Постановление Третьего арбитражного апелляционного суда от 14.04.2010 по делу n Г. КРАСНОЯРСК. Оставить решение суда без изменения, а жалобу - без удовлетворения

ТРЕТИЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

15 апреля 2010 года.

Дело №

г. Красноярск

А74-4433/2009

Резолютивная часть постановления объявлена 31 марта 2010  года.

Полный текст постановления изготовлен  15 апреля 2010  года.

Третий арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Споткай Л.Е.,

судей: Кирилловой Н.А., Петровской В.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Ахметшиной Г.Н.,

при участии:

от истца ЗАО «УК «ТРАНСФМНГРУП» - представителя Циркулева С.В. по доверенности от 18.03.2010 № 99/10;

от третьего лица ОАО «КИТ Финас Инвестиционный банк» - представителя Циркулева С.В. по доверенности от 19.03.2010 № 10-1/2110,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу открытого акционерного общества «Ипотечное агентство жилищного строительства Республики Хакасия»

на решение Арбитражного суда Республики Хакасия

от 28 декабря 2009 года по делу № А74-4433/2009, принятое судьей Ткаченко О.Н.,

установил:

закрытое акционерное общество «Управляющая компания «ТРАНСФИНГРУП» Д.У. пенсионными резервами НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» обратилось в арбитражный суд с иском к открытому акционерному обществу «Ипотечное агентство жилищного строительства Республики Хакасия»  о взыскании 5 533 581 рубль 37 копеек, в том числе: 5 484 000 рублей – основного долга по выплате дохода по 7 купону за купонный период с 546 (10.06.2009) по 637 (09.09.2009) день с даты начала размещения облигаций и 49 581 рубль 37 копеек процентов за пользование чужими денежными средствами, начисленных  на основании статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации от суммы неполученного дохода по 7 купону за период с 10.09.2009 по 12.10.2009, исходя из размера учетной ставки банковского процента 10,0 % годовых.

Определением Арбитражного суда Республики Хакасия от 9 ноября 2009 года к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено КИТ Финанс Инвестиционный банк (Открытое акционерное общество).

Также истцом  заявлено о взыскании с ответчика судебных расходов, связанных с рассмотрением дела, в сумме 44 156 рублей 60 копеек.

Решением Арбитражного суда Республики Хакасия от 28 декабря 2009 года исковые требования удовлетворены. С открытого акционерного общества «Ипотечное агентство жилищного строительства Республики Хакасия», г. Абакан, в пользу закрытого акционерного общества «Управляющая компания «ТРАНСФИНГРУП» Д.У. пенсионными резервами НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ», г. Москва, взыскано 5 533 581 рубль 37 копеек, в том числе 5 484 000 рублей дохода по седьмому купону и 49 581 рубль 37 копеек процентов за пользование чужими денежными средствами, и 39 167 рублей 91 копейка расходов по государственной пошлине, а также 44 156 рублей 60 копеек судебных расходов, связанных с рассмотрением дела.

Не согласившись с данным судебным актом, ответчик обратился с апелляционной жалобой, в которой просит решение от 28 декабря 2009 года  отменить, дело направить на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Ответчик в апелляционной жалобе ссылается на то, что судом первой инстанции к участию в деле в качестве третьего лица не привлечено Правительство Республики Хакасия, заинтересованное в рассмотрении настоящего спора. Ссылается на то, что Правительство Республики Хакасия предоставило Ипотечному агентству Государственную гарантию Республики Хакасия № 33-д от 19 июня 2007 года, согласно которой взяло на себя обязательства по выплате купонного дохода. Указанная гарантия является неотъемлемой частью Решения о выпуске ценных бумаг и проспекта эмиссии ценных бумаг № 4-01-40446-F от 16 августа 2007 года. Согласно Государственной гарантии Республики Хакасия № 33-д от 19 июня 2007 года Правительство Республики Хакасия несет субсидиарную ответственность по всем обязательствам Ипотечного агентства.

