Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.08.2014 по делу n А76-26516/2013. Оставить без изменения определение первой инстанции: а жалобу - без удовлетворения (ст.272 АПК)

ВОСЕМНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 18АП-8123/2014

г. Челябинск

27 августа 2014 года

Дело № А76-26516/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 20 августа 2014 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 27 августа 2014 года.

Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Карпусенко С.А.,

судей Бабкиной С.А., Столяренко Г.М.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Ахмадуллиной А.В.,

рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью «Джемир-Сервис-Центр» на определение Арбитражного суда Челябинской области от 23.06.2014 по делу № А76-26516/2013 (судья Хаванцев А.А.)

В заседании приняли участие представители:

общества с ограниченной ответственностью «Джемир-Сервис-Центр» - Дубинин М.Ю. (доверенность от 09.01.2014);

конкурсного управляющего закрытого акционерного общества коммерческий банк «УРАЛЛИГА» Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» - Первых И.Ю. (доверенность 74 АА 2047359 от 03.02.2014); Сосновский Д.В. (удостоверение № 438 от 01.10.2002, доверенность 74 АА 2047361 от 03.02.2014)

Конкурсный управляющий закрытого акционерного общества коммерческий банк «Ураллига» (далее - ЗАО КБ «Ураллига», должник, Банк) обратился в Арбитражный суд Челябинской области в рамках дела о банкротстве с заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Джемир-Сервис-Центр» (далее – ответчик, ООО «Джемир-Сервис-Центр») с требованиями:

1. Признать недействительной сделку по перечислению денежных средств с банковского счета ООО «Джемир-Сервис-Центр» № 40702810200000004517 в счет погашения задолженности перед ЗАО КБ «Ураллига», возникшей на основании кредитного договора № 320031 от 15.02.2012, № 320226 от 20.06.2012, № 320404 от 29.11.2012, № 330121 от 05.09.2013, № 33149 от 11.10.2013 в размере 44 768 517,2 руб., оформленную платежными документами:

- платежное поручение №1845 от 15.11.2013 на сумму 1 091 655,97 руб.;

- платежное поручение №1847 от 15.11.2013 на сумму 429 000 руб.;

- платежным поручением №1856 от 19.11.2013 на сумму 7 297751,28 руб.;

- платежным поручением №1857 от 19.11.2013 на сумму 739 712,19 руб.;

- платежным поручением №1858 от 19.11.2013 на сумму 2 739631,84 руб.;

- платежным поручением №1859 от 19.11.2013 на сумму 928 416,90 руб.;

- платежным поручением №1860 от 19.11.2013 на сумму 3 188785,06 руб.;

- платежным поручением №1861 от 19.11.2013 на сумму 11425018,33 руб.;

- платежным поручением №1862 от 19.11.2013 на сумму 11574981,67 руб.;

- платежным поручением №1864 от 19.11.2013 на сумму 5 000 000 руб.;

- платежным поручением №1871 от 19.11.2013 на сумму 36 438,36 руб.;

- платежным поручением №1872 от 19.11.2013 на сумму 41 816,87 руб.;

- банковским ордером №36029 от 19.11.2013 на сумму 36 541,40 руб.;

- банковским ордером №36035 от 19.11.2013 на сумму 59 178,38 руб.;

- банковским ордером №36042 от 19.11.2013 на сумму 179 589,04 руб.

