Федеральный закон от 10.01.2003 № 14-ФЗ

     депозиты в   кредитной  организации  (кредитных  организациях,
входящих в одну банковскую группу) и ценные  бумаги,  эмитированные
этой кредитной организацией (кредитными организациями,  входящими в
одну банковскую группу),  не должны в сумме превышать 10  процентов
инвестиционного портфеля фонда;
     максимальная доля  в  инвестиционном  портфеле  фонда   ценных
бумаг,  эмитированных  аффилированными  лицами  фонда,  управляющей
компании,  специализированного депозитария и  актуария,  не  должна
превышать 5 процентов;
     максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда акций одного
эмитента не должна превышать 10 процентов его капитализации;
     максимальная доля в инвестиционном  портфеле  фонда  облигаций
одного эмитента не должна превышать 10 процентов совокупного объема
находящихся в обращении облигаций данного эмитента,  за исключением
государственных ценных бумаг Российской Федерации;
     максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда ценных бумаг
одного  эмитента  не  должна  превышать  15 процентов капитализации
данного  эмитента,  за  исключением  государственных  ценных  бумаг
Российской  Федерации,  а  также  не  должна превышать 15 процентов
выпуска ценных бумаг субъекта Российской Федерации.
     2. Максимальная  доля в инвестиционном портфеле фонда денежных
средств в рублях и иностранной  валюте  на  счетах  и  депозитах  в
кредитных организациях не должна превышать 20 процентов.
     3. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда  средств,
размещенных  в  ценные  бумаги  иностранных  эмитентов,  не  должна
превышать 20 процентов.
     4. Максимальная  доля  в  инвестиционном портфеле фонда прочих
видов разрешенных активов  определяется  Правительством  Российской
Федерации.
     5. Структура инвестиционного  портфеля  фонда  или  его  части
может  быть  определена в форме инвестиционного индекса (индексов).
Порядок  определения   инвестиционного   индекса   (индексов)   для
инвестирования  средств  пенсионных  накоплений  в  соответствующий
класс активов и особенности  управления  инвестиционным  портфелем,
структура  которого  определена  в  форме  инвестиционного индекса,
устанавливаются уполномоченным федеральным органом.
     6. В   случае   нарушения   требований   к  максимальной  доле
определенного класса активов в структуре  инвестиционного  портфеля
из-за  изменения  рыночной  или оценочной стоимости активов и (или)
изменения  в  структуре  имущества  эмитента  управляющие  компании
обязаны   скорректировать   структуру   активов  в  соответствии  с
требованиями к структуре инвестиционного портфеля фонда  в  течение
шести месяцев с даты обнаружения указанного нарушения.
     7. В  случае  нарушения   требований   к   максимальной   доле
определенного  класса  активов в структуре инвестиционного портфеля
фонда в результате умышленных  действий  управляющей  компании  она
обязана   устранить   это  нарушение  в  течение  30  дней  с  даты
обнаружения  указанного  нарушения.   Кроме   того,   она   обязана
возместить   фонду   ущерб,  являющийся  следствием  отклонения  от
установленной структуры активов,  и ущерб от сделок,  произведенных
для корректировки структуры активов.
     8. Расчет величины инвестиционного портфеля  фонда  проводится
по рыночной стоимости.
     9. Порядок и методика расчета показателей в целях контроля  за
соблюдением  требований  к структуре инвестиционного портфеля фонда
определяются Правительством Российской Федерации.

     (Утратил  силу  в  части  статьи  36-16  -  Федеральный  закон
от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)

     (Утратил  силу  в части дополнения статьей 36-17 - Федеральный
закон от 06.12.2007 г. N 334-ФЗ)

     Статья 36-18. Обязанности специализированного депозитария,
                   заключившего договор об оказании услуг с фондом,
                   осуществляющим формирование накопительной
                   части трудовой пенсии, и управляющей компанией,
                   осуществляющей инвестирование средств
                   пенсионных накоплений

