Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 29.06.2015 № 164-И

Приложение 7

к Инструкции Банка России

от 29 июня 2015 г. № 164-И

«О порядке принятия Банком России решения

о государственной регистрации негосударственных

пенсионных фондов, о предоставлении или

о переоформлении лицензии негосударственных

пенсионных фондов, порядке ведения реестра

лицензий негосударственных пенсионных фондов,

порядке регистрации правил (изменений в правила)

негосударственных пенсионных фондов»

Бизнес-план

негосударственного пенсионного фонда

1. Общая информация о негосударственном пенсионном фонде.

1.1. Полное фирменное наименование.

1.2. Сокращенное фирменное наименование.

1.3. Дата государственной регистрации. Основной государственный регистрационный номер, присвоенный уполномоченным регистрирующим органом.

1.4. Местонахождение.

1.5. Уставный капитал.

1.6. Лица, с которыми осуществляется взаимодействие в процессе рассмотрения бизнес-плана.

2. Перспективы развития бизнеса.

2.1. Цели, задачи и рыночная политика.

При определении целей и задач негосударственный пенсионный фонд должен отразить долгосрочное видение своей роли и места на рынке пенсионных услуг, специфические особенности ее позиционирования в рыночной среде, а также наиболее существенные принципы коммерческой деятельности.

Принципы коммерческой деятельности:

в отношении коммерческой деятельности (целевая ориентация по сегментам рынка, определение рыночной специализации, региональный аспект коммерческой деятельности);

в отношении клиента (целевая ориентация в отношении клиентской базы, краткое и ясное описание того, какие потребности каких клиентов и каким образом собирается обеспечивать негосударственный пенсионный фонд);

в отношении руководителей и сотрудников (целевая ориентация в отношении деловой культуры);

в отношении учредителей (участников) (описание того, какие интересы учредителей (участников), вытекающие из целей (задач), поставленных ими перед негосударственным пенсионным фондом, и каким образом собирается удовлетворять негосударственный пенсионный фонд).

Рыночная политика негосударственного пенсионного фонда должна содержать описание планируемого спектра деятельности.

2.2. Прогноз состояния и динамики собственных средств (капитала).

2.3. Прогноз объема и структуры доходов, расходов и обоснование показателей на ближайшие два года деятельности (прогноз строится с даты планируемого получения лицензии).

2.4. Управление рисками негосударственного пенсионного фонда.

Негосударственный пенсионный фонд должен раскрыть принципы управления рисками, меры по предупреждению финансовых трудностей.

2.5. Состояние, возможности и ограничения развития планируемой клиентской базы.

2.6. Возможности и ограничения развития сети филиалов, представительств.

3. Система управления негосударственным пенсионным фондом.

3.1. Схема и развитие системы управления.

Информация о системе управления, которая включает описание следующих элементов:

схема управления негосударственным пенсионным фондом, принципы распределения управленческих функций между органами управления и полномочий между руководителями, включая подчиненность и функции структурных подразделений и комитетов (с указанием их наименований и планируемой численности персонала структурных подразделений);

развитие системы управления негосударственного пенсионного фонда, включая организационную структуру, развитие системы внутреннего контроля, системы управленческого учета, переход к ведению бухгалтерского учета в соответствии с международными стандартами бухгалтерского учета и финансовой отчетности;

3.2. Система внутреннего контроля.

Описание системы внутреннего контроля в негосударственном пенсионном фонде.

4. Учредители (участники) негосударственного пенсионного фонда и группы лиц.

4.1. Сведения об учредителях (участниках) негосударственного пенсионного фонда.

Указывается перечень учредителей (участников) и групп лиц:

учредителей, единолично владеющих (приобретающих) более 10 процентов акций негосударственного пенсионного фонда

учредителей, владеющих (приобретающих) более 10 процентов акций негосударственного пенсионного фонда в составе группы лиц;

лиц, которые имеют возможность оказывать прямо или косвенно (через третье лицо) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления негосударственного пенсионного фонда, в том числе в составе группы лиц;

лиц, установивших контроль над акционерами, владеющими более 10 процентов акций негосударственного пенсионного фонда.

