Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 28.11.1997 № 6-4-53/625

 



               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                  ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ПО Г. МОСКВЕ

                            П И С Ь М О


     Главное управление ЦБ РФ по г. Москве доводит до сведения, что
в формы отчетности московских  филиалов  московских  и  иногородних
кредитных организаций, определенные письмом ГУ ЦБ РФ  по  г. Москве
от  07.10.97  N 06-4-53/469,  начиная  с  отчетности  на  01.12.97,
внесены следующие изменения:
     - в  Расшифровки  отдельных  балансовых  счетов  для   расчета
экономических нормативов введены дополнительные  коды,  перечень  и
наименование которых содержатся в приложении N 1 к данному письму;
     - справка   о   выполнении   установленных   головных   офисом
предельных объемов (лимитов) банковских операций дополнена колонкой
"Отклонение (гр. 4 - гр. 3): превышение установленного  лимита  (+)
остаток  лимита  (-)".  Новая  форма  данной  справки  приведена  в
приложении N 2 к данному письму.
     Для исключения ошибок  при  заполнении  Расшифровок  отдельных
балансовых счетов для расчета экономических нормативов, доводим  до
сведения  используемый  арифметических   и   логический   контроль,
указанный в приложении N 3 к данному письму.
     Для представления отчетности на 01.12.97  филиалам  необходимо
использовать программы и нормативные файлы согласно приложению  N 4
к данному письму, новые  нормативные  файлы  на  дискетах  филиалов
получить в РКЦ, в котором открыт субкорреспондентский счет.


     Заместитель начальника
     ГУ ЦБ РФ по г. Москве                           Н.Н.Панкратова



                                     Приложение N 1
                                     к письму ГУ ЦБ РФ по г. Москве
                                     от 28 ноября 1997 г.
                                     N 06-4-53/625


8948        Кредиты, гарантии и поручительства, предоставленные
            филиалом участникам головного банка и инсайдерам
            сверх лимитов на указанные операции. установленных
            головным банком

8949        Величина недосозданных резервов на возможные потери
            по ссудам и под обеспечение вложений в ценные
            бумаги (разница между расчетной величиной резервов,
            требуемой нормативными документами Банка России, и
            фактической суммой созданных резервов, учитываемых
            на счетах 945 и 944)

8950        Просроченные проценты в драгоценных металлах (счет
            049-9 балансового счета 049 и счет 050-9
            балансового счета 050)

8951        Средства на корреспондентских счетах в драгоценных
            металлах (счета 049-3, 049-4 балансового счета 049
            и счета 50-3, 50-4 балансового счета 050)

8952        Драгоценные металлы в хранилищах и в пути (счета
            049-1, 049-2  балансового счета 049 и счета 050-1,
            050-2 балансового счета 050)

8956        Корреспондентские счета "Лоро" (счета 048-1, 048-2
            балансового счета 048 и счета 066-1, 066-2
            балансового счета 066)

8961        Остатки средств по балансовым счетам 086 и 197 (в
            части процентов по векселям, отражаемых на этих
            счетах)

8972        Вложения в государственные ценные бумаги и
            облигации внутреннего и внешнего валютных займов,
            не являющиеся обеспечением по полученным кредитными
            организациями кредитам (части счетов 083 и 194)

8976        Средства на кор. счетах у банков-нерезидентов
            стран-членов ОЭСР в СКВ (часть сч. 072)

8989        Кредиты, выданные филиалом в рублях и иностранной
            валюте, со сроком погашения в течение ближайших 30
            дней (не принимая в расчет пролонгированные хотя бы
            один раз и выданные в погашение ранее выданных
            ссуд), другие платежи в пользу филиала, подлежащие
            перечислению в эти сроки. Части счетов: 054 (Д) +
            + 074 + 075 (Д) + 076 в части операций, аналогичных
            ссудным + 079(Д) + 21 + 23 + 25 + 27 + 29 + 31 +
            + 33 + 35 + 37 + 39 + 41 + 43 + 45 + 47 + 49 + 51 +
            + 53 + 55 + 57 + 59 + 61 + 630 + 65 + 712 + 716 +
            + 76 + 77 + 806 + 822, а также другие счета с
            остатками платежей в пользу филиала, подлежащие
            перечислению в эти сроки, а именно: части сч. 083 +
            + 085 + 193 + 195 + 907 + 924 и в части,
            относящейся к дебиторской задолженности: сч. 076 +
            + 904 + 932, суммы переплаты, подлежащие возврату
            филиалу на данную отчетную дату из фонда
            обязательных резервов (части сч. 681 и 816);
            депозиты и займы в драгоценных металлах со сроком
            погашения в течение ближайших 30 дней: части счетов
            049-5, 049-6, 049-7 балансового счета 049, части
            счетов 050-5, 050-6, 050-7 балансового счета 050

