Постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.01.2015 по делу n А77-1798/2012. Постановление суда апелляционной инстанции по существу спора,Иск удовлетворить частично

ШЕСТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Ессентуки                                                                                          

21 января 2015  года                                                                                 Дело № А77-1798/2012

Резолютивная часть постановления объявлена 14 января 2015  года.

Постановление изготовлено в полном объеме  21 января 2015  года.

Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Жукова Е.В.,

судей:  Бейтуганова З.А.,  Джамбулатова С.И.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания  Погосовой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании по правилам суда первой инстанции исковое заявление  Шалинского производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам» (ИНН 2012000030, ОГРН 1022001940872, 366300, Чеченская Республика, г. Шали, ул. Фрунзе, 32)

к сельскохозяйственному кредитному потребительскому кооперативу «Шали» (ИНН 2012001450, ОГРН 1062032013669, 366300, Чеченская Республика, г. Шали, ул. Учительская, 3),

третье лицо - Регистрационная палата Шалинского муниципального района,

о взыскании 4 080 000 руб. долга и 1 467 000 руб. неустойки,

в отсутствие неявившихся представителей лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства.

У С Т А Н О В И Л:

Шалинский производственный кооператив «Дин-Ал-Ислам» (далее – истец,  кооператив «Дин-Ал-Ислам») обратился в Арбитражный суд Чеченской Республики с иском к сельскохозяйственному кредитному потребительскому кооперативу «Шали» (далее – ответчик, кооператив «Шали») о взыскании задолженности по договору займа в размере 4 080 000 руб. и неустойки в размере 1 467 000 руб. путем обращения взыскания на заложенное имущество.

Решением Арбитражного суда Чеченской Республики от 29.05.2013 исковые требования удовлетворены частично. С истца  взыскано в пользу ответчика 4 080 000 руб. долга, в доход федерального бюджета – 43 400 руб. В удовлетворении остальной части иска отказано.

Не согласившись с решением суда первой инстанции, кооператив «Дин-Ал-Ислам» обратился в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просил решение суда в части отказа в удовлетворении иска о взыскании неустойки и обращения взыскания на заложенное имущество отменить, принять по делу в данной части новый судебный акт об удовлетворении требований.

Определением от 30.09.2013 арбитражный апелляционный суд в соответствии с частью 6.1 статьи 268 АПК РФ перешел к рассмотрению дела по правилам суда первой инстанции в порядке части 4 статьи 270 настоящего АПК РФ.

Постановлением суда апелляционной инстанции от 17.11.2013 г. решение Арбитражного суда Чеченской Республики от 29.05.2012 по делу № А77-1798/2012 отменено,  по делу  принят новый судебный акт,  которым  с Сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Шали» взыскано в пользу Шалинского производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам» денежные средства в размере 4 080 000 рублей.  В удовлетворении остальной части иска отказано.

Постановлением Федерального арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 14.04.2014 Постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.12.2013 по делу № А77-1798/2012 в части взыскания с сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Шали» в пользу Шалинского производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам» 4 080 000 рублей и отказа в иске об обращении взыскания на заложенное имущество оставлено без изменения, в остальной части постановление отменено, дело направлено на новое рассмотрение в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд.

Постановлением Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.06.2014 по делу № А77-1798/2012  Шалинскому производственному кооперативу «Дин-Ал-Ислам» в части взыскания с сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Шали» процентов в размере 1 467 000 руб. отказано. С  Шалинского производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам» (ИНН 2012000030, ОГРН 1022001940872, 366300, Чеченская Республика, г. Шали, ул. Фрунзе) в доход федерального бюджета взыскана государственная  пошлина по иску в размере 27 670 руб.

Постановлением Арбитражного  суда  Северо-Кавказского округа  от  24.10.2014 по делу № А77-1798/2012  постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.06.2014 по делу № А77-1798/2012 отменено, дело направлено на новое  рассмотрение в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд.

Арбитражный суд  Северо-Кавказского округа  посчитал, что при новом рассмотрении суду апелляционной инстанции необходимо установить, является ли кооператив членом кредитного кооператива, выяснить правовую природу полученных ответчиком от истца денежных средств (в качестве займа или паевого взноса), с учетом положений Закона № 193-ФЗ определить, вправе ли кооператив требовать спорные выплаты (проценты, дивиденды) и в совокупности с установленными  фактическими обстоятельствами дела рассмотреть спор по существу, а также решить вопрос о распределении расходов по уплате государственной пошлины, в том числе по кассационной жалобе.

