ И ЗАМЕНЫ ГЛАВНОГО БУХГАЛТЕРА КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ФИЛИАЛОВ) 22.1. Кредитная организация обязана сообщать Банку России обо всех изменениях в персональном составе руководителей исполнительных органов (руководителей филиала) и о замене главного бухгалтера кредитной организации (филиала) (далее по тексту настоящей главы - руководители). Новые кандидатуры на должности руководителей согласовываются с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации (филиала). 22.2. Кредитная организация должна в двухнедельный срок со дня принятия решения об изменениях в составе руководителей проинформировать об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), с указанием причин таких изменений, представив следующие документы: - протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации (решение уполномоченного органа управления), в котором зафиксировано решение об освобождении от исполнения обязанностей одного руководителя и (или) о направлении в территориальное учреждение Банка России ходатайства о согласовании кандидатуры нового руководителя. Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании кандидатуры нового руководителя; - ходатайство о согласовании кандидатуры нового руководителя; - 3 подлинных экземпляра анкеты кандидата на должность руководителя кредитной организации либо 2 подлинных экземпляра анкеты кандидата на должность руководителя филиала (приложение 3); - 3 подлинных экземпляра автобиографии кандидата на должность руководителя кредитной организации либо 2 подлинных экземпляра автобиографии кандидата на должность руководителя филиала. Автобиография должна быть заполнена кандидатом собственноручно; - копии трудовой книжки и диплома (заменяющего его документа) кандидата, заверенные кредитной организацией. В случае, если кандидат на должность руководителя получил образование за границей Российской Федерации, в территориальное учреждение Банка России также должно быть представлено заключение Федерального органа исполнительной власти по вопросам профессионального образования о соответствии зарубежных документов об образовании указанного лица российским дипломам о высшем юридическом или экономическом образовании. В случае, если кандидат на должность руководителя является иностранным гражданином, в территориальное учреждение Банка России должны быть также представлены копии документов, полученных в соответствии с Указом Президента Российской Федерации "О привлечении и использовании в Российской Федерации иностранной рабочей силы" N 2146 от 16.12.93 и подтверждающих право указанного лица на осуществление трудовой деятельности на территории Российской Федерации. 22.3. Территориальное учреждение Банка России в течение одного месяца со дня получения документов, указанных в пункте 22.2 настоящей Инструкции, рассматривает их и готовит заключение. Для подготовки заключения территориальное учреждение Банка России должно: - принять во внимание имеющиеся акты проверок, проведенных его инспекционными подразделениями, аудиторскими фирмами, финансовыми, правоохранительными и другими органами, деловую репутацию кандидатов; - направить соответствующий запрос территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), в которой(ом) представленный на согласование кандидат ранее занимал руководящую должность (если эта кредитная организация (филиал) расположена на территории, подведомственной другому территориальному учреждению Банка России). 22.4. Территориальное учреждение Банка России уведомляет кредитную организацию о результатах рассмотрения вопроса о согласовании нового кандидата, направив в ее адрес соответствующее письмо (отказ в согласовании должен содержать основания для такого решения). После получения письма с положительным заключением территориального учреждения Банка России кредитная организация вправе назначить на должность руководителя согласованную кандидатуру. 22.5. В течение трех рабочих дней после фактического назначения на должность согласованного кандидата кредитная организация должна в письменном виде уведомить об этом территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и филиала, с указанием номера и даты соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации. К уведомлению прилагается копия указанного решения, заверенная кредитной организацией. 22.6. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), на следующий рабочий день после получения данного уведомления направляет: - сообщение подведомственному расчетно - кассовому центру о возможности принятия карточки с образцом подписи нового руководителя, кандидатура которого согласована с территориальным учреждением Банка России; - в Банк России - заключение о назначении нового руководителя с приложением 1 экземпляра анкеты и автобиографии руководителя кредитной организации (анкеты и автобиографии руководителя филиала в Банк России не направляются). 22.7. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) учитывает информацию об изменении персонального состава руководителей в Книге государственной регистрации кредитных организаций. Раздел V. РЕОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ Глава 23. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 23.1. Реорганизация кредитной организации может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования. 23.2. При реорганизации кредитных организаций с созданием новой кредитной организации (кредитных организаций) Банк России рассматривает вопрос о выдаче ей (им) новых лицензий на осуществление банковских операций. При этом Банком России принимаются во внимание лицензии, на основании которых действовали реорганизованные кредитные организации. 23.3. Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации, представляются в территориальное учреждение Банка России в течение одного месяца со дня принятия решения о реорганизации кредитной организации, если иное не установлено нормативными актами Банка России. 23.4. За регистрацию кредитной организации, созданной в результате реорганизации, взимается сбор в размере 0,01 процента от размера уставного капитала кредитной организации, указанного в ее уставе, если иное не установлено законом. Сбор вносится по месту предполагаемого нахождения кредитной организации и зачисляется в доход федерального бюджета (балансовый счет N 40102, символ 20). 23.5. Если на основе реорганизующейся кредитной организации открывается филиал, сбор за его открытие взимается в размере 100-кратного минимального размера оплаты труда и зачисляется в доход федерального бюджета (балансовый счет 40102, символ 20). 23.6. Переоформление внутренних структурных подразделений во внутренние структурные подразделения реорганизованной кредитной организации (кредитной организации, возникшей в результате реорганизации) осуществляется по ее заявлению без повторного направления в Банк России представленных ранее для открытия указанных подразделений документов. 23.7. Территориальные учреждения Банка России в процессе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций, находящихся в стадии реорганизации, координируют свои действия в соответствии с положениями настоящей Инструкции и иных нормативных актов Банка России. 23.8. Юридические дела реорганизовавшихся кредитных организаций передаются территориальными учреждениями Банка России, осуществлявшими надзор за их деятельностью, в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью возникшей в результате реорганизации кредитной организации, в течение одного месяца с момента государственной регистрации (согласования изменений и дополнений в учредительные документы). 23.9. Особенности реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения устанавливаются иными нормативными актами Банка России. 23.10. Информация о реорганизации и прекращении деятельности кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России". Глава 24. СЛИЯНИЕ 24.1. Для регистрации создаваемой в результате слияния кредитной организации в территориальное учреждение Банка России по месту ее предполагаемого нахождения уполномоченные реорганизуемыми кредитными организациями лица представляют документы, предусмотренные в пункте 3.1 настоящей Инструкции (учредительный договор о создании кредитной организации в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью не представляется). Если участниками создаваемой кредитной организации становятся участники реорганизованных кредитных организаций и их доли (вклады) в абсолютном выражении остаются неизменными либо уменьшаются, дополнительной проверки правомерности оплаты их долей и правомерности их участия в уставном капитале создаваемой кредитной организации не требуется. При этом учредительным собранием создаваемой кредитной организации является совместное общее собрание участников реорганизуемых кредитных организаций. 24.2. В дополнение к документам, указанным в пункте 3.1 настоящей Инструкции, представляются: - протоколы общих собраний участников реорганизуемых кредитных организаций, на которых было принято решение об их реорганизации в форме слияния и утверждены передаточные акты (по 2 экземпляра протокола общего собрания каждой реорганизуемой кредитной организации); - передаточные акты реорганизуемых кредитных организаций (по 2 экземпляра передаточного акта каждой кредитной организации); - договор о слиянии, в котором определяются порядок и условия слияния, а также порядок конвертации акций (долей) каждой кредитной организации в акции и (или) иные ценные бумаги (доли) новой кредитной организации (3 экземпляра в случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью и 1 - в случае создания кредитной организации в форме акционерного общества); - балансы кредитных организаций на дату принятия решения о слиянии (по 2 экземпляра балансов каждой кредитной организации); - заключение федерального антимонопольного органа о соблюдении антимонопольных правил. Заявление с ходатайством, указанное в пункте 3.1 настоящей Инструкции, должно содержать информацию об уведомлении кредиторов (в соответствии со статьей 60 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 51 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью", статьей 15 Федерального закона "Об акционерных обществах"). 