Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.10.2015 по делу n А07-10093/2015. Отменить решение, Принять новый судебный акт (п.2 ст.269 АПК)

ВОСЕМНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 18АП-11871/2015

г. Челябинск

27 октября 2015 года

Дело № А07-10093/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 22 октября 2015 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 27 октября 2015 года.

Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Матвеевой С.В.,

судей Ершовой С.Д., Забутыриной Л.В.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Седухиной И.Л.,

рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью «Курай Процессинг» на решение Арбитражного суда Республики Башкортостан от 12.08.2015 по делу № А07-10093/2015 (судья Журавлева М.В.),

В заседании приняли участие представители:

- общества с ограниченной ответственностью «Курай Процессинг» - Федорова Т.И. (доверенность от 09.04.2015);

- Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 39 по Республике Башкортостан – Камельянов А.В. (доверенность № 03-19/012036 от 20.10.2015).

Общество с ограниченной ответственностью «Курай Процессинг» (далее – ООО «Курай Процессинг», истец) обратилось в Арбитражный суд Республики Башкортостан с исковым заявлением к Банку ВТБ 24 (публичное акционерное общество) (далее – Банк, ответчик) об обязании ответчика заключить с истцом договор банковского счета на объявленных банком условиях, о взыскании судебных расходов на оплату услуг представителя в размере 50 000 руб. (л.д. 7-10, т. 1).

Решением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 12.08.2015 (резолютивная часть от 23.07.2015) в удовлетворении исковых требований отказано (л.д.24-29, т. 1).

Не согласившись с вынесенным судебным актом, истец обратился в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит отменить решение суда от 12.08.2015 (л.д. 38-41, т. 1).

В обоснование доводов апелляционной жалобы истец ссылается на то, что был зарегистрирован в качестве юридического лица до 01.07.2002, такой документ как свидетельство о государственной регистрации юридического лица (далее – свидетельство), не выдавался. ООО «Курай Процессинг» 20.03.2003 был присвоен ОГРН: 1030204603395 и выдано свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002. Указанное свидетельство истцом было утрачено. При внесении в ЕГРЮЛ записи о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002, документом, подтверждающим факт внесения записи в ЕГРЮЛ, является Лист записи ЕГРЮЛ, по форме, утвержденной приказом Федеральной налоговой службы (далее – ФНС России) от 13.11.2002 № ММВ-7-6/843@. Указанный Лист записи был предъявлен истцом при подаче документов в Банк для открытия банковского счета вместо свидетельства, как документ, подтверждающий сведения о государственной регистрации истца и позволяющий его идентифицировать. Учитывая выводы суда, истец полагает, что в отсутствие свидетельства он утрачивает возможность открыть банковский счет в любом другом банке, что существенным образом нарушает его права и ограничивает гарантированную Конституцией Российской Федерации свободу юридического лица на использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной не запрещенной законом экономической деятельности.

К апелляционной жалобе истец приложил дополнительное соглашение от 01.09.2015 к договору оказания юридических услуг № 42 от 29.04.2015; акт об оказанных услугах от 09.09.2015. Протокольным определением, в порядке статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, вышеназванные документы приобщены к материалам дела.

До начала судебного заседания Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 39 по Республике Башкортостан (далее – регистрирующий орган, третье лицо) направила в суд апелляционной инстанции посредством системы «Мой арбитр» (рег.№38396 от 14.10.2015) и почтовой связи (рег.№38751 от 19.10.2015) отзыв на апелляционную жалобу с приложенным к нему письмом от 05.05.2015 №СА-4-14/7682@. Протокольным определением, в порядке статьи 262 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, отзыв и дополнительный документ приобщены к материалам дела.

Ответчик о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы уведомлен посредством почтового отправления, а также размещения информации на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в судебное заседание представителей не направил.

В соответствии со статьями 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации апелляционная жалоба рассмотрена без участия ответчика.

В судебном заседании представитель истца настаивал на доводах, изложенных в апелляционной жалобе, просит решение суда первой инстанции отменить.

Представитель третьего лица поддержал доводы истца.

Законность и обоснованность судебного акта проверены судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, истец обратился в Банк с заявлением с целью открыть банковский счет на стандартных (объявленных банком) условиях. Данное обстоятельство сторонами не оспаривается.

Факт обращения истца к ответчику с заявлением об открытии счета судом установлен, поскольку подтверждается ответом Банка № 23-03-18/17985 от 08.04.2015 на повторное обращение истца об открытии банковского счета на основании представленных им ранее документов.

