организация несет ответственность за
причинение вреда их жизни или
здоровью, путем капитализации
соответствующих повременных платежей,
а также осуществляется компенсация
морального вреда;
2) требования физических лиц,
являющихся кредиторами кредитной
организации по заключенным с ними
договорам банковского вклада и
(или) договорам банковского счета
(за исключением лиц, занимающихся
предпринимательской деятельностью
без образования юридического
лица, если такие счета
(вклады) открыты для осуществления
предусмотренной федеральным
законом предпринимательской
деятельности, а также адвокатов,
нотариусов и иных лиц, если такие
счета (вклады) открыты для
осуществления предусмотренной
федеральным законом профессиональной
деятельности, и указанных в
пункте 5 настоящей статьи лиц);
3) требования Агентства по
договорам банковского вклада и
договорам банковского счета,
перешедшие к нему в соответствии с
Федеральным законом "О
страховании вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации" и в
результате исполнения за банк компенсации
приобретателю стоимости имущества,
возвращаемого в порядке обратной
передачи в соответствии со статьей
189-55 настоящего Федерального
закона;
4) требования Банка России,
перешедшие к Банку России в
соответствии с настоящим
Федеральным законом в результате
осуществления выплат Банка России
по вкладам физических лиц в
банках, признанных банкротами и
не участвующих в системе
обязательного страхования
вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации.
4. Требования кредиторов по
обязательствам, обеспеченным
залогом имущества кредитной
организации, удовлетворяются за счет
стоимости предмета залога
преимущественно перед иными кредиторами,
за исключением обязательств перед
кредиторами первой и второй
очереди.
Требования кредитора по
обязательству, обеспеченному залогом
прав по договору банковского счета,
удовлетворяются путем списания
конкурсным управляющим денежных
средств с залогового счета должника
и выдачи их кредитору по
обязательству, обеспеченному залогом прав
по договору банковского счета, или
зачисления их на счет, указанный
таким кредитором, за вычетом денежных
средств, направляемых на
удовлетворение требований кредиторов
первой и второй очереди.
5. После удовлетворения
требований кредиторов первой и второй
очереди, а также требований
кредитора по обязательству,
обеспеченному залогом прав по
договору банковского счета, залоговый
счет подлежит закрытию в
соответствии с требованиями пункта 3
статьи 189-88 настоящего
Федерального закона.
6. Требования физических лиц,
являющихся кредиторами кредитной
организации по заключенным с ними
договорам банковского вклада и
(или) договорам банковского счета,
по возмещению убытков в форме
упущенной выгоды, а также по
уплате сумм финансовых санкций
включаются в состав требований
кредиторов, удовлетворяемых в третью
очередь.
7. Требования работников
кредитной организации о выплате
выходного пособия, компенсационных и
иных выплат, размер которых
установлен соответствующим
трудовым договором, в случае его
прекращения в части, превышающей
минимальный размер соответствующих
выплат, установленный трудовым
законодательством, не относятся к
числу требований кредиторов второй
очереди и удовлетворяются после
удовлетворения требований кредиторов
третьей очереди.
Статья 189-93. Исполнение
обязательств кредитной организации
ее учредителями
(участниками) или третьим
лицом (третьими
лицами) в конкурсном
производстве
1. Учредители (участники)
кредитной организации или третье
лицо (третьи лица) в любое
время до завершения конкурсного
производства вправе исполнить
все обязательства кредитной
организации или предоставить
кредитной организации денежные
средства, достаточные для
исполнения всех обязательств кредитной
организации, возникших на день
отзыва лицензии на осуществление
банковских операций.
2. Учредители (участники)
кредитной организации или третье
лицо (третьи лица) обязаны в
письменной форме уведомить конкурсного
управляющего и кредиторов о
начале исполнения обязательств
кредитной организации. После
получения первого такого уведомления
конкурсным управляющим
исполнение обязательств кредитной
организации перед кредиторами от
других лиц не принимается. Если
лицо, направившее уведомление о
начале исполнения обязательств
кредитной организации, не начало
исполнение указанных обязательств
в недельный срок после дня
направления такого уведомления или не
исполнило в трехмесячный срок
после дня направления уведомления
обязательства кредитной
организации перед кредиторами в
соответствии с пунктом 4
настоящей статьи, такое уведомление
считается недействительным.
Лица, заявившие об
исполнении обязательств кредитной
организации и не исполнившие указанных
обязательств в срок и в
объеме, которые установлены
настоящей статьей, обязаны возместить
кредиторам убытки, связанные с
приостановлением конкурсного
производства.
3. При исполнении
обязательств кредитной организации
учредителями (участниками) кредитной
организации или третьим лицом
(третьими лицами) либо при
предоставлении ими кредитной организации
денежных средств кредиторы
кредитной организации обязаны принять
соответствующее исполнение
обязательств, а кредитная организация
обязана исполнить свои
обязательства перед кредиторами за счет
предоставленных ей средств.
В случае невозможности
исполнения кредитной организацией
своего обязательства перед
кредитором в соответствии с пунктом 1
настоящей статьи и абзацем первым
настоящего пункта в связи с
нарушением кредитором обязанностей
по предоставлению сведений о
себе, необходимых для осуществления
расчетов с кредитором, а также
в случае уклонения кредитора от
принятия исполнения обязательства
кредитной организации денежные
средства могут быть внесены в
депозит нотариуса по месту
нахождения кредитной организации (ее
филиалов).