     Специализированный депозитарий обязан:
     осуществлять ежедневный контроль за соответствием деятельности
по  распоряжению  средствами  пенсионных накоплений,  переданными в
доверительное  управление  управляющим  компаниям,   осуществляющим
инвестирование    средств    пенсионных   накоплений,   требованиям
настоящего Федерального закона,  иных нормативных  правовых  актов,
инвестиционной декларации;
     в случае  неисполнения   предусмотренных   настоящей   статьей
обязанностей   нести   солидарную   ответственность  с  управляющей
компанией, заключившей договор доверительного управления средствами
пенсионных накоплений;
     открывать отдельные  счета  депо  на  имя  фонда  и  отдельные
субсчета для каждой из управляющих компаний фонда для учета прав на
ценные бумаги, приобретенные на средства пенсионных накоплений;
     осуществлять учет  ценных бумаг,  учет перехода прав на ценные
бумаги,   приобретенные   в   результате   инвестирования   средств
пенсионных накоплений,  и хранение сертификатов ценных бумаг,  если
для отдельных видов ценных бумаг иное не предусмотрено нормативными
правовыми актами Российской Федерации;
     принимать и  хранить  копии  всех   первичных   документов   в
отношении средств пенсионных накоплений, переданных в доверительное
управление управляющим компаниям;
     осуществлять контроль   за   определением   стоимости   чистых
активов,  находящихся в управлении управляющих  компаний,  в  целях
настоящего Федерального закона;
     осуществлять контроль  за  перечислением  в  фонд  средств  на
выплаты за счет средств пенсионных накоплений;
     регистрировать в Федеральной комиссии по  рынку  ценных  бумаг
регламент  специализированного  депозитария  и  все вносимые в него
изменения;
     уведомлять уполномоченный   федеральный   орган   и   фонд   о
выявленных в  ходе  осуществления  контроля  нарушениях  требований
настоящего  Федерального  закона,  иных нормативных правовых актов,
инвестиционной декларации не позднее рабочего  дня,  следующего  за
днем их выявления;
     представлять в уполномоченный федеральный  орган,  управляющую
компанию и фонд отчетность о выполнении операций, видах и стоимости
ценных бумаг,  учитываемых в соответствии с договорами об  оказании
услуг  специализированного  депозитария  управляющей  компании,  по
формам и в сроки,  которые установлены  уполномоченным  федеральным
органом;
     информировать уполномоченный  федеральный  орган,  управляющую
компанию  и  фонд  об  аннулировании или о приостановлении действия
лицензии,  об изменениях в учредительных  документах,  персональном
составе органов управления,  составе персонала и аффилированных лиц
специализированного  депозитария  в  порядке   и   сроки,   которые
установлены   договором   об   оказании  услуг  специализированного
депозитария;
     предоставлять в уполномоченный федеральный орган,  управляющую
компанию и  фонд  информацию  о  сделках,  совершаемых  управляющей
компанией со средствами пенсионных накоплений,  а также о стоимости
чистых   активов,   находящихся   в   управлении    по    договорам
доверительного   управления   средствами  пенсионных  накоплений  в
порядке и сроки,  которые установлены договором об  оказании  услуг
специализированного депозитария;
     обеспечивать передачу своих прав и  обязанностей  в  отношении
средств  пенсионных  накоплений,  сформированных  в  соответствии с
настоящим   Федеральным   законом,   другому    специализированному
депозитарию  в случае прекращения (досрочного расторжения) договора
в порядке и сроки,  которые установлены договором об оказании услуг
специализированного депозитария;
     обеспечивать процесс передачи активов от управляющей  компании
фонду  в  случае  прекращения (расторжения) договора доверительного
управления   средствами   пенсионных    накоплений    в    порядке,
установленном   договором  об  оказании  услуг  специализированного
депозитария;
     не совмещать свою деятельность специализированного депозитария
с  другими  видами  лицензируемой  деятельности,   за   исключением
депозитарной или банковской, а также не совмещать свою деятельность
с депозитарной деятельностью,  если последняя связана с проведением
депозитарных   операций   по  итогам  сделок  с  ценными  бумагами,
совершенных через организатора торговли на рынке  ценных  бумаг  на
основании  договоров,  заключенных с таким организатором торговли и
(или)  клиринговой  организацией,  с  клиринговой  деятельностью  и
деятельностью по организации торговли на рынке ценных бумаг;
     поддерживать достаточность   собственных  средств  (капитала),
рассчитанных в соответствии с требованиями Федеральной комиссии  по
рынку  ценных  бумаг,  относительно  объема обслуживаемых активов в
порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации;
     не иметь   в   составе  акционеров  (участников)  организаций,
зарегистрированных  в  государствах  и  на   территориях,   которые
предоставляют  льготный  налоговый режим и (или) не предусматривают
раскрытия и предоставления  информации  при  проведении  финансовых
операций  (оффшорных  зонах),  а в случае,  если специализированный
депозитарий организован в форме акционерного общества, не допускать
регистрации номинальных держателей в реестре акционеров;
     не являться  аффилированным  лицом  ни  одной  из  управляющих
компаний,   осуществляющих   доверительное   управление  средствами
пенсионных накоплений, либо их аффилированных лиц;
     (Утратил  силу  в  части  абзаца  двадцатого  статьи  36-18  -
Федеральный закон от 28.12.2013 г. N 410-ФЗ)
     принимать и неукоснительно соблюдать  кодекс  профессиональной
этики,   соответствующий   требованиям,   установленным   настоящим
Федеральным законом;
     предоставлять в    ревизионную   комиссию   фонда   документы,
необходимые для ее деятельности;
     раскрывать информацию   о   структуре   и  составе  акционеров
(участников) в порядке и сроки,  которые установлены уполномоченным
федеральным органом;
     заключать договоры  об  оказании   услуг   специализированного
депозитария   по   типовой   форме,   утверждаемой   Правительством
Российской Федерации.  Информация о заключении договора об оказании
услуг     специализированного    депозитария    представляется    в
уполномоченный федеральный орган не позднее трех  рабочих  дней  со
дня его заключения;
     соблюдать иные    требования,    предусмотренные     настоящим
Федеральным   законом,  другими  нормативными  правовыми  актами  и
договорами с управляющими компаниями.

