Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 18.08.2015 по делу n А27-472/2014. Постановление суда апелляционной инстанции: Отменить определение в части и разрешить вопрос по существу

СЕДЬМОЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

634050, г. Томск, ул. Набережная реки Ушайки, 24

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Томск                                                                                            Дело  № А27-472/2014

19 августа 2015 года                                                          

Резолютивная часть постановления объявлена 18 августа 2015 года

Седьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Кудряшевой Е.В.,

судей: Афанасьевой Е.В., Фроловой Н.Н.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Лопатиной Ю.М. и  секретарем Ташлыковой М.В.,

при участии:

от должника и конкурсного управляющего: Марченко А.Г, по доверенности от 19.03.2015;

от АО Банк «Национальный стандарт»: Комкова Е.В. по доверенности от 08.06.2015 (до перерыва);

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего АКБ «НМБ» ОАО (рег. № 07АП-7201/2014(83)) на определение Арбитражного суда Кемеровской области от 25 мая 2015 года (судья Бородынкина А.Е.) по делу о несостоятельности (банкротстве) Акционерного коммерческого банка «Новокузнецкий муниципальный банк» открытое акционерное общество, г. Новокузнецк Кемеровской области (ОГРН 1024200001770, ИНН 4216003682) по заявлению конкурсного управляющего должника к обществу с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Национальный стандарт», г. Москва, о признании сделки должника недействительной, применении последствий недействительности сделки,

третьи лица: закрытое акционерное общество Строительная компания «Южкузбасстрой», город Новокузнецк, Неустроев Виктор Александрович, Павлов Сергей Михайлович,

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда Кемеровской области от 03 марта 2014 года кредитная организация - Акционерный коммерческий банк «Новокузнецкий муниципальный банк» открытое акционерное общество, город Новокузнецк Кемеровской области, ОГРН 1024200001770, ИНН 4216003682 (далее - АКБ НМБ ОАО, Банк, должник) признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим должника является Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Сообщение о признании должника банкротом опубликовано в газете «Коммерсантъ» от 15 марта 2014 года.

В арбитражный суд 13 января 2015 года поступило заявление конкурсного управляющего АКБ НМБ ОАО о признании недействительными сделок: договора уступки прав требований от 23.12.2013г., списания обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Национальный стандарт» (ООО КБ «Национальный стандарт») со счета 30109810600000000010, открытого в АКБ НМБ ОАО денежных средств в сумме 402 054 794,34 руб. Заявитель просил применить последствия недействительности сделки, взыскать с ООО КБ «Национальный стандарт» 402 054 794,34 руб.

Требования мотивированы статьей 61.3. Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Определением Арбитражного суда Кемеровской области от 25 мая 2015 года конкурсному управляющему Акционерного коммерческого банка «Новокузнецкий муниципальный банк» открытое акционерное общество, город Новокузнецк Кемеровской области, отказано в удовлетворении заявления о признании сделки недействительной.

Конкурсный управляющий АКБ НМБ (ОАО) не согласился с определением Арбитражного суда Кемеровской области от 25.05.2015, обратился с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить, принять по делу новые судебный акт, которым:

- признать недействительной сделкой списание ООО КБ «Национальный стандарт» с корреспондентского счёта АКБ «Новокузнецкий муниципальный банк» ОАО № 30109810600000000010, открытого в ООО КБ «Национальный стандарт», денежных средств в сумме 402 054 794,34 руб.

- применить последствия недействительности сделки в виде взыскания с ООО КБ «Национальный стандарт» денежных средств в размере 402 054 794,34 руб. в пользу АКБ «Новокузнецкий муниципальный банк» ОАО.

В обоснование заявитель апелляционной жалобы ссылается на нарушение норм процессуального права, неприменение судом норм материального права, подлежащих применению, неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела, недоказанность имеющих значение для дела обстоятельств, которые суд считал установленными, несоответствие выводов суда обстоятельствам дела.