4. Денежные средства,
посредством которых учредители
(участники) кредитной организации или
третье лицо, третьи лица
исполнили обязательства кредитной
организации перед ее кредиторами
или которые были предоставлены
кредитной организации для исполнения
указанных обязательств,
считаются предоставленными кредитной
организации на условиях договора
беспроцентного займа, срок
которого определен моментом
востребования, но не ранее дня
окончания производства по делу о
банкротстве кредитной организации.
5. В случае исполнения
обязательств кредитной организации
учредителями (участниками) кредитной
организации или третьим лицом,
третьими лицами конкурсный
управляющий в течение десяти дней обязан
уведомить всех кредиторов,
требования которых включены в реестр
требований кредиторов, об
исполнении обязательств перед ними и
разместить на открытом в
кредитной организации - резиденте
Российской Федерации счете
денежные средства в необходимом для
полного исполнения указанных
обязательств размере, определенном без
учета денежных средств, находящихся
на счете кредитной организации.
Порядок открытия указанного счета
определяется нормативными актами
Банка России. Указанное уведомление
кредиторов может осуществляться
путем опубликования сообщения в
периодическом печатном издании по
месту нахождения кредитной
организации (ее филиалов).
6. Не позднее четырнадцати дней
со дня окончания исполнения
обязательств кредитной
организации учредителями (участниками)
кредитной организации или
третьим лицом (третьими лицами)
конкурсный управляющий обязан
направить в арбитражный суд отчет о
произведенном исполнении
обязательств кредитной организации.
7. По результатам рассмотрения
отчета конкурсного управляющего
о произведенном исполнении
обязательств кредитной организации
арбитражный суд выносит определение
о прекращении производства по
делу о банкротстве кредитной
организации в случае исполнения всех
обязательств перед
кредиторами, включая обязательства по
предъявленным требованиям.
8. В случае прекращения
производства по делу о банкротстве
кредитной организации по
основанию, предусмотренному пунктом 7
настоящей статьи, Банк России по
заявлению кредитной организации,
учредителей (участников) кредитной
организации или третьего лица,
третьих лиц, которые исполнили
обязательства кредитной организации
перед ее кредиторами, в месячный
срок может принять решение о
выдаче кредитной организации
лицензии на осуществление банковских
операций. При этом право Банка
России на выдачу указанной кредитной
организации лицензии на
осуществление банковских операций возникает
в случае одновременного соблюдения
следующих условий:
1) если предусмотренное пунктом
1 настоящей статьи погашение
обязательств кредитной
организации по решению учредителей
(участников) кредитной организации
или третьего лица, третьих лиц
осуществлено не позднее шести
месяцев со дня отзыва лицензии на
осуществление банковских операций;
2) если арбитражным судом
подтверждено погашение всех
обязательств кредитной
организации, возникших на день отзыва
лицензии на осуществление банковских
операций;
3) если отсутствуют
предъявленные требования кредиторов после
их уведомления в порядке,
установленном пунктом 5 настоящей статьи;
4) если имеется справка
уполномоченного органа об отсутствии у
кредитной организации
задолженности по уплате обязательных
платежей;
5) если на момент
рассмотрения указанного в абзаце первом
настоящего пункта заявления
соблюдены все предъявляемые Банком
России в соответствии с Федеральным
законом "О банках и банковской
деятельности" требования для
выдачи лицензии на осуществление
банковских операций.
9. В случае непринятия Банком
России в месячный срок решения о
выдаче лицензии на осуществление
банковских операций или отказа в
выдаче указанной лицензии кредитная
организация подлежит ликвидации
в соответствии с Федеральным
законом "О банках и банковской
деятельности".
Статья 189-94. Особенности
удовлетворения требований
кредиторов
первой очереди
1. Удовлетворение
требований кредиторов первой очереди
осуществляется в два этапа: в
порядке предварительных выплат и в
порядке окончательных выплат. При
этом в порядке предварительных
выплат удовлетворяются требования
кредиторов первой очереди той
кредитной организации, которая на
день отзыва у нее Банком России
лицензии на осуществление
банковских операций не являлась
участником системы обязательного
страхования вкладов в соответствии
с Федеральным законом "О
страховании вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации".
2. В порядке окончательных
выплат удовлетворяются требования
кредиторов первой очереди,
оставшиеся не удовлетворенными в порядке
предварительных выплат.
При расчетах с кредиторами
кредитной организации, которая на
день отзыва у нее Банком
России лицензии на осуществление
банковских операций являлась
участником системы обязательного
страхования вкладов в
соответствии с Федеральным законом
"О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской
Федерации", требования
кредиторов, указанных в подпункте 1 пункта 3
статьи 189-92 настоящего
Федерального закона, а также требования
кредиторов, указанных в подпункте
2 пункта 3 статьи 189-92
настоящего Федерального закона,
в части, превышающей размер
предусмотренного Федеральным
законом "О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской
Федерации" страхового возмещения
не более чем на 300 тысяч рублей,
удовлетворяются до удовлетворения
иных требований кредиторов первой
очереди.
3. В порядке предварительных
выплат удовлетворяются требования
кредиторов первой очереди, которые
предъявлены в соответствии с
настоящим Федеральным законом в срок
до двух месяцев со дня первого
опубликования сообщения о признании
кредитной организации банкротом
и об открытии конкурсного
производства.
Предварительные выплаты
кредиторам первой очереди начинаются
не позднее чем через тридцать дней со
дня истечения указанного
срока предъявления требований
кредиторов для целей предварительных
выплат и не ранее чем через
десять дней со дня опубликования
объявления о порядке и об
условиях проведения предварительных
выплат кредиторам первой очереди и
осуществляются в течение трех
месяцев с даты начала их
осуществления.
4. На осуществление
предварительных выплат кредиторам первой
очереди направляется семьдесят
процентов денежных средств,
находящихся на счетах кредитной организации
на день истечения срока
предъявления требований
кредиторов первой очереди для целей
предварительных выплат.
При недостаточности денежных
средств для удовлетворения в
порядке предварительных выплат
требований кредиторов первой очереди
в полном объеме эти
денежные средства распределяются
пропорционально суммам требований,
подлежащих удовлетворению.
5. Отчет о проведении
предварительных выплат кредиторам первой
очереди представляется конкурсным
управляющим в арбитражный суд и в
Банк России в порядке, установленном
Банком России, не позднее чем
через десять дней со дня
истечения срока для осуществления
предварительных выплат.
6. Сумма требований
кредиторов первой очереди подлежит
уменьшению на сумму, выплаченную
им в порядке предварительных
выплат и выплат Банка России,
осуществленных по вкладам физических
лиц в признанных банкротами
банках, не участвующих в системе
обязательного страхования
вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации, и отражается в
реестре требований кредиторов
кредитной организации, признанной
банкротом.
7. Требования кредиторов первой
очереди в размере, превышающем
размер осуществленных
предварительных выплат, а также требования,
предъявленные после окончания
срока предъявления требований
кредиторов первой очереди для
целей предварительных выплат,
удовлетворяются в порядке
окончательных выплат с соблюдением
правил, предусмотренных статьей
189-96 настоящего Федерального
закона.
8. Определение размера
требований граждан, перед которыми
кредитная организация несет
ответственность за причинение вреда их
жизни или здоровью,
осуществляется путем капитализации
соответствующих повременных платежей,
установленных на день отзыва
у кредитной организации лицензии
на осуществление банковских
операций и подлежащих выплате этим
гражданам до достижения ими
возраста семидесяти лет, но не менее
чем за десять лет. Порядок и
условия капитализации
соответствующих повременных платежей
определяются Правительством
Российской Федерации.
В случае, если возраст
гражданина превышает семьдесят лет,
период капитализации
соответствующих повременных платежей
составляет десять лет.
9. С выплатой
капитализированных повременных платежей, размер
которых определяется в порядке,
установленном пунктом 7 настоящей
статьи, прекращается
соответствующее обязательство кредитной
организации.
10. С согласия гражданина его
право требования к кредитной
организации в сумме
капитализированных повременных платежей
переходит к Российской Федерации.
Указанное требование в
случае перехода его к Российской
Федерации также удовлетворяется в
первую очередь.
В этом случае обязательства
кредитной организации перед
гражданином по выплате
капитализированных повременных платежей
переходят к Российской
Федерации и исполняются Российской
Федерацией в соответствии с
федеральным законом в порядке,
установленном Правительством
Российской Федерации.
(Утратил силу в части
пункта 11 статьи 189-94 на основании
Федерального закона от 29 июня
2015 г. N 186-ФЗ - Собрание
законодательства Российской
Федерации, 2015, N 27, ст. 3977)
Статья 189-95. Особенности
удовлетворения требований
кредиторов по
субординированным кредитам
Требования кредиторов
по субординированным кредитам
(депозитам, займам, облигационным
займам), а также по финансовым
санкциям за неисполнение
обязательств по субординированным кредитам
(депозитам, займам, облигационным
займам) удовлетворяются после
удовлетворения требований всех иных
кредиторов.
Статья 189-96. Расчеты с
кредиторами в ходе конкурсного
производства
1. Конкурсный управляющий
производит расчеты с кредиторами в
соответствии с реестром требований
кредиторов.
2. Расчеты с кредиторами
по удовлетворению требований,
включенных в реестр требований
кредиторов на основании копий
документов, указанных в пункте
1 статьи 189-85 настоящего
Федерального закона,
осуществляются только при предъявлении
подлинных документов,
подтверждающих обоснованность этих
требований.
3. Лица, имеющие в соответствии
со статьей 189-93 настоящего
Федерального закона право
исполнить обязательства кредитной
организации, производят расчеты с
кредиторами в соответствии с
реестром требований кредиторов.
4. Требования кредиторов
каждой последующей очереди
удовлетворяются после полного
удовлетворения требований кредиторов
предыдущей очереди.
5. Судебные акты, акты иных
органов, должностных лиц об
обращении взыскания на денежные
средства, находившиеся на счетах
клиентов кредитной организации, а
также о наложении ареста и (или)
других ограничений распоряжения
указанным имуществом исполняются
конкурсным управляющим в размере
денежных средств, причитающихся
кредиторам соответствующей
очереди, в порядке, установленном
настоящим параграфом.
Соответствующие денежные
средства направляются конкурсным
управляющим для их
перечисления согласно реквизитам,
предоставленным органом или
должностным лицом, осуществляющими
взыскание либо налагающими
ограничения распоряжения денежными
средствами, находившимися на счетах
клиентов кредитной организации.