     Статья 36-19. Особенности учета средств пенсионных накоплений
                   для финансирования накопительной части трудовой
                   пенсии в фонде

     1. Учет   средств  пенсионных  накоплений  для  финансирования
накопительной части трудовой пенсии в фонде ведется  на  пенсионном
счете накопительной части трудовой пенсии застрахованного лица.
     2. Идентификация  застрахованного   лица   осуществляется   по
страховому  номеру,  присвоенному  индивидуальному  лицевому  счету
застрахованного      лица      в      системе       индивидуального
(персонифицированного)    учета    Пенсионного   фонда   Российской
Федерации,  который одновременно является составной  частью  номера
пенсионного счета накопительной части трудовой пенсии.
     3. Одному застрахованному  лицу  в  фонде  может  быть  открыт
только один пенсионный счет накопительной части трудовой пенсии.
     4. Фонд обязан вести обособленный учет операций,  связанных  с
пенсионными  накоплениями  для  финансирования  накопительной части
трудовой  пенсии.  Для   осуществления   операций   со   средствами
пенсионных  накоплений  фонд открывает отдельные банковские счета в
кредитной  организации,  удовлетворяющей  требованиям  Федерального
закона от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для
финансирования накопительной части  трудовой  пенсии  в  Российской
Федерации".
     5. Порядок  ведения  пенсионных  счетов  накопительной   части
трудовой  пенсии  определяется страховыми правилами фонда,  которые
устанавливают стандарты  учета,  обеспечивающие  сопоставимость  со
стандартами   учета   пенсионных  накоплений  в  специальной  части
лицевого счета застрахованного лица в соответствии  с  требованиями
Федерального     закона     от    1   апреля   1996  года   N 27-ФЗ
"Об   индивидуальном     (персонифицированном)  учете   в   системе
обязательного пенсионного страхования".
     6. Фонд вправе самостоятельно осуществлять ведение  пенсионных
счетов  накопительной части трудовой пенсии либо заключать договоры
на  оказание  услуг  по  ведению  пенсионных   счетов   с   другими
организациями.   Оплата  указанных  услуг  осуществляется  за  счет
имущества,  предназначенного для обеспечения уставной  деятельности
фонда,  и  части  дохода,  полученного  от  инвестирования  средств
пенсионных накоплений,  направляемого  на  формирование  имущества,
предназначенного для обеспечения уставной деятельности фонда.
     7. Фонд обязан вести учет пенсионных  накоплений  отдельно  от
других операций.
     8. Фонд ежегодно проводит сверку информации о размере  средств
пенсионных накоплений,  учтенных на пенсионных счетах накопительной
части трудовой пенсии,  нарастающим итогом с общим объемом  средств
пенсионных накоплений фонда, включая сверку за прошедший финансовый
год.
     По результатам    сверки   формируются   отчетные   документы,
предоставляемые в уполномоченный федеральный орган.