24.3. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение о возможности реорганизации кредитных организаций, содержащее информацию о финансовом положении реорганизуемых кредитных организаций, о видах лицензий, на основании которых действуют указанные кредитные организации, а также мнение территориального учреждения по вопросу о реорганизации кредитных организаций. 24.4. К заключению прилагаются документы, указанные в пунктах 3.1, 24.2 настоящей Инструкции. При этом устав создаваемой кредитной организации направляется в 3 экземплярах. 24.5. По результатам рассмотрения представленных документов Банк России принимает решение о государственной регистрации созданной в результате слияния кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций. 24.6. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций запись о государственной регистрации кредитной организации, созданной в результате слияния, и запись о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации). 24.7. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью созданной кредитной организации, 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации, 2 экземпляра учредительных документов и 2 экземпляра лицензии на осуществление банковских операций. По 1 экземпляру свидетельства о государственной регистрации, учредительных документов и лицензии кредитной организации хранится в ее юридическом деле в территориальном учреждении Банка России. По 1 экземпляру указанных документов выдается уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему их получение, при условии представления в территориальное учреждение Банка России лицензий на осуществление банковских операций и свидетельств о государственной регистрации реорганизованных кредитных организаций. 24.8. По одному экземпляру представленных в Банк России документов, а также документов, направленных в территориальное учреждение Банка России и кредитную организацию, хранится в юридическом деле кредитной организации в Банке России. 24.9. В реестр кредитных организаций (филиалов), который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о создании в результате слияния кредитной организации и запись о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации). Глава 25. ПРИСОЕДИНЕНИЕ 25.1. При реорганизации кредитных организаций в форме присоединения в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, к которой присоединяется(ются) другая(ие) кредитная(ые) организация(ии), представляются следующие документы: - ходатайство кредитной организации, к которой осуществляется присоединение, о согласовании изменений и дополнений в ее учредительные документы в связи с присоединением к ней другой кредитной организации, включающее бизнес - план и информацию об уведомлении кредиторов (в соответствии со статьей 60 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 51 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью", статьей 15 Федерального закона "Об акционерных обществах"). Ходатайство подписывается председателем совета директоров кредитной организации или другим уполномоченным лицом; - протоколы общих собраний участников реорганизуемых кредитных организаций, на которых было принято решение об их реорганизации в форме присоединения, об утверждении договора о присоединении и об утверждении передаточного акта (общим собранием участников присоединяемой кредитной организации) (2 экземпляра протокола общего собрания участников каждой реорганизуемой кредитной организации); - передаточный акт (2 экземпляра); - протокол совместного общего собрания участников, на котором были приняты изменения и дополнения в учредительные документы кредитной организации, к которой осуществляется присоединение, а также принято решение о конвертации акций (долей) присоединяемой кредитной организации в акции и (или) иные ценные бумаги (доли) присоединяющей кредитной организации (2 экземпляра). В протоколе должно содержаться Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации; - договор о присоединении (2 экземпляра), в котором определяются порядок и условия присоединения, а также порядок конвертации акций (долей) присоединяемой кредитной организации в акции и (или) иные ценные бумаги (доли) кредитной организации, к которой осуществляется присоединение; - текст изменений и дополнений в учредительные документы присоединяющей кредитной организации в 3 экземплярах по форме приложения 21. В учредительные документы также вносится положение о переходе прав и обязанностей присоединяемой кредитной организации к присоединяющей; - список участников кредитной организации, к которой осуществляется присоединение, с учетом участников присоединяемой кредитной организации (3 экземпляра); - баланс присоединяемой кредитной организации на дату принятия решения о присоединении (2 экземпляра); - заключение федерального антимонопольного органа о соблюдении антимонопольных правил. 25.2. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение о возможности реорганизации кредитных организаций, содержащее информацию о финансовом положении присоединяющей и присоединяемой(ых) кредитных организаций, о видах лицензий Банка России, на основании которых они действуют. 25.3. К заключению прилагаются документы, указанные в пункте 25.1 настоящей Инструкции, в одном экземпляре, а также текст изменений и дополнений в учредительные документы присоединяющей кредитной организации (приложение 21) в 3 экземплярах. 25.4. По результатам рассмотрения представленных документов в Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносится запись о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (с указанием правопреемника и формы реорганизации). 25.5. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью присоединившей кредитной организации, 2 экземпляра изменений и дополнений в ее учредительные документы. Один экземпляр согласованных изменений и дополнений хранится в юридическом деле присоединившей кредитной организации в территориальном учреждении Банка России, другой экземпляр вместе с удостоверенным списком участников присоединившей кредитной организации выдается ее уполномоченному лицу, письменно подтверждающему получение указанных документов, при условии представления в территориальное учреждение Банка России лицензии на осуществление банковских операций и свидетельства о государственной регистрации присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий). 25.6. По одному экземпляру представленных в Банк России документов, а также документов, направленных в территориальное учреждение Банка России и в кредитную организацию, хранится в юридическом деле кредитной организации в Банке России. 25.7. Территориальное учреждение Банка России направляет в кредитную организацию, к которой присоединилась(ись) другая(ие) кредитная(ые) организация(ии), уведомление о необходимости представления в адрес территориального учреждения экземпляров учредительных документов, хранящихся в кредитной организации, для внесения на оборотную сторону их титульных листов соответствующей записи о согласовании изменений и дополнений (приложение 22). 25.8. В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (с указанием правопреемника и формы реорганизации). Глава 26. РАЗДЕЛЕНИЕ 26.1. Для регистрации создаваемых в результате разделения кредитных организаций в территориальное учреждение Банка России по месту их предполагаемого нахождения наряду с документами, предусмотренными в пункте 3.1 настоящей Инструкции, представляются следующие документы: - протокол общего собрания участников реорганизуемой кредитной организации, на котором было принято решение о реорганизации в форме разделения и утвержден разделительный баланс (2 экземпляра); - разделительный баланс (2 экземпляра); - баланс реорганизуемой кредитной организации на дату принятия решения о разделении (2 экземпляра). Заявление с ходатайством, указанное в пункте 3.1 настоящей Инструкции, должно содержать информацию об уведомлении кредиторов (в соответствии со статьей 60 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 51 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью", статьей 15 Федерального закона "Об акционерных обществах"). 26.2. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение о возможности реорганизации кредитной организации, содержащее информацию о ее финансовом положении, о видах лицензий Банка России, на основании которых она действует, к которому прилагаются документы, указанные в пункте 26.1 настоящей Инструкции. При этом учредительные документы создаваемых кредитных организаций направляются в 3 экземплярах. 26.3. По результатам рассмотрения представленных документов в Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносится запись о государственной регистрации созданных кредитных организаций и запись о прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации (с указанием правопреемников и формы реорганизации). 26.4. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитных организаций, 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации, 2 экземпляра учредительных документов и 2 экземпляра лицензии каждой созданной кредитной организации. По одному экземпляру свидетельства о государственной регистрации, учредительных документов и лицензии кредитной организации хранится в ее юридическом деле в территориальном учреждении Банка России. По одному экземпляру указанных документов выдается уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему их получение, при условии представления в территориальное учреждение Банка России лицензии на осуществление банковских операций и свидетельства о государственной регистрации реорганизованной кредитной организации. 