Постановление Восьмого арбитражного апелляционного суда от 24.01.2011 по делу n А70-15115/2009. Отменить определение первой инстанции полностью или в части, Разрешить вопрос по существу (ст.272 АПК РФ)

ВОСЬМОЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

644024, г. Омск, ул. 10 лет Октября, д.42, канцелярия [phone], факс:37-26-22, www.8aas.arbitr.ru, [email protected]

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

город Омск

25 января 2011 года

                                   Дело №   А70-15115/2009

Резолютивная часть постановления объявлена  18 января 2011 года.

Постановление изготовлено в полном объеме  25 января 2011 года.

Восьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи  Смольниковой М.В.,

судей  Зориной О.В., Семеновой Т.П.

при ведении протокола судебного заседания:  секретарем судебного заседания              Прилипко Т.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер08АП-8890/2010) конкурсного управляющего закрытого акционерного общества «МЕГА БАНК» - Государственной корпорации «Агентства по страхованию вкладов» - на определение Арбитражного суда Тюменской области от 16 сентября 2010 года, вынесенное по заявлению конкурсного управляющего закрытого акционерного общества «МЕГА БАНК» к закрытому акционерному обществу «МЕГА БАНК», обществу с ограниченной ответственностью «Самотлор-Тюмень» (ИНН 7204128315; ОГРН 1087232038684), Валиеву Константину Эдуардовичу, Шакировой Флоре Тагировне, Фроловой Наталье Алексеевне, Валиевой Маргарите Юрьевне, Коротаевой Юлии Сергеевне, Иванчиной Маргарите Арвовне, Фролову Вадиму Геннадьевичу, Струнилину Алексею Владимировичу о признании сделок недействительными и применении последствий их недействительности по делу № А70-15115/2009 (судья Скифский Ф.С.) о несостоятельности (банкротстве) закрытого акционерного общества «МЕГА-БАНК» (ИНН 7202024590; ОГРН 1027200000190),

при участии в судебном заседании представителей:

от конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» - Землякова Е.И. по доверенности от 27.12.2010,  паспорт;

от общества с ограниченной ответственностью «Самотлор-Тюмень»  - представитель не явился, извещено;

от Валиева К.Э. Шакировой Ф.Т., Фроловой Н.А., Валиевой М.Ю. Коротаевой Ю.С.,  Иванчиной М.А., Фролова В.Г., Струнилина А.В. -  представители не явились, извещены;

установил:

Решением Арбитражного суда Тюменской области от 05.02.2010 по делу № А70-15115/2009 закрытое акционерное общество «МЕГА БАНК» (далее – ЗАО «МЕГА БАНК», должник, Банк) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – ГК «Агентство по страхованию вкладов», Агентство, конкурсный управляющий).

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ЗАО «МЕГА БАНК» конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением об оспаривании сделки  по перечислению денежных средств с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Самотлор-Тюмень» (далее - ООО «Самотлор-Тюмень») № 40702810500000001078, открытого в ЗАО «МЕГА БАНК» в счет погашения обязательств перед ЗАО «МЕГА БАНК» по кредитному договору № 0470009 от 30.01.2009  в размере 612 643 руб. 57 коп., и применении последствий недействительности ничтожной сделки в виде:

-  восстановления задолженности Валиева Константина Эдуардовича по кредитному договору № 0470009 от 30.01.2009 перед ЗАО «МЕГА БАНК» в размере 612 643 руб. 57 коп.;

- восстановления прав ЗАО «МЕГА БАНК» по договорам, заключенным в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору №0470009 от 30.01.2009:  договору поручительства от 30.01.2009 № 0470009 между ЗАО «МЕГА БАНК» и Валиевой Маргаритой Юрьевной; договору залога транспортных средств от 17.12.2009 № 0470009/1 между ЗАО «МЕГА БАНК» и Валиевым Константином Эдуардовичем; договору залога имущественного права (требования) депозита в рублях от 30.01.2009 № 0470009 между ЗАО «МЕГА БАНК» и Валиевой Маргаритой Юрьевной.

Также конкурсный управляющий ЗАО «МЕГА БАНК» просил:

1) признать недействительной сделку по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Самотлор-Тюмень» № 40702810500000001078, открытого в ЗАО «МЕГА БАНК» в счет погашения обязательств перед ЗАО «МЕГА БАНК» по договору на открытие кредитной линии № 0001309 от 25.08.2009 в размере 67 701 руб. 27 коп., а также применить последствия недействительности сделки в виде:

- восстановления задолженности Шакировой Флоры Тагировны по договору на открытие кредитной линии № 0001309 от 25.08.2009 перед ЗАО «МЕГА БАНК» в размере 67 701 руб. 27 коп.;

- восстановления права ЗАО «МЕГА БАНК» по договорам, заключенным в обеспечения исполнения обязательств по договору на открытие кредитной линии № 0001309 от 25.08.2009: договору поручительства от 25.08.2009 № 0001309/1 между ЗАО «МЕГА БАНК» и Коротаевой Юлии Сергеевны; договору поручительства от 25.08.2009 № 0001309/2 между ЗАО «МЕГА БАНК» и Иванчиной Маргаритой Арвовной.