2. Применить последствия недействительности сделки путем восстановления задолженности ООО «Джемир-Сервис-Центр» перед ЗАО КБ «Ураллига» в размере:

- 4 159 018,83 руб. по кредитному договору № 320031 от 15.02.2012, в том числе основной долг 4 117 201,96 руб., проценты 41 816,87 руб., начисленные по 19.11.2013;

- 23 179 589,04 руб. по кредитному договору №320226 от 20.06.2012, в том числе основной долг 23 000 000 руб., проценты 179 589,04 руб., начисленные по 19.11.2013;

- 5 036 541,4 руб. по кредитному договору № 320404 от 29.11.2012, в том числе основной долг 5 000 000 руб., проценты 36 541,40 руб., начисленные по 19.11.2013;

- 7 356 929,66 руб. по кредитному договору № 330121 от 05.09.2013, в том числе основной долг 7 297 751,28 руб., проценты 59 178,38 руб., начисленные по 19.11.2013;

- 5 036 438,36 руб. по кредитному договору № 33149 от 11.10.2013, в том числе основной долг 5 000 000 руб., проценты 36 438,36 руб., начисленные по 19.11.2013, и восстановления задолженности ЗАО КБ «Ураллига» перед ООО «Джемир-Сервис-Центр» в размере 44 768 517,2 руб. по договору банковского счета № 4517 от 22.06.2010.

До принятия судебного акта по существу спора конкурсным управляющим было заявлено и судом в порядке, предусмотренном статьей 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, удовлетворено ходатайство об уточнении исковых требований, согласно которому заявлены следующие требования:

1. Признать недействительной сделку по перечислению денежных средств с банковского счета ООО «Джемир-Сервис-Центр» № 40702810200000004517 в счет погашения задолженности перед ЗАО КБ «УРАЛЛИГА», возникшей на основании кредитного договора № 320031 от 15.02.2012, № 320226 от 20.06.2012, № 320404 от 29.11.2012, № 330121 от 05.09.2013, № 330149 от 11.10.2013 в размере 44 768 517 руб. 29 коп., оформленную платежными документами:

- платежным поручением № 1845 от 15.11.2013 на сумму 1 091 655 руб. 97 коп.;

- платежным поручением № 1847 от 15.11.2013 на сумму 429 000 руб.;

- платежным поручением № 1856 от 19.11.2013 на сумму 7 297 751 руб. 28 коп.;

- платежным поручением № 1857 от 19.11.2013 на сумму 739 712 руб. 19 коп.;

- платежным поручением № 1858 от 19.11.2013 на сумму 2 739 631 руб. 84 коп.;

- платежным поручением № 1859 от 19.11.2013 на сумму 928 416 руб. 90 коп.;

- платежным поручением № 1860 от 19.11.2013 на сумму 3 188 785 руб. 06 коп.;

- платежным поручением № 1861 от 19.11.2013 на сумму 11 425 018 руб. 33 коп.;

- платежным поручением № 1862 от 19.11.2013 на сумму 11 574 981 руб. 67 коп.;

- платежным поручением № 1864 от 19.11.2013 на сумму 5 000 000 руб.;

- платежным поручением № 1871 от 19.11.2013 на сумму 36 438 руб. 36 коп.;

- платежным поручением № 1872 от 19.11.2013 на сумму 41 816 руб. 87 коп.;

- банковским ордером № 36029 от 19.11.2013 на сумму 36 541 руб. 40 коп.;

- банковским ордером № 36035 от 19.11.2013 на сумму 59 178 руб. 38 коп.;

- банковским ордером № 36042 от 19.11.2013 на сумму 179 589 руб. 04 коп.

2. Применить последствия недействительности сделки путем восстановления задолженности общества с ограниченной ответственностью «Джемир-Сервис-Центр» перед ЗАО КБ «Ураллига» в размере:

- 4 159 018 руб. 83 коп. по кредитному договору № 320031 от 15.02.2012, в том числе основной долг 4 117 201 руб. 96 коп., проценты 41 816 руб. 87 коп. начисленные по 19.11.2013;

- 23 179 589 руб. 04 коп. по кредитному договору № 320226 от 20.06.2012, в том числе основной долг 23 000 000 руб., проценты 179 589 руб. 04 коп. начисленные по 19.11.2013;

- 5 036 541 руб. 40 коп. по кредитному договору № 320404 от 29.11.2012, в том числе основной долг 5 000 000 руб., проценты 36 541 руб. 40 коп. начисленные по 19.11.2013;