8991        Вклады и депозиты с истекающим сроком до одного
            месяца, оформленные договором сроком свыше 30 дней:
            части сч. 070 + 075(К) + 605 + 730 + 731 + 732 +
            + 733 + 734 + 735 + 736 + 737 + 738 + 739. Вклады и
            депозиты до востребования (части сч. 070 + 075(К);
            Остатки средств в части текущих и транзитных счетов
            клиентов (часть сч. 070);
            Выпущенные филиалом от имени банка векселя,
            облигации и депозитные сертификаты в рублях и
            иностранной валюте сроком по предъявлении и до 30
            дней, а также векселя, выпущенные со сроками более
            30 дней, но имеющие срок к предъявлению до одного
            месяца: части счетов 084 + 088 + 196;
            - депозиты и счета клиентов со сроком востребования
            в ближайшие 30 дней в драгоценных металлах: части
            счетов 048-3, 048-4, 048-5 балансового счета 048 и
            части счетов 066-3, 066-4, 066-5 балансового счета
            066

8992        Кредиты в рублях и иностранной валюте, полученные
            от других кредитных организаций (резидентов и
            нерезидентов), а также фирм-нерезидентов, со
            сроком погашения в течение ближайших 30 дней: части
            счетов 823 + 824 (за минусом сч. 820, но при
            условии положительной разницы) + 054(К) + 075(К) +
            + 604 + 614 + 751

8993        Гарантии и поручительства, выданные филиалом, со
            сроком исполнения обязательств в течение ближайших
            30 дней: часть внебалансового счета 9925 (50%)

8994        Средства, исключаемые из обязательств филиала по
            счетам до востребования
            а) по счету 904:
            - суммы, подлежащие оплате более, чем через 30 дней
            (в частности, налоги и т.д.)
            б) по счету 076:
            - суммы в иностранной валюте, приобретенные за счет
            собственных средств, учитываемые на отдельном
            лицевом счете;
            в) средства, выделенные по решениям Правительства
            на инвестиционные нужды, конверсионные программы, а
            также крестьянским, фермерским хозяйствам (в
            соответствии с телеграммой Росцентробанка от
            04.08.92 N 171-92)

8995        Вклады и депозиты до востребования, а также
            выпущенные филиалом от имени банка векселя - в
            рублях и иностранной валюте - 20% от остатков по
            счетам 070 + 075(К) + 710 + 711 + 713 + 714 + 084 +
            + 196 + 199 + части счетов 048-3, 048-4, 048-5
            балансового счета 048 + части счетов 066-3, 066-4,
            066-5 балансового счета 066.

     Наименование  кода  8971  дополняется  словами   "в   пределах
установленного головным офисом лимита".



                                     Приложение N 2
                                     к письму ГУ ЦБ РФ по г. Москве
                                     от 28 ноября 1997 г.
                                     N 06-4-53/625


   Справка о выполнении установленных головным офисом предельных
               объемов (лимитов) банковских операций
                         на_______1997 г.
                           (месяц)

     Наименование филиала _____________________________
     Территориальное учреждение Банка России __________
     Регистрационный номер ____________________________
     Идентификационный код (БИК) ______________________
                                                       (в тыс. руб.)

                       ПРАВИТЕЛЬСТВО МОСКВЫ

            КОМИТЕТ ПО АРХИТЕКТУРЕ И ГРАДОСТРОИТЕЛЬСТВУ

                            П Р И К А З


 О совершенствовании работы органов Москомархитектуры по контролю
                   за строительством в г. Москве

     В целях совершенствования работы органов Москомархитектуры  по
контролю за строительством в  г. Москве,  усиления  ответственности
проектных организаций за проведение  авторского  надзора,  а  также
улучшения деятельности Инспекции Госархстройнадзора приказываю:
     1. Утвердить прилагаемый План мероприятий по совершенствованию
работы органов Москомархитектуры по контролю  за  строительством  в
г. Москве.
     2. Обязать подразделения Москомархитектуры и  подведомственные
проектные организации, а  также  просить  АО  Моспроект  и  МНИИТЭП
руководствоваться  настоящим  приказом  в  своей  деятельности   по
контролю за строительством в г. Москве.
     3. Контроль за  исполнением  настоящего  приказа  оставляю  за
собой.