26.5. По одному экземпляру представленных в Банк России документов, а также документов, направленных в территориальное учреждение Банка России и в кредитную организацию, хранится в юридическом деле кредитной организации в Банке России. 26.6. В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о созданных кредитных организациях и о прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации (с указанием правопреемников и формы реорганизации). Глава 27. ВЫДЕЛЕНИЕ 27.1. Для регистрации кредитной организации, созданной в результате реорганизации кредитной организации в форме выделения, в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения создаваемой кредитной организации наряду с документами, предусмотренными в пункте 3.1 настоящей Инструкции, представляются следующие документы: - протокол общего собрания участников реорганизуемой кредитной организации, на котором было принято решение о реорганизации в форме выделения, о создании новой кредитной организации и утвержден разделительный баланс (2 экземпляра); - разделительный баланс кредитной организации (2 экземпляра). В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью реорганизуемой кредитной организации, представляются также 3 экземпляра изменений и дополнений в учредительные документы реорганизуемой кредитной организации (приложение 21), содержащих также информацию о реорганизации кредитной организации в форме выделения и об уставном капитале кредитной организации, уменьшенном в результате реорганизации. Заявление с ходатайством, указанное в пункте 3.1 настоящей Инструкции, должно содержать информацию об уведомлении кредиторов (в соответствии со статьей 60 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 51 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью", статьей 15 Федерального закона "Об акционерных обществах"). 27.2. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение о возможности реорганизации кредитной организации, содержащее информацию о ее финансовом положении, о видах лицензий Банка России, на основании которых она действует, к которому прилагаются по 1 экземпляру документов, указанных в пункте 27.1 настоящей Инструкции (учредительные документы вновь созданной(ых) в результате выделения кредитной(ых) организации(ий) и текст изменений и дополнений в учредительные документы реорганизуемой кредитной организации направляются в 3 экземплярах). 27.3. По итогам рассмотрения представленных документов в Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносится запись о государственной регистрации созданных в результате выделения кредитных организаций (с указанием кредитной организации, из которой произошло выделение). 27.4. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) направляет по 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации, учредительных документов, лицензии созданной кредитной организации в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, созданной в результате реорганизации. В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью реорганизованной кредитной организации, направляются 2 экземпляра согласованных изменений и дополнений в ее учредительные документы. 27.5. При этом по 1 экземпляру документов, указанных в пункте 27.4, хранится в юридическом деле кредитной организации в территориальном учреждении Банка России и по 1 экземпляру выдается уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанных документов. Один экземпляр изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации, из которой произошло выделение, хранится в юридическом деле кредитной организации в территориальном учреждении Банка России, другой экземпляр выдается представителю кредитной организации. 27.6. Документы, поступившие в Банк России в соответствии с пунктом 27.2, а также документы, перечисленные в пункте 27.4, хранятся в юридическом деле кредитной организации в Банке России. 27.7. Территориальное учреждение Банка России направляет в кредитную организацию, из которой выделилась другая кредитная организация, уведомление о необходимости представления в адрес территориального учреждения экземпляров учредительных документов кредитной организации для внесения на оборотную сторону их титульных листов соответствующей записи о согласовании изменений и дополнений (приложение 22). 27.8. В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о создании в результате выделения кредитных организаций (с указанием кредитной организации, из которой произошло выделение). Глава 28. ПРЕОБРАЗОВАНИЕ 28.1. Для регистрации кредитной организации, возникшей в результате преобразования, в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, представляются документы, предусмотренные в пункте 3.1 настоящей Инструкции (за исключением документа, предусмотренного подпунктом 3.1.6 пункта 3.1, если доли участников кредитной организации остаются неизменными или уменьшаются). В дополнение к указанным выше документам представляются следующие документы: - передаточный акт (2 экземпляра); - две копии опубликованного в печати баланса преобразуемой кредитной организации с указанием наименования печатного органа, номера и даты публикации. Заявление с ходатайством, указанное в пункте 3.1 настоящей Инструкции, должно содержать информацию об уведомлении кредиторов (в соответствии со статьей 60 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 51 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью", статьей 15 Федерального закона "Об акционерных обществах"). 28.2. К кредитной организации, возникающей в результате преобразования, не предъявляются требования Банка России по минимальному размеру уставного капитала, применяемые в отношении вновь создаваемой кредитной организации, а также требования о получении предварительного согласия Банка России на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации и об уведомлении Банка России в случае приобретения более 5 процентов долей (акций) кредитной организации при условии, что приобретение указанных долей было согласовано ранее и эти доли (акции) остаются неизменными или уменьшаются. 28.3. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение, содержащее информацию о реорганизации кредитной организации, о ее финансовом положении, о видах лицензий Банка России, на основании которых она действует. К заключению прилагаются документы, указанные в пункте 28.1 настоящей Инструкции (по одному экземпляру). При этом учредительные документы созданной в результате преобразования кредитной организации направляются в 3 экземплярах. 28.4. По результатам рассмотрения представленных документов в Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносится запись о государственной регистрации возникшей в результате преобразования кредитной организации (с указанием организационно - правовой формы, в которой кредитная организация осуществляла деятельность до реорганизации). 28.5. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, по 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации, учредительных документов и лицензии преобразованной кредитной организации. 28.6. По 1 экземпляру свидетельства о государственной регистрации, учредительных документов и лицензии кредитной организации хранятся в ее юридическом деле в территориальном учреждении Банка России. По 1 экземпляру выдается уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанных документов, при условии представления в территориальное учреждение Банка России лицензии на осуществление банковских операций и свидетельства о государственной регистрации преобразуемой кредитной организации. 28.7. Документы, поступившие в Банк России в соответствии с пунктом 28.3, а также документы, перечисленные в пункте 28.5, хранятся в юридическом деле кредитной организации в Банке России. 28.8. В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о создании в результате преобразования кредитной организации (с указанием организационно - правовой формы, в которой кредитная организация осуществляла деятельность до реорганизации). 28.9. Изменение кредитной организацией, действующей в форме акционерного общества, типа акционерного общества не является реорганизацией. Раздел VI. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ Глава 29. ПОРЯДОК ОФОРМЛЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ 29.1. Документы, представляемые кредитной организацией в Банк России в соответствии с настоящей Инструкцией, должны быть подписаны уполномоченным лицом. Подпись уполномоченного лица, являющегося представителем учредителя - юридического лица, должна быть скреплена печатью последнего. Подпись уполномоченного лица действующей кредитной организации должна быть скреплена ее печатью. 29.2. В документах, представляемых в Банк России и содержащих более 1 листа, листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего чистого листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов, подписанной ее составителем, с расшифровкой подписи, должности и указанием даты составления. Подпись составителя заверительной надписи должна быть скреплена печатью, указанной в пункте 29.1 настоящей Инструкции. 29.3. В случае выявления территориальными учреждениями Банка России фактов нарушения кредитными организациями требований настоящей Инструкции территориальные учреждения Банка России вправе применить к кредитным организациям санкции, установленные статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Глава 30. ВСТУПЛЕНИЕ В СИЛУ 30.1. Настоящая Инструкция вступает в силу со дня ее опубликования в официальном издании Банка России ("Вестнике Банка России"). Председатель Центрального банка Российской Федерации С.К. ДУБИНИН Приложение 1 РАСЧЕТНЫЙ БАЛАНС _________________________________________ (название кредитной организации на первые 3 года деятельности (с указанием данных на конец каждого года) На конец +---------------------------------------------------------------+ ¦ 1-го года ¦ 2-го года ¦ 3-го года ¦ +---------------------------------------------------------------+ тыс. руб. АКТИВ 1. Касса 2. Обязательные резервы, депонируемые в Банке России 3. Средства на корреспондентских счетах 4. Кредиты, которые будут выданы (всего): в том числе: - краткосрочные из них: - другим кредитным организациям - долгосрочные из них: - другим кредитным организациям 5. Вложения в ценные бумаги (акции, облигации и др.) и приобретенные доли 6. Основные средства и хозяйственные затраты 7. Дебиторы 8. Отвлеченные средства за счет прибыли 9. Прочие активы (расшифровать) ----------------------------------------------------------------- БАЛАНС ПАССИВ 1. Уставный капитал, в том числе - основные средства 2. Резервный фонд 3. Другие фонды 4. Счета кредитных организаций - корреспондентов 5. Средства юридических и физических лиц на их расчетных, текущих счетах 6. Депозиты юридических и физических лиц 7. Кредиты, которые предполагается получить у кредитных организаций 8. Кредиторы 9. Прочие пассивы (расшифровать) 10. Прибыль ----------------------------------------------------------------- БАЛАНС Председатель Совета директоров кредитной организации (иное уполномоченное учредительным собранием лицо) _____________ ________________ (подпись) (Ф.И.О.) РЕКОМЕНДАЦИИ по заполнению статей расчетного баланса В расчетном балансе приводятся предполагаемые показатели деятельности кредитной организации на конец первого, второго и третьего года после даты ее регистрации. АКТИВ +---------------------------------------------------------------+ ¦1. Касса ¦До 10 процентов суммы привлеченных¦ ¦ ¦средств (п. п. 4, 5, 6 пассива расчетного¦ ¦ ¦баланса). Показатель зависит от объема¦ ¦ ¦наличного оборота предполагаемых¦ ¦ ¦клиентов, их ежедневной (в среднем)¦ ¦ ¦потребности в наличности. ¦ ¦ ¦Одновременно принимается во внимание риск¦ ¦ ¦хранения в кассе больших сумм денежных¦ ¦ ¦средств ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦2. Обязательные ¦Норматив обязательных резервов¦ ¦резервы, ¦применяется согласно Положению об¦ ¦депонируемые в Банке ¦обязательных резервах кредитных¦ ¦России ¦организаций, депонируемых в Банке России ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦3. Средства кредитной¦Ожидаемые остатки средств на¦ ¦организации на ее ¦корреспондентских счетах (субсчетах). ¦ ¦корреспондентских ¦Рекомендуемая величина - до 20 процентов¦ ¦счетах ¦от остатка привлеченных средств (п. п. 4,¦ ¦ ¦5, 6 пассива расчетного баланса) ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦4. Кредиты, которые ¦Ограничиваются размером собственных и¦ ¦будут выданы ¦привлеченных средств. ¦ ¦ ¦Из суммы краткосрочных и долгосрочных¦ ¦ ¦кредитов выделяются ссуды, выданные¦ ¦ ¦другим кредитным организациям ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦5. Вложения в ценные ¦Показатель предусматривается в том¦ ¦бумаги и ¦случае, если предполагается участие¦ ¦приобретенные доли ¦кредитной организации в формировании¦ ¦ ¦уставного (складочного) капитала других¦ ¦ ¦юридических лиц, а также в случае¦ ¦ ¦вложения средств в ценные бумаги¦ ¦ ¦(облигации, векселя и т.д.) ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦6. Основные средства ¦Стоимость приобретенного материального¦ ¦и хозяйственные ¦имущества ¦ ¦материалы ¦ ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦7. Прочие дебиторы ¦Задолженность со стороны возможных прочих¦ ¦ ¦должников ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦8. Отвлеченные ¦Указывается сумма распределения плановой¦ ¦средства за счет ¦прибыли (итог раздела III приложения 2) ¦ ¦прибыли ¦ ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦9. Прочие активы ¦Указываются предполагаемые направления¦ ¦ ¦размещения средств, не относящиеся к¦ ¦ ¦п. п. 1 - 8 ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦ ¦_________________________________________¦ ¦ ¦Итог по активу баланса ¦ +---------------------------------------------------------------+ ПАССИВ +---------------------------------------------------------------+ ¦1. Уставный капитал ¦Сумма оплаченного уставного капитала.¦ ¦ ¦Доля основных средств, внесенных в¦ ¦ ¦уставный капитал, должна соответствовать¦ ¦ ¦нормам, установленным Банком России ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦2. Резервный фонд ¦Формируется в размере и в порядке,¦ ¦ ¦установленном нормативными актами Банка¦ ¦ ¦России ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦3. Другие фонды ¦В соответствии с величиной фондов,¦ ¦ ¦предусмотренной учредительными¦ ¦ ¦документами и нормативными актами,¦ ¦ ¦регулирующими порядок их формирования ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦4. Счета кредитных ¦Предполагаемые остатки на¦ ¦организаций - ¦корреспондентских счетах кредитных¦ ¦корреспондентов ¦организаций и их филиалов ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦5. Средства ¦Предположительные остатки на расчетных и¦ ¦юридических и ¦текущих счетах клиентов кредитной¦ ¦физических лиц ¦организации ¦ ¦на расчетных и ¦ ¦ ¦текущих счетах ¦ ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦6. Депозиты ¦Ожидаемые остатки на этих счетах ¦ ¦юридических и ¦ ¦ ¦физических лиц ¦ ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦7. Кредиты, которые ¦Ожидаемый размер кредитов ¦ ¦предполагается ¦ ¦ ¦получить у кредитных ¦ ¦ ¦организаций ¦ ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦8. Прочие кредиторы ¦Указывается предполагаемая сумма прочей¦ ¦ ¦кредиторской задолженности ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦9. Прочие пассивы ¦Если предполагаются другие источники¦ ¦ ¦привлекаемых средств, то перечислить¦ ¦ ¦основные из них с указанием сумм ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦10. Прибыль ¦Разница между предполагаемыми доходами и¦ ¦ ¦расходами кредитной организации на конец¦ ¦ ¦года (итог раздела III приложения 2) ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦ ¦_________________________________________¦ ¦ ¦Итог по пассиву баланса ¦ +---------------------------------------------------------------+ _________________________________________ Остатки на счетах физических лиц отражаются только в расчетном балансе кредитной организации по итогам ее деятельности на конец 3-го года с даты ее регистрации * * * Приведенные показатели должны соответствовать учредительным документам кредитной организации. В бизнес - плане создаваемой кредитной организации отражаются и анализируются показатели расчетного баланса и плана доходов, расходов и прибыли. При составлении расчетного баланса должны быть учтены обязательные экономические нормативы деятельности кредитных организаций. Приложение 2 ПЛАН доходов, расходов и прибыли на первые 3 года деятельности (с указанием данных на конец года) _________________________________________ (наименование кредитной организации) По итогам +---------------------------------------------------------------+ ¦ 1-го года ¦ 2-го года ¦ 3-го года ¦ +---------------------------------------------------------------+ тыс. руб. I. ДОХОДЫ 1. Проценты, которые кредитная организация предполагает получить по кредитам, - всего в том числе: - по краткосрочным кредитам из них: - от других кредитных организаций - по долгосрочным кредитам из них: - от других кредитных организаций 2. Доходы (дивиденды), которые кредитная организация предполагает получить по ценным бумагам и долям участия 3. Доходы от операций на валютном рынке 4. Комиссия, которую кредитная организация предполагает получить 5. Прочие доходы (расшифровать основные статьи) ----------------------------------------------------------------- ВСЕГО ДОХОДОВ II. РАСХОДЫ 1. Проценты, которые кредитная организация должна уплатить - за пользование межбанковскими кредитами - по расчетным, текущим счетам юридических и физических лиц - по депозитам юридических и физических лиц 2. Расходы по операциям на валютном рынке 3. Комиссия, которую кредитная организация должна уплатить 4. Износ основных средств, который кредитная организация предполагает начислить 5. Другие операционные и прочие расходы (расшифровать) 6. Расходы на содержание аппарата управления в том числе: предполагаемая арендная плата ----------------------------------------------------------------- ВСЕГО РАСХОДОВ III. ПРИБЫЛЬ (I - II) в том числе: - прибыль, которая будет направлена на платежи в бюджет Чистая прибыль (III - платежи в бюджет) в том числе отчисления от чистой прибыли: - в резервный фонд - в фонды экономического стимулирования - на дивиденды Председатель Совета директоров кредитной организации (иное уполномоченное учредительным собранием лицо) _____________ ________________ (подпись) (Ф.И.О.) РЕКОМЕНДАЦИИ по заполнению статей плана доходов, расходов и прибыли ДОХОДЫ +---------------------------------------------------------------+ ¦1. Проценты, которые ¦Исчисляется предполагаемая масса доходов¦ ¦кредитная организация¦по кредитным операциям в зависимости от¦ ¦предполагает получить¦всей суммы кредитов и средней взвешенной¦ ¦за кредит ¦процентной ставки: ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦ ¦по краткосрочным и долгосрочным кредитам¦ ¦ ¦(п. 4 актива расчетного баланса) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦Средняя процентная ставка за¦ ¦ ¦предоставляемые кредиты определяется¦ ¦ ¦исходя из: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦а) средних процентных ставок на рынке¦ ¦ ¦межбанковских кредитов; ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦б) средней стоимости других заемных¦ ¦ ¦средств (исходя из структуры пассивов) ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦2. Доходы, которые ¦Заполняется в случае наличия¦ ¦кредитная организация¦соответствующих статей в п. 5 актива¦ ¦предполагает получить¦расчетного баланса ¦ ¦от операций с ценными¦ ¦ ¦бумагами и долевого ¦ ¦ ¦участия в уставных ¦ ¦ ¦капиталах других ¦ ¦ ¦организаций ¦ ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦3. Доходы от операций¦Показатели указываются в случае¦ ¦на валютном рынке ¦деятельности кредитной организации на¦ ¦ ¦валютном рынке ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦4. Комиссия, которую ¦Формируется от планируемых услуг:¦ ¦кредитная организация¦расчетно - кассового обслуживания,¦ ¦предполагает получить¦лизинга, факторинга, маркетинга,¦ ¦ ¦консультаций и т.п. ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦5. Прочие доходы ¦Следует расшифровать основные статьи¦ ¦ ¦прочих доходов ¦ ¦ ¦------------------- ¦ ¦ ¦Всего доходов ¦ +---------------------------------------------------------------+ РАСХОДЫ +---------------------------------------------------------------+ ¦1. Проценты, которые ¦ ¦ ¦кредитная организация¦ ¦ ¦должна уплатить ¦ ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦- по счетам ¦Указывается, если кредитная организация¦ ¦юридических и ¦планирует плату клиентам по остаткам¦ ¦физических лиц ¦средств на их счетах ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦- по межбанковским ¦Исчисляется исходя из размера¦ ¦кредитам ¦привлеченных кредитов (п. 7 пассива¦ ¦ ¦расчетного баланса), а также¦ ¦ ¦средневзвешенной процентной ставки на¦ ¦ ¦межбанковском рынке ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦- по депозитам ¦Сумма расходов определяется банком исходя¦ ¦юридических и ¦из предполагаемой величины депозитов (п.¦ ¦физических лиц ¦6 пассива расчетного баланса), рыночной¦ ¦ ¦процентной ставки по данному виду¦ ¦ ¦привлеченных ресурсов, а также ожидаемой¦ ¦ ¦динамики ее развития ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦2. Расходы по ¦Показатели указываются в случае¦ ¦операциям на валютном¦деятельности кредитной организации на¦ ¦рынке ¦валютном рынке ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦3. Комиссия, которую ¦В зависимости от перечня предполагаемых¦ ¦кредитная организация¦услуг, а также существующих расценок ¦ ¦должна уплатить ¦ ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦4. Износ основных ¦Заполняется: ¦ ¦средств, который ¦- при наличии собственных основных¦ ¦кредитная организация¦средств (п. 6 актива расчетного баланса)¦ ¦предполагает ¦в размере суммы их ежегодного износа,¦ ¦начислить ¦исчисляемой по установленным нормам ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦5.Другие операционные¦Расшифровываются основные статьи расходов¦ ¦и прочие расходы ¦ ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦6. Расходы на ¦Затраты определяются исходя из¦ ¦содержание аппарата ¦численности аппарата кредитной¦ ¦управления ¦организации, предполагаемого фонда оплаты¦ ¦ ¦труда, арендной платы и др. ¦ ¦ ¦------------------------ ¦ ¦ ¦Всего расходов ¦ +---------------------+-----------------------------------------¦ ¦ ¦ ¦ +---------------------------------------------------------------+ ПРИБЫЛЬ +---------------------------------------------------------------+ ¦ ¦Разница между доходами и расходами¦ ¦ ¦кредитной организации. ¦ ¦ ¦Отражается в п. 10 пассива расчетного¦ ¦ ¦баланса ¦ +---------------------------------------------------------------+ Приложение 3 АНКЕТА РУКОВОДИТЕЛЯ (ГЛАВНОГО БУХГАЛТЕРА) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ФИЛИАЛА) _________________________________________________________________ (наименование кредитной организации, рег. номер; наименование филиала) 1. Должность, на которую выдвинут кандидат ______________________ 2. Фамилия, имя, отчество ___________________________________ 3. Дата и место рождения ____________________________________ 4. Гражданство __________________________________________________ 5. Данные личного паспорта __________________________________ 6. Место регистрации и адрес фактического места жительства, телефон _____________________________________________________ 7. Образование: _________________________________________________ Какие учебные заведения окончил, год окончания _________________________________________________________________ 8. Специальность по образованию _________________________________ 9. Повышение квалификации ___________________________________ 10. Знание иностранных языков ___________________________________ 11. Наличие судимости ___________________________________________ Применялось ли запрещение заниматься определенным видом деятельности 12. Место работы и должность на момент заполнения анкеты (дать подробное описание служебных обязанностей) ______________________ _________________________________________________________________ _________________________________________________________________ 13. Сведения о работе _______________________________________ Дата ______________________ ___________________________ (подпись заполняющего) (Ф.И.О.) Дата Председатель Совета директоров кредитной организации (иное уполномоченное учредительным (общим) собранием лицо) _________ __________________ (подпись) (Ф.И.О.) (анкеты руководителей филиалов подписываются руководителем исполнительного органа кредитной организации) Печать (для создаваемой кредитной организации - печать организации - учредителя, от которой избран Председатель Совета директоров кредитной организации или иное уполномоченное учредительным собранием лицо; для действующей кредитной организации - ее печать) 14. Заключение территориального учреждения Банка России о согласовании ________________________________________________ Дата Руководитель территориального учреждения Банка России _________ _____________ (подпись) (Ф.И.О.) Печать ПОЯСНЕНИЯ К ЗАПОЛНЕНИЮ АНКЕТЫ Если изменилась фамилия, указать причины изменения и все предыдущие фамилии. Паспортные данные сверяются территориальным учреждением Банка России. Домашний адрес и телефон записываются со слов кандидата. Прилагаются нотариально удостоверенная копия диплома и копия свидетельства (письма) кредитной организации, в которой кандидат проходил стажировку, с указанием специализации и срока прохождения стажировки. В случае заполнения анкеты кандидатом на должность руководителя (главного бухгалтера) филиала или кандидатом на должность нового руководителя (главного бухгалтера) действующей кредитной организации копия диплома заверяется кредитной организацией. В анкете следует указать все места работы и занимаемые должности; дату поступления и увольнения с занимаемой должности; по работе в банковской системе указать дополнительно характер работы в каждой должности и причину увольнения (освобождения от занимаемой должности). Сроки работы, место, должность и причины освобождения сверяются уполномоченным лицом кредитной организации с трудовой книжкой, копия которой заверяется его подписью и печатью кредитной организации. При неполном соответствии представляемого кандидата на должность руководителя (главного бухгалтера) филиала квалификационным требованиям, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", территориальное учреждение Банка России должно дать развернутое заключение о профессиональной пригодности кандидата. Приложение 4 СПИСОК УЧРЕДИТЕЛЕЙ (УЧАСТНИКОВ) _______________________________________________________ (наименование кредитной организации, регистрационный номер, дата регистрации) +------------------------------------------------------------------------------------------+ ¦ N ¦ Для юридических лиц ¦Почтовый¦ Платежные ¦ Объявленный ¦ Оплаченный ¦ ¦п/п+-------------------------¦ индекс,¦ реквизиты ¦уставный капитал ¦на _________ 199_ г.¦ ¦ ¦ полное ¦ фамилия, ¦ адрес, ¦ участника, +-----------------+--------------------¦ ¦ ¦наименование¦ имя, ¦телефон,¦ N счета и ¦в тыс.¦ доля ¦внесено¦доля участия¦ ¦ ¦учредителей ¦ отчество ¦ факс ¦наименование¦ руб. ¦участия в ¦в тыс. ¦ в уставном ¦ ¦ ¦(участников)¦руководителя¦ ¦ кредитной ¦ ¦ уставном ¦ руб. ¦капитале (в ¦ ¦ ¦ ¦ юр. лица - ¦ ¦организации,¦ ¦ капитале ¦ ¦ процентах) ¦ ¦ ¦ ¦ учредителя ¦ ¦ в которой ¦ ¦ (в ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(участника) ¦ ¦ открыт ¦ ¦процентах)¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ кредитной ¦ ¦ счет, БИК ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------------------------¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ Для физических лиц ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-------------------------¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦фамилия, имя,¦паспортные ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ отчество ¦ данные ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +---+-------------+-----------+--------+------------+------+----------+-------+------------¦ ¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 6 ¦ 7 ¦ 8 ¦ 9 ¦ +------------------------------------------------------------------------------------------+ ИТОГО Председатель Совета директоров кредитной организации (иное уполномоченное учредительным (общим) собранием лицо) ___________ __________________ (подпись) (Ф.И.О.) Печать (для создаваемой кредитной организации - печать организации - учредителя, от которой избран Председатель Совета директоров или иное уполномоченное лицо; для действующей кредитной организации - ее печать) УДОСТОВЕРЯЮ: Руководитель (его заместитель) территориального учреждения Банка России ______________ __________ Печать (подпись) (Ф.И.О.) Примечания. 1. При регистрации кредитной организации заполняются колонки 1-7. 2. При изменении величины уставного капитала действующей кредитной организации заполняются все колонки, при этом сначала выделяются учредители, затем - остальные участники. Приложение 5 УВЕДОМЛЕНИЕ О ПРИОБРЕТЕНИИ БОЛЕЕ 5 ПРОЦЕНТОВ ДОЛЕЙ (АКЦИЙ) ___________________________________________________________ (полное официальное наименование кредитной организации, рег. номер) по состоянию на ___________________________ (дата приобретения) +---------------------------------------------------------------+ ¦ Наименование ¦ Наименование юрид. ¦ Наименование ¦ ¦юрид. лица, Ф.И.О.¦ лица, Ф.И.