Постановление Второго арбитражного апелляционного суда от 31.08.2011 по делу n А82-18929/2009. Оставить без изменения определение первой инстанции: а жалобу - без удовлетворения (ст.272 АПК)

      ВТОРОЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

610007, г. Киров, ул. Хлыновская, 3,http://2aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

арбитражного суда апелляционной инстанции

г. Киров

01 сентября 2011 года

Дело № А82-18929/2009

                                                                                                                            56-Б/154   

Резолютивная часть постановления объявлена 30 августа 2011 года.  

Полный текст постановления изготовлен 01 сентября 2011 года.

Второй арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Сандалова В.Г.,

судей: Дьяконовой Т.М., Бармина Д.Ю.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Кузнецовым А.Ю.,

при участии в судебном заседании:

представителя заявителя жалобы Забары Е.А., действующего на основании доверенности от 16.03.2011,

представителей конкурсного управляющего Истоминой А.Н., действующей на основании доверенности от 21.03.2011, Сухоросова Д.Е., действующего на основании доверенности от 09.08.2011,

представителя кредитора Горбунова А.В., действующего на основании доверенности от 21.08.2011,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу открытого акционерного общества «БИНБАНК»

на определение Арбитражного суда Ярославской области от 20.06.2011 по делу № А82-18929/2009-56-Б/154, принятое судом в составе судьи Кузнецовой Т.Г.,

по заявлению конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью «Классик Юнион» к открытому акционерному обществу «БИНБАНК» (ИНН 7731025412, ОГРН 1027700159442)

о признании недействительными банковских операций по списанию денежных средств со счета должника и взысканию в конкурсную массу должника денежных средств в размере 52 891 484 руб. 50 коп.

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью «Классик Юнион» (ИНН 7604062010, ОГРН 1037600408427),  

установил:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью «Классик Юнион» (далее – ООО «Классик Юнион», должник) конкурсный управляющий Колесников Валентин Владимирович (далее – конкурсный управляющий) обратился в Арбитражный суд Ярославской области с заявлением к филиалу открытого акционерного общества «БИНБАНК» в г.Ярославле (далее – ОАО «БИНБАНК», Банк) об оспаривании сделок должника в порядке статьи 61.3 Федерального закона Российской Федерации от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве), просил признать недействительными сделки по погашению задолженности ООО «Классик Юнион» перед кредитором ОАО «БИНБАНК», совершенные согласно выписке по расчетному счету ООО «Классик Юнион» в ОАО «БИНБАНК», и взыскать с ОАО «БИНБАНК» в конкурсную массу должника денежные средства в размере 61 983 853 руб. 59 коп.

Определением Арбитражного суда Ярославской области от 21.03.2011 приняты уточнения заявленных требований, согласно которым конкурсный управляющий просил: 1) признать недействительными сделки по погашению задолженности ООО «Классик Юнион» перед ОАО «БИНБАНК», совершенные путем безналичного платежа должником денежного долга кредитору в результате списания банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком согласно выписке по расчетному счету ООО «Классик Юнион», открытому в ОАО «БИНБАНК» в г.Ярославле:

- 04.08.2009 погашение задолженности по КД 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 на сумму 22 916 512 руб. 50 коп. (платежное требование от 04.08.2009 № 1);

- 19.08.2009 погашение задолженности по просроченным процентам по КД 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 на сумму 2 910 737 руб. 71 коп. (платежное требование  от 05.08.2009 № 2);

- 19.08.2009 погашение задолженности по КД 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 на сумму 19 971 118 руб. 41 коп. (платежное требование от 05.08.2009 № 1);

- 20.08.2009 погашение пени по КД 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 на сумму 1 181 496 руб. 74 коп. (платежное требование  от 05.08.2009 № 5);

- 20.08.2009 погашение неустойки по КД 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 на сумму 1 880 850 руб. 00 коп. (платежное требование  от 05.08.2009 № 4);

- 20.08.2009 погашение задолженности по просроченным процентам по КД 08-YAR-104-00566 от 26.02.2008 на сумму 4 030 769 руб. 14 коп. (платежное требование от 05.08.2009 № 3);

2) применить последствия недействительности сделок, взыскав с ОАО «БИНБАНК» в конкурсную массу должника ООО «Классик Юнион» денежные средства в общей сумме 52 891 484 руб. 50 коп.