- 7 356 929 руб. 66 коп. по кредитному договору № 330121 от 05.09.2013, в том числе основной долг 7 297 751 руб. 28 коп., проценты 59 178 руб. 38 коп. начисленные по 19.11.2013;

- 5 036 438 руб. 36 коп. по кредитному договору № 330149 от 11.10.2013, в том числе основной долг 5 000 000 руб., проценты 36 438 руб. 36 коп. начисленные по 19.11.2013,

и восстановления задолженности ЗАО КБ «УРАЛЛИГА» перед ООО «Джемир-Сервис-Центр» в размере 44 768 517 руб. 29 коп. по договору банковского счета № 4517 от 22.06.2010.

В ходе рассмотрения заявления определением суда от 02.06.2014 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований имеющих обеспечительные обязательства по отношению к восстанавливаемому кредитному долгу, привлечены Рыжков Сергей Петрович, Рыжков Павел Сергеевич, Рыжков Евгений Петрович, Деева Надежда Ивановна.

Определением арбитражного суда первой инстанции от 23.06.2014 заявление конкурсного управляющего ЗАО КБ «Ураллига» удовлетворено.

В апелляционной жалобе ООО «Джемир-Сервис-Центр» просило определение суда отменить и отказать в удовлетворении заявления.

В обоснование доводов апелляционной жалобы ООО «Джемир-Сервис-Центр» сослалось на то, что оно является кредитором банка на основании норм права Гражданского кодекса Российской Федерации, а не Закона «О несостоятельности (банкротстве)», не подлежащего применению к спорным правоотношениям. Считает, что конкурсным управляющим не представлено доказательств невозможности осуществления операций внутри банка, преимущественного удовлетворения прав одного кредитора перед другим и нарушения прав должника, а также не указаны нормы права,  нарушенные при исполнении оспариваемых банковских операций. По его мнению, переводы денежных средств по поручениям клиентов относятся к числу операций, выполняемых кредитными организациями в процессе обычной хозяйственной деятельности. Пояснило, что факт проведения внутренних операций другими клиентами банка – конкурсным управляющим не оспаривается и подтверждается материалами судебного дела. Не согласно с выводом суда о том, что оспариваемые платежи представляют собой единую исполнительскую сделку. Утверждает, что, рассчитывая на разумность и добросовестность кредитного учреждения ООО «Джемир-Сервис-Центр» произвело исполнение обязательств перед кредитным учреждением в полной уверенности о наличии денежных средств на корреспондентском счёте банка. Ссылается на то, что, располагая сведениями  о недостаточности средств на своём корреспондентском счёте, банк удовлетворяет требования ООО «АЛЬФА-Строй», при этом одновременно не признаёт списание этих же средств в счёт исполнения своего обязательства, то есть действует с явным злоупотреблением своих прав, проявляя явную волю на сохранение сделки между ЗАО КБ «Ураллига» и ООО «Альфа-Строй», которая явилась основанием для исполнения обязательств ООО «Джемир-Сервис-Центр» и ООО ТД «Джемир» перед ЗАО КБ «Ураллига». Утверждает, что в материалы дела не представлены доказательства того, что в период перечисления денежных средств по оспариваемым банковским операциям банком официально велась скрытая картотека.

До начала судебного заседания конкурсный управляющий ЗАО КБ «Ураллига» представил в арбитражный апелляционный суд отзыв на апелляционную жалобу.