О. физич. ¦ юридических лиц, ¦ ¦ физич. лица, ¦ лица, владеющего ¦ владельцем долей ¦ ¦ приобретающего ¦ более 5% ¦ (вкладов, паев) ¦ ¦ более 5% долей ¦ долей (вкладов, ¦ которых является ¦ ¦(акций) кредитной ¦ паев) в уставном ¦участник, указанный ¦ ¦ организации ¦ (складочном) ¦ первом разделе ¦ ¦ ¦ капитале юридического ¦ ¦ ¦ ¦ лица - участника ¦ ¦ ¦ ¦кредитной организации,¦ ¦ ¦ ¦ указанного в первом ¦ ¦ ¦ ¦ разделе ¦ ¦ +------------------+-----------------------+--------------------¦ ¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ +------------------+-----------------------+--------------------¦ ¦рубли¦ проценты ¦ рубли ¦ проценты ¦ рубли ¦ проценты ¦ +---------------------------------------------------------------+ Уполномоченное лицо приобретателя - юридического лица ___________ _________________ Печать (подпись) (Ф.И.О.) Фамилия, имя, отчество физического лица _________ (подпись) Примечание. При этом кроме наименования указывается: по юридическим лицам - почтовый адрес, телефон, номер расчетного счета с указанием наименования и рег. номера кредитной организации, где открыт этот счет; по физическим лицам - паспортные данные. Приложение 6 СОГЛАСОВАНО Руководитель территориального учреждения Банка России (с указанием полного наименования территориального учреждения) _________________ ______________ (подпись) Ф.И.О. "__" ____________________ 199_ г. М.П. УСТАВ _________________________________________________________________ (полное официальное наименование кредитной организации) _________________________________________________________________ (сокращенное наименование кредитной организации) УТВЕРЖДЕНО Учредительным собранием Протокол N ______ от "__" _________ 199_ г. населенный пункт 199_ г. Примечания. 1. Устав вновь создаваемой кредитной организации приобретает силу с даты принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации. 2. При согласовании новой редакции устава кредитной организации в территориальном учреждении Банка России: - в нижнем правом углу титульного листа устава вместо слова "Учредительным" указывается слово "Общим". Приложение 7 Наименование подразделения территориального учреждения Банка России, осуществляющего регистрацию выпусков акций (Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках Банка России) _________________________________________________________________ (наименование подразделения территориального учреждения Банка России, занимающегося вопросами лицензирования банковской деятельности) информирует об оплате уставного капитала ________________________ ________________________________________________________________. (наименование кредитной организации) +---------------------------------------------------------------+ ¦Наименование¦Номер счета, с которого¦Размер вклада (с указанием¦ ¦ акционера ¦ произведена оплата ¦ вида вклада) ¦ +---------------------------------------------------------------+ Денежные средства в сумме ____________________________ рублей (указать цифрами и прописью) внесены на корреспондентский счет N _______, открытый в РКЦ _________________________________________________________________ (наименование территориального учреждения Банка России) Представлены документы, свидетельствующие о переходе права собственности на здание (помещение) по адресу ________________ от акционера ________________ к ___________________________________. (наименование кредитной организации) НАЧАЛЬНИК ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ БАНКА РОССИИ, ЗАНИМАЮЩЕГОСЯ ВОПРОСАМИ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (РУКОВОДИТЕЛЬ ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ БАНКА РОССИИ) _________ ________________ (подпись) (Ф.И.О.) ____________________________________ Подписывается руководителем территориального учреждения Банка России и заверяется его печатью в случае направления документов кредитной организации для регистрации выпусков акций в Банк России. Приложение 8 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ _________________________________________________________________ (наименование территориального учреждения Банка России) сообщает, что на ______________ 19__ г. _________________________________________________________________ (наименование кредитной организации) произведена оплата уставного капитала в сумме ___________________ ____________________________ рублей. (указать цифрами и прописью) Из них: +---------------------------------------------------------------+ ¦Наименование учредителя¦Номер счета, с которого¦ Размер вклада ¦ ¦ (участника) ¦ произведена оплата ¦ (с указанием ¦ ¦ ¦ ¦ вида вклада) ¦ +---------------------------------------------------------------+ Денежные средства в сумме _____________ (цифрами и прописью) рублей внесены на корреспондентский счет N ________, открытый в РКЦ _____________________________________________________________. (наименование территориального учреждения Банка России) Представлены документы, свидетельствующие о переходе права собственности на здание (помещение) по адресу ________________ от акционера (участника) к _________________________________________. (наименование кредитной организации) В связи с оплатой 100 процентов уставного капитала территориальное учреждение Банка России считает возможным выдать ______________________________________________________________________ (наименование кредитной организации) лицензию на осуществление банковских операций. РУКОВОДИТЕЛЬ ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ БАНКА РОССИИ _____________ _____________________ (подпись) (Ф.И.О.) Примечание. При регистрации вновь созданных кредитных организаций в форме акционерного общества необходимо дополнительно сделать следующую запись: "Отчет об итогах выпуска акций в сумме ______ рублей зарегистрирован территориальным учреждением Банка России ________ 19__ года, в том числе оплачено _____ рублей". (В случае регистрации отчета об итогах выпуска акций в Банке России делается следующая запись: "Согласно информации, изложенной в письме Банка России от _____ 19__г. исх. N ______, отчет об итогах выпуска акций в сумме ________ рублей зарегистрирован Банком России __________ 19__ г., в том числе оплачено _______ рублей)". Приложение 9 ЛИЦЕНЗИЯ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ N ______ В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая лицензия выдана именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций. Банку предоставляется право на осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях: 1. Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок). 2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет. 3. Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц и ссудных счетов физических лиц. 4. Осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков - корреспондентов, по их банковским счетам. 5. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц. 6. Выдача банковских гарантий. Заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации "__" _____________ 199_ г. Печать Приложение 10 ЛИЦЕНЗИЯ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ N ______ В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая лицензия выдана именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций. Банку предоставляется право на осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте: 1. Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок). 2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет. 3. Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц и ссудных счетов физических лиц. 4. Осуществление расчетов по поручению юридических и физических лиц, в том числе банков - корреспондентов, по их банковским счетам. 5. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц. 6. Купля - продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах. 7. Выдача банковских гарантий. Заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации "__" _____________ 199_ г. Печать Приложение 11 ЛИЦЕНЗИЯ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ N ______ В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая лицензия выдана именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций. Банку предоставляется право на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Банк также вправе осуществлять другие операции с драгоценными металлами в соответствии с законодательством Российской Федерации. Заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации "__" _____________ 199 _ г. Печать Приложение 12 ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ _______________________________ (осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации) ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ _______________________________ (по месту открытия (нахождения) обособленного подразделения) УВЕДОМЛЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ОБ ОТКРЫТИИ (ЗАКРЫТИИ) ОБОСОБЛЕННОГО ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ (ИЗМЕНЕНИИ ЕГО РЕКВИЗИТОВ) +-------------------------------------------------------------------+ ¦ N ¦ Перечень реквизитов ¦Сведения на момент ¦Изменение ¦ Дата ¦ ¦п/п¦ ¦открытия (закрытия)¦реквизитов¦изменения ¦ ¦ ¦ ¦ подразделения или ¦ ¦реквизитов¦ ¦ ¦ ¦сведения на момент ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦внесения изменений ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦I ¦Сведения о кредитной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦1. ¦Фирменное (полное ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦официальное) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦наименование ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной организации¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦2. ¦Регистрационный номер¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦3. ¦Ф.И.О. Председателя ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦Правления ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦4. ¦Номер телефона ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦5. ¦Ф.И.