Федеральный закон от 29.12.2014 № 484-ФЗ

 



                       РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

                         ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН


       О внесении изменений в отдельные законодательные акты
                       Российской Федерации

     Принят Государственной Думой              19 декабря 2014 года
     Одобрен Советом Федерации                 25 декабря 2014 года

     Статья 1

     Внести в часть первую статьи 20 Федерального закона  "О банках
и банковской  деятельности"  (в  редакции  Федерального  закона  от
3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда  народных  депутатов
РСФСР и Верховного Совета  РСФСР,  1990,  N 27,  ст. 357;  Собрание
законодательства Российской Федерации, 1996,  N 6,  ст. 492;  1998,
N 31, ст. 3829; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424;  2002,  N 12,
ст. 1093; 2005, N 1,  ст. 18;  2006,  N 19,  ст. 2061;  2009,  N 9,
ст. 1043; 2010, N 31, ст. 4193; 2011, N 49, ст. 7069;  2012,  N 31,
ст. 4333; N 53, ст. 7607) следующие изменения:
     1) пункт 6 изложить в следующей редакции:
     "6) неисполнения федеральных законов, регулирующих  банковскую
деятельность, а  также  нормативных  актов  Банка  России,  если  в
течение   одного года   к   кредитной   организации    неоднократно
применялись    меры,    предусмотренные     Федеральным     законом
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";";
     2) дополнить пунктом 6-1 следующего содержания:
     "6-1) неоднократного   в   течение    одного года    нарушения
требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением  пункта 3
статьи 7), 7-2  и  7-3  Федерального   закона   "О  противодействии
легализации (отмыванию) доходов,  полученных  преступным  путем,  и
финансированию  терроризма",  и  (или)  неоднократного  в   течение
одного года нарушения требований нормативных  актов  Банка  России,
изданных в соответствии с указанным Федеральным законом;".

     Статья 2

     Внести в Федеральный закон  от  7 августа  2001 года  N 115-ФЗ
"О противодействии  легализации  (отмыванию)  доходов,   полученных
преступным   путем,   и   финансированию   терроризма"    (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418;  2002,
N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224;  2006,  N 31,
ст. 3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993,  4011;  N 49,
ст. 6036;  2009,  N 23,  ст. 2776;  N 29,  ст. 3600;  2010,   N 28,
ст. 3553; N 30, ст. 4007; N 31,  ст. 4166;  2011,  N 27,  ст. 3873;
N 46, ст. 6406; 2012, N 30, ст. 4172; N 50, ст. 6954;  2013,  N 26,
ст. 3207; N 44, ст. 5641; N 52,  ст. 6968;  2014,  N 19,  ст. 2315,
2335; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4214, 4219) следующие изменения:
     1) в пункте 1-3 статьи 6:
     а) абзац второй изложить в следующей редакции:
     "Кредитные организации и некредитные  финансовые  организации,
указанные в статье 5  настоящего  Федерального  закона,  уведомляют
уполномоченный  орган  о  каждом  открытии,   закрытии,   изменении
реквизитов   счетов,   покрытых   (депонированных)    аккредитивов,
заключении,  расторжении  договоров  банковского  счета,  договоров
банковского  вклада  (депозита)  и  внесении  в  них  изменений,  о
приобретении и об отчуждении ценных бумаг обществами, указанными  в
абзаце первом настоящего пункта, в  порядке,  установленном  Банком
России по согласованию с уполномоченным органом.";
     б) дополнить абзацем следующего содержания:
     "Уполномоченный орган вправе запрашивать и получать в порядке,
установленном  Правительством  Российской  Федерации,  от  обществ,
указанных  в  абзаце  первом  настоящего   пункта,   информацию   о
совершаемых данными  обществами  операциях  (сделках)  с  денежными
средствами или иным имуществом, об их характере и целях.";
     2) в статье 7:
     а) в подпункте 3 пункта 1:
     слово "сомнений;" заменить словом "сомнений.";
     дополнить абзацем следующего содержания:
     "Негосударственный  пенсионный  фонд  обновляет  информацию  о
клиентах,   представителях   клиентов,    выгодоприобретателях    и
бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае
возникновения сомнений в достоверности и точности ранее  полученной
информации -  в  течение  семи  рабочих  дней,  следующих  за  днем
возникновения таких сомнений;";
     б) пункт 1-5-1  после  слов  "поручать  кредитной  организации
проведение  идентификации"  дополнить   словами   "или   упрощенной
идентификации", после слов "физического лица," дополнить словами "а
также идентификации";
     в) абзац  первый  пункта  1-11  дополнить   словами   ",   при
заключении договоров с негосударственными пенсионными фондами,  при
заключении   договора   о   брокерском    обслуживании,    договора
доверительного управления ценными бумагами, депозитарного  договора
и при приобретении инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов
при  условии,  что  все  расчеты  осуществляются  исключительно   в
безналичной  форме  по  счетам,  открытым  в  российской  кредитной
организации";
     г) в пункте 1-12:
     абзац первый изложить в следующей редакции:
     "1-12. Упрощенная  идентификация  клиента -  физического  лица
проводится одним из следующих способов:";
     подпункт 2 изложить в следующей редакции:
     "2) посредством  направления   клиентом -   физическим   лицом
кредитной  организации,   негосударственному   пенсионному   фонду,
профессиональному  участнику  рынка   ценных   бумаг,   управляющей
компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного  фонда  или
негосударственного пенсионного фонда, в  том  числе  в  электронном
виде, следующих сведений о себе:  фамилии,  имени,  отчества  (если
иное не вытекает из  закона  или  национального  обычая),  серии  и
номера  документа,  удостоверяющего  личность,  страхового   номера
индивидуального  лицевого  счета  застрахованного  лица  в  системе
персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской  Федерации,
и (или) идентификационного номера налогоплательщика, и (или) номера
полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица,
а   также   абонентского   номера   клиента -   физического   лица,
пользующегося услугами подвижной радиотелефонной связи;";
     д) в   пункте   1-13   слова   "обеспечивающей   использование
электронного средства  платежа"  заменить  словами  "обеспечивающей
прохождение   упрощенной   идентификации    (включая    возможность
использования электронного средства платежа)",   дополнить  словами
", заключения  договора   с   негосударственным  пенсионным фондом,
заключения договора  доверительного  управления  ценными  бумагами,
депозитарного договора, договора о брокерском обслуживании, а также
для приобретения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов";
     3) дополнить статьей 7-1-1 следующего содержания:

