Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.11.2014 по делу n А55-28168/2013. Отменить определение первой инстанции полностью или в части, Разрешить вопрос по существу (ст.272 АПК РФ)

ОДИННАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

443070, г. Самара, ул. Аэродромная 11 «А», тел. [phone],

http://www.11aas.arbitr.ru, e-mail: [e-mail]

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

апелляционной инстанции по проверке законности и

обоснованности определения арбитражного суда,

не вступившего в законную силу

06 ноября 2014 года                                                                            Дело № А55-28168/2013

г. Самара

Резолютивная часть постановления объявлена 28 октября 2014 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 06 ноября 2014 года.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего Александрова А.И.,

Судей Селиверстовой Н.А., Серовой Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания Федотовой Е.В.,

с участием:

от конкурсного управляющего ООО «Коммерческий Волжский социальный банк» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» - до и после перерыва представители Прокаев И.А. по доверенности от 13.02.2014 г., Свиридов С.К. по доверенности от 13.02.2014 г. и Ажгихина М.А. по доверенности от 13.02.2014 г.;

от ОАО «Страховая компания «Астро-Волга» - до и после представители Ежова А.Н. по доверенности №162 от 30.12.2013 г. и Фомушкин И.Е. по доверенности №37 от 02.04.2014 г.;

от ФНС России – до и после перерыва представитель Нетеренко В.М. по доверенности от 14.10.2014 г.;

от Троеглазова Виктора Петровича – до перерыва представитель Троеглазов П.В. по доверенности от 26.10.2011 г., после перерыва не явился, извещен;

от Троеглазова Петра Тарасовича –  до и после перерыва лично (паспорт);

иные лица, участвующие в деле, не явились, извещены,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в зале № 7 апелляционную жалобу конкурсного управляющего ООО «Коммерческий Волжский социальный банк» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» на определение Арбитражного суда Самарской области от 30 июня 2014 г. об отказе в удовлетворении заявления о признании недействительной сделки и применении последствий ее недействительности по делу А55-28168/2013 (судья Артемьева Ю.Н.) о несостоятельности (банкротстве) ООО «Коммерческий Волжский социальный банк»,

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014 г. Коммерческий Волжский социальный банк (общество с ограниченной ответственностью), г. Самара, ОГРН 1026300001860, ИНН 6311013853 (далее по тексту – должник, Банк, ООО «ВСБ») признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим должника утверждена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Конкурсный управляющий ГК «Агентство по страхованию вкладов» обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительной сделкой банковскую операцию от 25 ноября 2013 г. по списанию денежных средств с расчетного счета открытого акционерного общества «Страховая компания «Астро-Волга» (далее по тексту – ОАО «СК «Астро-Волга») № 40702810600000000975, открытого в ООО «ВСБ», в сумме 67 648 000 руб. на счет ООО «ВСБ», назначение платежа: «Оплата по купле продаже от 25.10.2013 за инвестиционные паи. Без НДС».

Также в указанном заявлении конкурсный управляющий должника просил применить последствия недействительности сделки в виде восстановления остатка денежных средств ОАО «СК «Астро-Волга» на расчетном счете № 40702810600000000975, открытом в ООО «ВСБ», в сумме 67 648 000 руб. и взыскать с ОАО «СК «Астро-Волга» в пользу ООО «ВСБ» 67 648 000 руб.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 30 июня 2014 г. в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника о признании недействительной сделкой банковскую операцию от 25 ноября 2013 г. по списанию денежных средств с расчетного счета ОАО «СК «Астро-Волга» № 40702810600000000975, открытого в «Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)», в сумме 67 648 000 руб. на счет ООО «ВСБ», назначение платежа: «Оплата по купле продаже от 25.10.2013 г. за инвестиционные паи. Без НДС» и применении последствий ее недействительности, отказано.

Не согласившись с принятым судебным актом, конкурсный управляющий должника обратился с апелляционной жалобой, в которой просит обжалуемое определение отменить и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении первоначально заявленных требований.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 23 июля 2014г. апелляционная жалоба конкурсного управляющего должника принята к производству, судебное заседание назначено на 21 августа 2014 г.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 21 августа 2014 г. судебное разбирательство отложено на 25 сентября 2014 г.

Протокольным определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 25 сентября 2014 г. в судебном заседании объявлен перерыв до 01 октября 2014 г.

Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 01 октября 2014 г. судебное разбирательство отложено на 23 октября 2014 г.

Протокольным определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 23 октября 2014 г. в судебном заседании объявлен перерыв до 28 октября 2014 г.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 АПК РФ.

Представители конкурсного управляющего ООО «ВСБ» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» доводы апелляционной жалобы, с учетом дополнений и письменных пояснений, поддержали в полном объеме, просили определение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт.

Представитель уполномоченного органа с апелляционной жалобой согласен и просит ее удовлетворить.

Представители ОАО «Страховая компания «Астро-Волга» с апелляционной жалобой не согласны по основаниям, изложенным в отзыве и дополнениям к нему, просили определение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения. Отзыв на апелляционную жалобу и дополнение к отзыву приобщены к материалам дела.

Троеглазов В.П. апелляционную жалобу конкурсного управляющего поддержал по основаниям, изложенным в отзыве, просил определение суда первой инстанции отменить и принять по делу новый судебный акт. Отзыв на апелляционную жалобу приобщен к материалам дела.

Иные лица, участвующие в деле, явку своих представителей не обеспечили, надлежащим образом извещены (направлением почтовых извещений и размещением информации о времени и месте судебного заседания на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет в соответствии с требованиями абз. 2 ч. 1 ст. 121 АПК РФ) в связи с чем суд вправе рассмотреть дело в отсутствии представителей сторон согласно ч. 3 ст. 156 АПК РФ.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов содержащихся в судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд усматривает основания для отмены определения Арбитражного суда Самарской области от 30 июня 2014 г. об отказе в удовлетворении заявления о признании недействительной сделки и применении последствий ее недействительности по делу А55-28168/2013, исходя из нижеследующего.

Из материалов дела следует, что 02 марта 2006 г. между ОАО «СК «Самара» и ООО «ВСБ» заключен договор банковского счета в валюте РФ № 1363 (л.д. 11, т. 1) в соответствии с предметом которого Банк открывает ОАО «СК «Самара» расчетный счет № 40702810600000000975 и обязуется принимать и зачислять на него поступающие ОАО «СК «Самара» денежные средства, а также выполнять распоряжения ОАО «СК «Самара» о перечислении и выдаче со счета указанных им денежных сумм и о проведении других банковских операций, предусмотренных для счета данного вида действующим законодательством РФ, нормативными актами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами и настоящим договором (пункт 1.1 Договора).

Согласно пункту 6.1 договора банковского счета срок его действия определен сторонами в один год, однако в пункте 6.5 указано, что если по истечении срока действия настоящего договора стороны не известят друг друга письменно о желании прекратить отношения по договору, он считается пролонгированным еще на один год.

09 октября 2012 г. на основании протокола внеочередного общего собрания акционеров ОАО «Страховая компания «Самара» № 9/2012 от 02 октября 2012г. в ЕГРЮЛ были внесены сведения об изменении наименования общества на ОАО «Страховая компания «Астро-Волга».

25 ноября 2013 г. ООО «ВСБ» и ОАО «СК «Астро-Волга» заключили договор купли-продажи инвестиционных паев № 20716 (далее по тексту – Договор № 20716) (л.д. 12 т. 1), в соответствии с пунктом 1.1 которого ООО «ВСБ» обязалось передать в собственность, а ОАО «СК «Астро-Волга» принять и оплатить инвестиционные паи фонда Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «ЛАЙТ-ИНВЕСТ» под управлением ООО УК «БКС - Фонды недвижимости».

