Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 05.03.2015 по делу n А64-1857/2014. Постановление суда апелляционной инстанции: Отменить решение суда полностью и принять по делу новый судебный акт

ДЕВЯТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ

АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

06 марта 2015 года                                                    Дело № А64-1857/2014 город Воронеж                                                                                               

Резолютивная часть постановления объявлена 18 февраля 2015 года

Постановление в полном объеме изготовлено 06 марта 2015 года

Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи                                      Владимировой Г.В.,

судей                                                                                 Маховой Е.В.,

                                                                                     Сурненкова А.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Якуниной О.В.,

при участии:

от закрытого акционерного общества «ОКТАЭДР» в лице конкурсного управляющего Антонова Олега Ивановича: 1) Антонов О.И., резолютивная часть определения от 03.03.2014, 2) Денисов В.А., представитель по доверенности от 01.04.2014,

от акционерного коммерческого банка «Тамбовкредитпромбанк» (открытое акционерное общество): 1) Елисеева Г.И., представитель по доверенности б/н от 10.10.2014, 2) Бурков С.В., представитель по доверенности № 30 от 11.03.2014,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу закрытого акционерного общества «Октаэдр» в лице конкурсного управляющего Антонова Олега Ивановича на решение Арбитражного суда Тамбовской области от 03.10.2014 по делу № А64-1857/2014 (судья Краснослободцев А.А.) по исковому заявлению закрытого акционерного общества «ОКТАЭДР» (ОГРН 1027739013917, ИНН 7734244187) в лице конкурсного управляющего Антонова Олега Ивановича к акционерному коммерческому банку «Тамбовкредитпромбанк» (открытое акционерное общество) (ОГРН 1026800000017, ИНН 6829000028) о взыскании 18810367,17 руб.,

УСТАНОВИЛ:

Закрытое акционерное общество «ОКТАЭДР» (далее – ЗАО «ОКТАЭДР», истец) в лице конкурсного управляющего Антонова Олега Ивановича обратилось в Арбитражный суд Тамбовской области с иском к акционерному коммерческому банку «Тамбовкредитпромбанк» (открытое акционерное общество) (далее – АКБ «ТКПБ» (ОАО), ответчик) о взыскании 18 810 367,17 руб. убытков, связанных с необоснованным списанием денежных средств с расчетного счета истца.

Решением Арбитражного суда Тамбовской области от 03.10.2014 по делу № А64-1857/2014 в удовлетворении исковых требований было отказано.

Не согласившись с принятым судебным актом, ссылаясь на его незаконность и необоснованность, ЗАО «ОКТАЭДР» в лице конкурсного управляющего Антонова О.И. обратилось в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просило решение суда первой инстанции отменить, исковые требования удовлетворить.

В судебном заседании конкурсный управляющий ЗАО «ОКТАЭДР» Антонов О.И. и его представитель доводы апелляционной жалобы поддержали, просили удовлетворить.

Представители АКБ «ТКПБ» (ОАО) с доводами апелляционной жалобы не согласились по основаниям, изложенным в письменном отзыве, просили оставить решение суда первой инстанции без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Выслушав пояснения участников процесса, обсудив доводы апелляционной жалобы и отзыва на нее, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, судебная коллегия приходит к следующему.

Установлено, что решением Арбитражного суда Тамбовской области от 03.09.2008 по делу № А64-2740/08 ЗАО «Октаэдр» признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство.

Определением Арбитражного суда Тамбовской области от 03.03.2014 по делу А64-2740/08 конкурсным управляющим ЗАО «Октаэдр» утвержден Антонов Олег Игоревич (л.д. 26 т.1).

Из материалов дела следует, что решением Хозяйственного (третейского) суда при ООО «Вендекс» от 16.06.2011 по делу № ХТС 002/2011 с ООО «Вектор-М» и ЗАО «Октаэдр» взыскано солидарно в пользу ООО «Интекс» 25 000 000 руб. (л.д. 11-14 т.1).

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 17.02.2012 по делу № А40-125765/11 ООО «Интекс» был выдан исполнительный лист АС № 004791989 на принудительное исполнение вышеуказанного решения третейского суда (л.д. 18 т.1).