6. Об исполнении требования
органа или должностного лица,
осуществляющих взыскание либо
налагающих ограничения распоряжения
денежными средствами, находившимися
на счетах клиентов кредитной
организации, конкурсный
управляющий обязан уведомить
соответствующего кредитора кредитной
организации путем направления
ему по почте сообщения заказным
письмом с уведомлением о вручении в
течение пяти рабочих дней со дня
перечисления денежных средств.
7. Если к моменту направления
в Банк России ликвидационного
баланса кредитной организации
органом или должностным лицом,
осуществляющими взыскание либо налагающими
ограничения распоряжения
денежными средствами, находившимися
на счетах клиентов кредитной
организации, не сообщены
конкурсному управляющему реквизиты для
перечисления денежных средств,
указанных в настоящем пункте,
конкурсный управляющий вносит
причитающиеся кредитору денежные
средства в депозит нотариуса и
уведомляет об этом кредитора
кредитной организации, указанное
лицо путем направления им по почте
соответствующего сообщения
заказным письмом с уведомлением о
вручении в течение пяти рабочих дней
со дня перечисления денежных
средств в депозит нотариуса.
8. В случае уклонения кредитора
от принятия денежных средств
эти денежные средства вносятся
конкурсным управляющим в депозит
нотариуса по месту нахождения
кредитной организации (ее филиалов),
о чем сообщается кредитору.
9. При недостаточности денежных
средств кредитной организации
для удовлетворения требований
кредиторов одной очереди денежные
средства распределяются между
кредиторами соответствующей очереди
пропорционально суммам их
требований, включенных в реестр
требований кредиторов.
10. При недостаточности
денежных средств кредитной организации
для удовлетворения требований
(части требований), указанных в
пункте 3 статьи 189-94 настоящего
Федерального закона, денежные
средства распределяются между
кредиторами пропорционально суммам
соответствующих требований (части
требований).
11. Требования кредиторов,
предъявленные после закрытия
реестра требований кредиторов,
удовлетворяются за счет имущества
кредитной организации, оставшегося
после удовлетворения требований
кредиторов, предъявленных в
установленный срок и включенных в
реестр требований кредиторов.
Расчеты с кредиторами по указанным
требованиям производятся
конкурсным управляющим в порядке,
установленном настоящей статьей.
12. Требования кредиторов
первой очереди, предъявленные после
закрытия реестра требований
кредиторов, но до завершения расчетов
со всеми кредиторами, после
завершения расчетов с кредиторами
первой очереди, предъявившими свои
требования в установленный срок,
подлежат удовлетворению до
удовлетворения требований кредиторов
последующей очереди. До полного
удовлетворения указанных требований
кредиторов первой очереди
удовлетворение требований кредиторов
последующей очереди
приостанавливается.
В случае, если указанные
требования были предъявлены до
завершения расчетов с кредиторами
первой очереди, они подлежат
удовлетворению после завершения
расчетов с кредиторами первой
очереди, предъявившими свои
требования в установленный срок, при
наличии денежных средств на их
удовлетворение.
13. В порядке, установленном
пунктом 12 настоящей статьи,
удовлетворению подлежат
требования кредиторов первой очереди,
предъявленные до закрытия
реестра требований кредиторов, но
установленные в порядке,
предусмотренном подпунктами 2-4 пункта 3
статьи 189-85 настоящего
Федерального закона соответственно:
1) до завершения расчетов со
всеми кредиторами, но после
завершения расчетов с
кредиторами первой очереди, требования
которых были установлены до начала
расчетов с ними;
2) до завершения расчетов с
кредиторами первой очереди,
требования которых были установлены
до начала расчетов с ними.
14. Требования кредиторов
второй очереди, предъявленные до
завершения расчетов со всеми
кредиторами, в том числе после
закрытия реестра требований
кредиторов, подлежат удовлетворению в
порядке, аналогичном порядку,
установленному пунктом 12 настоящей
статьи.
15. В случае наличия
рассматриваемых в арбитражном суде на
день начала расчетов с кредиторами
соответствующей очереди споров
между конкурсным управляющим и
кредитором по требованию кредитора,
предъявленному до закрытия
реестра требований кредиторов,
конкурсный управляющий обязан
зарезервировать денежные средства в
размере, достаточном для
пропорционального удовлетворения
требований соответствующего кредитора.
16. Если на момент начала
расчетов с Агентством по его
требованиям между Агентством и
приобретателем имущества и
обязательств банка заключен
договор, согласно которому в
соответствии с пунктом 3 статьи
189-54 настоящего Федерального
закона Агентство вправе исполнить
за банк его обязательство по
компенсации приобретателю
стоимости имущества, возвращаемого в
порядке обратной передачи,
конкурсный управляющий обязан
зарезервировать денежные средства
в размере, достаточном для
пропорционального удовлетворения
требований Агентства, с учетом
предельной величины стоимости
имущества, которое может быть
возвращено в порядке обратной
передачи.
17. Погашенными считаются
удовлетворенные требования
кредиторов и требования, в счет
погашения которых кредиторам в
соответствии с соглашением об
отступном, заключаемым между
конкурсным управляющим и
кредитором (кредиторами), предоставлено
отступное.