Заявитель апелляционной жалобы указывает, что суд первой инстанции не дал оценку банковской операции на предмет наличия признаков недействительности, определение не мотивировано. Вывод суда о прекращении обязательств зачётом не основан на доказательствах, суд не дал оценки доказательствам прекращения обязательства по договору уступки в результате совершения банковской операции 23.12.2013, направленной на преимущественное удовлетворение требований одного кредитора. Уведомление о зачёте было передано АКБ «НМБ» ОАО 23.12.2013 в 21 час 33 минуты и получено 15.01.2014, после прекращения обязательств иным способом, путём списания денежных средств с корреспондентского счёта в безакцептном порядке для погашения требований по договору уступки. Зачёт считается совершённым в момент получения контрагентом заявления о зачёте, уведомление получено после отзыва лицензии на осуществление банковских операций, когда в соответствии с законодательством запрещается прекращение обязательств перед кредитной организацией путём зачёта встречных однородных требований. Уведомление о зачёте не привело к возникновению правовых последствий, поскольку обязательства прекратились до направления уведомления, уведомление получено после отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности у АКБ «НМБ» ОАО.

По мнению заявителя, определение Арбитражного суда Кемеровской области от 06.10.2014 по делу № А27-3794/2014 не имеет преюдициального значения, поскольку в настоящем деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований, привлечены Неустроев Виктор Александрович и Павлов Сергей Михайлович, которые не имели возможность выражать свою позицию и представлять доказательства в деле № А27-3794/2014. Кроме того, ч. 2 ст. 69 АПК РФ не исключает различной правовой оценки обстоятельств, в деле № А27-3794/2014 обстоятельства, связанные с моментом получения уведомления о зачёте не исследовались и не оценивались судом. Вывод о зачёте встречных требований уведомлением о зачёте является правовым и не может рассматриваться в качестве обстоятельства, не требующего доказывания.

В порядке статьи 262 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации АО Банк «Национальный стандарт» (правопреемник ООО КБ «Национальный стандарт») представил отзыв на апелляционную жалобу, в котором просил оставить определение суда первой инстанции без изменения, а апелляционную жалобу без удовлетворения, поскольку суд первой инстанции пришёл к объективному и законному выводу, что, так как зачёт не оспорен, сделка по списанию средств со счёта АКБ «НМБ» ОАО не влечёт сама по себе предпочтительного удовлетворения требований кредитора. В оферте от 27.06.2013 был согласован момент перехода права требования по кредитному договору – с момента их полной оплаты, оплата состоялась путём зачёта задолженности ООО КБ «Национальный стандарт» по межбанковскому кредиту денежными средствами АКБ «НМБ» ОАО 23 декабря 2013 года, переход права требования и зачёт по оплате договора уступки произошёл 23.12.2013. Факт получения АКБ «НМБ» ОАО почтовой корреспонденции 15 января 2014 года не влияет на дату перехода права требования и зачёта встречных требований. Определение Арбитражного суда Кемеровской области от 06.10.2014 по делу № А27-3794/2014 имеет преюдициальное значение для настоящего дела.

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель должника и конкурсного управляющего на доводах апелляционной жалобы настаивал, представитель АО Банк «Национальный стандарт» возражал против удовлетворения апелляционной жалобы по основаниям, приведенным  в отзыве.

На основании статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в их отсутствие.

При рассмотрении жалобы суд апелляционной инстанции руководствуется пунктом 25 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 28 мая 2009 года № 36 «О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции», согласно которому, если заявителем подана жалоба на часть судебного акта, суд апелляционной инстанции начинает проверку судебного акта в оспариваемой части и по собственной инициативе не вправе выходить за пределы апелляционной жалобы, за исключением проверки соблюдения судом норм процессуального права, приведенных в части 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Возражений против проверки судебного акта в обжалуемой части к началу рассмотрения апелляционной жалобы не поступило.

Поэтому в порядке, предусмотренном частью 5 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса РФ, с учетом вышеуказанных разъяснений обжалуемое определение проверено в части отказа в признании недействительной сделкой списания ООО КБ «Национальный стандарт» с корреспондентского счёта АКБ «Новокузнецкий муниципальный банк» ОАО № 30109810600000000010, открытого в ООО КБ «Национальный стандарт», денежных средств в сумме 402 054 794,34 руб., и применения последствий недействительности сделки.

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы и отзыва на неё, проверив в соответствии со статьей 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность и обоснованность определения суда первой инстанции от 30.03.2015, арбитражный суд апелляционной инстанции приходит к выводу о наличии оснований, предусмотренных статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для его отмены в обжалуемой части.

Как следует из материалов дела и установлено судом, между ЗАО «СК «ЮКС» (заемщик) и ООО Коммерческий банк «Национальный стандарт» (кредитор) 27.06.2013 заключен кредитный договор, по условиям которого кредитор обязуется предоставить заемщику кредит на сумму 400 000 000 руб. на срок до 27.06.2014, с уплатой процентов за пользование кредитом в размере 10,5% годовых (т. 346, л.д. 76-82).