2) признать недействительной сделку по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Самотлор-Тюмень» № 40702810500000001078, открытого в ЗАО «МЕГА БАНК» в счет погашения обязательств перед ЗАО «МЕГА БАНК» по кредитному договору № 0001309 от 25.08.2009 в размере 49 500 руб., и применить последствия недействительности ничтожной сделки в виде:

- восстановления задолженности Шакировой Флоры Тагировны по кредитному договору № 0001309 от 25.08.2009 перед ЗАО «МЕГА БАНК» в размере 49 500 руб.;

- восстановления права ЗАО «МЕГА БАНК» по договорам, заключенным в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № 00011309 от 25.08.2009; договору поручительства от 25.08.2009 № 0001309/1 между ЗАО «МЕГА БАНК» и Коротаевой Юлией Сергеевной; договору поручительства от 25.08.2009 № 0001309/2 между ЗАО «МЕГА БАНК» и Иванчиной Маргаритой Арвовной.

3) признать недействительной сделку по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Самотлор-Тюмень»  № 40702810500000001078, открытого в ЗАО «МЕГА БАНК» в счет погашения обязательств перед ЗАО «МЕГА БАНК» по кредитному договору № 0100008 от 01.12.2008 в размере 139 400 руб., и применении последствия недействительности ничтожной сделки, следующем виде:

- восстановления задолженности Фроловой Натальи Алексеевны по кредитному договору № 0100008 от 01.12.2008 перед ЗАО «МЕГА БАНК» в размере 139 400 руб.;

- восстановления права ЗАО «МЕГА БАНК» по договорам, заключенным в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № 0100008 от 01.12.2008: договору поручительства от 01.12.2008 № 0100008/1 между ЗАО «МЕГА БАНК» и Фроловым Вадимом Геннадьевичем; договору поручительства от 01.12.2008 № 0100008 между ЗАО «МЕГА БАНК» и Струнилиным Алексеем Владимировичем; договору залога автомобильного транспорта от 11.12.2008 № 0100008 между ЗАО «МЕГА БАНК» и Фроловой Натальей Алексеевной.

- восстановления  задолженности ЗАО «МЕГА БАНК» перед ООО «Самотлор-Тюмень» по договору банковского счета № 1078/72 от 29.09.2008, в размере  869 244 руб. 84 коп.

Определением Арбитражного суда Тюменской области от 16 сентября 2010 года по делу № А70-15115/2009 в удовлетворении заявления ГК «Агентство по страхованию вкладов» отказано, с ЗАО «МЕГА БАНК» в доход федерального бюджета взыскана государственная пошлина в размере 16 000 руб.

Не соглашаясь с принятым судебным актом, ГК «Агентство по страхованию вкладов» обратилось в Восьмой арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит отменить определение суда первой инстанции в связи с неполным выяснением обстоятельств, имеющих существенное значение для дела, недоказанностью обстоятельств, которые суд посчитал установленными, а также неправильным применением судом первой инстанции норм материального и процессуального права.

В обоснование апелляционной жалобы, конкурсный управляющий должника ссылается на ошибочность вывода суда первой инстанции о том, спорная сделка совершена в рамках обычной хозяйственной деятельности, суд первой инстанции, не учел такие обстоятельства как невозможность Банка на момент совершения оспариваемых действий осуществлять обычную хозяйственную деятельность в связи с введением ограничений и запретов на осуществление банковских операций (предписание Центрального Банка Российской Федерации № 14-4-7/23409ДСП от 24.11.2009), наличием обязательств перед иными кредиторами, с отсутствием при совершении указанной сделки основной цели деятельности коммерческой организации - получение прибыли. Соответственно к оспариваемой сделке не может быть применено положение пункта 2 статьи 61.4 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве).

Кроме того, податель жалобы полагает, что суд первой инстанции, указывая на отсутствие признаков, установленных пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, неверно применил указанную норму права, так как при этом не дана оценка тому, что погашение кредита произведено ООО «Самотлор-Тюмень» без фактической передачи какого-либо имущества за счет тех денежных средств, которые находились на счете в ЗАО «МЕГА БАНК», при отсутствии денежных средств на корреспондентских счетах и наличии неисполненных аналогичных требований кредиторов. То есть требования  ООО «Самотлор-Тюмень» должны были быть удовлетворены только в рамках процедуры банкротства Банка.

В письменном отзыве на апелляционную жалобу ООО «Самотлор-Тюмень» указывает на несостоятельность доводов жалобы. Вывод суда первой инстанции о том, что следки совершены в рамках обычной хозяйственной деятельности Банка, является обоснованным.

Валиев К.Э., Шакирова Ф.Т., Фролова Н.А., Валиева М.Ю. Коротаева Ю.С., Иванчина М.А., Фролов В.Г., Струнилин А.В. представитель ООО «Самотлор-Тюмень», надлежащим образом извещенные о времени и месте заседания суда апелляционной инстанции, в судебное заседание не явились.