Истец представил отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит решение от 28 декабря 2009 года оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Истец в отзыве ссылается на то, что поскольку требование об исполнении обязательств по уплате дохода по облигациям, предусмотренного седьмым купоном, истец гаранту не направлял, то и спора между истцом и гарантом нет. Следовательно, у гаранта не возникает никаких обязательств по уплате истцу данного дохода до того момента, пока истец не направит требования  об исполнении обязательств по облигациям гарантом.

В судебном заседании представитель истца и третьего лица поддержал доводы, изложенные в отзыве на апелляционную жалобу, просил решение от 28 декабря 2009 года оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения. Пояснил, что в настоящее время  ответчик исполнил обязательства по оплате дохода по облигациям, предусмотренного купоном № 7. Считает, что оснований для привлечения к участию в деле Правительства Республики Хакасия, нет. Представил на обозрение суда доказательства исполнения обязательства, а именно платежные поручения № 81 от 18.03.2010 и № 198 от 25.03.2010.

Ответчик, извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного заседания (уведомление о вручении № 71685), в судебное заседание не явился. На основании статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассматривается в отсутствие ответчика.

Апелляционная жалоба рассматривается в порядке, установленном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

            Рассмотрев материалы дела, заслушав объяснения лиц, участвующих в деле, апелляционный суд установил следующие обстоятельства, имеющие существенное значение для рассмотрения дела.

Согласно договору доверительного управления пенсионными резервами негосударственного пенсионного фонда № 02/ДУ от 25.02.2005 истец, именуемый ранее ЗАО «Инвестиционно-Финансовая Компания «ТРАНС-ИНВЕСТИЦИЯ», является доверительным управляющим пенсионными резервами негосударственного пенсионного фонда «Благосостояние», в т.ч. 200000 шт. облигациями, государственный регистрационный номер 4-01-40446-F, что подтверждено выпиской по счету ДЕПО № 11398 по состоянию на 31.08.2009 (исх. № 334470) ЗАО «Объединенная Депозитарная Компания» в отношении доверительного управляющего ЗАО «УК «ТРАНСФИНГРУП» Д.У. пенсионными резервами НПФ «Благосостояние», выпиской ЗАО «Национальный депозитарный центр» по счету ДЕПО № 5279699 от 06.10.2009 по состоянию на 31.08.2009 в отношении депонента НДЦ – ЗАО «Объединенная депозитарная компания»,  а также  информацией  о владельцах ценных бумаг  (т. 1, л.д. 9-20, 98, 117).

14 мая 2007 года Советом директоров ОАО «Ипотечное агентство жилищного строительства Республики Хакасия» (протокол № 23 от 16.05.2007) принято решение о размещении неконвертируемых документарных процентных облигаций на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 01, в количестве 380000 шт., номинальной стоимостью 1000 рублей каждая, со сроком погашения в 1092-й день с даты начала размещения облигаций выпуска. Решение о выпуске ценных бумаг утверждено Советом директоров 26.06.2007, Протокол № 24 от 26.06.2007 (т. 1, л.д. 21).

Согласно пункту 7.3 решения о выпуске ценных бумаг владелец облигаций имеет право на получение номинальной стоимости в порядке и сроки, установленные пунктами 9.1 и 9.2 настоящего решения, и на получение купонного дохода, порядок определения и выплаты которого указан в пунктах 9.3., 9.4. решения (т. 1, л.д. 24).

Пунктами 9.1, 9.2, 9.3., 9.4 решения о выпуске ценных бумаг предусмотрено, что погашение облигаций осуществляется денежными средствами в валюте Российской Федерации. Срок (дата) погашения облигаций или порядок его определения: 1092-й день с даты начала размещения облигаций выпуска. Датой начала купонного периода 7-го купона является 546-й день с даты начала размещения облигаций выпуска, датой окончания купонного периода является 637-й день с даты начала размещения облигаций выпуска. Процентная ставка по 7-му купону равна процентной ставке по первому купону (т. 1, л.д. 31, 35, 39).

В силу пункта 9.7. решения о выпуске ценных бумаг эмитент обязан возвратить владельцам облигаций при погашении облигаций их номинальную стоимость и выплатить купонный доход по облигациям в срок и в порядке, предусмотренные условиями решения о выпуске ценных бумаг и Проспекта ценных бумаг (т. 1, л.д. 42).