В указанном перечне должны содержаться следующие сведения:

сведения об учредителях (акционерами) негосударственного пенсионного фонда – паспортные данные физического лица, фирменное (полное официальное) наименование с указанием организационно-правовой формы, места нахождения и сферы деятельности юридического лица;

4.2. Характер связей между учредителями (акционерами).

Указывается характер связей между учредителями (акционерами), включая: структуру группы лиц, имеющих возможность оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления негосударственного пенсионного фонда; основание, в силу которого лицо включается в состав группы лиц (следует привести схему оказания указанными лицами существенного влияния на принимаемые органами управления негосударственным пенсионным фондом решения с указанием способов возможного влияния: участие в капитале, участие в органах управления, заключение договоров, наличие родственных связей между физическими лицами), а также удельный вес числа голосов «группы лиц» в общем числе голосов учредителей (акционеров) общества.

4.3. Информация о финансовом положении и хозяйственной деятельности учредителей (участников).

Указывается информация о финансовом положении и хозяйственной деятельности учредителей (акционеров) – юридических лиц: основные показатели, характеризующие хозяйственную деятельность и финансовое положение учредителя (акционера), приобретающего (владеющего) более 10 процентами акций негосударственного пенсионного фонда либо являющегося членом группы лиц, приобретающей (владеющей) более 10 процентами акций негосударственного пенсионного фонда.

Указанная информация включается в бизнес-план в соответствии со сведениями, представляемыми учредителями (акционерами) на последнюю отчетную дату, предшествующую дате утверждения бизнес-плана. При этом должна быть обеспечена прозрачность структуры учредителей (акционеров) и их групп, позволяющая однозначно идентифицировать лиц (в том числе не являющихся учредителями (акционерами) негосударственного пенсионного фонда, но имеющих возможность прямо или опосредованно оказывать существенное влияние на принятие решений органами негосударственным пенсионным фондом), а также лиц, установивших контроль за акционерами, владеющими более 10 процентов акций негосударственного пенсионного фонда.

5. Обеспечение деятельности негосударственного пенсионного фонда.

5.1. Материально-техническое обеспечение.

Сведения об обеспечении деятельности негосударственного пенсионного фонда, в том числе:

зданием (помещением), в котором располагается (будет располагаться) негосударственный пенсионный фонд, с указанием, собственное оно или пользование им осуществляется (будет осуществляться) на основании договора аренды (субаренды) с указанием срока;

офисным оборудованием;

транспортными средствами;

специальными техническими средствами, включая программные средства защиты информации от несанкционированного доступа.

5.2. Кадровая политика.

кадровая политика:

внутренние документы, касающиеся корпоративной культуры негосударственного пенсионного фонда, перспективы развития корпоративной культуры;

численность и квалификация персонала, динамика изменения этих параметров в планируемом периоде, основные квалификационные требования к руководителям среднего и низшего звена, требования к квалификации персонала;

система стимулирования труда.

6. Иные существенные показатели, которые, по мнению негосударственного пенсионного фонда, необходимы для раскрытия основных целей бизнес-плана.

Приложение 8

к Инструкции Банка России

от 29 июня 2015 г. № 164-И

«О порядке принятия Банком России решения

о государственной регистрации негосударственных

пенсионных фондов, о предоставлении или

о переоформлении лицензии негосударственных

пенсионных фондов, порядке ведения реестра

лицензий негосударственных пенсионных фондов,

порядке регистрации правил (изменений в правила)

негосударственных пенсионных фондов»

Рекомендуемый образец

АНКЕТА

кандидата на должность

______________________________________________________________

(единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера, контролера – выбрать нужное) негосударственного пенсионного фонда)

______________________________________________________________

(полное наименование негосударственного пенсионного фонда)