(Пункт 22 УТРАТИЛ СИЛУ в
части пунктов 18 - 30 статьи 189-96
на основании Федерального закона от
23 июня 2016 г. N 222-ФЗ -
Собрание законодательства
Российской Федерации, 2016, N 26, ст.
3891)
31. Погашение требований
кредиторов путем заключения
соглашения о новации обязательства,
а также путем зачета требований
в ходе конкурсного
производства при банкротстве кредитных
организаций не допускается.
32. Требования кредиторов,
не удовлетворенные по причине
недостаточности имущества
должника, считаются погашенными.
Погашенными считаются также
требования кредиторов, не признанные
конкурсным управляющим, если
кредитор не обращался в арбитражный
суд или такие требования
признаны арбитражным судом
необоснованными.
33. Конкурсный управляющий
вносит в реестр требований
кредиторов сведения о погашении
требований кредиторов.
34. Сведения о погашении
требований кредиторов каждой очереди
направляются в Банк России не
позднее чем в течение пяти дней со
дня окончания расчетов с кредиторами
соответствующей очереди.
35. В отношении
требований, возникающих из финансовых
договоров, размер обязательств по
которым определяется в порядке,
установленном статьей 4-1 настоящего
Федерального закона, положения
настоящей статьи применяются только
в части требований кредиторов
по нетто-обязательствам.
Статья 189-97. Ответственность
третьего лица за незаконное
получение
имущества кредитной организации
1. Кредитор, требования
которого не были удовлетворены в
полном объеме из-за
недостаточности имущества кредитной
организации, имеет право требования
к третьему лицу, в том числе к
другому кредитору, незаконно
получившему имущество кредитной
организации.
2. Кредитор, требования
которого не были удовлетворены в
полном объеме из-за
недостаточности имущества кредитной
организации, вправе обратиться в
суд, арбитражный суд, третейский
суд с иском об истребовании
незаконно полученного имущества
кредитной организации и обращении
взыскания на указанное имущество
в размере требований, оставшихся не
погашенными в ходе конкурсного
производства.
3. Незаконность получения
третьим лицом имущества кредитной
организации устанавливается судом,
арбитражным судом, третейским
судом путем признания
недействительной сделки, во исполнение
которой произведена передача
третьему лицу имущества кредитной
организации, и по иным основаниям,
установленным законодательством
Российской Федерации.
4. В случае
удовлетворения судом, арбитражным судом,
третейским судом предъявленных
требований кредитор, требования
которого не были
удовлетворены в полном объеме из-за
недостаточности имущества
кредитной организации, становится
выгодоприобретателем в отношении
указанного имущества независимо от
оснований, по которым получение
третьим лицом имущества кредитной
организации признано
незаконным. При отсутствии указанного
имущества или по заявлению
третьего лица суд, арбитражный суд,
третейский суд вправе
удовлетворить требование этого кредитора
путем взыскания соответствующей
суммы без обращения взыскания на
имущество кредитной организации.
5. Реализация (продажа)
имущества, на которое обращено
взыскание, производится путем его
продажи с публичных торгов в
порядке, установленном
процессуальным законодательством.
6. Иски, предусмотренные
пунктом 1 настоящей статьи, могут
быть предъявлены в течение
десяти лет со дня завершения
производства по делу о банкротстве
независимо от оснований, по
которым получение третьим лицом
имущества кредитной организации
является незаконным.
Статья 189-98. Промежуточный
ликвидационный баланс и
ликвидационный
баланс
1. После составления и закрытия
реестра требований кредиторов
конкурсный управляющий в срок не
позднее шести месяцев со дня
открытия конкурсного
производства составляет промежуточный
ликвидационный баланс, который
содержит сведения о составе
имущества ликвидируемой
кредитной организации, перечень
предъявленных кредиторами
требований, а также сведения об
осуществленных предварительных
выплатах кредиторам первой очереди.
Срок составления реестра требований
кредиторов и срок составления
промежуточного ликвидационного
баланса могут быть продлены
арбитражным судом по заявлению
конкурсного управляющего.
2. Промежуточный ликвидационный
баланс и ликвидационный баланс
составляются в соответствии с
нормативными актами Банка России и
представляются в Банк России на
согласование. Срок согласования
Банком России промежуточного
ликвидационного баланса и
ликвидационного баланса не может
превышать тридцать дней со дня
поступления в Банк России
документов, установленных нормативными
актами Банка России.
Статья 189-99. Отчет
конкурсного управляющего о результатах
проведения
конкурсного производства
1. После завершения расчетов
с кредиторами, согласования
ликвидационного баланса, а также
после прекращения производства по
делу о банкротстве в случае,
предусмотренном подпунктом 2 пункта 1
статьи 189-70 настоящего
Федерального закона, конкурсный
управляющий обязан представить
в арбитражный суд отчет о
результатах проведения конкурсного
производства.
2. К отчету конкурсного
управляющего о результатах проведения
конкурсного производства
прилагаются:
1) ликвидационный баланс;
2) документы, подтверждающие
реализацию имущества кредитной
организации и основания для списания
имущества;
3) реестр требований кредиторов
с указанием размера погашенных
требований кредиторов.