О. главного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦бухгалтера ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦6. ¦Номер телефона ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦II ¦Сведения об ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦обособленном ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦подразделении ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦7. ¦Вид подразделения ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(представительство, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦филиал) ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦8. ¦Наименование ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦подразделения (в ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦случае его наличия) ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦9. ¦Дата открытия ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦подразделения (по ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦филиалу указывается ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦дата настоящего ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦уведомления) ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦10.¦Дата закрытия ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦подразделения ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦11.¦Местонахождение ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(почтовый адрес) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦подразделения ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦12.¦Номера телефонов, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦факсов ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦13.¦Ф.И.О. руководителей ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦подразделения: ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦14.¦- руководителя ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦15.¦- заместителей ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦руководителя ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦16.¦Ф.И.О. главного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦бухгалтера ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦подразделения ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦17.¦Наименование органа ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦управления кредитной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организацией, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦принявшего в ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦соответствии с ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦уставом решение об ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦открытии (закрытии) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦подразделения ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦18.¦Перечень банковских ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦операций и сделок, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦которые филиал может ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦осуществлять на ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦основании положения ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦19.¦Головная организация,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦подразделение ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации, на ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦баланс которых ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦переданы активы и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦пассивы закрытого ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦филиала ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦20.¦Порядковый номер ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦филиала, дата его ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦присвоения ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(заполняется ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦территориальным ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦учреждением Банка ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦России) ¦ ¦ ¦ ¦ +-------------------------------------------------------------------+ На базе закрываемого филиала предполагается/не предполагается (ненужное зачеркнуть) открыть дополнительный офис. Приложение: Положение о филиале (представительстве), анкеты и автобиографии кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера филиала, копия платежного документа - всего на ______ листах. Уполномоченное лицо кредитной организации _____________ ______________ (подпись) (Ф.И.О.) Печать Дата Примечания. 1. По форме настоящего приложения направляются сведения об изменении реквизитов, указанных в строках 8, 11 - 16, 18. 2. При внесении изменения в сведения об обособленном подразделении кредитных организаций обязательно заполняются графы 3 - 5 по строкам 1, 2, 7, 8, 20 и соответствующая строка (строки), по которым производится изменение. 3. В строках 13 - 16 при открытии филиала указывается информация о кандидатах на должности его руководителей и главного бухгалтера. 4. Строка 20 при открытии филиала заполняется территориальным учреждением Банка России; при изменении реквизитов и закрытии филиала - кредитной организацией. Приложение 13 ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ Заключение о результатах рассмотрения документов о соответствии помещения открываемого филиала кредитной организации требованиям Банка России. (Направляется в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, открывающей филиал.) В связи с получением от ______________________________________ ______________________________________________________________________ наименование кредитной организации, открывающей филиал, ее регистрационный номер и дата выдачи лицензии) уведомления об открытии филиала по адресу ____________________________ (указываются наименование, почтовый адрес открываемого филиала, номера телефонов, факсов) территориальное учреждение Банка России ______________________________ (наименование территориального учреждения) сообщает следующее. Руководителями и главным бухгалтером филиала назначены: _____________________________________________________________________. (указываются фамилии, имена и отчества руководителей и главного бухгалтера филиала, а также заключение о соответствии их квалификационным требованиям) Вывод о соответствии помещения филиала требованиям Банка России: _____________________________________________________________________. РУКОВОДИТЕЛЬ ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ БАНКА РОССИИ _____________ _____________________ (подпись) (Ф.И.О.) Приложение 14 БАНК РОССИИ ДЕПАРТАМЕНТ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ И АУДИТОРСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЗАКЛЮЧЕНИЕ ОБ ОТКРЫТИИ ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ Территориальное учреждение Банка России _________________________ (наименование территориального учреждения) рассмотрело вопрос о соблюдении_______________________________________ (наименование и рег. номер кредитной организации, открывающей филиал) условий открытия филиала _____________________________________________ (наименование филиала) по адресу __________________________________________________________ и (почтовый адрес филиала, номера телефонов, факсов) сообщает следующее. При открытии данного филиала ____________________________________ (наименование кредитной организации) полностью выполнены требования, установленные Банком России для кредитных организаций, открывающих филиалы. Открываемому филиалу делегируется право осуществления следующих операций и сделок: ______________________________________________________________________ ______________________________________________________________________ ______________________________________________________________________ (перечисляются все операции и сделки, осуществление которых делегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в рамках выданной кредитной организации лицензии Банка России) В Заключении также сообщается о финансовом положении кредитной организации; сообщается о подготовленности помещения, в котором размещается филиал; указываются фамилии, имена и отчества руководителей и главного бухгалтера филиала, согласованных территориальным учреждением Банка России по месту открытия филиала. В случае положительного заключения территориального учреждения Банка России при неполном выполнении кредитной организацией условий открытия филиалов территориальное учреждение Банка России указывает основания для выдачи такого заключения, а также сроки, установленные кредитной организации для устранения выявленных недостатков. Приложение: копия платежного документа об оплате сбора за открытие филиала на ________ листах. РУКОВОДИТЕЛЬ ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ БАНКА РОССИИ _______________ ___________________ (подпись) (Ф.И.О.) Приложение 15 БАНК РОССИИ ДЕПАРТАМЕНТ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ И АУДИТОРСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЗАКЛЮЧЕНИЕ О ЗАКРЫТИИ ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ Территориальное учреждение Банка России _________________________ (наименование территориального учреждения) рассмотрело вопрос о соблюдении ______________________________________ (наименование и рег. номер кредитной организации, закрывающей филиал) условий закрытия _____________________________________________________ (наименование филиала) по адресу __________________________________________________________ и (почтовый адрес филиала, номера телефонов, факсов) сообщает следующее. Активы и пассивы филиала переданы на баланс головной организации (подразделения кредитной организации). РУКОВОДИТЕЛЬ ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ БАНКА РОССИИ _____________ _____________________ (подпись) (Ф.И.