Заявление мотивировано тем, что банковские операции ОАО «БИНБАНК» по списанию денежных средств должника в счет погашения задолженности последнего перед ОАО «БИНБАНК» повлекли за собой предпочтение ОАО «БИНБАНК» перед другими кредиторами ООО «Классик Юнион», а именно: в результате оспариваемых сделок ОАО «БИНБАНК» получил 100 %  удовлетворение своих требований от должника (включая штрафные санкции и судебные издержки), чего бы ни произошло в случае удовлетворения требований в процедуре банкротства; оспариваемые сделки совершены должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании ООО «Классик Юнион» банкротом; ОАО «БИНБАНК» было известно о том, что должник является неплатежеспособным, о чем свидетельствуют факт его обращения в суд о взыскании задолженности по кредитному договору, заключенному с должником, незаконный возврат постановления судебного пристава-исполнителя о розыске счетов ООО «Классик Юнион» в марте 2009 года, а также ряд иных документов, представленных в материалы дела. На основании изложенного конкурсный управляющий полагает, что в силу пункта 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве оспариваемые по списанию денежных средств должника являются недействительными.

ОАО «БИНБАНК» требования конкурсного управляющего не признал, считает, что получение Банком денежных средств в сумме 52 891 484 руб. 50 коп. (полученных от продажи оборудования и недвижимого имущества) не повлекло оказания предпочтения ОАО «БИНБАНК» перед другими кредиторами должника, поскольку требования этих кредиторов относятся к третьей очереди, требования первой и второй очереди отсутствуют. Денежные средства в сумме 23 107 484 руб. 50 коп. были получены ООО «Классик Юнион» за счет имущества, принадлежащего на праве собственности другому лицу - ООО «Ярославская финансовая компания», а не за счет имущества должника, при этом объем имущества ООО «Классик Юнион» не был уменьшен. ОАО «БИНБАНК» не было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества должника, сведений о наличии у ООО «Классик Юнион» признаков неплатежеспособности на дату утверждения мирового соглашения и получения денежных средств Банк не получал. Имеющиеся у ОАО «БИНБАНК» документы должника также не позволяли сделать вывод о наличии у ООО «Классик Юнион» признаков неплатежеспособности. При заключении кредитного договора в Банк был представлен баланс должника по состоянию на 31.12.2008, из которого следовало, что должник имеет достаточно активов для погашения задолженности по кредиту, а также письма банков, в которых были открыты счета ООО «Классик Юнион», об отсутствии ссудной задолженности ООО «Классик Юнион». Из приговора по уголовному делу в отношении Убираева И.В., который являлся директором ООО «Классик Юнион», следует, что он неоднократно представлял в ОАО «БИНБАНК» фиктивные бухгалтерские балансы, начиная с баланса по состоянию на 31.12.2006 и заканчивая балансом по состоянию на 31.12.2007, другие документы, связанные с получением кредита и исполнением кредитного договора. Каких-либо судебных решений о взыскании с ООО «Классик Юнион» денежных средств в пользу ОАО «БИНБАНК» не принималось. Условия утвержденного судом мирового соглашения о выплате ОАО «БИНБАНК» 67 003 853 руб. 59 коп. были полностью выполнены в согласованные сроки, трехмесячного нарушения сроков исполнения обязательств по мировому соглашению не было, что свидетельствует об отсутствии у ООО «Классик Юнион» признаков неплатежеспособности. Факт обращения ОАО «БИНБАНК» в суд с иском к ООО «Классик Юнион» не может служить доказательством неплатежеспособности должника. Постановления судебных приставов-исполнителей о возбуждении исполнительных производств в отношении ООО «Классик Юнион», судебные решения о взыскании с ООО «Классик Юнион» задолженности в пользу ОАО Банк «Возрождение» не направлялись ОАО «БИНБАНК», который не являлся стороной по данным спорам. Арест имущества должника является обеспечительной мерой и не может свидетельствовать о  неплатежеспособности ООО «Классик Юнион» либо недостаточности имущества. Постановление судебного пристава-исполнителя о розыске счетов также не свидетельствует о наличии признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества ООО «Классик Юнион» на момент совершения оспариваемых сделок. После вынесения этого постановления  ОАО «БИНБАНК» был получен от ООО «Классик Юнион» положительный бухгалтерский баланс на 31.12.2008 (утвержден 17.03.2009), из которого следует, что баланс активов по состоянию на 31.12.2008 составляет  121 842 000 руб., а обязательства по займам и кредитам уменьшились на            16 657 000 руб.

Представители кредиторов открытого акционерного общества «Русь-Банк» (далее – ОАО «Русь-Банк»), открытого акционерного общества Банк «Возрождение» (далее – ОАО Банк «Возрождение») и общества с ограниченной ответственностью «Ярославская финансовая компания» (далее – ООО «ЯФК») поддержали заявленные конкурсным управляющим уточненные требования.

Определением Арбитражного суда Ярославской области от 20.06.2011 заявление конкурсного управляющего Колесникова В.В. удовлетворено.