1	Фамилия, имя, отчество (последнее – при наличии) (указывается фамилия, имя, отчество в соответствии с документом, удостоверяющим личность, а также, если указанный документ составлен на иностранном языке, на русском языке). Если изменялась фамилия (имя, отчество), дополнительно указываются причина изменения и все предыдущие фамилии (имена, отчества)
2	Дата и место рождения
3	Гражданство (подданство) либо указание на его отсутствие
4	Наименование и реквизиты документа, удостоверяющего личность (указывается наименование документа, дата его выдачи, наименование органа, выдавшего документ, и, если имеется, дата истечения срока действия документа)
5	Адрес регистрации и адрес постоянного места жительства
6	Сведения о высшем профессиональном образовании
6.1	Какие учебные заведения окончил, год окончания, квалификация (степень), ученая степень, ученое звание, дата решения о присуждении ученой степени, присвоении ученого звания
6.2	Направление подготовки (специальность), специализация по образованию
7	Дополнительное профессиональное образование
7.1	Вид образования (повышение квалификации, стажировка, профессиональная переподготовка), дата получения
8	Знание иностранных языков (не владею, читаю и перевожу со словарем, владею свободно) с указанием иностранного языка, кроме случаев, когда в данном пункте указывается «не владею»
9	Сведения о соответствии лица требованиям к опыту работы в финансовой организации
9.1	Место работы и должность на дату подписания анкеты
9.2	Сведения о трудовой деятельности (в том числе по совместительству) (указываются полные наименования и места нахождения организаций; периоды работы в каждой организации, занимаемая должность)
9.3	Сведения о трудовой деятельности в финансовых организациях (в том числе по совместительству) (указываются полные наименования и места нахождения организаций; периоды работы в каждой организации, номер и дата лицензии, вид деятельности, занимаемая должность)
9.4	Сведения о лицах (по настоящему и предыдущему местам работы кандидата), которые могут предоставить информацию о квалификации и деловой репутации кандидата (фамилия, имя, отчество (если последнее имеется), номера телефонов)
9.5	Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется)
10	Сведения о наличии квалификационного аттестата специалиста финансового рынка (указываются дата и номер решения о выдаче квалификационного аттестата и название органа (организации), принявшего такое решение, тип квалификационного аттестата, серия и номер бланка квалификационного аттестата)[11]
11	Сведения о деловой репутации кандидата
11.1	Наличие неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений
11.2	Признание судом виновным в банкротстве юридического лица, если судебный акт о таком признании был принят судом в течение пяти лет, предшествующих дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры
11.3	Осуществление функций единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера в финансовой организации в момент совершения этой организацией нарушения, за которое у нее была отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление соответствующего вида деятельности, если с даты принятия указанного решения прошло менее трех лет
11.4	Осуществление функций единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера в  финансовой организации, которая была признана арбитражным судом несостоятельной (банкротом), если с даты принятия указанного решения прошло менее трех лет
11.5	Неисполнение лицом, являющимся или являвшимся руководителем финансовой организации либо членом ее совета директоров (наблюдательного совета), обязанностей по предупреждению банкротства, установленных законами о банкротстве, при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства финансовой организации, если с даты такого нарушения прошло менее трех лет
11.6	Привлечение в соответствии с законами о банкротстве к субсидиарной ответственности по денежным обязательствам финансовой организации и (или) привлечение к исполнению ее обязанности по уплате обязательных платежей, если с даты принятия арбитражным судом решения о признании финансовой организации банкротом прошло менее трех лет
11.7	Совершение более трех раз в течение одного года, предшествовавшего дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, административного правонарушения в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг или в области предпринимательской деятельности, установленного вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях
11.8	Дисквалификация, срок которой не истек на день, предшествовавший дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры
11.9	Расторжение трудового договора по инициативе работодателя по основаниям, предусмотренным пунктами 7 и 71 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 1, ст. 3), если со дня расторжения такого трудового договора прошло менее трех лет
11.10	Осуществление функций единоличного исполнительного органа (в том числе временно), члена совета директоров (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа, контролера (аудитора), ревизора или  главного бухгалтера финансовой организации в течение одного года, предшествовавшего дню введения администрации по управлению финансовой организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов (за исключением лиц, предоставивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к введению временной администрации), если со дня введения такой администрации прошло менее трех лет
11.11	Осуществление функций единоличного исполнительного органа (в том числе временно), члена совета директоров (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или  главного бухгалтера финансовой организации в течение одного года, предшествовавшего дню отзыва (аннулирования) лицензии у финансовой организации либо дню ее исключения из соответствующего реестра (списка) за нарушение законодательства (за исключением лиц, предоставивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) лицензии), если со дня отзыва (аннулирования) лицензии либо исключения финансовой организации из соответствующего реестра (списка)  прошло менее трех лет
11.12	Предоставление лицом один и более раза в течение пяти лет, предшествовавших дню его назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, недостоверных сведений, касающихся квалификационных требований и требований к деловой репутации
11.13	Применение один и более раза в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, к финансовой организации, в которой лицо осуществляло подготовку и представление отчетности (функции руководителя, главного бухгалтера), мер в соответствии с федеральными законами за представление существенно недостоверной отчетности