О.) Примечание. Если информация о предполагаемом открытии на базе закрываемого филиала дополнительного офиса содержится в уведомлении, направленном в территориальные учреждения Банка России, то соответствующая информация также должна содержаться в данном уведомлении. Приложение 16 ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ (по месту открытия филиала) ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ (осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации) ____________________________________ (наименование кредитной организации, открывающей филиал, и ее почтовый адрес) ДЕПАРТАМЕНТ ИНФОРМАТИЗАЦИИ БАНКА РОССИИ ДЕПАРТАМЕНТ МЕТОДОЛОГИИ И ОРГАНИЗАЦИИ РАСЧЕТОВ БАНКА РОССИИ Настоящим сообщаем, что филиал __________________________________ (полное наименование и местонахождение; ______________________________________________________________________ фирменное наименование кредитной организации, рег. номер, местонахождение) внесен _______________ в Книгу государственной регистрации кредитных (дата внесения) организаций и ему присвоен порядковый номер _________________________. (указывается порядковый номер) Директор (заместитель директора) Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности _________ ______________ (подпись) (Ф.И.О.) Приложение 17 ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ __________________________ (осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации) ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ _______________________________ (по месту открытия (нахождения) внутреннего структурного подразделения) УВЕДОМЛЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ОБ ОТКРЫТИИ (ЗАКРЫТИИ) ВНУТРЕННЕГО СТРУКТУРНОГО ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ (ИЗМЕНЕНИИ ЕГО РЕКВИЗИТОВ) +-------------------------------------------------------------------+ ¦ N ¦ Перечень реквизитов ¦Сведения на момент ¦Изменение ¦ Дата ¦ ¦п/п¦ ¦открытия (закрытия)¦реквизитов¦изменения ¦ ¦ ¦ ¦ подразделения ¦ ¦реквизитов¦ ¦ ¦ ¦(сведения на момент¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦внесения изменений)¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦I ¦Сведения о кредитной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(филиале), ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦открывающей ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦внутреннее ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦структурное ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦подразделение ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦1. ¦Фирменное (полное ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦официальное) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦наименование ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной организации¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(наименование ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦филиала) ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦2. ¦Регистрационный ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦номер кредитной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(порядковый номер ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦филиала) ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦3. ¦Ф.И.О. Председателя ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦Правления ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦4. ¦Номер телефона ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦5. ¦Ф.И.О. главного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦бухгалтера ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦6. ¦Номер телефона ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦II ¦Сведения о внутреннем¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦структурном ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦подразделении ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦7. ¦Вид подразделения ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(дополнительный офис,¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦операционная касса ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦вне кассового узла) ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦8. ¦Наименование или ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦номер подразделения ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(в случае его ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦наличия) ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦9. ¦Дата открытия ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦подразделения (дата ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦направления ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦уведомления) ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦10.¦Дата закрытия ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦подразделения ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦11.¦Местонахождение ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(почтовый адрес) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦подразделения ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦12.¦Номера телефонов, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦факсов ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦13.¦Ф.И.О. работников ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦операционной кассы ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦14.¦Ф.И.О. руководителя ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦и главного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦бухгалтера ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦дополнительного ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦офиса (в случае их ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦наличия) ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦15.¦Наименование органа ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦управления кредитной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦организацией, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦принявшего в ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦соответствии с ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦уставом (положением) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦решение об открытии ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦(закрытии) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦подразделения ¦ ¦ ¦ ¦ +---+---------------------+-------------------+----------+----------¦ ¦16.¦Перечень операций, ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦делегируемых ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦подразделению ¦ ¦ ¦ ¦ +-------------------------------------------------------------------+ Уполномоченное лицо кредитной организации _____________ _____________ (подпись) (Ф.И.О.) Печать Дата Примечания. 1. По форме настоящего приложения направляются сведения об изменении реквизитов, указанных в строках 8, 11 - 14, 16. 2. При изменении реквизитов внутреннего структурного подразделения обязательно заполняются графы 3 - 5 по строкам 1, 2, 7, 8 и соответствующие строки, по которым производится изменение. Приложение 18 ЛИЦЕНЗИЯ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ N _____ В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая лицензия выдана именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций. Банку предоставляется право на осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях: 1. Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок). 2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет. 3. Открытие и ведение банковских счетов физических лиц. 4. Осуществление расчетов по поручению физических лиц по их банковским счетам. Заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации "__" _____________ 199 _ г. Печать Приложение 19 ЛИЦЕНЗИЯ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ N _____ В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая лицензия выдана именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций. Банку предоставляется право на осуществление следующих операций со средствами в рублях и иностранной валюте: 1. Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок). 2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет. 3. Открытие и ведение банковских счетов физических лиц. 4. Осуществление расчетов по поручению физических лиц по их банковским счетам. Заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации "__" _____________ 199 _ г. Печать Приложение 20 ГЕНЕРАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ N _____ В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" Генеральная лицензия выдана именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций. Банку предоставляется право на осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте. 1. Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок). 2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет. 3. Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. 4. Осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам. 5. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц. 6. Купля - продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах. 7. Выдача банковских гарантий. Заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации "__" _____________ 199 _ г. Печать Приложение 21 СОГЛАСОВАНО Руководитель территориального учреждения Банка России (с указанием полного наименования территориального Информация по документуЧитайте также
Изменен протокол лечения ковида23 февраля 2022 г. МедицинаГермания может полностью остановить «Северный поток – 2»23 февраля 2022 г. ЭкономикаБогатые уже не такие богатые23 февраля 2022 г. ОбществоОтныне иностранцы смогут найти на портале госуслуг полезную для себя информацию23 февраля 2022 г. ОбществоВакцина «Спутник М» прошла регистрацию в Казахстане22 февраля 2022 г. МедицинаМТС попала в переплет в связи с повышением тарифов22 февраля 2022 г. ГосударствоРегулятор откорректировал прогноз по инфляции22 февраля 2022 г. ЭкономикаСтоимость нефти Brent взяла курс на повышение22 февраля 2022 г. ЭкономикаКурсы иностранных валют снова выросли21 февраля 2022 г. Финансовые рынки |
Архив статей
2024 Ноябрь
|