Статья 189-100. Завершение
конкурсного производства
1. После рассмотрения
арбитражным судом отчета конкурсного
управляющего о результатах
проведения конкурсного производства
арбитражный суд выносит
определение о завершении конкурсного
производства или в случае
погашения требований кредиторов в
соответствии со статьей 189-93
настоящего Федерального закона
определение о прекращении
производства по делу о банкротстве,
которые направляются конкурсному
управляющему и в Банк России.
2. Определение о завершении
конкурсного производства и
определение о прекращении
производства по делу о банкротстве
подлежат немедленному исполнению.
3. В случае вынесения
определения о прекращении производства
по делу о банкротстве решение
арбитражного суда о признании
кредитной организации банкротом
и об открытии конкурсного
производства не подлежит дальнейшему
исполнению.
4. Конкурсный управляющий в
тридцатидневный срок со дня
вынесения определения о завершении
конкурсного производства обязан
представить в Банк России
определение арбитражного суда и другие
документы в соответствии с
Федеральным законом "О государственной
регистрации юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей" и
Федеральным законом "О банках и
банковской деятельности".
5. Внесение в единый
государственный реестр юридических лиц
сведений о государственной
регистрации кредитной организации в
связи с ее ликвидацией
осуществляется в порядке, установленном
Федеральным законом "О
государственной регистрации юридических лиц
и индивидуальных
предпринимателей", с учетом особенностей указанной
регистрации, установленных
Федеральным законом "О банках и
банковской деятельности".
Статья 189-101. Передача
учредителям (участникам) кредитной
организации
имущества, оставшегося после
завершения
расчетов с ее кредиторами, и его
распределение
между ними
1. Учредитель (участник)
кредитной организации, признанной
банкротом, в порядке, установленном
настоящим Федеральным законом,
вправе получить стоимость
или часть имущества кредитной
организации, оставшегося после
завершения расчетов с ее кредиторами
(далее - оставшееся имущество).
Передача и распределение
оставшегося имущества между
учредителями (участниками)
кредитной организации производятся в
очередности и в порядке, которые
установлены федеральными законами,
с учетом особенностей,
предусмотренных настоящим параграфом.
2. При наличии у кредитной
организации оставшегося имущества
конкурсный управляющий до дня
направления в Банк России
ликвидационного баланса
кредитной организации направляет
учредителям (участникам) кредитной
организации уведомление об их
праве на получение оставшегося
имущества или включает в Единый
федеральный реестр сведений о
банкротстве объявление о наличии
оставшегося имущества у
кредитной организации и праве ее
учредителей (участников) получить
указанное имущество.
3. Заявление учредителя
(участника) кредитной организации о
намерении получить оставшееся
имущество направляется конкурсному
управляющему в течение одного
месяца со дня направления им
уведомления о праве на получение
оставшегося имущества или
включения в Единый федеральный
реестр сведений о банкротстве
объявления в соответствии с пунктом
2 настоящей статьи.
4. Заявление учредителя
(участника) кредитной организации о
намерении получить оставшееся
имущество направляется в письменной
форме и включает в себя:
1) сведения об учредителе
(участнике) кредитной организации;
2) фамилию, имя,
отчество, дату рождения, реквизиты
документов, удостоверяющих его
личность, почтовый адрес для
направления корреспонденции,
реквизиты банковского счета (при его
наличии) для перечисления денежных
средств (для физического лица);
3) наименование, место
нахождения, реквизиты банковского счета
для перечисления денежных средств
(для юридического лица);
4) указание на то, что
заявитель является учредителем
(участником) кредитной организации,
и волеизъявление на получение
оставшегося имущества.
5. К заявлению учредителя
(участника) кредитной организации о
намерении получить оставшееся
имущество прилагаются копии
документов, надлежащим образом
заверенные и подтверждающие его
право на получение оставшегося
имущества.
6. Конкурсный управляющий
рассматривает заявление учредителя
(участника) кредитной организации о
намерении получить оставшееся
имущество в течение десяти рабочих
дней со дня получения этого
заявления. По результатам
рассмотрения указанного заявления
конкурсный управляющий направляет
ему уведомление о размере доли в
оставшемся имуществе, подлежащей
выплате учредителю (участнику)
кредитной организации. В случае,
если по состоянию на дату
рассмотрения этого заявления такое
лицо не является учредителем
(участником) кредитной
организации, конкурсный управляющий
направляет такому лицу уведомление
об отказе в передаче оставшегося
имущества.
Оставшееся имущество
может быть передано учредителям
(участникам), направившим заявление
в соответствии с пунктом 3
настоящей статьи, в общую долевую
собственность.
7. Возражения учредителя
(участника) кредитной организации в
отношении отказа в передаче ему
оставшегося имущества могут быть
заявлены в арбитражный суд в
течение пяти рабочих дней со дня
получения учредителем (участником)
кредитной организации
уведомления конкурсного
управляющего об отказе в передаче
оставшегося имущества.
Возражения учредителя
(участника) кредитной организации
рассматриваются арбитражным судом в
порядке, установленном статьей
60 настоящего Федерального закона.
8. В случае невозможности
передать оставшееся имущество в
соответствии с настоящей
статьей конкурсный управляющий
распоряжается им (за исключением
прав требования) в порядке,
установленном статьей 148 настоящего
Федерального закона, с учетом
особенностей, установленных
настоящей статьей.
9. В случае невозможности
осуществить передачу прав требования
в соответствии с настоящей
статьей оставшиеся права требования
списываются конкурсным управляющим с
баланса кредитной организации.
