Постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.11.2008 по делу n А20-3831/07. Постановление суда апелляционной инстанции: Отменить решение суда полностью и принять по делу новый с/а

на сумму 11 057 800 руб. не содержит таких свойств. При этом квитанция и ордер на сумму 1 057 800 руб. изготовлены на печатающем устройстве банка. Таким образом, довод банка о том, что данный документ изготовлен за пределами банка, является обоснованным.

Ссылка суда на наличие прямоугольного штампа не может принята во внимание, поскольку ее наличие не свидетельствует о том, что данная сумма была реально зачислена на счет истца, поскольку данный штамп использован неправомерно. Данный штамп не является печатью банка и не был закреплен за кассиром. Указанный штамп был закреплен за контролером Шебзуховой М.Б., а не за кассиром Кардановой М.М.  В соответствии с разделом 2 Положения о порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ предусмотрено прием денег кассиром и проставление  печати, а не штампа и не контролером.

Принадлежность подписей на представленной квитанции №21 от 20.08.2007. работникам банка Кардановой М.М., Шебзуховой М.Б. не доказана, указанные работники пояснили, что данные подписи им не принадлежат. Поскольку квитанция и ордер на сумму 11 057 800 руб. банком не изготавливались, наличие каких-то подписей, принадлежность которых работникам банка не доказана, не является надлежащим доказательством внесения денежных средств в банк.

Кроме того, в рамках расследования уголовного дела факт внесения Шогеновым Х.К. денежных средств в сумме 11 057 800 руб. по квитанции и ордеру №21 от 20.08.2007. не нашел своего подтверждения. Более того, в банке отсутствует объявление №21 от 20.08.2007. на сумму 11 057 800 руб., которое должно было остаться после внесения денег в банк. В банке имеется только объявление на сумму 1 057 800 руб. №21 от 20.08.2007.

При этом банковская программа АБС «ГАММА», в которой фиксируются все банковские операции, не содержит сведений об операции на сумму 11 057 800 руб., что подтверждено представленным анализом аудиторских журналов ФП РКО АБС «ГАММА». Согласно данного анализа указанная программа АБС «ГАММА» подтверждает факт внесения только 1 057 800 руб. 20.08.2007. в 10 час. 44 мин.

Допрошенный в качестве свидетеля начальник отдела информатики и автоматизации банковских работ ОСБ №8631 Киштыков В.А. пояснил, что программа АБС «ГАММА» является банковской программой, фиксирующей все денежные операции. Бланки объявлений, квитанций и ордеров изготавливаются в этой программе и какие-либо изменения или удаления в системе не предусмотрено и невозможно. Доступ к данной программе ограничен. О каких-либо сбоях в данной программе в Чегемском дополнительном офисе №8631/1100 в августе 2007г. ему не известно. Таким образом, отсутствие в программе сведений о проведенной операции на сумму 11 057 800 руб. свидетельствует, что указанная операция в банке не проводилась.

Сам Шогенов Х.К. ранее указывал на погашение кредита в сумме 6 500 000 руб., на которые кассир не выдала ему квитанции. Однако, в последующем истец указывает на передачу денежных средств на 12 млн. руб. Иск заявлен на 11 057 800 руб. Каким-либо образом указанные расхождения в сумме и не последовательность своей позиции истец не обосновал.

На момент проверки службой безопасности указанных фактов истец пояснял, что каких-либо доказательств передачи денежных средств в сумме 12 млн.руб. у него не было. В последующем у него обнаружилась квитанция и ордер на сумму 11 057 800 руб., которые, как установлены экспертизой, изготовлены не в банке.

Как следует из показаний кассира Кардановой М.М. она ранее брала у истца денежные средства в размере 5 млн.руб., но для собственных нужд, однако к банку эти средства никакого отношения не имеют. Взаимоотношения истца и Кардановой М.М. свидетельствуют, что истец неоднократно ранее передавал ей для личных нужд денежные средства.

В ходе проверки указанных фактов отделом безопасности и защиты информации  банка установлено, что истец предлагал  Кардановой М.М. деньги в сумме 2 млн.руб., если она подтвердит факт получения ею денег в сумме 12 млн.руб.

Свидетели, допрошенные как в рамках уголовного дела, так и в рамках настоящего дела, (Карданова М.М., Шебзухова М.Б., Мамхегов Х.С., Ансоков А.А., Кажарова Ж.Т.) не подтвердили факт внесения истцом денежных средств в сумме 11 или 12 млн.руб. Не подтверждает факт внесения денежных средств и свидетель Огородников С.В. Доводы истца на то, что некоторые из свидетелей являются работниками банка и их  показания являются субъективными, не принимается судом, поскольку являются голословными и оснований для сомнений в правдивости данных показаний не имеется. При допросе указанные свидетели предупреждены об уголовной ответственности за дачу ложных показаний.

Вышеизложенные обстоятельства, по мнению Банка, подтверждают, что денежные средства в размере 11 057 800 руб. по квитанции и ордеру №21 от 20.08.2007.  в банк не вносились. По квитанции и ордеру №21 от 20.08.2007. были внесены денежные средства только в размере 1 057 800 руб.

Каким образом, появились документы на разную сумму  с одной и той же датой и с одним и тем же номером стороны не объяснили.

По пояснениям истца, где были изготовлены ордер и квитанция №21 от 20.08.2007. не имеют для истца значения, поскольку указанные документы получены от кассира банка Кардановой М.М. Денежные средства были ей переданы в банке, однако в связи с тем, что в работе программы был сбой, она попросила прийти за квитанцией и ордером позже.

Между тем, данный факт также ничем не подтвержден, в том числе и пояснениями Кардановой М.М. О наличии каких-либо сбоев в банке в августе 2007г. работникам банка, в том числе начальнику отдела информатики и автоматизации банковских работ ОСБ №8631 Киштыкову В.А., не известно.

Вышеизложенные обстоятельства свидетельствуют о злоупотреблении истцом своими гражданскими правами с целью причинить ущерб банку, что влечет отказ в защите его права.

В связи с изложенным решение суда подлежит отмене с отказом в удовлетворении исковых требований истца.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 102, 267 - 269 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд

П О С Т А Н О В И Л:

1. Решение Арбитражного суда Кабардино-Балкарской Республики от 02.09.2008г. по делу № А20-3831/2007 отменить, в иске истцу отказать.

2. Взыскать с предпринимателя Шогенова Хажмурида Каральбиевича (г.Нальчик, ул.Профсоюзная, д.144) в доход бюджета России государственную пошлину по первой инстанции, уменьшив ее размер до 1 000 рублей.

3. Взыскать с предпринимателя Шогенова Хажмурида Каральбиевича (г.Нальчик, ул.Профсоюзная, д.144) в пользу Сбербанка России 1 000 рублей государственной пошлины, уплаченной по апелляционной жалобе.

4. Постановление может быть обжаловано в двух месячный срок со дня его изготовления в полном объеме в Федеральный арбитражный суд Северо-Кавказского округа через суд первой инстанции.

Председательствующий                                                                                   А.Л. Фриев

Судьи                                                                                                                  Л.В.Афанасьева

                                                                                                                  И.М.Мельников