Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 26.02.1997 № 5-2-06/65

 



               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                  ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ПО Г. МОСКВЕ

                            П И С Ь М О


 О состоянии денежного обращения в 1996 году и выполнении банками
  указаний Банка России, изданных во исполнение Указа Президента
                    от 23 мая 1994 года N 1006

     Происходящим изменениям в  экономической  и  социальной  сфере
г. Москвы характерны продолжающиеся снижения объемов  производства,
доходов и спроса населения на товары и услуги.
     Объем  производства  продукции  по  сравнению  с  1995   годом
сократился на 29,4 процента, товаров  народного  потребления  -  на
15,9 процента.
     Товарооборот в фактических ценах увеличился в 1,6 раза,  объем
реализации в сопоставимых ценах  увеличился  на  7,5  процента  при
росте денежных доходов населения на 67,5 процента.
     Следствием   происходящих   процессов   обусловлена   динамика
денежного  оборота  банков,   надзор   за   деятельностью   которых
осуществляет Главное управление.
     Совокупная денежная масса, рассчитанная  Главным  управлением,
включающая наличные деньги за пределами  хранилищ  и  касс  банков,
остатки денежных средств на счетах и  во  вкладах,  увеличилась  по
сравнению с 1 января 1996 года на 66 процентов.
     Структура денежной массы в 1996 году  не  изменялась,  и  рост
объема наличных денег в обороте  по-прежнему  значительно  опережал
рост  совокупной  денежной  массы,   что   обусловлено   абсолютной
ликвидностью наличных денег в качестве платежного средства.
     Увеличение наличных  денег  в  обороте  привело  к  замедлению
скорости их возврата в кассы банков на 12,9 дня.
     Весь налично-денежный  оборот  возрос  на  67,1  процента,  на
формирование  которого  существенно  влияет   неснижающийся   объем
операций банков с валютой.
     Удельный вес операций по продаже и покупке валюты банками в их
приходных  и  расходных  оборотах   увеличился   против   1995 года
соответственно на 4,4 и 4,1 пунктов.
     Увеличивает оборот наличных денег также то обстоятельство, что
предприятия  в  процессе  своей  деятельности   широко   используют
наличные деньги.
     Всего за 1996 год из банков выдано  наличных  денег  на  цели,
связанные  с  обслуживанием   хозяйственных   и   других   расходов
предприятий, на 39,8 процента больше объемов 1995 года.
     Главное управление  рассмотрело  выполнение  банками  указаний
Банка России, изданных во исполнение Указа Президента РФ от 23  мая
1994 года N 1006, и отмечает, что в 1996 году были приняты  меры  к
усилению контроля за соблюдением хозяйствующими  субъектами  правил
работы с денежной наличностью.
     Банками за 1996 год  по  этим  вопросам  проверено  29,7  тыс.
предприятий и организаций, что на 57,1 процента больше по сравнению
с 1995 годом.
     При этом установлено, что 4,4 процента  от  числа  проверенных
допустили те  или  иные  нарушения,  количество  которых  снизилось
против 1995 года на 6 пунктов.
     Вместе с тем ряд коммерческих банков  еще  не  в  полной  мере
осознал свою роль и ответственность за соблюдение правил  работы  с
денежной наличностью обслуживаемой ими клиентурой.
     При проверках  банков  было  установлено,  что  в  30  случаях
кредитными организациями не  устанавливались  лимиты  остатка  касс
предприятиям.
     Многие банки по  результатам  проверок  ограничивались  мерами
предупредительного характера и не информировали налоговые инспекции
по фактам установленных нарушений  предприятиями  правил  работы  с
наличными деньгами. За 1996 год банками лишь в 45 процентах случаев
направлялись материалы проверок на рассмотрение  налоговых  органов
для принятия мер финансовой и административной ответственности.
     За истекший год Главное управление проверило 490  коммерческих
банков по организации ими контроля за налично-денежным оборотом.
     За отсутствие должного контроля и представление  недостоверной
статотчетности  ф.  748  или   с   нарушением   сроков   направлены
предписания  69  банкам  и  организованы  повторные   проверки   по
устранению выявленных нарушений.
     За непредставление статотчетности ф.  748  применены  штрафные
санкции к банкам в 150 случаях.
     В  14  случаях,  когда  направленные  банкам  предписания   не
оказывали воздействия на изменение ситуации, вносились  предложения
на применение к этим банкам  мер  воздействия  в  виде  ограничения
круга операций или отзыва лицензий.
     Всего за 1996 год у  140  банков  ограничен  круг  операций  и
отозваны лицензии на совершение банковских операций, в том числе за
отсутствие контроля за налично-денежным оборотом.
     Учитывая изложенное, Главное управление ЦБ России по г. Москве
предлагает принять меры по ужесточению контроля за налично-денежным
оборотом, активнее использовать меры  воздействия,  предусмотренные
п. 9 Указа Президента Российской  Федерации  от  23  мая  1994 года
N 1006  "Об осуществлении  комплексных  мер  по  своевременному   и
полному внесению в бюджет налогов и иных обязательных платежей".


П.п.Заместитель начальника
    ГУ ЦБ РФ по г. Москве                              А.М.Алексеев