     "Статья 7-1-1. Предоставление информации организаторами
                    торговли и клиринговыми организациями

     1. Лица,  оказывающие  услуги  по  проведению   организованных
торгов на товарном и (или) финансовом рынках на основании  лицензии
биржи  или  лицензии   торговой   системы   (далее -   организаторы
торговли), обязаны  предоставлять  уполномоченному  органу  по  его
запросу информацию об участниках торгов и их клиентах,  а  также  о
поданных ими заявках  и  заключаемых  ими  договорах  в  порядке  и
объеме,   установленных   Банком   России   по    согласованию    с
уполномоченным органом.
     2. Лица, имеющие право осуществлять  клиринговую  деятельность
на основании лицензии  на  осуществление  клиринговой  деятельности
(далее -   клиринговые    организации),    обязаны    предоставлять
уполномоченному органу по  его  запросу  информацию  об  участниках
клиринга, а также информацию о деятельности по оказанию клиринговых
услуг  в  соответствии  с  утвержденными  клиринговой  организацией
правилами клиринга в порядке и объеме, установленных Банком  России
по согласованию с уполномоченным органом.
     3. При  наличии  у  организатора  торговли   или   клиринговой
организации достаточных  оснований  полагать,  что  соответствующие
договоры (услуги) заключены  (оказываются)  или  могут  заключаться
(оказываться) в целях легализации (отмывания)  доходов,  полученных
преступным  путем,  или  финансирования  терроризма,  они   обязаны
уведомить об этом уполномоченный  орган  в  порядке,  установленном
Банком России по согласованию с уполномоченным органом.
     4. Организатор торговли и клиринговая  организация  не  вправе
разглашать  факт  передачи  в  уполномоченный   орган   информации,
указанной в пунктах 1-3 настоящей статьи.";
     4) часть вторую статьи 13  дополнить  предложением  следующего
содержания:  "Если  иное  не  установлено  законом,   к   кредитным
организациям, нарушившим настоящий Федеральный  закон,  применяются
меры, предусмотренные  Федеральным  законом  от  10 июля  2002 года
N 86-ФЗ   "О Центральном   банке   Российской   Федерации    (Банке
России)".".

     Статья 3

     Часть  вторую  статьи  25  Федерального  закона   от   10 июля
2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации  (Банке
России)" (Собрание  законодательства  Российской  Федерации,  2002,
N 28, ст. 2790; 2008, N 44, ст. 4982; 2011, N 48,  ст. 6728;  2013,
N 30, ст. 4084; 2014, N 45, ст. 6154) дополнить абзацем  следующего
содержания:
     "информацию о применении к кредитным организациям, некредитным
финансовым организациям и их должностным лицам мер, предусмотренных
законодательством  Российской  Федерации  за  нарушение  требований
Федерального    закона    от    7 августа     2001 года    N 115-ФЗ
"О противодействии  легализации  (отмыванию)  доходов,   полученных
преступным путем, и финансированию терроризма".".