Определением Хозяйственного (третейского) суда при ООО «Вендекс» от 06.06.2012 произведена замена взыскателя по делу № ХТС 002/2011 с ООО «Интекс» на процессуального правопреемника ООО «ВентаТранс» (л.д. 15 т.1).

В рамках процедур банкротства ЗАО «Октаэдр» в дополнительном офисе № 1 г.Котовска АКБ «ТКПБ» (ОАО) 27.05.2009 был открыт расчетный счет № 40702810000300000217.

25.02.2013 в адрес АКБ «ТКПБ» (ОАО) поступило заявление генерального директора ООО «ВентаТранс» Мельника Д.В. о передаче на исполнение исполнительного листа АС № 004791989, выданного Арбитражным судом г. Москвы на сумму 25 074 500 руб. (л.д.11 т.2).

Вместе с заявлением в Банк поступили определение  третейского суда от 06.06.2012 по делу № ХТС 002/2011 о процессуальном правопреемстве, исполнительный лист АС № 004791989 и доверенность от 15.06.2012, выданная представителю ООО «ВентаТранс» Ганину А.В. генеральным директором Мельником Д.В.

 Предъявленный исполнительный лист АС №304791989 был Банком частично исполнен: по платежному требованию № 1 от 25.03.2013 с расчетного счета ЗАО «Октаэдр» на расчетный счет ООО «ВентаТранс» перечислено 18 810 367,17 руб. (т. 1 л.д.23).

Оставшиеся неудовлетворенными требования были помещены Банком в картотеку № 2.

Данный факт  подтвержден материалами дела.

Постановлением Федерального арбитражного суда Московского округа от 29.05.2013 по делу № А40-125765/11 определение Арбитражного суда г. Москвы от 17.02.2012 было отменено, дело направлено на новое рассмотрение в суд первой инстанции (т.1 л.д. 73-78).

При новом рассмотрении дела № А40-125765/11 определением Арбитражного суда г. Москвы от 23.01.2014 заявление ООО «Интекс» о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решения Хозяйственного (третейского) суда при ООО «Вендекс» от 16.06.2011 оставлено без рассмотрения (т.1 л.д. 70-72).

Ссылаясь на то, что незаконными действиями Банка по перечислению на счет ООО «ВентаТранс» денежной суммы в размере 18 810 367,17 руб. обществу и его кредиторам причинены убытки, конкурсный управляющий  ЗАО «Октаэдр» обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

Принимая решение по настоящему делу об отказе в иске, суд первой инстанции пришёл к выводу об отсутствии оснований для возложения на Банк гражданско-правовой ответственности в виде взыскания убытков, полагая, что при списании денежных средств со счета ЗАО «Октаэдр» Банк выполнил все требования действующего законодательства.

Судебная коллегия не согласна с данными  выводами суда области исходя из следующего.

В соответствии со ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В силу ст. 856 ГК РФ банк несет ответственность за несвоевременное зачисление на счет поступивших клиенту денежных средств, а также за их необоснованное списание со счета.

В рассматриваемом случае клиент Банка - ЗАО «Октаэдр» признано банкротом.

Порядок и условия проведения процедур банкротства и иные отношения, возникающие при неспособности должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов определяются Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

В силу п. 2 ст. 4 Федерального закона от 30.12.2008 № 296-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» к делам о банкротстве, производство по которым возбуждено до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, до момента завершения процедуры, применяемой в деле о банкротстве (наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства или мирового соглашения) и введенной до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, применяются положения Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) без учета изменений, внесенных настоящим Федеральным законом.

Процедура конкурсного производства в отношении ЗАО «Октаэдр» введена решением Арбитражного суда Тамбовской области от 03.09.2008, т.е. до вступления в законную силу Закона № 296-ФЗ, в связи с чем, спорные правоотношения регулируются нормами Закона о банкротстве в редакции, действовавшей до 01.01.2009.

В соответствии с п. 1 ст. 126 Закона о банкротстве с даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства все требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, иные имущественные требования, за исключением требований о признании права собственности, о взыскании морального вреда, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о признании недействительными ничтожных сделок и о применении последствий их недействительности, а также текущие обязательства, указанные в п.1 ст.134 названного Закона, могут быть предъявлены только в ходе конкурсного производства.