10. В случае, если требования
кредиторов кредитной организации
не были удовлетворены в полном
объеме и кредиторами заявлен отказ
от принятия оставшегося имущества
для погашения своих требований,
которое предлагалось к продаже,
но не было продано в ходе
конкурсного производства, и при
условии отсутствия заявлений
учредителей (участников) кредитной
организации о намерении получить
оставшееся имущество
конкурсный управляющий распоряжается
оставшимся имуществом в
порядке, установленном статьей 148
настоящего Федерального
закона, с учетом особенностей,
установленных настоящей статьей.
Статья 189-102. Признание
ликвидируемой кредитной организации
банкротом
1. Если стоимость имущества
кредитной организации, в отношении
которой принято решение о
ликвидации, недостаточна для
удовлетворения требований кредиторов
кредитной организации, такая
кредитная организация
ликвидируется в порядке, предусмотренном
настоящим параграфом.
2. В случае обнаружения
обстоятельства, предусмотренного
пунктом 1 настоящей статьи, право на
подачу заявления о признании
ликвидируемой кредитной
организации банкротом имеют кредиторы
кредитной организации и Банк России.
3. В случае обнаружения
обстоятельства, предусмотренного
пунктом 1 настоящей статьи,
ликвидационная комиссия (ликвидатор)
ликвидируемой кредитной организации
обязана в десятидневный срок
обратиться в арбитражный суд с
заявлением о признании ликвидируемой
кредитной организации банкротом.
4. Арбитражный суд назначает
рассмотрение дела о признании
ликвидируемой кредитной организации
банкротом по заявлению лиц,
указанных в пунктах 2 и 3 настоящей
статьи, не позднее чем через
один месяц после вынесения
арбитражным судом определения о принятии
указанного заявления.
Статья 189-103. Особенности
конкурсного производства в
кредитной
организации, в отношении которой
осуществлялась
принудительная ликвидация
1. После вынесения
арбитражным судом решения о признании
ликвидируемой кредитной
организации банкротом и об открытии
конкурсного производства
производство по делу о принудительной
ликвидации кредитной организации
подлежит прекращению и материалы
по делу о принудительной ликвидации
кредитной организации подлежат
приобщению к делу о банкротстве этой
кредитной организации.
2. Конкурсный управляющий
опубликовывает сведения, указанные в
подпунктах 1-3, 6 и 7 пункта
2 статьи 189-74 настоящего
Федерального закона.
3. Конкурсный управляющий
вправе не исполнять обязанности,
установленные статьей 189-78
настоящего Федерального закона, в
случае, если они были исполнены в
ходе принудительной ликвидации
кредитной организации.
4. Собрание кредиторов или
комитет кредиторов, образовавшиеся
в ходе принудительной ликвидации
кредитной организации, продолжает
осуществлять свои полномочия.
Статья 189-104. Особенности
установления размера и
удовлетворения
требований кредиторов после
признания
банкротом кредитной организации,
в отношении
которой осуществлялась
принудительная
ликвидация
1. Требования кредиторов,
предъявленные к кредитной
организации в ходе ее
принудительной ликвидации и включенные
ликвидатором в реестр требований
кредиторов кредитной организации,
считаются установленными в
размере, составе и очередности
удовлетворения, которые определены
ликвидатором в соответствии с
настоящим Федеральным законом, и
включаются в реестр требований
кредиторов.
2. В течение одного месяца со
дня опубликования объявления о
признании ликвидируемой кредитной
организации банкротом кредиторы
вправе предъявить свои
требования к ликвидируемой кредитной
организации в соответствии
со статьей 189-85 настоящего
Федерального закона.
3. В ходе конкурсного
производства в деле о банкротстве
кредитной организации, в
отношении которой осуществлялась
принудительная ликвидация,
удовлетворение требований кредиторов
первой очереди производится в
порядке, установленном статьей 189-94
настоящего Федерального закона, если
иное не установлено настоящей
статьей. Предварительные
выплаты кредиторам первой очереди
осуществляются только в случае,
если расчеты с указанными
кредиторами не производились
в ходе ликвидации кредитной
организации. При этом размер выплат
Банка России определяется в
соответствии с требованиями
Федерального закона от 29 июля
2004 года N 96-ФЗ "О выплатах
Банка России по вкладам физических
лиц в признанных банкротами
банках, не участвующих в системе
обязательного страхования
вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации" за
вычетом сумм выплат, осуществленных в ходе
принудительной ликвидации кредитной
организации.
4. Предварительные выплаты
кредиторам первой очереди
начинаются не позднее чем через
тридцать календарных дней со дня
первого опубликования объявления о
признании кредитной организации
банкротом и об открытии конкурсного
производства и не ранее чем
через десять календарных дней со
дня опубликования объявления о
порядке и об условиях проведения
предварительных выплат кредиторам
первой очереди и осуществляются в
течение трех месяцев с указанной
даты.
Статья 189-105. Банкротство
отсутствующей кредитной
организации
1. В случаях, если кредитная
организация - должник фактически
прекратила свою деятельность,
отсутствует или если установить ее
место нахождения и место
нахождения ее руководителей не
представляется возможным, заявление
о признании такой кредитной
организации банкротом может быть
подано конкурсным кредитором,
уполномоченным органом, а также
Банком России независимо от размера
кредиторской задолженности.