     Статья 4

     Внести  в  Кодекс  Российской  Федерации  об  административных
правонарушениях (Собрание  законодательства  Российской  Федерации,
2002, N 1, ст. 1;  N 44,  ст. 4295;  2005,  N 19,  ст. 1752;  N 52,
ст. 5574;  2007,  N 26,  ст. 3089;  2010,  N 21,  ст. 2530;   N 30,
ст. 4007;  2011,  N 46,  ст. 6406;  2013,  N 26,  ст. 3207;   N 30,
ст. 4082; N 51, ст. 6695; 2014,N26, ст. 3395; N 30, ст. 4214, 4224)
следующие изменения:
     1) статью 14.13 дополнить частью 4-1 следующего содержания:
     "4-1. Действия    (бездействие),    предусмотренные   частью 4
настоящей  статьи,  либо  сокрытие  документов  и  иных   носителей
информации, совершенные в отношении представителей Банка России или
государственной корпорации "Агентство  по  страхованию  вкладов"  в
связи  с  осуществлением  ими  полномочий  при  проведении  анализа
финансового положения банка в соответствии с Федеральным законом от
26  октября    2002  года   N  127-ФЗ       "О    несостоятельности
(банкротстве)", -
     влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере  от  сорока  тысяч   до   пятидесяти   тысяч   рублей   или
дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года.";
     2) в статье 15.27:
     а) в абзаце первом части 1 слова "с нарушением  установленного
срока" заменить  словами  "с  нарушением  установленных  порядка  и
сроков", слова "частями 2-4" заменить словами "частями 1-1, 2-4";
     б) дополнить частью 1-1 следующего содержания:
     "1-1. Неисполнение    кредитной    организацией     требований
законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию  терроризма  в  части
разработки  правил  внутреннего   контроля   и   (или)   назначения
специальных должностных лиц,  ответственных  за  реализацию  правил
внутреннего  контроля,  за  исключением  случаев,   предусмотренных
частями 1 и 2 настоящей статьи, -
     влечет предупреждение или наложение  административного  штрафа
на должностных лиц в размере от  десяти  тысяч  до  двадцати  тысяч
рублей; на юридических лиц - в размере  от  ста  тысяч  до  двухсот
тысяч рублей.";
     в) в  абзаце  первом  части  2   слова   "или   финансирования
терроризма" заменить словами  "или  финансирования  терроризма,  за
исключением случаев, предусмотренных частью 1-1 настоящей статьи";
     г) абзац второй части 2-3 изложить в следующей редакции:
     "влечет наложение административного штрафа на должностных  лиц
в  размере  от  тридцати  тысяч  до  пятидесяти  тысяч  рублей;  на
юридических лиц - в размере  от  трехсот  тысяч  до  пятисот  тысяч
рублей.";
     д) дополнить примечанием 3 следующего содержания:
     "3. Административная     ответственность,      предусмотренная
настоящей статьей, не  применяется  к  кредитным  организациям,  за
исключением  случаев,   предусмотренных  частями 1-1 и 4  настоящей
статьи.";
     3) пункт 3 части 2 статьи 23.74 после слов "Центрального банка
Российской Федерации" дополнить словами ", их заместители".

     Статья 5

     Часть 3 статьи 1  Федерального  закона  от  21 июля  2014 года
N 213-ФЗ  "Об открытии  банковских   счетов   и   аккредитивов,   о
заключении договоров банковского вклада хозяйственными  обществами,
имеющими   стратегическое   значение   для   оборонно-промышленного
комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений
в отдельные законодательные акты  Российской  Федерации"  (Собрание
законодательства  Российской  Федерации,  2014,   N 30,   ст. 4214)
изложить в следующей редакции:
     "3. Хозяйственные общества,  имеющие  стратегическое  значение
для  оборонно-промышленного  комплекса  и  безопасности  Российской
Федерации,  а  также  общества,  находящиеся  под  их  прямым   или
косвенным контролем, уведомляют  федеральный  орган  исполнительной
власти,   уполномоченный   принимать   меры   по    противодействию
легализации (отмыванию) доходов,  полученных  преступным  путем,  и
финансированию терроризма, о каждом открытии,  закрытии,  изменении
реквизитов  счетов,  покрытых   (депонированных)   аккредитивов   в
иностранных банках, заключении, расторжении  договоров  банковского
счета,  договоров  банковского  вклада  (депозита)  с  иностранными
банками и внесении в них изменений, о приобретении и об  отчуждении
ценных  бумаг   иностранных   банков   в   порядке,   установленном
Правительством Российской Федерации.".

     Статья 6

     Настоящий  Федеральный  закон  вступает  в  силу  со  дня  его
официального опубликования.


     Президент Российской Федерации                         В.Путин

     Москва, Кремль
     29 декабря 2014 года
     N 484-ФЗ