В судебном заседании объявлялся перерыв с 11.01.2011 до 18.01.2011. Информация о перерыве размещена в сети Интернет на официальном сайте Восьмого арбитражного апелляционного суда

В соответствии со статьями 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) апелляционная жалоба рассмотрена судом апелляционной инстанции без участия перечисленных лиц.

В судебном заседании представитель ГК «Агентство по страхованию вкладов» поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе. Считает определение суда первой инстанции незаконным и необоснованным, просил его отменить, апелляционную жалобу – удовлетворить.

Заслушав пояснения представителя ГК «Агентство по страхованию вкладов», изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы и отзыва на нее, проверив законность и обоснованность обжалуемого определения в порядке статей 266, 268 АПК РФ, суд апелляционной инстанции пришел к выводу о наличии оснований для отмены определения Арбитражного суда Тюменской области от 16 сентября 2010 года по настоящему делу.

Как усматривается из материалов дела, 29.09.2008 между ООО «Самотлор-Тюмень» и ЗАО «МЕГА БАНК» заключен договор банковского счета № 1078/72 (том 16 л.д. 84-86), на основании которого в ЗАО «МЕГА БАНК» был открыт расчетный счет ООО «Самотлор-Тюмень» № 40702810500000001078.

При этом, 30.01.2009 между ЗАО «МЕГА БАНК» (кредитор) и Валиевым К.Э. (заемщик) заключен кредитный договор № 0470009, по условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в сумме 800 000 руб. на срок с 30.01.2009 по 29.01.2014 под 16% годовых, а заемщик обязался возвратить полученную сумму, уплатить проценты на нее, а также уплатить комиссии кредитора в соответствии с действующими тарифами (пункты 1.1., 2.1., 3.1.) (л.д. 59-64 том 16).

Кредитор обязательство по выдаче кредита исполнил, предоставив заемщику кредит в размере 800 000 руб., что подтверждается распоряжением Банка на выдачу кредита от 30.01.2009, расходным кассовым ордером № 1 от 30.01.2009 (том 16 л.д. 68-69).

Данные обстоятельства заинтересованными лицами не оспариваются.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору были заключены следующие договора: договор поручительства от 30.01.2009 № 0470009 между ЗАО «МЕГА БАНК» и Валиевой Маргаритой Юрьевной; договор залога транспортных средств от 17.12.2009 № 0470009/1 между ЗАО «МЕГА БАНК» и Валиевым Константином Эдуардовичем; договору залога имущественного права (требования) депозита в рублях от 30.01.2009 № 0470009 между ЗАО «МЕГА БАНК» и Валиевой Маргаритой Юрьевной. Также был заключен договор поручительства  № 0470009/3 с ООО «Самотлор-Тюмень» и ЗАО «МЕГА БАНК» (том 21 л.д. 36-37).

23.12.2009 ООО «Самотлор-Тюмень» путем перечисления, на основании платежного поручения № 104 от 23.12.2009, денежных средств в размере 612 643 руб. 57 коп. со своего расчетного счета № 40702810500000001078, открытого в ЗАО «МЕГА БАНК», погасило  задолженность Валиева К.Э. по кредитному договору №0470009 перед Банком (том 16 л.д. 23).

Основанием погашения Обществом кредитных обязательств Валиева К.Э. стал договор поручительства № 0470009/3 от 23.12.2009.

Также 25.08.2009 между ЗАО «МЕГА БАНК» (кредитор) и Шакировой Флорой  Тагировной (заемщик) заключен договор на открытие кредитной линии № 0001309, согласно которому кредитор предоставляет заемщику кредитную линию с установлением лимита единовременной задолженности в сумме 300 000 руб. сроком  по 25 августа 2011 года под 16%  (пункты 1.1., 1.2, 2.1, том 16 л.д.  87-92).

25.08.2009  подписано дополнительное соглашение №00011309, которым установлено, что в пределах неиспользованного лимита выдачи, установленного договором, кредитор предоставляет заемщику транш, в сумме 100 000 руб. на потребительские цели.

Во исполнение принятых на себя обязательств ЗАО «МЕГА БАНК» выдало Шакировой Ф.Т. денежные средства в размере 100 000 руб., что подтверждается распоряжением о выдаче кредита от 25.08.2009, расходным кассовым ордером от 25.08. 2009 (том 16 л.д. 94, 95).

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору были заключены следующие договоры: договор поручительства от 25.08.2009 № 0001309/1 между ЗАО «МЕГА БАНК» и Коротаевой Ю.С., договор поручительства от 25.08.2009 № 0001309/2 между ЗАО «МЕГА БАНК» и Иванчиной М.А. 01.12.2008. Также 25.08.2009 договор поручительства был заключен с ООО «Самотлор-Тюмень» (том 21 л.д. 38-39).

02.10.2009 между ЗАО «МЕГА БАНК» и Шакировой Ф.Т. подписано дополнительное соглашение № 0021309, по условиям которого кредитор предоставляет заемщику транш в сумме 120 000 руб. на срок с 02.10.2009 по 25.08.2011 на потребительские цели (том 16 л.д. 100).

На основании заявления заемщика от 01.10.2009, распоряжения на выдачу кредита от 02.10.2009, по расходному кассовому ордеру № 1 Шакировой