Выдача кредита подтверждается выпиской по лицевому счету заемщика (т. 348, л.д. 136).

27.06.2013 АКБ НМБ ОАО направило ООО КБ «Национальный стандарт» оферту на заключение договора уступки прав требований, согласно которой кредитор передает новому кредитору права (требования) к ЗАО СК «ЮКС» по кредитному договору №46-13/К от 27.06.2013. Предъявляя данную оферту, АКБ НМБ ОАО выразило желание приобрести у кредитора в полном объеме права требования к ЗАО СК «ЮКС» посредством заключения договора уступки прав требований. Акцептом данной оферты являются действия кредитора по выполнению условий договора, а именно: направление новому кредитору экземпляра кредитного договора, удостоверяющего права требования к должнику. Акцепт считается совершенным и вступившим в силу с момента передачи кредитором указанных документов в почтовую организацию для их отправки новому кредитору.

При наличии денежных средств на корреспондентском счёте ЛОРО в валюте счёта, открытом АКБ «НМБ» ОАО в ООО КБ «Национальный стандарт», оплата производится посредством списания ООО КБ «Национальный стандарт» денежных средств с указанного счёта в безакцептном порядке. Списание может быть произведено в любую дату с момента совершения акцепта, в том числе в дату заключения договора (пункт 2.2 оферты).

Пункт 2.3 оферты на заключение договора уступки прав (требований) предусматривал возможность прекращения обязательства по оплате прав требований полностью или частично зачетом встречного требования нового кредитора к кредитору, основанного на любой гражданско-правовой сделке, заключенной между новым кредитором и кредитором, срок исполнения, по которой уже наступил (т. 346, л.д. 64-67).

Согласно реестру почтовых отправлений от 23.12.2013 ООО КБ «Национальный стандарт» направлены АКБ НМБ ОАО кредитный договор №46-13/К, иные документы, подтверждающие права требования к ЗАО «СК «ЮКС».

Уведомлением о зачете встречных взаимных требований от 23.12.2013 ООО КБ «Национальный стандарт» произведен зачет встречных обязательств: обязательств АКБ НМБ ОАО перед ООО КБ «Национальный стандарт» по оплате уступленных прав требований в размере 402646575,34 руб., а также обязательств ООО КБ «Национальный стандарт» перед АКБ НМБ ОАО в размере 402054794,52 руб. по генеральному соглашению №59/2011ГС от 23.12.2011. При этом ООО КБ «Национальный стандарт» одновременно произведены банковские проводки по возврату межбанковского кредита ОАО АКБ НМБ, выплате процентов и списанию со счета АКБ НМБ ОАО денежных средств в сумме 402054794,52 руб. в погашение требований по договору уступки прав требований от 27.06.2013, что подтверждается инкассовым поручением №824 от 23.12.2013, выпиской о движении средств по счету ОАО АКБ НМБ за 23.12.2013 (т. 346, л.д. 74-75).

Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 09 января 2014 года № ОД-1 у АКБ НМБ ОАО с 09 января 2014 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 09 января 2014 года № ОД-2 назначена временная администрация по управлению АКБ НМБ ОАО.

Решением Арбитражного суда Кемеровской области от 03 марта 2014 года АКБ НМБ (ОАО) признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год. Функции конкурсного управляющего АКБ НМБ (ОАО) возложены на  Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

При вынесении решения о признании должника банкротом установлено, что согласно отчетности АКБ НМБ ОАО по форме 0409350 «Отчет о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязательств по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации» по состоянию на 01.01.2014 сумма требований кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, не исполненных в срок 14 дней со дня наступления даты их удовлетворения по 1557 требованиям и неисполненным платежам, составила 88418248,39 руб. При этом максимальный срок неисполнения отдельных требований по состоянию на 01.01.2014 составил 19 дней. Задержка по платежным поручениям от 13.12.2013 на общую сумму 5809360,51 руб., по которым денежные средства клиентов были списаны банком со счетов клиентов, но не проведены по корсчету АКБ НМБ ОАО, составила 18 дней. После проведения анализа финансового состояния кредитной организации временной администрацией установлено, что на дату отзыва лицензии у АКБ НМБ ОАО