Определением суда апелляционной инстанции от 03.12.2014 судебное разбирательство по делу № А77-1798/2012 отложено  на 14 января 2015 года на 16  часов 30 минут.

Суд апелляционной инстанции обязал стороны предоставить в суд  документы, подтверждающие членство в кооперативе, а именно: заявление, решение правления кооператива о приеме Шалинского производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам», реестр членов кооператива и ассоциированных членов кооператива (ответчику) и  членские книжки (истцу). 

11.01.2015 г. до начала судебного разбирательства от председателя производственного кооператива «Дин-Ал-Ислам» Садуулаевой М.М. поступили в суд апелляционной инстанции письмо за № 01 от 12.01.2015, копия расписки  Кагирова В.Х. от 10.09.2014, копии удостоверений Садулаевой М.М. и Умарова А.А., квитанция о направлении копии данного письма ответчику и акт сверки взаимных расчетов с Кагировым В.Х. от 08.01.2015 г.  

Председатель кооператива Садуулаева М.М. ходатайствовала  о рассмотрении дела в ее отсутствие.

Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явились, явку представителей не обеспечили.

В соответствии с частью 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ)  при неявке в судебное заседание арбитражного суда лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, суд вправе рассмотреть дело в их  отсутствие.  

Как следует из материалов дела, 08.04.2011 кооператив и кредитный кооператив заключили соглашение о порядке внесения вклада. Согласно разделу 1 соглашения кредитный кооператив осуществляет поиск и привлечение средств для пополнения оборотных средств кредитного кооператива с целью предоставления займов пайщикам.

Внесенные денежные средства остаются на счете кооператива и не возвращаются вкладчику до востребования. По ним не производится начисление процентов, компенсаций и дивидендов.

В соответствии с разделом 2 соглашения кооператив обязался внести на счет кредитного кооператива вклад в сумме  4 080 000  рублей. Срок хранения вклада – до востребования. Руководитель кредитного кооператива обязуется выплатить половину суммы дохода, то есть прибыли от оборота за месяц, кооперативу наличными в сумме 85 тыс. рублей ежемесячно 5 числа; возвратить по первому требованию вкладчика внесенные во вклад денежные средства вместе с причитающейся суммой доли от дохода.

Заем обеспечивается залогом двухэтажного дома с приусадебным участком 0,21 га по адресу: г. Шали, ул. Фрунзе, 26. Кооператив имеет право требовать возврата суммы вклада вместе с причитающейся суммой доли прибыли. Кредитный кооператив имеет право расторгнуть договор досрочно в случае полного погашения вклада, менять по решению общего собрания размер оплаты вкладчику в связи с увеличением или уменьшением прибыли и сообщает об этом вкладчику в течение трех дней. В разделе  соглашения определено, что доход по вкладу исчисляется исходя из календарного количества дней в году. Начисленные доходы суммируются с суммой вклада ежемесячно в последний рабочий день месяца и до закрытия вклада. Действие соглашения прекращается с выплатой кооперативу всей суммы вклада вместе с доходами. 08 апреля 2011 года кредитный кооператив (залогодатель) и кооператив (залогодержатель) заключили договор залога № 02, по которому залогодатель в обеспечение выданного залогодержателем по соглашению займа передает залогодержателю в залог двухэтажный дом с приусадебным участком 0,21 га по адресу: г. Шали, ул. Фрунзе, 26. Заложенное имущество остается у залогодателя. 

Согласно расписке от 08.04.2011 кредитный кооператив получил от кооператива денежные средства в сумме 4 080 000 рублей для привлечения средств к пополнению оборотных средств кредитного кооператива на основании соглашения от 08.04.2011.

В претензии от 10.12.2012 кооператив сообщил кредитному кооперативу о том, что за ним числится задолженность по соглашению от 08.04.2011 и предложил в счет погашения названной задолженности передать кооперативу в собственность имущество, заложенное по договору залога № 02 от 08.04.2011.

Поскольку ответ на претензию не поступил, долг не погашен, кооператив обратился в арбитражный суд с иском.

В связи с раннее принятыми постановлениями, вступившими в законную силу,     апелляционным судом рассматривается  вопрос в части взыскания неустойки в размере 1 467 000 рублей.