Подтверждаю, что состою в штате негосударственного пенсионного фонда и не являюсь по совместительству или по иному основанию работником организации, с которыми у негосударственного пенсионного фонда заключен договор доверительного управления имуществом негосударственного пенсионного фонда, договор на оказание услуг специализированного депозитария, договор на проведение аудиторской проверки или договор на проведение оценки имущества негосударственного пенсионного фонда.

Полноту и достоверность представленных сведений подтверждаю.

Обязуюсь сообщать в уполномоченное структурное подразделение Банка России об изменении перечисленных выше анкетных данных.

______________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество (последнее – при наличии) лица, в отношении которого заполнены сведения, его подпись и дата подписания анкеты)

К сведениям прилагаются подтверждающие документы:

№ п/п	Наименование документа			Количество листов		Количество экземпляров
1	2			3		4
(наименование должности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа негосударственного пенсионного фонда)			(личная подпись)				(расшифровка подписи)

Приложение 9

к Инструкции Банка России

от 29 июня 2015 г. № 164-И

«О порядке принятия Банком России решения

о государственной регистрации негосударственных

пенсионных фондов, о предоставлении или

о переоформлении лицензии негосударственных

пенсионных фондов, порядке ведения реестра

лицензий негосударственных пенсионных фондов,

порядке регистрации правил (изменений в правила)

негосударственных пенсионных фондов»

Рекомендуемый образец

Центральный банк Российской Федерации

Дата принятия решения о государственной

регистрации

«___» ___________20___ г.

первый заместитель Председателя Банка

России (заместитель Председателя Банка России)

_______________            __________________

(личная подпись)           (инициалы, фамилия)

М.П.

Изменения № ___,

вносимые в Устав

_____________________________________________________________,

(полное и сокращенное наименования негосударственного пенсионного фонда, его ОГРН и регистрационный номер, присвоенный Банком России)

(текст изменений)

Изменения внесены решением ___________________________________

______________________________________________________________

(наименование уполномоченного органа управления негосударственным пенсионным фондом, которым было принято решение о внесении изменений в устав негосударственного пенсионного фонда)

протокол № от «____» _____________20___года

(наименование должности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа негосударственного пенсионного фонда)		(личная подпись)		(расшифровка подписи)

Приложение 10

к Инструкции Банка России

от 29 июня 2015 г. № 164-И

«О порядке принятия Банком России решения

о государственной регистрации негосударственных

пенсионных фондов, о предоставлении или

о переоформлении лицензии негосударственных

пенсионных фондов, порядке ведения реестра

лицензий негосударственных пенсионных фондов,

порядке регистрации правил (изменений в правила)

негосударственных пенсионных фондов»

Рекомендуемый образец

Центральный банк Российской Федерации

Департамент допуска на финансовый рынок

ЗАЯВЛЕНИЕ

о переоформлении лицензии

______________________________________________________________

(полное фирменное наименование негосударственного пенсионного фонда)

