Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 19.10.2014 по делу n А53-2190/2014. Оставить без изменения решение, а апелляционную жалобу - без удовлетворения (п.1 ст.269 АПК)

ПЯТНАДЦАТЫЙ  АРБИТРАЖНЫЙ  АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ  СУД

Газетный пер., 34/70/75 лит А, г. Ростов-на-Дону, 344002, тел.: [phone], факс: [phone]

E-mail: [email protected], Сайт: http://15aas.arbitr.ru/

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

арбитражного суда апелляционной инстанции

по проверке законности и обоснованности решений (определений)

арбитражных судов, не вступивших в законную силу

город Ростов-на-Дону                                                         дело № А53-2190/2014

20 октября 2014 года                                                                         15АП-13755/2014

Резолютивная часть постановления объявлена 07 октября 2014 года.

Полный текст постановления изготовлен 20 октября 2014 года.

Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи  Ильиной М.В.,

судей Мисника Н.Н., Тимченко О.Х.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Бондаренко Е.Н.,

при участии:

от истца – Яценко В.А. по доверенности от 03.06.2013 №К/01-78/856,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу открытого акционерного общества «Запорожский металлургический комбинат «Запорожсталь»

на решение Арбитражного суда Ростовской области от 23.06.2014 по делу № А53-2190/2014,

принятое в составе судьи Корха С.Э.,

по иску открытого акционерного общества «Сбербанк России» (ИНН 7707083893, ОГРН 1027700132195)

к обществу с ограниченной ответственностью «Ростовская угольная компания» (ИНН 6155923965, ОГРН 1056155024969),

общество с ограниченной ответственностью Центральная обогатительная фабрика «Шолоховская»  (ИНН 6142018886, ОГРН 1046142013092),

закрытому акционерному обществу Производственное объединение «Шолоховское»  (ИНН 6155054585, ОГРН 1046155011176),

общество с ограниченной ответственностью Погрузочно-транспортное управление «Шолоховское» (ИНН 6142019022, ОГРН 1056142009857),

обществу с ограниченной ответственностью Торговый дом «Шолоховский» (ИНН 6155923010, ОГРН 1046155019646),

открытому акционерному обществу «Запорожский металлургический комбинат «Запорожсталь»  (ИНН 001912308247, ЕДРПОУ 00191230, дата проводки государственной регистрации 18.04.2000 г. № 1 1031200000 000808)

о взыскании задолженности, неустойки

УСТАНОВИЛ:

открытое акционерное общество «Сбербанк России» обратилось в Арбитражный суд Ростовской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью «Ростовская угольная компания», обществу с ограниченной ответственностью Центральная обогатительная фабрика «Шолоховская», закрытому акционерному обществу Производственное объединение «Шолоховское», обществу с ограниченной ответственностью Погрузочно-транспортное управление «Шолоховское», обществу с ограниченной ответственностью Торговый дом «Шолоховский», открытому акционерному обществу «Запорожский металлургический комбинат «Запорожсталь» о взыскании солидарно задолженности по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № 5410/452/731 от 20.05.2010  в сумме 54416040,05 долларов США, в том числе 312498,74 долларов США неустойки, 109023,78 долларов США платы за обслуживание кредита, в том числе срочная – 52641,54 долларов США, просроченная 56382,24 долларов США, 1226517,53 долларов США процентов за кредит, в том числе срочных - 31911,78 доллара США, просроченных – 1194605,75 долларов США, 52768000 долларов США ссудной задолженности, в том числе срочной – 51768000 долларов США, просроченной – 1000000 долларов США.

Решением Арбитражного суда Ростовской области от 23.06.2014 исковые требования удовлетворены.

Открытое акционерное общество «Запорожский металлургический комбинат «Запорожсталь» обратилось с апелляционной жалобой в установленном гл. 34 АПК РФ порядке, просило отменить решение  суда, в иске отказать. В обоснование апелляционной жалобы заявитель указал, что судом первой инстанции не исследован факт заключения между истцом и ООО «Ростовская угольная компания» дополнительных соглашений №1 от 11.02.2011, №2 от 15.04.2011 к кредитному договору, в соответствии с которыми изменен период выдачи кредитных средств, перенесена дата окончания срока доступности кредитных средств, изменен график погашения выданного кредита-даты погашения. Изменение условий кредитного договора является неоспоримым основанием считать поручительство по кредитному договору прекращенным в силу положений ст. 367 ГК РФ. Суд не учел, что в случае удовлетворения исковых требований и взыскании задолженности с ответчиком солидарно, имущественные поручители будут заведомо лишены объективной возможности взыскания денежных средств в регрессном порядке с ООО «Ростовская угольная компания» , поскольку все его имущество находится в залоге у истца, а поступающие на расчетные счета денежные средства списываются истцом в безакцептном порядке.

