Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 10.01.1999 № 28-3-04/21

 



               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                  ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ПО Г. МОСКВЕ

                            П И С Ь М О


   Информация о необходимости представления сведений для ведения
           реестров подразделений кредитной организации

     Инструкция Банка  России  "О  порядке  применения  федеральных
законов,   регламентирующих   процедуру    регистрации    кредитных
организаций и лицензирования банковской  деятельности" от  23.07.98
N 75-И предусматривает, что  банковские  операции  и  сделки  могут
осуществляться только теми подразделениями  кредитной  организации,
которые открыты и осуществляют свою  деятельность  в  установленном
порядке. При этом кассовое обслуживание  физических  и  юридических
лиц, выполнение операций с наличными деньгами и другими  ценностями
могут  осуществляться  подразделениями  кредитной  организации  при
наличии заключения Главного  управления  о  соответствии  помещения
требованиям Банка России (пп. 12.3, 12.9 указанной инструкции).
     В   целях   систематизации   сведений   для  ведения  реестров
дополнительных  офисов  и  операционных  касс  и представления этих
сведений  в  Банк  России  Главное  управление  предлагает  в  срок
до 25.01.99  представить  в  Главное  управление уведомления о всех
структурных  подразделениях  вашей  кредитной  организации по форме
приложения 17 к Инструкции Банка России от 23.07.98 N 75-И.
     При  оформлении  уведомления  следует  обратить  внимание, что
операционные   кассы   вправе   осуществлять   операции   только  с
физическими  лицами  при  наличии  заключения Главного управления о
соответствии   помещений  требованиям  Положения  Банка  России  от
25.03.97 N 56.
     В   случае   отсутствия   заключений  Главного  управления  по
технической   укрепленности   помещений   операционных   касс   вне
кассового   узла  и  дополнительных  офисов  кредитной  организации
(филиалов),  осуществляющих  кассовые  операции,  следует  привести
помещения  в  соответствие  с  Положением  Банка России от 25.03.97
N 56  и  представить  документы в Главное управление для проведения
проверки либо:
     1. По дополнительным офисам кредитной организации (филиалов):
     -  прекратить  проведение  кассовых  операций  и  исключить из
перечня  операций  в  графе  3  по  строке  16 уведомления по форме
17 приложения  к  Инструкции  Банка  России  от 23.07.98 N 75-И или
представить  уведомление о закрытии дополнительных офисов кредитных
организаций (филиалов).
     2.   По  операционным  кассам  вне  кассового  узла  кредитной
организации (филиалов):
     -  представить  в  Главное  управление  уведомления о закрытии
указанных подразделений.
     Если  срок  договора  аренды на помещение, в котором находится
филиал,  операционная  касса  или  дополнительный  офис, истек либо
такой  договор  ранее  не  представлялся,  дополнительно необходимо
представить  в  Главное  управление  договор  аренды  и  документы,
подтверждающие   право   собственности   арендодателя   на   данное
помещение.
     При    открытии,    закрытии,   изменении   места   нахождения
подразделения   кредитная   организация   должна  соблюдать  сроки,
предусмотренные Инструкцией Банка России от 23.07.98 N 75-И.
     Для  сведения  сообщаем, что в соответствии с указаниями Банка
России  "О  внесении  изменений  и  дополнений  в  Инструкцию Банка
России  от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер
воздействия  за  нарушение  пруденциальных  норм  деятельности"  от
30.11.98   N   429-У   штрафные  санкции  применяются  к  кредитным
организациям    за    нарушение    порядка    открытия   (закрытия)
представительств,  филиалов,  внутренних  структурных подразделений
кредитных  организаций,  в  том  числе  функционирование внутренних
структурных  подразделений без включения в соответствующие реестры,
за   нарушения  сроков  представления  документов,  предусмотренных
Инструкцией Банка России от 23.07.98 N 75-И, и так далее.


Заместитель начальника
ГУ ЦБ РФ по г. Москве                                  А.М.Алексеев