     Статья 36-20. Требования к отчетности фонда

     1. Фонд   должен  ежеквартально  направлять  в  уполномоченный
федеральный  орган  отчет  установленной  формы  по   обязательному
пенсионному страхованию.
     2. Формы отчетности по обязательному пенсионному страхованию и
требования    к    указанной   отчетности   фонда   устанавливаются
Правительством Российской Федерации.

     Статья 36-21. Порядок выплаты правопреемникам
                   застрахованных лиц

     В случае,  если  смерть  застрахованного  лица  наступила   до
назначения   ему   накопительной   части  трудовой  пенсии  или  до
перерасчета размера накопительной части трудовой  пенсии  с  учетом
дополнительных  пенсионных  накоплений,  средства,  учтенные на его
пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии, выплачиваются
правопреемникам,     указанным    в    соответствующем    заявлении
застрахованного  лица,  поданном  в   фонд.   В   заявлении   также
устанавливается,  в каких долях следует распределить указанные выше
средства. При отсутствии указанного заявления средства, учтенные на
пенсионном  счете  накопительной части трудовой пенсии и подлежащие
выплате правопреемникам застрахованного лица,  распределяются между
ними в равных долях.
     В случае   отсутствия   у   умершего   застрахованного    лица
правопреемников   средства,   учтенные   на  его  пенсионном  счете
накопительной части трудовой пенсии, передаются фондом в Пенсионный
фонд Российской Федерации.

     Статья 36-22. Единый реестр застрахованных лиц по
                   обязательному пенсионному страхованию

     1. Единый   реестр   застрахованных   лиц   по   обязательному
пенсионному   страхованию,   осуществляющих   формирование    своих
пенсионных   накоплений   для  финансирования  накопительной  части
трудовой  пенсии  в  фондах,  ведет  Пенсионный   фонд   Российской
Федерации  в  соответствии  с требованиями к ведению индивидуальных
лицевых  счетов  застрахованных  лиц,  установленными   Федеральным
законом   от   1  апреля  1996  года  N  27-ФЗ  "Об  индивидуальном
(персонифицированном) учете  в  системе  обязательного  пенсионного
страхования".
     2. Единый   реестр   застрахованных   лиц   по   обязательному
пенсионному  страхованию  формируется  в  целях учета и обеспечения
пенсионных прав  застрахованных  лиц,  осуществляющих  формирование
своих  пенсионных накоплений для финансирования накопительной части
трудовой пенсии в фондах.
     3. Единый   реестр   застрахованных   лиц   по   обязательному
пенсионному страхованию содержит сведения о  каждом  застрахованном
лице,  заключившем  с  фондом  договор  об  обязательном пенсионном
страховании.
     4. Пенсионный  фонд  Российской  Федерации обязан в 30-дневный
срок   информировать   фонд   о   наличии   информации   о   смерти
застрахованного лица, внесенного в единый реестр застрахованных лиц
по обязательному пенсионному страхованию.