В судебном заседании представитель ОАО «Сбербанк России» апелляционную жалобу не признал, просил решение суда первой инстанции оставить без изменения.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, выслушав представителя истца, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что апелляционная жалоба не подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 20.05.2010 между обществом с ограниченной ответственностью «Ростовская угольная компания» (заемщик) и ОАО «Сбербанк России» в лице Октябрьского отделения (кредитор) заключен договор № 5410/452/731 (с учетом дополнительного соглашения № 1 от 11.02.2011) об открытии невозобновляемой кредитной линии (кредитный договор).

Согласно условиям кредитного договора, кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом в сумме 53280000 долларов США для финансирования затрат связанных с приобретением оборудования и строительством шахты «Быстрянская 1-2» на срок по 31.03.2017 под 11,25% годовых.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита и уплаты процентов за пользование кредитом заемщик предоставил (обеспечил предоставление) кредитору:

поручительство ООО Центральная обогатительная фабрика «Шолоховская» (договор поручительства № 5410/452/731/п-1 от 20.05.2010);

поручительство ЗАО Производственное объединение «Шолоховское» (договор поручительства № 5410/452/731/п-2 от 20.05.2010);

поручительство ООО Погрузочно-транспортное управление «Шолоховское» (договор поручительства № 5410/452/731/п-3 от 20.05.2010);

поручительство ООО Торговый дом «Шолоховский» (договор поручительства № 5410/452/731/п-4 от 20.05.2010);

поручительство ОАО «Запорожский металлургический комбинат «Запорожсталь» (договор поручительства № 5410/452/731/п-5 от 20.05.2010).

В соответствии с подпунктом «а» пункта 5.1.6. кредитного договора кредитор имеет право прекратить выдачу кредита или потребовать от заемщика досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, плат за открытие кредитной линии, за пользование лимитом кредитной линии, за резервирование ресурсов, неустоек и других платежей, предусмотренных условиями договора, при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, а также обратить взыскание на заложенное имущество в случаях:

неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по договору по погашению кредита и/или уплате процентов, и/или плат за открытие кредитной линии, и/или за пользование лимитом кредитной линии, и/или за резервирование ресурсов, если такое неисполнение или ненадлежащее исполнение продолжается в течении периода, превышающего 3 (три) календарных дня;

в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком или предприятиями группы предприятий (ЗАО ПО «Шолоховское», ООО ЦОФ «Шолоховская», ООО ПТУ «Шолоховское», ООО ТД «Шолоховский», ОАО «Запорожсталь») обязательств по договору по любому из договоров (в т.ч. кредитному, об открытии ВКЛ/НКЛ и пр.) и соглашений, которые заключены (могут быть заключены в течение срока действия договора) между заемщиком или предприятиями группы и кредитором, а также платежных обязательств перед кредитором и/или третьими лицами по оплате векселей, погашению облигаций, выплате купонного дохода, обязательной/добровольной оферте в силу Федерального закона «Об акционерных обществах, которые возникли (могут возникнуть) в течении срока действия договора;

в случае, если заявления, подтверждения или информация, предоставленные заемщиком в том числе в отношении предприятий группы кредитору, является неправильной, неполной или непроверенной.

Погашение выданного кредита производится в соответствии с графиком указанным в п.2.13. кредитного договора.

В соответствии с п.2.6. кредитного договора уплата процентов за пользование кредитом производится 28 числа каждого месяца.

Все остальные платежи (плата за пользование лимитом кредитной линии, плата за обслуживание кредита), предусмотренные кредитным договором (п.п.2.9., 7.4.) также должны выплачиваться ежемесячно 28 числа.

Согласно п.3.2 кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или плат за открытие кредитной линии, или за пользование лимитом кредитной линии или за резервирование ресурсов, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере удвоенной ставки рефинансирования Банка России, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Согласно п. 2.7. кредитного договора (с учетом дополнительного соглашения № 1 от 11.02.2011) выдача кредита производится по 31.11.2011 (дата окончания периода доступности).