2. Арбитражный суд в
тридцатидневный срок со дня принятия к
производству заявления о
признании отсутствующей кредитной
организации банкротом принимает
решение о признании отсутствующей
кредитной организации -
должника банкротом и об открытии
конкурсного производства. Конкурсным
управляющим отсутствующей
кредитной организации - должника
утверждается Агентство.
За осуществление
полномочий конкурсного управляющего
отсутствующей кредитной
организации - должника Агентству
вознаграждение не назначается.
3. Конкурсный управляющий
уведомляет в письменной форме о
банкротстве отсутствующей кредитной
организации всех известных ему
кредиторов этой кредитной
организации, которые в тридцатидневный
срок со дня получения указанного
уведомления могут предъявить свои
требования конкурсному управляющему.
4. По ходатайству конкурсного
управляющего при обнаружении им
имущества отсутствующей
кредитной организации - должника
арбитражный суд может вынести
определение о прекращении упрощенной
процедуры банкротства и
переходе к процедуре банкротства,
предусмотренной настоящим
параграфом.
5. Удовлетворение
требований кредиторов отсутствующей
кредитной организации -
должника осуществляется в порядке
очередности, предусмотренной статьей
189-92 настоящего Федерального
закона. При этом покрытие
судебных расходов осуществляется вне
очереди.
6. Решение арбитражного
суда о признании банкротом
отсутствующей кредитной организации
направляется в Банк России, а
также в федеральный орган
исполнительной власти, осуществляющий
государственную регистрацию
юридических лиц, который вносит в
единый государственный реестр
юридических лиц запись о том, что
кредитная организация находится в
процессе ликвидации.";
23) главу IX дополнить
параграфом 8 следующего содержания:
"§ 8. Особенности
банкротства участника клиринга и клиента
участника клиринга
Статья 201-16. Банкротство
участника клиринга и клиента
участника
клиринга
1. Положения статей 185-2 -
185-7 и параграфа 4-1 настоящей
главы распространяются на
банкротство участника клиринга,
являющегося профессиональным
участником рынка ценных бумаг, и
участника клиринга - кредитной
организации соответственно (с учетом
особенностей, предусмотренных
настоящим параграфом).
2. При введении наблюдения
участник клиринга не вправе:
1) совершать сделки за свой
счет или за счет клиента, если на
момент их совершения имущества или
денежных средств недостаточно
для исполнения обязательств по этим
и ранее заключенным сделкам.
Настоящее требование не
распространяется на случаи, если участник
клиринга имеет право требовать
указанное имущество по сделке с
центральным контрагентом в
количестве и в сроки, которые позволяют
ему надлежащим образом исполнить
свои обязательства;
2) использовать в своих
интересах денежные средства,
находящиеся на специальном
брокерском счете или специальном
торговом счете участника клиринга;
3) использовать собственное
имущество в качестве обеспечения
исполнения обязательств третьих лиц;
4) предоставлять собственное
имущество в заем;
5) заключать договоры
репо без согласия временного
управляющего.
3. Денежные средства, ценные
бумаги и (или) иное имущество
участника клиринга, оставшиеся
после прекращения обязательств
участника клиринга из
финансовых договоров в порядке,
предусмотренном статьей 4-1 настоящего
Федерального закона,
подлежат включению в конкурсную
массу участника клиринга.
4. Денежные средства и
(или) иное имущество, переданные
клиентом участника клиринга, как
являющегося профессиональным
участником рынка ценных
бумаг, так и не являющегося
профессиональным участником рынка
ценных бумаг, в том числе
участника клиринга - кредитной
организации, в соответствии с
Федеральным законом "О
клиринге и клиринговой деятельности" в
качестве обеспечения и находящиеся
на торговом и (или) клиринговом
счете, не включаются в конкурсную
массу участника клиринга.
В случае введения одной из
процедур банкротства в отношении
участника клиринга перевод долга и
уступка требований участника
клиринга по обязательствам,
возникшим из договоров, заключенных за
счет клиента, а также передача
имущества клиента, являющегося
предметом обеспечения исполнения
таких обязательств, другому
участнику клиринга осуществляется
клиринговой организацией без
согласия собрания кредиторов
(комитета кредиторов) и арбитражного
управляющего в случаях и в
порядке, которые предусмотрены
Федеральным законом "О клиринге
и клиринговой деятельности".
В случае невозможности
предусмотренных настоящим пунктом
перевода долга и уступки требований
участника клиринга, а также
передачи имущества клиента
другому участнику клиринга в
соответствии с Федеральным
законом "О клиринге и клиринговой
деятельности" денежные средства,
ценные бумаги и (или) иное
имущество, оставшиеся у клиринговой
организации после исполнения
нетто-обязательства из договоров,
заключенных участником клиринга
за счет клиента, подлежат возврату
клиенту участника клиринга в
порядке, предусмотренном статьей
201-17 настоящего Федерального
закона.
5. В случае, если права на
ценные бумаги учитываются на
торговом счете депо владельца,
открытом участнику клиринга и (или)
клиенту участника клиринга, и
(или) торговом счете депо
номинального держателя и (или)
доверительного управляющего,
открытом участнику клиринга, с
даты принятия арбитражным судом
решения о признании участника
клиринга банкротом и об открытии
конкурсного производства, а для
кредитной организации с даты отзыва