     Председатель Москомархитектуры                     А.В.Кузьмин



                                        Приложение
                                        к приказу Москомархитектуры
                                        от 8 октября 1997 г.
                                        N 132


                               План
 мероприятий по совершенствованию работы органов Москомархитектуры
             по контролю за строительством в г. Москве

-----------------------------------------------------------------------
N   Виды банковских операций        Размер   Фактически  Отклонение
п/п                                 установ- сложившееся (гр. 4 - гр. 3)
                                    ленного  значение    превышение
                                    лимита               установленного
                                                         лимита (+),
                                                         остаток
                                                         лимита (-)
-----------------------------------------------------------------------
 1               2                     3          4            5
-----------------------------------------------------------------------
 1. Максимальная сумма кредита,
    предоставляемого филиалом
    одному заемщику или группе
    связанных заемщиков

 2. Максимальная совокупная сумма
    кредитов, предоставляемых
    филиалом одному заемщику или
    группе связанных заемщиков,
    включая предоставленные
    гарантии и поручительства,
    а также приобретенные долговые
    обязательства заемщика (включая
    долговые ценные бумаги, не
    котируемые на рынке)

 3. Максимальная совокупная сумма
    кредитов, которая может быть
    выдана филиалом

 4. Максимальная сумма
    обязательств, принятых на себя
    филиалом, в отношении одного
    или группы взаимосвязанных
    кредиторов (вкладчиков)

 5. Максимальная сумма привлеченных
    денежных вкладов (депозитов)
    населения

 6. Максимальная сумма сделки по
    приобретению ценных бумаг
    одного эмитента, котируемых на
    рынке

 7. Максимальная сумма средств,
    которые могут быть направлены
    на приобретение ценных бумаг
    одного эмитента, котируемых на
    рынке

 8. Максимальная сумма средств,
    которые могут быть направлены
    на приобретение ценных бумаг
    других юридических лиц,
    котируемых  на рынке

 9. Максимальная сумма выпущенных
    от имени банка векселей и
    долговых обязательств (если
    такое право предоставлено
    филиалу)

10. Максимальная сумма средств,
    которая может быть направлена
    на финансирование капитальных
    вложений, приобретение основных
    средств и других материальных
    активов

11. Максимальная сумма кредитов,
    гарантий и поручительств,
    предоставляемых филиалом
    участникам головного банка

12. Максимальная сумма кредитов,
    гарантий и поручительств,
    предоставляемых филиалом своим
    инсайдерам

13. ..............................

14. ..............................

            Руководитель
    М.П.    Главный бухгалтер
            телефон исполнителя



                                     Приложение N 3
                                     к письму ГУ ЦБ РФ по г. Москве
                                     от 28 ноября 1997 г.
                                     N 06-4-53/625


    Арифметический и логический контроль расшифровок отдельных
      балансовых счетов для расчета экономических нормативов

------------------------------------------------------
Коды расшифровки                Балансовые счета
------------------------------------------------------
8950                  <=          А 049 + А 050

8951                  <=          А 049 + А 050

8952                  <=          А 049 + А 050

8950 + 8951 + 8952    <=          А 049 + А 050

8956                  <=          П 048 + П 066

8961                  <=          А 086 + А 197

8962                  <=          А 161

8963                  <=          А 904

8967                  <=          П 012 - А 942

8968                  <=          П 945

8969                  <=          8968

8970                  <=          А 076 + 8963

8972                  <=          А 083 + А 194

8976                  <=          А 072

8984                  <=          А 904

8987                  <=          П 945

8968 + 8987            =          П 945

8992                  <=          П 823 + (П 824 - А 820) +
                                  П 054 + П 075 + П 604 +
                                  П 614 + П 751, при этом
                                  (П 824 - А 820) < 0 не
                                  учитывается

8993                  <=          50% 9925

8995                  <=          20% Sum (П 048 + П 066 +
                                  П 070 + П 075 + П 084 +
                                  П 710 + П 711 + П 713 +
                                  П 714 + П 196 + П 199)

8999                  <=          П 048 + П 066 + П 070 +
                                  П 084 + П 088 + П 196 +
                                  П 199 + П 730 + П 731



                                     Приложение N 4
                                     к письму ГУ ЦБ РФ по г. Москве
                                     от 28 ноября 1997 г.
                                     N 06-4-53/625


    Программное обеспечение для формирования электронных копий
отчетности Московских филиалов Московских иногородних организаций,
       представляемой в рамках надзора на 1 декабря 1997 г.
 
------------------------------------------------------------------------
Отчетность  Расширение  Программа   Обновление  Нормативные  Версия
            файла       для                     файлы        файла
            электронной подготовки
            копии       отчетности
                        в кредитных
                        организа-
                        циях
------------------------------------------------------------------------
балансовая  GU2         FILIAL      новый файл  control.dbf  от 28.11.97
отчетность              от 30.10.97 control.dbf plan.dbf     от 29.10.97

общая       GF7         TEST17F                 allfrm.dbf   от 02.10.97
финансовая              от 08.10.97             control.dbf  от 08.10.97
отчетность                                      formsall.dbf от 08.10.97
                                                korrek.dbf   от 02.10.97
                                                app.ver      от 08.10.97

отчетность  GF8 -       FILLORO     новый файл  bik_ln.dbf   от 26.11.97
по          месячная    от 28.10.97 bik_ln.dbf  currlist.dbf от 29.10.97
кор. счетам                                     goslist.dbf  от 31.07.97