Кредитные средства в размере 53280000 долларов США были зачислены заемщику сто одним траншем за период с 28.05.2010 по 29.11.2011, что подтверждается выписками по счету 45208840152060000002, платежными поручениями в количестве 101 шт. (т. д. 3 л. д. 28-118)

Погашение выданного кредита производится в соответствии с графиком указанным в п. 2.13. кредитного договора. Согласно графику погашение выданного кредита производится ежеквартально.

Согласно п.п. 2.5., 2.6. кредитного договора заемщик выплачивает кредитору проценты за пользование кредитом по ставке 11,25% годовых. Уплата процентов производится ежемесячно 28 числа каждого календарного месяца, и в дату полного погашения кредита, указанную в п.1.1. договора даты (31.03.2017).

Все остальные платежи (плата за пользование лимитом кредитной линии, плата за обслуживание кредита), предусмотренные кредитным договором (п.п. 2.8., 7.4.) также должны выплачиваться ежемесячно 28 числа каждого месяца.

Согласно п. 3.2. кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или комиссионных платежей, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере удвоенной ставки рефинансирования ЦБ РФ в процентах годовых. Неустойка начисляется на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Заемщиком допущены факты просрочки исполнения обязательств, при этом период неисполнения обязательств в общей сложности составляет 225 дней. В связи с ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств, кредитор ранее обращался в суд с исками о взыскании просроченной задолженности (дело №А53-1247/2013, дело №А53-1246/2013, дело №А53-1244/2013, дело №А53-8764/2013, дело №А53-8762/13, дело №А53-8763/13). В настоящий момент производство по данным делам прекращено в связи с добровольным исполнение заемщиком своих обязательств, однако факты ненадлежащего исполнения обязательств по кредитному договору имеют место в настоящее время, в связи с чем кредитор обратился с иском о досрочном взыскании кредитной задолженности.

У заемщика отсутствуют источники погашения кредита, что ставит под угрозу выполнение обязательств по возврату кредита; отсутствует поступление выручки на расчетные счета заемщика и/или поручителей в ОАО «Сбербанк России» с 01.01.2013, допускается просрочка исполнения обязательств по действующим кредитным договорам; имеют место судебные разбирательства об уплате денежных сумм (№А53-16808/2013, №А53-16807/2013, №А53-7191/2013, №А53-9992/2013); имеются факты предоставления заемщиком неправильной, непроверенной информации в части обязательств дофинансирования проекта собственниками ОАО «Запорожский металлургический комбинат «Запорожсталь» за счет собственных средств.

ООО «Ростовская угольная компания» создано с целью реализации проекта по строительству и эксплуатации РЭШ «Быстрянская 1-2» и совместно с ООО «Торговый дом Шолоховский», ООО ЦОФ «Шолоховская», ООО ПТУ «Шолоховское», ЗАО ПО «Шолоховское» образуют группу взаимосвязанных предприятий на территории Ростовской области. Цель проекта - построение вертикальной интеграции, шахта - обогатительная фабрика - коксохим - металлургический комбинат для бесперебойного обеспечение дешевым доменным коксом металлургического производства на ОАО «Запорожсталь».

В 2007 году ООО «РУК» начало осуществлять реализацию инвестиционного проекта, общая стоимость проекта составляет 6 945,4 млн. руб. Срок строительства шахты по планам составлял 3,5 года, запуск планировался в 4 квартале 2012 года.

В апреле 2012 года ООО «РУК» было заявлено удорожание сметной стоимости проекта с 6,9 млрд. руб. до 11,9 млрд. руб. в связи с ухудшением горно-геологических условий освоения месторождения и применением спецспособов проходки, а также перенос сроков ввода в эксплуатацию на 1 год (с 1 кв. 2013 года, на 1 кв. 2014 года).

В настоящее время шахта не достроена, деятельность предприятия приостановлена, на текущий момент готовность объектов строительства проекта оценивается ответчиком (заемщиком): готовность наземной части объектов строительства - 86%; готовность подземной части объектов строительства - 33%

Из финансовой отчетности заемщика следует, что сумма долгосрочных обязательств (стр. 1400) равна сумме внеоборотных активов (стр.1100) наибольшая доля которых приходится на отражение сумм по незавершенному строительству шахты (подтверждается бухгалтерским балансом и отчетностью).

Таким образом, по утверждению истца, все имущественные активы ООО РУК сформированы за счет заемных средств ОАО «Сбербанк России».

ОАО «Сбербанк России» участвовал в финансировании данного проекта по строительству шахты по программе «проектное финансирование». Поступление выручки заемщика от работающей шахты планировалось