     Статья 36-23. Вознаграждение специализированному депозитарию
                   и управляющим компаниям

     1. Вознаграждение    специализированному     депозитарию     и
управляющим    компаниям   выплачивается   за   счет   доходов   от
инвестирования средств  пенсионных  накоплений.  Предельный  размер
вознаграждения  управляющей компании определяется в соответствии со
статьей 16   Федерального    закона от 24 июля 2002 года  N  111-ФЗ
"Об   инвестировании    средств   для  финансирования накопительной
части трудовой пенсии в Российской Федерации".
     2. Размер   оплаты  необходимых  расходов  специализированного
депозитария и управляющих  компаний  устанавливается  договорами  о
доверительном   управлении   и   договорами   об   оказании   услуг
специализированного депозитария.  Суммарный годовой  размер  оплаты
необходимых  расходов специализированного депозитария,  управляющих
компаний и других участников отношений по обязательному пенсионному
страхованию,   вовлеченных   в   процесс   инвестирования   средств
пенсионных накоплений,  не может  превышать  1,1  процента  средней
стоимости  чистых  активов  за  тот  же период,  в том числе размер
оплаты  услуг  специализированного  депозитария  -   0,1   процента
рассчитанной таким образом стоимости чистых активов.

     Статья 36-24. Конфликт интересов

     1. В  целях  настоящего  Федерального  закона  под  конфликтом
интересов  понимается  наличие  у  должностных  лиц  и  их  близких
родственников   прав,   предоставляющих    возможность    получения
указанными  лицами  лично  либо через юридического или фактического
представителя   материальной   и   личной   выгоды   в   результате
использования   ими   служебных   полномочий  в  части,  касающейся
инвестирования средств пенсионных  накоплений,  или  информации  об
инвестировании средств пенсионных накоплений,  ставшей им известной
или  имеющейся  в  их  распоряжении  в   связи   с   осуществлением
должностными  лицами  профессиональной  деятельности,  связанной  с
формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений.
     2. Меры  по  недопущению ущерба интересам застрахованных лиц в
случае  возникновения  конфликта  интересов  в   целях   настоящего
Федерального  закона  определяются  в  соответствии  с  Федеральным
законом от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ  "Об  инвестировании  средств
для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации".

     Статья 36-25. Кодекс профессиональной этики

     1. Кодексы   профессиональной   этики   управляющих  компаний,
специализированных депозитариев  и  фондов  должны  соответствовать
положениям    Федерального    закона  от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ
"Об   инвестировании    средств  для  финансирования  накопительной
части  трудовой  пенсии  в  Российской  Федерации" и принимаются на
основе  типового  кодекса  профессиональной  этики,   утверждаемого
Правительством Российской Федерации.
     (Утратил  силу  в  части  пункта  2 статьи 36-25 - Федеральный
закон от 21.07.2014 г. N 218-ФЗ)

     Статья 36-26. Саморегулируемые организации

     1. Саморегулируемой организацией фондов именуется добровольное
объединение   фондов,   действующее   в  соответствии  с  настоящим
Федеральным законом и функционирующее на  принципах  некоммерческой
организации.
     2. Саморегулируемая  организация   учреждается   фондами   для
обеспечения условий профессиональной деятельности, защиты интересов
клиентов  фондов,  установления  правил  и  стандартов   проведения
операций, обеспечивающих эффективную деятельность.
     3. Саморегулируемая  организация  фондов  в   соответствии   с
требованиями     осуществления     профессиональной    деятельности
устанавливает обязательные для  своих  членов  правила  (стандарты)
осуществления профессиональной деятельности и осуществляет контроль
за их соблюдением.
     4. Саморегулируемые организации фондов имеют право:
     представлять законные интересы своих членов в их отношениях  с
федеральными     органами    государственной    власти,    органами
государственной власти  субъектов  Российской  Федерации,  органами
местного самоуправления;
     обжаловать в судебном  порядке  акты  и  действия  федеральных
органов  государственной  власти,  органов  государственной  власти
субъектов Российской Федерации,  органов  местного  самоуправления,
нарушающие  права  и  законные  интересы любого из своих членов или
группы членов;
     применять в    отношении    своих    членов    предусмотренные
учредительными   и   иными    документами    меры    дисциплинарной
ответственности,   в   том   числе   исключение   из  числа  членов
саморегулируемой организации фондов;
     осуществлять иные полномочия,  установленные законодательством
Российской Федерации и учредительными документами  саморегулируемой
организации.
     5. Саморегулируемая организация фондов обязана:
     разрабатывать и   устанавливать  обязательные  для  выполнения
всеми   своими   членами   правила   (стандарты)   деятельности   и
профессиональной этики;
     контролировать деятельность своих членов в  части,  касающейся
соблюдения  требований настоящего Федерального закона и требований,
установленных саморегулируемой организацией фондов;
     рассматривать жалобы на действия своих членов,  допущенные при
осуществлении ими своей деятельности;
     разрабатывать и   устанавливать  требования,  предъявляемые  к
фондам, желающим вступить в саморегулируемую организацию фондов;
     осуществлять сбор,   обработку   и   хранение   информации   о
деятельности своих членов,  раскрываемой ими  для  саморегулируемой
организации,  в форме отчетов в порядке и с периодичностью, которые
установлены   уставом   и   иными   документами    саморегулируемой
организации;
     осуществлять ведение  реестра   негосударственных   пенсионных
фондов,  являющихся  ее членами,  и обеспечивать свободный доступ к
включаемым в  указанный  реестр  сведениям  заинтересованным  в  их
получении лицам;
     обеспечивать формирование  гарантийного  фонда  или  имущества
общества   взаимного   страхования   для   финансового  обеспечения
ответственности по возмещению убытков,  причиненных ее членами  при
осуществлении ими своей деятельности.