В соответствии с пунктом 2.9 приложения № 10 к решению дата, в которую обязательство по выплате седьмого купона по облигациям должно быть исполнено: 9 сентября 2009 года (л.д. 62).

На сервере раскрытия информации Интерфакс 10.09.2009 ответчиком (эмитентом) опубликовано сообщение о факте неисполнения обязательства по выплате купонного дохода по 7-му купону в полном объеме в установленный срок и об исполнении обязательства предположительно 22.09.2009 (т. 1, л.д. 64).

Общий размер дохода по 7-му купону, подлежащего выплате по облигациям составляет 10419600 рублей. Размер дохода по первому купону, подлежащего выплате по одной облигации, составляет 11 % годовых или 27 рублей 42 копейки на одну облигацию (т. 1, л.д. 63).

Ссылаясь на то, что ответчиком не была исполнена  обязанность по выплате истцу купонного дохода  по облигациям по 7-му купону, истец обратился в арбитражный суд с иском о взыскании с ответчика 5 484 000 рублей задолженности. Также истец просит взыскать с ответчика 49 581 рубль 37 копеек процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 10.09.2009 по 12.10.2009.

Исследовав представленные доказательства, заслушав и оценив доводы лиц, участвующих в деле, суд апелляционной инстанции пришел к следующим выводам.

Согласно статье 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со статьей 816 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях, предусмотренных законом или иными правовыми актами, договор займа может быть заключен путем выпуска и продажи облигаций.

Облигацией признается ценная бумага, удостоверяющая право ее держателя на получение от лица, выпустившего облигацию, в предусмотренный ею срок номинальной стоимости облигации или иного имущественного эквивалента. Облигация предоставляет ее держателю также право на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости облигации либо иные имущественные права.

Из положений статей 810, 811 Гражданского кодекса Российской Федерации следует, что заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Кодекса. Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В случае неисполнения и (или) ненадлежащего исполнения эмитентом обязательств по облигациям, владельцы облигаций имеют право обращаться в суд с иском к эмитенту с требованием выплатить номинальную стоимость облигации и/или выплатить предусмотренный ею доход, а также уплатить проценты за несвоевременное погашение и/или выплату доходов по Облигациям в соответствии со ст. статьями 395 и 811 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Следовательно, исходя из норм статей 810, 811, 816 Гражданского кодекса Российской Федерации и условий Решения о выпуске ценных бумаг (пункты 7.3, 9.1, 9.2., 9.3, 9.4, 9.7), эмитент (ОАО «Ипотечное агентство жилищного строительства Республики Хакасия») обязался выплатить купонный доход по облигациям в сроки и порядке, предусмотренные этими условиями.

В соответствии с пунктом 2.9 приложения № 10 к решению дата, в которую обязательство по выплате седьмого купона по облигациям должно быть исполнено: 9 сентября 2009 года (л.д. 62).

Исходя из условий, содержащихся в пунктах 9.1, 9.2, 9.3, 9.4 решения о выпуске ценных бумаг срок (дата) погашения облигаций или порядок его определения: 1092-й день с даты начала размещения облигаций выпуска. Датой начала купонного периода 7-го купона является 546-й день с даты начала размещения облигаций выпуска, датой окончания купонного периода является 637-й день с даты начала размещения облигаций выпуска

Следовательно, обязанность эмитента (ответчика) по выплате владельцу облигаций дохода  по 7-му купону подлежала исполнению 9 сентября 2009 года, из расчета 11 % годовых, установленных эмитентом в приложении № 10 к решению.

Таким образом, поскольку представленными в материалы дела доказательствами подтверждается факт неисполнения эмитентом - ОАО «Ипотечное агентство жилищного строительства Республики Хакасия» обязательств по выплате купонного дохода по облигациям, суд первой инстанции правомерно взыскал с ответчика в пользу истца 5 848 000 рублей дохода по 7-му купону (200 000 х 27 рублей 42 копейки).

В соответствии с пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части.

При взыскании