Выполняя указания суда кассационной инстанции в соответствии с частью 2  статьи 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  в том числе на толкование закона, изложенные в его постановлении об отмене решения, постановления суда первой, апелляционной инстанций, обязательны для арбитражного суда, вновь рассматривающего данное дело.  

В соглашении от 08.04.2011 б/н  содержатся противоречивые условия.  

Как следует из соглашения от 08.04.2011 б/н, в разделе 1 предусмотрено, что внесенные денежные средства остаются на кредитном счете кооператива, не возвращаются вкладчику до востребования и по ним не производится начисление процентов, компенсаций и дивидендов. Напротив, в разделах 2 и 3 соглашения указано, что кооператив обязуется внести на счет кредитного кооператива денежные средства, вклад хранится до востребования. Кредитный кооператив обязуется выплачивать кооперативу половину своего дохода в сумме 85 тыс. рублей ежемесячно, размер оплаты может изменяться по решению общего собрания кредитного кооператива в связи с увеличением или уменьшением прибыли. Действие соглашения прекращается с выплатой вкладчику всей суммы вклада с доходами, причитающимися в соответствии с соглашением.

Права и обязанности сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива определены Федеральным законом от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» (далее – Закон № 193-ФЗ).

В силу статьи 40.1 Закона в кредитном кооперативе должен быть создан фонд финансовой взаимопомощи, являющийся источником займов, предоставляемых членам кредитного кооператива. Фонд финансовой взаимопомощи формируется за счет части собственных средств кредитного кооператива и средств, привлекаемых в кредитный кооператив в форме займов, полученных от членов кооператива, ассоциированных членов кооператива, кредитов кредитных и иных организаций. При этом займы осуществляются только в денежной форме. Временно свободный остаток фонда финансовой взаимопомощи по решению общего собрания членов кредитного кооператива может передаваться на основе договора займа в фонд финансовой взаимопомощи кредитного кооператива последующего уровня или использоваться кредитным кооперативом для приобретения государственных и муниципальных ценных бумаг либо передаваться на хранение в банки. Передача членами кредитного кооператива и ассоциированными членами кредитного кооператива этому кооперативу средств, не являющихся паевыми взносами, и выдача займов членам кооператива оформляются договором займа, заключаемым в письменной форме. Договор займа может быть процентным и беспроцентным. Условия заключения беспроцентного  договора определяются соответствующим положением, утвержденным общим собранием членов кредитного кооператива. Кредитный кооператив не вправе привлекать средства в форме займов от граждан или юридических лиц, не являющихся членами кооператива или ассоциированными членами кооператива. Размер процентов, выплачиваемых кредитным кооперативом за использование средств, привлекаемых в форме займов, полученных от своих членов и ассоциированных членов, определяется правлением кредитного кооператива в соответствии с положением кредитного кооператива о займах, утвержденным общим собранием членов кредитного кооператива. Сумма средств, выплачиваемых кредитным кооперативом своим членам и ассоциированным членам в виде процентов за получаемые от них займы, включается в сумму расходов кредитного кооператива. Устав кредитного кооператива, должен содержать сведения об условиях и порядке получения займов кредитным кооперативом от своих членов и ассоциированных членов.

Согласно пункту 12 статьи 40.1  Закона  № 193-ФЗ кредитный кооператив несет ответственность по своим обязательствам перед членами кредитного кооператива и ассоциированными членами кредитного кооператива на основании и в порядке, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и уставом кредитного кооператива.

Как следует из статьи  1 Закона № 193-ФЗ членом производственного кооператива может быть принимающее личное трудовое участие в деятельности кооператива физическое лицо, удовлетворяющее требованиям названного Закона и устава кооператива, внесшее паевой взнос в установленных уставом кооператива размере и порядке, принятое в кооператив с правом голоса и несущее по обязательствам кооператива субсидиарную ответственность.

Ассоциированными членами кооператива могут быть внесшие паевой взнос в кооператив юридические лица независимо от их организационно-правовых форм и форм собственности и граждане. Размер паевых взносов ассоциированных членов кооператива и условия выплаты по ним дивидендов, порядок выхода из кооператива определяются в соответствии с уставом кооператива на основании договора, заключаемого кооперативом с ассоциированными членами (пункты 2 и 5 статьи 14 Закона № 193-ФЗ). В силу пункта 6 статьи 14 названного Закона ассоциированный