Не согласившись с принятым судебным актом, ОАО «БИНБАНК»  обратилось во Второй арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит определение суда отменить полностью и принять по делу новый судебный акт о полном отказе конкурсному управляющему в удовлетворении заявленных требований.

По мнению заявителя жалобы, судом первой инстанции неполно выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела, выводы, изложенные в определении, не соответствуют обстоятельствам дела, имеющие значение для дела обстоятельства, которые суд считал установленными, не доказаны, судом неправильно применены нормы материального права.

В обоснование своей позиции заявитель приводит доводы, по сути, аналогичные позиции Банка, изложенной в отзыве на заявление конкурсного управляющего, представленном в суд первой инстанции.

Заявитель считает, что не является заинтересованным лицом по отношению к должнику в смысле статьи 19 Закона о банкротстве. Поскольку отсутствуют кредиторы первой и второй очередей, заявитель также полагает, что можно сделать вывод об отсутствии предпочтения ОАО «БИНБАНК» при совершении оспариваемых сделок.

Кроме того, заявитель отмечает, что в материалах дела отсутствуют доказательства фальсификации бухгалтерского баланса ООО «Классик Юнион» на 31.12.2008 либо наличия у ОАО «БИНБАНК» информации о фальсификации баланса на дату совершения оспариваемых сделок; справкой налоговых органов о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам в отношении должника по состоянию на 10.03.2009 подтверждается отсутствие задолженности ООО «Классик Юнион» по налоговым платежам; представленные письма из пяти банков свидетельствуют об отсутствии ссудной задолженности ООО «Классик Юнион» перед этими банками и об отсутствии картотеки. Сведений о наличии у общества признаков неплатежеспособности на дату утверждения мирового соглашения (01.06.2009) и получения денежных средств ОАО «БИНБАНК» не получало. На дату совершения оспариваемых сделок в отношении должника не была применена ни одна из процедур банкротства, предусмотренная Законом о банкротстве. Следовательно, не были опубликованы указанные в законе сведения.

Конкурсный управляющий в отзыве на апелляционную жалобу указал, что считает жалобу необоснованной, оспариваемое определение суда - законным и обоснованным, просит оставить определение без изменения, жалобу - без удовлетворения.

По его мнению, оказание предпочтения в отношении части сделки (неустоек) означает оказание предпочтения в отношении всей сделки, поскольку банковские операции по списанию денежных средств были совершены в силу одного обязательства по досрочному возврату денежных средств на основании одного кредитного договора от 26.02.2008 № 08 YAR-104-00566. Установленные судом факты о выдаче ОАО «БИНБАНК» ООО «Классик Юнион» кредита для погашения ссудной задолженности в ЗАО «Русь-Банк», о наличии у ООО «Классик Юнион» на счетах картотеки, о заявлении ОАО «БИНБАНК» требования о досрочном исполнении кредитного договора по причине прекращения исполнения ООО «Классик Юнион» денежных обязательств, об обращении ОАО «БИНБАНК» в суд с иском, в том числе к поручителям, о взыскании с ООО «Классик Юнион» и т.д. являются обстоятельствами, из которых можно сделать вывод о признаке неплатежеспособности должника.

Конкурсный управляющий также обращает внимание на направление судебным приставом-исполнителем в ОАО «БИНБАНК» постановления от 06.02.2009 о розыске счетов ООО «Классик Юнион» и наложении ареста на денежные средства должника. Указанное постановление было оставлено ОАО «БИНБАНК» без исполнения и отправлено обратно в службу судебных приставов в нарушение пункта 9 статьи 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве» по причине отсутствия денежных средств на счетах ООО «Классик Юнион». Конкурсный управляющий считает, что данные действия Банка также свидетельствуют о том, что ответчику было известно о признаке неплатежеспособности ООО «Классик Юнион» и им создавались условия для предпочтительного удовлетворения его требований.

Кредиторы ОАО «ЯФК», ОАО «Русь-Банк» в отзывах на апелляционную жалобу считают принятое определение законным, а доводы заявителя жалобы - несостоятельными, поддерживают позицию конкурсного управляющего.

В судебном заседании апелляционной инстанции представители Банка, конкурсного управляющего, кредиторов приведенные выше доводы и возражения поддержали в полном объеме.

Иные лица, участвующие в деле о банкротстве, явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом.

В соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) дело рассматривается в отсутствие представителей таких лиц по имеющимся материалам.

Законность определения Арбитражного суда Ярославской области проверена Вторым арбитражным апелляционным судом в порядке, установленном статьями 258, 266, 268 АПК РФ.

Как следует из материалов дела и установлено судом, 26.02.2008 между ОАО «БИНБАНК» и ООО «Классик Юнион» (заемщик) подписан