просит переоформить документ, подтверждающий наличие лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, в связи (с изменением наименования, адреса места нахождения, – нужное подчеркнуть):

(новое полное и сокращенное фирменное наименование негосударственного пенсионного фонда – указывается в случае изменения наименования)

(полное и сокращенное наименование фирменное наименование негосударственного пенсионного фонда – указывается предыдущее наименование, в случае его изменения)

(новое место нахождения негосударственного пенсионного фонда – указывается в случае изменения места нахождения)

(место нахождения негосударственного пенсионного фонда – указывается предыдущее место нахождения, в случае его изменения)

(адрес для направления почтовой корреспонденции, номера телефона, факса)

(наименование должности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа негосударственного пенсионного фонда)		(личная подпись)		(расшифровка подписи)

Приложение 11

к Инструкции Банка России

от 29 июня 2015 г. № 164-И

«О порядке принятия Банком России решения

о государственной регистрации негосударственных

пенсионных фондов, о предоставлении или

о переоформлении лицензии негосударственных

пенсионных фондов, порядке ведения реестра

лицензий негосударственных пенсионных фондов,

порядке регистрации правил (изменений в правила)

негосударственных пенсионных фондов»

Рекомендуемый образец

Центральный банк Российской Федерации

Департамент допуска на финансовый рынок

ЗАЯВЛЕНИЕ

о выдаче дубликата (лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию; свидетельства о государственной регистрации)[12]

______________________________________________________________

(полное фирменное наименование негосударственного пенсионного фонда)

просит выдать дубликат (лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию; свидетельства о государственной регистрации)¹, в связи с (указывается причина направления заявления о выдаче дубликата): __________________________________________________

(полное и сокращенное фирменное наименование негосударственного пенсионного фонда)

(место нахождения и адрес негосударственного пенсионного фонда)

______________________________________________________________

(адрес для направления почтовой корреспонденции, номера телефона, факса)

(наименование должности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа негосударственного пенсионного фонда)		(личная подпись)		(расшифровка подписи)

Приложение 12

к Инструкции Банка России

от 29 июня 2015 г. № 164-И

«О порядке принятия Банком России решения

о государственной регистрации негосударственных

пенсионных фондов, о предоставлении или

о переоформлении лицензии негосударственных

пенсионных фондов, порядке ведения реестра

лицензий негосударственных пенсионных фондов,

порядке регистрации правил (изменений в правила)

негосударственных пенсионных фондов»

ВЫПИСКА

из реестра лицензий негосударственных пенсионных фондов

«___»_____________________

(дата составления выписки)

______________________________________________________________

(полное фирменное наименование негосударственного пенсионного фонда)

1	Номер лицензии
2	Дата принятия решения о предоставлении лицензии
3	Наименование органа, выдавшего лицензию
4	Срок действия лицензии
5	Действие лицензии (лицензия действует, лицензия аннулирована или действие лицензии прекращено по иным основаниям)
6	Дата принятия решения об аннулировании лицензии (заполняется, если лицензия аннулирована)
7	Сведения о переоформлении документа, подтверждающего наличие лицензии, и основание его переоформления
8	Основной государственный регистрационный номер негосударственного пенсионного фонда, дата внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о создании юридического лица, серия и номер документа, подтверждающего факт внесения такой записи, наименование регистрирующего органа, регистрационный номер (для юридических лиц, зарегистрированных до 1 июля 2002 года), дата регистрации, наименование органа, зарегистрировавшего юридическое лицо
9	Место нахождения негосударственного пенсионного фонда
10	Адрес негосударственного пенсионного фонда
11	Номер (номера) телефона, факса
12	Адрес сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»
13	Адрес электронной почты (при наличии)
14	Сведения о лице, осуществляющем функции единоличного исполнительного органа
__________________ (наименование должности)		_______________ (личная подпись)	_________________ (расшифровка подписи)