По смыслу положений ст.8 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве", ст. 126 Закона о банкротстве, а также п.2 ст. 854 ГК РФ банк вправе принимать для исполнения исполнительные и иные документы о взыскании денежных средств со счетов должника в бесспорном порядке (в частности, инкассовые поручения о безакцептном списании задолженности) только при условии, что в этих документах либо в документах, прилагаемых к ним, содержатся данные, подтверждающие отнесение требований взыскателя к текущим платежам или к требованиям, по которым исполнение не приостанавливается.

В том же порядке рассматриваются требования о взыскании, поступившие от судебных приставов-исполнителей.

При этом банк осуществляет проверку правомерности взыскания по формальным признакам, квалифицируя подлежащее исполнению требование как текущее на основании данных, имеющихся в направленном для исполнения исполнительном или ином документе о взыскании денежных средств (либо в прилагаемом к нему документе). Если названные документы не содержат сведений, подтверждающих отнесение требований взыскателя к текущим платежам или к требованиям, по которым исполнение не приостанавливается, либо эти сведения являются противоречивыми (в частности, если судебный акт, на основании которого был выдан исполнительный документ, принят до возбуждения дела о банкротстве), то банк не вправе исполнять направленный для исполнения исполнительный или иной документ - он подлежит возврату взыскателю с указанием причины его возвращения. Основания для привлечения банка к предусмотренной законодательством ответственности за неисполнение требования, содержащегося в исполнительном или ином документе о взыскании денежных средств с должника, в данном случае отсутствуют.

В противном случае конкурсный управляющий вправе  потребовать от него возмещения убытков, причиненных неправомерным списанием денежных средств со счета должника, и применения иных санкций в соответствии с законодательством.

При разрешении таких споров необходимо иметь в виду, что нарушение со стороны банка отсутствует, если он произвел списание денежных средств со счета должника на основании представленных взыскателем документов, в которых содержатся сведения, позволяющие отнести требования взыскателя к текущим платежам либо к требованиям, по которым исполнение не приостанавливается.

При этом должником не могут быть взысканы с банка суммы, списанные последним со счета должника в порядке исполнения направленного взыскателем исполнительного или иного документа о взыскании денежных средств, в ситуации, когда взыскатель неверно указал соответствующие данные. В подобных случаях ответственность за списание денежных средств со счета должника с нарушением установленного законом порядка несет взыскатель.

Таким образом, из вышеизложенного следует, что кредитная организация при поступлении  распоряжения любого лица о переводе (перечислении) или выдаче денежных средств со счета клиента, в отношении которого введена процедура банкротства,  за исключением распоряжений конкурсного управляющего, вправе принимать такое распоряжение к исполнению и исполнять его только при условии, если в этом распоряжении либо в документах, прилагаемых к нему, содержатся сведения, подтверждающие отнесение требования получателя к текущим платежам.

В рассматриваемом случае в поступивших в Банк вместе с заявлением ООО «Вента Транс» документах, а именно, определении  третейского суда от 06.06.2012 по делу № ХТС 002/2011 и исполнительном листе АС № 004791989 такие сведения отсутствовали.

Согласно п.1 ст. 5 Закона о банкротстве в редакции до 01.01.2009  под текущими платежами понимаются денежные обязательства и обязательные платежи, возникшие после принятия заявления о признании должника банкротом, а также денежные обязательства и обязательные платежи, срок исполнения которых наступил после введения соответствующей процедуры банкротства.

В соответствии с п.1 ст. 5 Закона о банкротстве (в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 296-ФЗ) под текущими платежами понимаются денежные обязательства и обязательные платежи, возникшие после даты принятия заявления о признании должника банкротом, если иное не установлено настоящим Федеральным законом.

При этом согласно разъяснениям, данным в п. 5 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 63 «О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве»,  при решении вопроса о квалификации платежей по векселям в качестве текущих судам необходимо иметь в виду, что обязательство векселедателя уплатить денежную сумму, удостоверенное векселем (в том числе выданным сроком по предъявлении), возникает с момента выдачи векселя. Обязательство акцептанта оплатить переводный вексель считается возникшим с момента совершения акцепта. В случае, если акцепт не датирован, для целей квалификации денежного обязательства