Согласно условиям Договора № 20716 отчуждению подлежали паи в количестве 128 шт. по цене 528 500 руб. общей стоимостью 67 648 000 руб. (пункты 1.2-1.4 Договора), с оплатой в течении 10 рабочих дней с момента подписания договора (пункт 1.5).

25 ноября 2013 г. на основании платежного поручения № 193 должником осуществлена внутрибанковская проводка по списанию денежных средств в сумме 67 648 000 руб. с расчетного счета ОАО «Страховая компания «Астро-Волга» № 40702810600000000975, открытого в ООО «ВСБ», на счет Банка, открытого в ООО «ВСБ» для расчетов по срочным сделкам с ОАО «СК «Астро-Волга», назначение платежа: «Оплата по купле продаже от 25.10.2013 за инвестиционные паи. Без НДС» (л.д. 13 т. 1).

Конкурсный управляющий должника в своем заявлении, указывая на то, что сделка совершена должником в течение одного месяца до принятия заявления о несостоятельности (банкротстве) должника, а также на то, что она привела к оказанию большего предпочтения отдельному кредитору в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, просил признать сделку по осуществлению внутрибанковской проводки, оформленной платежным поручением № 193 от 25.11.2013 г., недействительной на основании п. 1 ст. 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее по тексту – Закон о банкротстве) и применить последствия недействительности сделки.

Суд первой инстанции пришел к выводу о том, что оспариваемая банковская операция осуществлялась в результате обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, ее размер не превысил размера, установленного ч. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве для данного вида сделок, в связи с чем отсутствуют основания для признания ее недействительной по основаниям, предусмотренным п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве.

Арбитражный суд апелляционной инстанции, с учетом конкретных обстоятельств дела не может согласиться с вышеуказанным выводом суда первой инстанции в силу следующего.

В соответствии с п.п. 1, 2 ст. 28, ст. 50.34 Закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, предусмотренным ст. 28 Закона. При этом, периоды признания сделок недействительными исчисляются, начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

В связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», на основании статьи 19, пункта 6 части 1 статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и части 11 статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Приказом Банка России от 02.12.2013 № ОД-961 у ООО «Волжский Коммерческий Социальный банк» со 02 декабря 2013 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» с 02.12.2013 приказом Банка России от 02.12.2013 № ОД-962 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

В данном случае заключение Договора № 20716, действия по списанию денежных средств 25.11.2013 г. и передача паев входят в период подозрительности сделок.

Доказательствами имеющимися в материалах дела достоверно подтверждается тот факт, что на момент совершения заключения между ОАО «Страховая компания «Астро-Волга» и ООО «ВСБ» Договора № 20716 Банк был фактически не платежеспособным и имел значительную кредиторскую задолженность, в том числе кредиторов первой, второй и третьей очереди, что подтверждается заключением о финансовом состоянии кредитной организации Коммерческий Волжский социальный банк (общество с ограниченной ответственностью)», подготовленным временной администрацией Банка в соответствии со Статьей 22.1 федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», установлено, что по состоянию на дату отзыва лицензии (02.12.2013) Банк имел неисполненные распоряжения клиентов, не проведенные из-за недостаточности средств на корреспондентском счете банка в течение 13 календарных дней, на общую сумму 117 792,2 тыс. рублей, которые первоначально были отражены на счете 30223 «Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России».

Фактически банк прекратил исполнять часть требований кредиторов, начиная с 15.11.2013 г. Неисполненные платежные поручения учитывались на счете 30223 и аккумулировались на нем до 20.11.2013 г., а с 21.11.2013 г. в банке начала формироваться картотека неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете, составившая на дату отзыва лицензии 194 458,1 тыс. рублей.

По состоянию на 15.04.2014 г. конкурсному управляющему ООО «ВСБ» предъявлены требования кредиторов на общую сумму 3 981 591 440 руб., в реестр требований