     Статья 36-27. Ограничение маркетинга в фондах,
                   осуществляющих деятельность по обязательному
                   пенсионному страхованию

     1. Фонд,   осуществляющий   деятельность   по    обязательному
пенсионному страхованию, не вправе:
     предлагать какие-либо  выгоды  застрахованному  лицу  в  целях
заключения  договора  об  обязательном  пенсионном  страховании или
сохранения действия указанного договора;
     предлагать какие-либо  выгоды  страхователю  или любому из его
аффилированных  лиц  в  целях  принуждения  этого  страхователя   к
требованию   от  своих  застрахованных  лиц  заключить  договор  об
обязательном пенсионном страховании  с  фондом  или  вознаграждения
страхователя за указанное требование;
     предлагать какие-либо  выгоды  профессиональному   союзу   или
другим   общественным   организациям   в  целях  принуждения  их  к
требованию  от  своих  членов  заключить  договор  об  обязательном
пенсионном   страховании   с   фондом   или   вознаграждения  таких
организаций за указанное требование.
     2. Для  целей  настоящего  Федерального  закона  под  выгодами
понимаются любые выгоды,  в том числе денежные поощрения, уплата за
расторжение договора об обязательном пенсионном страховании другому
фонду,  или дары в материальной форме,  иные,  чем выгоды,  которые
поступают  от  фонда  в  соответствии  с  договором об обязательном
пенсионном страховании.
     3. Фонд, агенты или работники фонда не вправе:
     делать в  устной  и  письменной  форме,  форме   рекламы   или
материалов  рекламного характера заявления,  распространяемые среди
застрахованных лиц,  о фонде или его управляющей компании,  которые
заведомо   направлены   на  введение  в  заблуждение  или  содержат
недостоверную информацию;
     делать застрахованным    лицам    заявления    или    прогнозы
относительно результатов будущей инвестиционной деятельности  фонда
в  форме,  отличной  от  формы,  установленной страховыми правилами
фонда.
     4. Организациями  и  лицами,  к которым относятся ограничения,
установленные   настоящей    статьей,    являются    фонд,    любое
аффилированное   лицо   по   отношению  к  управляющей  компании  и
специализированному депозитарию,  любые агенты или работники фонда,
управляющей    компании,    специализированного    депозитария    и
аффилированных  лиц  по  отношению   к   управляющей   компании   и
специализированному депозитарию.
     5. (Пункт  37  статьи  1  утратил силу в части пункта 5 статьи
36-27 - Федеральный закон от 16.10.2006 г. N 160-ФЗ)
     6. Уполномоченный    федеральный    орган    может   выпускать
нормативные правовые акты,  детализирующие требования к  маркетингу
фондов.".

     Статья 2. Президенту  Российской  Федерации   и  Правительству
Российской Федерации привести  свои  нормативные  правовые  акты  в
соответствие с настоящим Федеральным законом.

     Статья 3. Настоящий  Федеральный закон вступает в силу со  дня
его официального опубликования.


     Президент Российской Федерации                         В.Путин

     Москва, Кремль
     10 января 2003 года
     N 14-ФЗ