Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.06.2015 по делу n А68-10784/2013. Оставить без изменения определение первой инстанции: а жалобу - без удовлетворения (ст.272 АПК)

08 июня 2015 годаДВАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

Староникитская ул., 1, г. Тула, 300041, тел.: [phone], факс [phone]

e-mail: [email protected], сайт: http://20aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Тула                                                                                                     Дело № А68-10784/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 01.06.2015

Постановление в полном объеме изготовлено  08.06.2015

Двадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Сентюриной И.Г., судей Можеевой Е.И. и Токаревой М.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем Крючковой А.Ю., при участии до перерыва от конкурсного управляющего Коммерческого банка «Первый Экспресс» (открытое акционерное общество) Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» - Косулина Н.В. (доверенность от 19.06.2014, доверенность в порядке передоверия от 26.12.2014), от общества с ограниченной ответственностью «Брэнт» - Кирюхиной М.К. (доверенность от 01.09.2014), в отсутствие других лиц, участвующих в деле о банкротстве, надлежащим образом извещённых о времени и месте судебного заседания, после перерыва в отсутствие лиц, участвующих в деле о банкротстве, надлежащим образом извещённых о времени и месте судебного заседания, рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью «Брэнт» на определение Арбитражного суда Тульской области от 08.10.2014 по делу № А68-10784/2013 (судья Бычкова Т.В.), установил следующее.

Центральный Банк Российской Федерации (далее - Банк России) в лице Главного управления Банка России по Тульской области 18.11.2013 обратился в Арбитражный суд Тульской области с заявлением о признании Коммерческого банка «Первый Экспресс» (открытое акционерное общество) (далее - КБ «Первый Экспресс» (ОАО)) (Тульская область, г.Тула) несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Тульской области от 30.12.2013 КБ «Первый Экспресс» (ОАО) признан несостоятельным, открыто конкурсное производство сроком на один год. Исполнение обязанностей конкурсного управляющего КБ «Первый Экспресс» (ОАО) возложено на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный управляющий КБ «Первый Экспресс» (ОАО) Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» 28.07.2014 обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными банковский операций по списанию денежных средств с расчетного счета ООО «Брэнт» и применении последствий недействительности сделок.

Определением суда к участию в рассмотрении заявления в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора были привлечены Цеханский А.Э., Цеханская И.А., Соколов В.М.

Определением суда от 08.10.2014 суд первой инстанции признал недействительными следующие сделки должника:

-банковскую операцию по перечислению 24.10.2013 денежных средств с расчетного счета ООО «Брэнт» № № 40702810100000022174 открытого в ОАО КБ «Первый Экспресс» по платежному поручению № 2173 в сумме 653 263,97 руб. в пользу ОАО КБ «Первый Экспресс» с назначением платежа «гашение кредита (лимит задолженности) по кредитному соглашению № 033/13 Л от 03.06.2013».

-банковскую операцию по списанию 25.10.2013  расчетного счета ООО «Брэнт» № № 40702810100000022174 открытого в ОАО КБ «Первый Экспресс» процентов по кредитному соглашению № 033/13 Л от 03.06.2013 в сумме 120 376,79 руб.

-банковскую операцию по перечислению 25.10.2013 денежных средств с расчетного счета ООО «Брэнт» №     40702810100000022174 открытого в ОАО КБ «Первый Экспресс» по платежному поручению № 2174 в пользу ОАО КБ «Первый Экспресс» в сумме 10 129 136,03 руб. с назначением платежа «гашение кредита по кредитному соглашению № 033/13 Л от 03.06.2013».

Суд также применил последствия недействительности сделки путем восстановления в данных бухгалтерского учета обязательств КБ «Первый Экспресс» (ОАО) перед ООО «Брэнд» по договору банковского счета в сумме 10 902 776,79 руб.; восстановления задолженности ООО «Брэнт» по кредитному договору №033/13 Л от 3.06.2013 заключенному с ОАО КБ «Первый Экспресс» в общей сумме 10 902 776,79 руб., в том числе : задолженность по основной ссуде -10 782 400 руб.; задолженность по оплате процентов в сумме 120 376,79 руб. Права требования кредитора - ООО «Брэнт » в размере 10 902 776,79 рублей восстановил с момента совершения недействительной сделки.

Не согласившись с указанным судебным актом, ООО «Брэнт» подана апелляционная жалоба о его отмене. Мотивируя позицию, заявитель указывает, что спорные сделки были проведены в рамках обычной хозяйственной деятельности заявителя.

Конкурсным управляющим КБ «Первый Экспресс» (ОАО) представлен отзыв на апелляционную жалобу, в котором возражает против ее доводов, определение суда просит оставить без изменения, а жалобу – без удовлетворения.

Третьими лицами отзыв не представлен.

В ходе судебного разбирательства заявитель и представитель Банка поддержали свои доводы.

Другие участвующие в деле о банкротстве лица представителей в судебное заседание не направили. Дело рассмотрено в отсутствие других неявившихся в судебное заседание участвующих в деле о банкротстве лиц в соответствии со статьями 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – Кодекс).

Обжалуемый судебный акт проверен судом апелляционной инстанции в порядке статей 266 и 268 Кодекса в пределах доводов апелляционной жалобы.

Изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, Двадцатый арбитражный апелляционный суд считает, что определение суда подлежит оставлению без изменения, исходя из следующего.

Как усматривается из материалов дела, Приказом Банка России от 28.10.2013             № ОД- 837 у КБ «Первый Экспресс» (ОАО) была отозвана лицензия на совершение банковских операций в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным применением в течение года мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», не исполнением требований кредиторов по денежным обязательствам в течении более 14-ти дней после даты их наступления.

В связи с отзывом лицензии, приказом Банка России от 28.10.2013 г. N ОД-838 была назначена временная администрация по управлению кредитной организацией ОАО КБ «Первый Экспресс».

Судом первой инстанции установлено, что между банком и ответчиком был заключен договор банковского счета, ответчику открыт расчетный счет № 40702810100000022174.

Между банком и ответчиком 03.06.2013 было заключено кредитное соглашение           № 033/13 Л, в соответствии с которым банк предоставил ответчику кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности 11 500 000 руб. на пополнение оборотных средств и финансирование текущей хозяйственной деятельности.

В соответствии с п.1.2 кредитного соглашения кредит предоставляется заемщику на срок с даты подписания соглашения по 3.06.2014.

Из материалов дела следует, что 24.10.2013 была произведена операция по списанию с расчетного счета ООО «Брэнт» № № 40702810100000022174 открытого в ОАО КБ «Первый Экспресс» по платежному поручению № 2173 денежных средств в сумме 653 263,97 руб. в пользу ОАО КБ «Первый Экспресс» с назначением платежа «гашение кредита (лимит задолженности) по кредитному соглашению № 033/13 Л от 3.06.2013».

25.10.2013г. была произведена операция по списанию с расчетного счета ООО «Брэнт» №40702810100000022174 открытого в ОАО КБ «Первый Экспресс» процентов по кредитному соглашению № 033/13 Л от 3.06.2013 г. в сумме 120 376,79 руб.

25.10.2013 была произведена операция по списанию денежных средств с расчетного счета ООО «Брэнт» №     40702810100000022174 открытого в ОАО КБ «Первый Экспресс» по платежному поручению № 2174 в пользу ОАО КБ «Первый Экспресс» в сумме 10 129 136,03 руб. с назначением платежа «гашение кредита по кредитному соглашению № 033/13 Л от 3.06.2013 г.».

Суд первой инстанции, удовлетворяя заявленные требования, правомерно исходил из следующего.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 Федерального закона № 127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.

Согласно пункту 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве правила главы Ш.1 могут применяться к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Таможенного союза в рамках ЕврАзЭС и (или) законодательством Российской Федерации о таможенном деле, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации. К действиям, совершенным во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти, применяются правила, предусмотренные настоящей главой.

При этом к сделке, совершенной не должником, а другими лицами за счет должника, которая в силу пункта 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве может быть признана недействительной по правилам главы Ш.1 этого Закона (в том числе на основании статей 61.2 или 61.3), может, в частности, относиться списание банком в безакцептном порядке денежных средств со счета клиента-должника в счет погашения задолженности клиента перед банком или перед другими лицами, в том числе на основании представленного взыскателем в банк исполнительного листа (подпункт 2 пункта 2 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 63 от 23.12.2010 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы Ш.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»).

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.8 Закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

В пункте 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве предусмотрено, что сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

- сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

- сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

- сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

- сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 данной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с п. 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных п. 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 35.1 постановления Пленума ВАС РФ N 63, при оспаривании в деле о банкротстве кредитной организации такой сделки, как списание кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), необходимо учитывать следующее.

Признание данной сделки недействительной означает, что не прекратились и восстанавливаются обязательства как клиента перед кредитной организацией, так и кредитной организации перед клиентом (восстанавливаются его денежные средства на счете); при этом требование клиента к кредитной организации подлежит включению в реестр требований кредиторов с учетом правил статьи 61.6 Закона о банкротстве.

Как следует из материалов дела и установлено судом апелляционной инстанции, оспариваемые сделки были совершены 24.10.2013 и 25.10.2013, то есть в течение месяца до даты назначения временной администрации (28.10.2013).

Заявителем в материалы дела представлены выписки по лицевому счету N 47418810400000010005 за период с 23.10.2013 по 28.10.2013, подтверждающие, что на момент совершения оспариваемых операций по списанию денежных средств у должника, кроме ответчика, имелись иные кредиторы (ООО "Автоматизированное обеспечение качества", ООО "Зеленый клуб", ООО "Плазма", ИП Краснов И.В., ООО "ЛигаСтрой", ООО "Узловская районная электросеть", ОАО "Информационно-вычислительный центр жилищно-коммунального хозяйства"), перед которыми должником в связи с недостаточностью денежных средств не исполнялись обязательства.

Кредитными организациями в Банк России предоставляются сведения о картотеке неисполненных обязательств, в обезличенном виде в составе ежедневной отчетности (код формы ОКУД 0409101).

КБ «Первый Экспресс» представлялись следующее сведения об общей сумме неисполненных обязательств:

- по состоянию на 23.10.2013 – 0 руб.;

- по состоянию на 24.10.2013