При этом в отзыве пояснил, что в период совершения оспариваемых сделок банк имел неисполненные обязательства перед другими своими клиентами, которые в настоящее время являются кредиторами банка, что подтверждено представленными в дело справкой по счёту 47418 «Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведённые по корреспондентскому счёту кредитной организации из-за недостаточности средств», ведомостью остатков по счёту 47418 на соответствующие даты, информацией по ведению реестра требований кредиторов по состоянию на 27.03.2014. Ссылается на отсутствие признаков, позволяющих отнести оспариваемые сделки к сделкам, совершённым в обычной хозяйственной деятельности, поскольку досрочный возврат кредита не обоснован разумными экономическими причинами, а также в предыдущие периоды времени подобных досрочных гашений в практике общества с банком не было, а также на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платёжных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счёте.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы извещены надлежащим образом; в судебное заседание третьи лица не явились. В соответствии со статьями 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено судом апелляционной инстанции в отсутствие третьих лиц.

В судебном заседании стороны поддержали доводы, изложенные в апелляционной жалобе и отзыве на неё.

Законность и обоснованность судебного акта проверены судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, между ЗАО КБ «Ураллига» (банк) и ООО «Джемир-Сервис-Центр» (клиент) заключен договор банковского счета от 22.06.2010 (т.3.3.1, л. 92, 93), согласно которому банк открыл для клиента расчетный счет №40702810200000004517.

Между ЗАО КБ «Ураллига» (кредитор) и ООО «Джемир-Сервис-Центр» (должник) заключены кредитные договоры № 320031 от 15.02.2012 (срок погашения кредита 14.02.2014), № 320226 от 20.06.2012 (срок погашения кредита 20.06.2014), № 320404 от 29.11.2012 (срок погашения кредита 29.11.2013), № 330121 от 05.09.2013 (срок погашения кредита 05.09.2014), № 330149 от 11.10.2013 (срок погашения кредита 10.10.2014), совокупный размер основного долга по которым по состоянию на 19.11.2013 у ООО «Джемир-Сервис-Центр» перед банком составил 44 768 517 руб. 29 коп.

ООО «Джемир-Сервис-Центр» в период 15-19.11.2013 произведено погашение ссудной задолженности в размере 44 768 517 руб. 29 коп. со своего расчетного счета, открытого в Банке следующими платежными документами:

- платежное поручение № 1845 от 15.11.2013 на сумму 1 091 655 руб. 97 коп. (гашение долга по кредитному договору № 320404);

- платежное поручение № 1847 от 15.11.2013 на сумму 429 000 руб. (гашение долга по кредитному договору № 320404);

- платежное поручение № 1856 от 19.11.2013 на сумму 7 297 751 руб. 28 коп. (гашение долга по кредитному договору № 330121);

- платежное поручение № 1857 от 19.11.2013 на сумму 739 712 руб. 19 коп. (гашение долга по кредитному договору № 320404);

- платежное поручение № 1858 от 19.11.2013 на сумму 2 739 631 руб. 84 коп. (гашение долга по кредитному договору № 320404);

- платежное поручение № 1859 от 19.11.2013 на сумму 928 416 руб. 90 коп. (гашение долга по кредитному договору № 320031);

- платежное поручение № 1860 от 19.11.2013 на сумму 3 188 785 руб. 06 коп. (гашение долга по кредитному договору № 320031);

- платежное поручение № 1861 от 19.11.2013 на сумму 11 425 018 руб. 33 коп. (гашение долга по кредитному договору № 320226);

- платежное поручение № 1862 от 19.11.2013 на сумму 11 574 981 руб. 67 коп. (гашение долга по кредитному договору № 320226);

- платежное поручение № 1864 от 19.11.2013 на сумму 5 000 000 руб. (гашение долга по кредитному договору № 330149);

- платежное поручение № 1871 от 19.11.2013 на сумму 36 438 руб. 36 коп. (гашение суммы процентов по кредитному договору № 330149);

- платежное поручение № 1872 от 19.11.2013 на сумму 41 816 руб. 87 коп. (гашение суммы процентов по кредитному договору № 320031);

- банковский ордер №36029 от 19.11.2013 на сумму 36 541 руб. 40 коп. (гашение суммы процентов по кредитному договору № 320404);

- банковский ордер №36035 от 19.11.2013 на сумму 59 178 руб. 38 коп. (гашение суммы процентов по