Банк отказал истцу в заключении такого договора со ссылкой на пункт 4.1. Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», согласно которому для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Банк представляется свидетельство о государственной регистрации юридического лица, а также иные документы, предусмотренные Инструкцией.

Банк указал также, что расчетный счет может быть открыт только в случае предоставления полного комплекта документов, включающего в себя свидетельство о государственной регистрации юридического лица.

Отказ банка от заключения договора послужил основанием для обращения ООО «Курай Процессинг» в арбитражный суд с настоящим иском.

Суд первой инстанции, отказывая в удовлетворении искового заявления о заключении договора банковского счета, исходил из того, что требование Банка о необходимости предоставления свидетельства о государственной регистрации юридического лица соответствует действующему законодательству.

Изучив материалы дела и доводы апелляционной жалобы, апелляционная коллегия приходит к выводу о наличии оснований для отмены судебного акта.

В соответствии со статьей 30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон «О банках и банковской деятельности») юридические и физические лица вправе открывать в кредитных организациях любое необходимое им количество счетов в любой валюте.

Согласно пункту 1 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации банковские счета в кредитных организациях открываются на основании договоров банковского счета.

В соответствии с пунктом 2 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев:

- когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание;

- если такой отказ допускается законом или иными правовыми актами.

Так, в соответствии с Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И клиенту может быть отказано в открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения.

В определенных случаях клиент в порядке, предусмотренном статьей 445 Гражданского кодекса Российской Федерации, вправе требовать заключения договора, если банк (иное кредитное учреждение, имеющее соответствующую лицензию) необоснованно уклонился от этого.

Уклонение банка от заключения договора банковского счета предоставляет клиенту право предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи 445 Гражданского кодекса Российской Федерации, а именно: обратиться в суд с требованиями о понуждении заключить договор.

Пунктом 1.1 Положения Центрального Банка Российской Федерации от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями) на кредитную организацию возложена обязанность по идентификации лица, находящегося у нее на обслуживании, при совершении банковских операций и иных сделок в соответствии с Законом «О банках и банковской деятельности» за исключением случаев, установленных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 - 3 к Положению № 262-П, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок, а также иной необходимой информации и документов (пункт 2.1 Положения № 262-П).

Все документы должны быть представлены клиентами кредитным организациям в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии.

Согласно части 2 статьи 5 Закона «О банках и банковской деятельности» открытие кредитными организациями банковских счетов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, за исключением органов государственной власти, органов местного самоуправления, осуществляется на основании свидетельств о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, свидетельств о государственной регистрации юридических лиц, а также свидетельств о постановке на учет в налоговом органе.

В соответствии с пунктом 4.1. Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются:

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

б) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе;

в) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;

г) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции);

д) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

е) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

ж) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия счета.

Как следует из материалов дела, истец обратился в Банк с заявлением об открытии расчетного счета.

Истцом были представлены документы необходимые для открытия расчетного счета: заявление об открытии банковского счета; заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Банк; карточка с образцами подписей и оттиска печати; заявление о присоединении к Условиям Банк-Клиент Онлайн; заявление на предоставление пакета услуг «Стартовый»; анкета юридического лица; анкета физического лица; Лист записи ЕГРЮЛ о внесении записи о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002.

Банк отказал истцу в открытии расчетного счета в виду отсутствия свидетельства о государственной регистрации юридического лица.

Между тем, причиной непредставления истцом свидетельства явилась его утрата. При этом истец обращался в регистрирующий орган за дубликатом свидетельства, однако, истцом был получен ответ о том, что повторная выдача документа, подтверждающего факт внесения записи в государственный реестр, не предусмотрена (л.д. 14, т. 1).

Со ссылкой на письмо регистрирующего органа, с учетом того, что представление свидетельства явилось для истца объективно невозможным и не зависело от его воли, истец повторно обратился в Банк с соответствующим заявлением, на что ответчик повторно отказал в открытии банковского счета.

Судом первой инстанции установлено, что основанием для правомерного отказа Банка в заключении договора банковского счета явилось непредставление свидетельства, однако суд не учел следующие обстоятельства, имеющие значение для дела.

Истец зарегистрирован в качестве юридического лица 07.05.2002.

Истцу 20.03.2003 было выдано свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002.

На основании пункта 3 статьи 11 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных