Постановление Администрации Приморского края от 24.11.2017 № 475-па

АДМИНИСТРАЦИЯ ПРИМОРСКОГО КРАЯ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 25 ноября 2017 года                                                               № 475-па

Об утверждении Порядка размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты

В соответствии с Бюджетным кодексом Российской Федерации, на основании Устава Приморского края Администрация Приморского края

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемый Порядок размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты.

2. Департаменту информационной политики Приморского края обеспечить официальное опубликование настоящего постановления.

Врио Губернатора края –

Главы Администрации Приморского края          А.В. Тарасенко

УТВЕРЖДЕН

постановлением

Администрации Приморского края

от 25 ноября 2017 года № 475-па

ПОРЯДОК

размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты

1. Настоящий Порядок определяет условия и порядок размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях.

2. Размещение средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях осуществляется при условии, что расчетная доля межбюджетных трансфертов из федерального бюджета (за исключением субвенций) в течение двух из трех последних отчетных финансовых лет не превышала 20 процентов объема собственных доходов консолидированного бюджета Приморского края.

3. Размещение средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях осуществляется путем проведения отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее – Заявка) и заключения департаментом финансов Приморского края (далее – департамент финансов) договоров банковского депозита с кредитными организациями, заключившими с департаментом финансов генеральные соглашения о размещении средств краевого бюджета на банковские депозиты (далее - генеральное соглашение).

4. Департамент финансов не позднее двадцати рабочих дней до дня окончания приема документов для заключения генеральных соглашений размещает на странице департамента финансов на официальном сайте Администрации Приморского края и органов исполнительной власти Приморского края в информационно-телекоммуникационной сети Интернет приглашение кредитным организациям на заключение генеральных соглашений (далее - приглашение).

5. Кредитная организация, намеренная привлекать средства краевого бюджета на банковские депозиты, должна соответствовать следующим требованиям:

а) кредитная организация является банком с универсальной лицензией;

б) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 25 млрд. рублей по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности на день проверки соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренным подпунктами "а", "в", "г" и "д" настоящего пункта;

в) соответствие одному из следующих требований:

нахождение кредитной организации под прямым или косвенным контролем Центрального банка Российской Федерации или Российской Федерации (кредитная организация включена в перечень кредитных организаций, размещенный на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети Интернет в соответствии с Федеральным законом от 21.07.2014 № 213-ФЗ "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации");

наличие у кредитной организации кредитного рейтинга по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации не ниже уровня, определенного распоряжением Правительства Российской Федерации от 24.06.2017 № 1319-р "Об определении кредитного рейтинга кредитной организации по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации кредитного рейтингового агентства Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство", присвоенного одним или несколькими кредитными рейтинговыми агентствами;

г) отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств краевого бюджета;

д) участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации";

е) отсутствие у кредитной организации просроченной (неурегулированной) задолженности по налогам и сборам в бюджеты всех уровней бюджетной системы Российской Федерации и государственные внебюджетные фонды по состоянию на дату не ранее одного месяца до даты направления обращения о намерении заключить генеральное соглашение;

ж) отсутствие действующей в отношении кредитной организации меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов, установленных Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

6. Кредитная организация, намеренная привлекать средства краевого бюджета на банковские депозиты, не позднее даты окончания приема документов, указанной в приглашении, нарочно представляет в департамент финансов письменное обращение о намерении заключить генеральное соглашение (далее - обращение) по форме согласно приложению № 1 к настоящему Порядку.

7. Обращение подписывается руководителем (иным уполномоченным лицом) и скрепляется печатью кредитной организации. К обращению прилагаются следующие документы:

документы (копии документов), подтверждающие полномочие действовать от имени кредитной организации;

доверенность (копия доверенности) на подписание обращения и генерального соглашения от имени кредитной организации;

копии учредительных документов;

выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, выданную не ранее чем за шесть месяцев до дня представления в департамент финансов документов, указанных в настоящем пункте;

универсальная лицензия (нотариально заверенная копия универсальной лицензии);

нотариально заверенная карточка с образцами подписей должностных лиц, обладающих правом подписания обращения и генерального соглашения, и оттиском печати кредитной организации (далее – карточка) (нотариально заверенная копия карточки);

копия документа, подтверждающего полномочия главного бухгалтера или иного лица, осуществляющего полномочия главного бухгалтера;

копия расчета собственных средств (капитала) ("Базель III") по состоянию на последнюю отчетную дату по форме 0409123 Указаний Центрального банка Российской Федерации от 24.11.2016 № 4212-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации";

информация о кредитном рейтинге, присвоенном кредитной организации кредитным рейтинговым агентством Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (Акционерное общество) и кредитным рейтинговым агентством Акционерное общество "Рейтинговое Агентство "Эксперт РА";

копия свидетельства о включении кредитной организации в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов;

справка налогового органа об исполнении кредитной организацией обязанности об уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций, составленная по состоянию на дату не ранее одного месяца до даты направления обращения;

гарантийное обязательство, подтверждающее соответствие кредитной организации установленным пунктом 5 настоящего Порядка требованиям.

Кредитная организация вправе представить по собственной инициативе документы, предусмотренные абзацами пятым, двенадцатым настоящего пункта. В случае непредставления кредитной организацией документов, указанных в абзацах пятом, двенадцатом настоящего пункта, по собственной инициативе департамент финансов в течение трех рабочих дней со дня поступления обращения запрашивает соответствующую информацию самостоятельно в порядке межведомственного информационного взаимодействия.

Документы, указанные в настоящем пункте, заверяются печатью и подписью руководителя (иного уполномоченного лица) кредитной организации (за исключением документов, указанных в абзацах шестом, седьмом настоящего пункта).

8. Ответственность за полноту, достоверность и правильность оформления документов, указанных в пункте 7 настоящего Порядка, несет кредитная организация.

9. Департамент финансов в течение трех рабочих дней со дня получения документов, указанных в пунктах 6, 7 настоящего Порядка, проверяет их на соответствие требованиям пунктов 6, 7 настоящего Порядка и принимает решение о приеме (об отказе в приеме) обращения.

10. Основанием отказа в принятии обращения является:

несоответствие обращения форме, предусмотренной приложением № 1 к настоящему Порядку;

отсутствие на обращении подписи руководителя (иного уполномоченного лица) и (или) оттиска печати кредитной организации;

к обращению не приложены (приложены не в полном объеме) документы, указанные в пункте 7 настоящего Порядка;

обращение подано позднее даты окончания приема документов, указанной в приглашении;

обращение подано кредитной организацией в течение шести месяцев со дня расторжения департаментом финансов ранее заключенного с кредитной организацией генерального соглашения по основаниям, предусмотренным пунктом 13 настоящего Порядка.

Департамент финансов в течение двух рабочих дней со дня принятия решения о приеме обращения (об отказе в приеме обращения с указанием причин отказа) информирует кредитную организацию о принятом решении.

Кредитная организация вправе обратиться в департамент финансов повторно, устранив нарушения, которые послужили основанием для отказа в приеме обращения, в срок, указанный в приглашении.

11. Департамент финансов в течение двух рабочих дней со дня принятия решения о приеме обращения, предусмотренного пунктом 9 настоящего Порядка, направляет документы, указанные в пунктах 6, 7 настоящего Порядка, в комиссию по рассмотрению вопросов о размещении средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях (далее – Комиссия) для проверки соответствия кредитных организаций требованиям, установленным пунктом 5 настоящего Порядка.

Комиссия, действующая на основании Положения о комиссии по рассмотрению вопросов о размещении средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях (приложение № 2 к настоящему Порядку), в течение трех рабочих дней со дня получения документов, указанных в пунктах 6, 7 настоящего Порядка, осуществляет проверку документов и принимает решение о соответствии (несоответствии) кредитной организации установленным пунктом 5 настоящего Порядка требованиям, о чем информирует департамент финансов.

Департамент финансов в срок не позднее двух рабочих дней со дня получения из Комиссии информации о:

несоответствии кредитной организации установленным пунктом 5 настоящего Порядка требованиям уведомляет кредитную организацию о невозможности заключения генерального соглашения (с указанием причин отказа);

соответствии кредитной организации установленным пунктом 5 настоящего Порядка требованиям составляет проект генерального соглашения по форме согласно приложению № 3 к настоящему Порядку, подписывает и направляет его заказным письмом с уведомлением в двух экземплярах в кредитную организацию для подписания.

12. Кредитная организация не позднее трех рабочих дней со дня получения генерального соглашения подписывает его и представляет в департамент финансов нарочно.

Подтверждением получения департаментом финансов генерального соглашения является отметка в журнале регистрации, который должен быть прошнурован, пронумерован и скреплен печатью департамента финансов.

13. Генеральное соглашение подлежит расторжению департаментом финансов в одностороннем порядке в случае однократного неисполнения кредитной организацией обязательств по возврату средств краевого бюджета по заключенным договорам банковского депозита либо установления факта несоответствия кредитной организации установленным пунктом 5 настоящего Порядка требованиям.

Департамент финансов не принимает к рассмотрению обращения кредитной организации, с которой департаментом финансов расторгнуто генеральное соглашение в соответствии с абзацем первым настоящего пункта (в течение шести месяцев со дня расторжения генерального соглашения).

14. Средства краевого бюджета размещаются на банковские депозиты в кредитных организациях в пределах временно свободного остатка средств краевого бюджета, не востребованного в текущий момент времени для финансирования бюджетных обязательств.

15. Департамент финансов ежемесячно не позднее 15 числа текущего месяца готовит финансово-экономическое обоснование размера средств краевого бюджета для размещения на банковские депозиты в кредитных организациях (далее – финансово-экономическое обоснование) и представляет его в Комиссию.

В финансово-экономическом обосновании указывается размер временно свободного остатка средств краевого бюджета, не востребованного в текущий момент времени для финансирования бюджетных обязательств, предлагаемый размер средств краевого бюджета для размещения на банковские депозиты в кредитных организациях, вид депозита и срок размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях.

К финансово-экономическому обоснованию прилагается информация о процентных ставках по вкладам на банковские депозиты при сопоставимых условиях их размещения, полученная от кредитных организаций по запросу департамента финансов (далее - информация о процентных ставках).

16. Принятие решений о размере средств краевого бюджета, размещаемых на банковские депозиты в кредитных организациях, сроке размещения указанных средств, виде депозита, а также рассмотрение обращений, отбор Заявок осуществляется Комиссией.

17. Срок размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях не может превышать срок, установленный Бюджетным кодексом Российской Федерации.

18. Комиссия в течение пяти рабочих дней со дня получения финансово-экономического обоснования принимает решение о:

а) размере средств краевого бюджета, размещаемых на банковские депозиты в кредитных организациях;

б) виде депозита:

банковский депозит на условиях неоднократного пополнения и возврата суммы депозита частично или полностью по первому требованию (депозит до востребования);

банковский депозит на условиях возврата депозита по истечении определенного договором срока (срочный депозит);

в) сроке размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях с указанием даты размещения и даты возврата средств;

г) минимальной процентной ставке размещения временно свободных средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях, определяемой в соответствии с пунктом 19 настоящего Порядка;

д) максимально допустимом размере средств, определяемом в соответствии с пунктом 20 настоящего Порядка, в пределах которого средства краевого бюджета размещаются на банковские депозиты в одной кредитной организации, с которой заключено генеральное соглашение.

19. Минимальная процентная ставка размещения временно свободных средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях рассчитывается на основе информации о процентных ставках.

20. Максимально допустимый размер средств, в пределах которого средства краевого бюджета размещаются на банковские депозиты в одной кредитной организации, составляет не более десяти процентов от размера собственных средств (капитала) кредитной организации (далее - лимит на средства).

21. Департамент финансов не позднее пятнадцати рабочих дней, предшествующих дню приема Заявок, размещает на странице департамента финансов на официальном сайте Администрации Приморского края и органов исполнительной власти Приморского края в информационно-телекоммуникационной сети Интернет информацию о приема Заявок с указанием даты, времени, места приема Заявок, контактных данных (фамилий, имен, отчеств контактных лиц, номеров телефона), а также сведений, указанных в пункте 18 настоящего Порядка (далее - информация о приеме Заявок).

22. Заявки принимаются от кредитных организаций, заключивших с департаментом финансов генеральное соглашение.

23. Кредитная организация подает только одну Заявку.

24. Дату, время, место приема Заявок определяет Комиссия. Прием Заявок осуществляется в соответствии со временем начала и окончания приема Заявок, указанным в информации о приеме Заявок.

25. Заявки подаются кредитными организациями нарочно по форме согласно приложению № 4 к настоящему Порядку по месту приема Заявок, указанному в информации о приеме Заявок.

26. Заявка подается в отдельном запечатанном конверте, на котором кредитной организацией указываются:

фирменное наименование кредитной организации, почтовый адрес;

слова "Заявка на заключение договора банковского депозита".

К Заявке прилагается копия доверенности, подтверждающая право действовать от имени кредитной организации.

Департаментом финансов при получении Заявки на конверте проставляется дата и время поступления Заявки, номер регистрации Заявки.

27. Кредитная организация подает Заявку в пределах лимита на средства.

28. Кредитная организация до окончания срока приема Заявок, указанного в информация о приеме Заявок, вправе отозвать Заявку. Уведомление об отзыве Заявки подается кредитной организацией в департамент финансов в письменной форме.

29. Принятие Заявок, поданных с нарушением требований пунктов 22 - 27 настоящего Порядка, не допускается.

30. Комиссия в течение трех рабочих дней со дня принятия Заявок осуществляет вскрытие конвертов и принимает решение о принятии (отклонении) Заявок (далее - решение). Решение оформляется протоколом о результатах вскрытия и рассмотрения Заявок (далее – Протокол), который подписывается в течение двух рабочих дней со дня проведения заседания Комиссии.

31. Основанием отклонения Заявки является:

неполнота представленной в Заявке информации и (или) ее недостоверность;

несоответствие Заявки форме, предусмотренной приложением № 4 к настоящему Порядку;

несоответствие Заявки установленным Комиссией:

а) виду депозита;

б) сроку размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях;

в) максимально допустимому размеру средств, в пределах которого средства краевого бюджета размещаются на банковские депозиты в одной кредитной организации;

указание кредитной организацией в Заявке процентной ставки ниже минимальной процентной ставки размещения временно свободных средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях, установленной Комиссией для проводимого отбора Заявок.

32. Комиссия в течение одного рабочего дня со дня принятия решения уведомляет кредитную организацию о принятом решении.

33. Комиссия не позднее трех рабочих дней со дня подписания Протокола:

формирует сводный реестр Заявок, допущенных к отбору, по форме согласно приложению № 5 к настоящему Порядку;

представляет в департамент финансов информацию о результатах проведения отбора Заявок с приложением сводного реестра Заявок, допущенных к отбору, а также Протокола.

34. Департамент финансов не позднее одного рабочего дня со дня получения информации о результатах проведения отбора Заявок размещает ее на странице департамента финансов на официальном сайте Администрации Приморского края и органов исполнительной власти Приморского края в информационно-телекоммуникационной сети Интернет.

35. Размещение средств краевого бюджета на банковский депозит производится в кредитной организации, которая предложила наиболее высокую процентную ставку, но не ниже минимальной процентной ставки размещения временно свободных средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях, установленной Комиссией.

В случае поступления от нескольких кредитных организаций Заявок с одинаковым размером процентных ставок размещение средств краевого бюджета на банковский депозит производится в той кредитной организации, Заявка которой поступила первой.

В случае если кредитной организацией, предложившей наиболее высокую процентную ставку, заявлен объем средств краевого бюджета, который кредитная организация может разместить на банковские депозиты, менее размера средств краевого бюджета, определенного Комиссией для размещения на банковские депозиты, договоры банковского депозита на оставшуюся часть средств заключаются с кредитными организациями, Заявки которых содержат наиболее высокую процентную ставку в порядке очередности до исчерпания размера средств краевого бюджета, определенного Комиссией для размещения на банковские депозиты.

36. В случае отсутствия Заявок или подачи только одной Заявки, соответствующей условиям отбора, Комиссия признает отбор Заявок несостоявшимся.

37. Размещение средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях осуществляется после заключения департаментом финансов договора банковского депозита с кредитными организациями, прошедшими отбор Заявок.

Заключение договоров банковского депозита осуществляется в соответствии с условиями генеральных соглашений.

Условия договора банковского депозита должны соответствовать условиям отбора Заявок.

Договоры банковского депозита заключаются на суммы денежных средств, указанные в Заявках.

Операции по размещению и обслуживанию средств краевого бюджета на банковские депозиты осуществляются кредитными организациями без взимания комиссионного вознаграждения.

38. Департамент финансов не позднее трех рабочих дней со дня получения информации о результатах проведения отбора Заявок уведомляет кредитные организации о времени и месте заключения договора банковского депозита в письменной форме по почте или в электронной форме с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, включая сеть Интернет, по адресу, указанному в Заявке.

39. В случае уклонения кредитной организации, предложившей наиболее высокую процентную ставку, от заключения договора банковского депозита департамент финансов заключает договор банковского депозита с кредитной организацией, Заявка которой содержит наиболее высокую процентную ставку, в порядке очередности.

40. Департамент финансов в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем подписания договора банковского депозита, перечисляет сумму депозита на депозитный счет, открытый департаменту финансов в кредитной организации в порядке, установленном генеральным соглашением и договором банковского депозита.

41. Договор банковского депозита считается заключенным с момента зачисления суммы депозита на депозитный счет, открытый департаменту финансов в кредитной организации.

42. Департамент финансов ведет сводный реестр договоров банковского депозита, заключенных с кредитными организациями, по форме согласно приложению № 6 к настоящему Порядку.

43. Возврат суммы депозита производится кредитной организацией в день возврата средств краевого бюджета, определенный условиями договора банковского депозита, на счет департамента финансов, открытый в Управлении Федерального казначейства по Приморскому краю, в соответствии с реквизитами, указанными в генеральном соглашении.

Уплата процентов на сумму депозита производится кредитной организацией в день возврата депозита, определенный условиями договора банковского депозита, в соответствии с реквизитами, указанными в генеральном соглашении.

Обязательства кредитной организации по возврату департаменту финансов суммы депозита и уплате процентов на сумму депозита считаются исполненными в момент зачисления суммы депозита и суммы процентов на счета департамента финансов.

44. Частичное перечисление департаментом финансов кредитной организации средств краевого бюджета на банковский депозит, а также частичный возврат кредитной организацией департаменту финансов суммы депозита и частичная уплата процентов на сумму депозита по отдельному договору банковского депозита не допускаются.

45. В случае нарушения кредитной организацией условий генерального соглашения, связанных с возвратом департаменту финансов депозита и уплатой начисленных на сумму депозита процентов, кредитная организация обязана уплатить департаменту финансов штрафные проценты (пеню).

46. Штрафные проценты (пеня) уплачиваются кредитной организацией за каждый день просрочки возврата департаменту финансов суммы депозита и уплаты начисленных на сумму депозита процентов начиная со дня, следующего за днем возврата депозита и уплаты процентов на сумму депозита, определенным договором банковского депозита, до дня фактического исполнения обязательств по договору банковского депозита включительно.

Штрафные проценты (пеня) уплачиваются кредитной организацией за каждый день просрочки возврата суммы депозита и уплаты процентов на сумму депозита в размере двойной ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день нарушения кредитной организацией условий генерального соглашения и договора банковского депозита, от суммы неисполненных обязательств.

Штрафные проценты (пеня) уплачиваются кредитной организацией на счет департамента финансов не позднее рабочего дня, следующего за днем фактического исполнения обязательств по договору банковского депозита.

Обязательства кредитной организации по уплате департаменту финансов начисленных штрафных процентов (пени) считаются исполненными с момента зачисления суммы штрафных процентов (пени) на счет департамента финансов.

Уплата штрафных процентов (пени) не освобождает кредитную организацию от выполнения обязательств по генеральному соглашению и договору банковского депозита.

Приложение № 1

к Порядку

размещения средств краевого бюджета

на банковские депозиты

Форма

ОБРАЩЕНИЕ

о намерении заключить генеральное соглашение

о размещении средств краевого бюджета на банковские депозиты

______________________________________________________________

 (полное наименование кредитной организации)

_________________________________________________________________

__________________________________________________________________

(адрес, дата, исходящий номер)

Настоящим ______________________________ (_______________________),

(официальные полное и сокращенное наименования кредитной организации)

универсальная лицензия Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций

__________________________________________________________________,

(дата выдачи и номер)

юридический адрес: __________________________________________,

почтовый адрес для получения корреспонденции от департамента

финансов Приморского края: _______________________________________,

платежные реквизиты: ________________________________________,

(номер корреспондентского счета кредитной организации в подразделении

__________________________________________________________________,

Центрального банка Российской Федерации, БИК, ИНН, КПП)

размер собственных средств (капитала)__________________________,

(в млн. рублей на последнюю отчетную дату, срок представления отчетности на которую уже наступил)

нахождение кредитной организации под прямым или косвенным контролем Центрального Банка Российской Федерации,

_________________________________________________________________,

(да/нет)

наличие кредитного рейтинга по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации не ниже уровня, определенного распоряжением Правительства Российской Федерации от 24.06.2017 № 1319-р «Об определении кредитного рейтинга кредитной организации по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации кредитного рейтингового агентства Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство»,

__________________________________________________________________,

(да/нет)

отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств краевого бюджета, _________________________________________________________,

(да/нет)

участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»_______________________________________________________,

(да/нет)

отсутствие у кредитной организации просроченной (неурегулированной) задолженности по налогам и сборам в бюджеты всех уровней бюджетной системы Российской Федерации и государственные внебюджетные фонды по состоянию на дату не ранее одного месяца до даты направления настоящего обращения,

__________________________________________________________________,

(да/нет)

отсутствие действующей в отношении кредитной организации меры воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»,

__________________________________________________________________.

(да/нет)

сообщает о соответствии требованиям к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства краевого бюджета на банковские депозиты;

изъявляет намерение заключить с департаментом финансов Приморского края генеральное соглашение о размещении средств краевого бюджета на банковские депозиты (далее - генеральное соглашение);

выражает согласие на проведение проверки соответствия кредитной организации требованиям, установленным постановлением Администрации Приморского края от ________ № ____, в целях размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты;

подтверждает, что вся информация, содержащаяся в настоящем обращении и прилагаемых к нему документах, является полной и достоверной;

сообщает, что всю информацию, указанную в настоящем обращении, можно проверить на следующих сайтах: ______________________________.

 (указываются адреса сайтов, на которых размещена официальная информация о кредитной организации)

К обращению прилагаются:

документы (копии документов), подтверждающие полномочие действовать от имени кредитной организации;

доверенность (копия доверенности) на подписание обращения и генерального соглашения от имени кредитной организации;

копии учредительных документов;

выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, которая получена не ранее чем за шесть месяцев до даты ее представления;

универсальная лицензия (нотариально заверенная копия универсальной лицензии);

нотариально заверенная карточка с образцами подписей должностных лиц, обладающих правом на подписание обращения и генерального соглашения, и оттиском печати кредитной организации или нотариально заверенная копия указанной карточки;

копия документа, подтверждающего полномочия главного бухгалтера или иного лица, осуществляющего полномочия главного бухгалтера;

копия расчета собственных средств (капитала) («Базель III») по состоянию на последнюю отчетную дату по форме 0409123 Указаний Центрального банка Российской Федерации от 24.11.2016 № 4212-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»;

информация о кредитном рейтинге, присвоенном кредитным рейтинговым агентством Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (Акционерное общество) и кредитным рейтинговым агентством Акционерное общество «Рейтинговое Агентство «Эксперт РА»;

копия свидетельства о включении кредитной организации в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов;

справка налогового органа об исполнении налогоплательщиком обязанности об уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций, составленная по состоянию на дату не ранее одного месяца до даты направления обращения;

подписанное руководителем организации (иным уполномоченным лицом) гарантийное обязательство, подтверждающее соответствие кредитной организации установленным постановлением Администрации Приморского края от ____ № ____ требованиям.

Уполномоченное

лицо кредитной

организации __________ _________________________

 (подпись)                          (расшифровка подписи) М.П.

Исполнитель_______________ ____________ ___________

 (номера телефона, факса)      (подпись)                              (расшифровка подписи)

Приложение № 2

к Порядку

размещения средств краевого бюджета

на банковские депозиты

ПОЛОЖЕНИЕ

о комиссии по рассмотрению вопросов о размещении средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях

1.                Настоящее Положение определяет порядок формирования и осуществления деятельности комиссии по рассмотрению вопросов о размещении средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях (далее – Комиссия).

2. Комиссия в своей деятельности руководствуется Конституцией Российской Федерации, федеральными конституционными законами, федеральными законами, нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации, нормативными правовыми актами Правительства Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, Уставом Приморского края, законами Приморского края, нормативными правовыми актами Губернатора Приморского края, нормативными правовыми актами Администрации Приморского края и иными нормативными правовыми актами Приморского края, а также настоящим Положением.

3. Комиссия имеет право запрашивать и получать от государственных органов, органов местного самоуправления муниципальных образований Приморского края, организаций независимо от их организационно-правовой формы необходимые для работы сведения.

4. Основными функциями Комиссии являются:

принятие решения о размере средств краевого бюджета, размещаемых на банковские депозиты в кредитных организациях, сроке размещения указанных средств, виде депозита;

установление:

минимальной процентной ставки размещения временно свободных средств краевого бюджета на банковские депозиты в кредитных организациях;

максимально допустимого размера средств, в пределах которого средства краевого бюджета размещаются на банковские депозиты в одной кредитной организации, с которой заключено генеральное соглашение о размещении средств краевого бюджета на банковские депозиты (далее – генеральное соглашение);

рассмотрение письменных обращений кредитных организаций о намерении заключить генеральные соглашения;

принятие решения о соответствии (несоответствии) кредитной организации требованиям Порядка размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты, утвержденного Администрацией Приморского края;

определение даты, времени, места приема заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита;

осуществление отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита;

формирование сводного реестра заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита.

5. Организация деятельности Комиссии.

5.1. Администрация Приморского края создает Комиссию и утверждает ее состав.

5.2. В состав Комиссии входят председатель Комиссии, его заместитель, секретарь и члены Комиссии:

председатель Комиссии - директор департамента финансов Приморского края;

заместитель председателя Комиссии - заместитель директора департамента финансов Приморского края;

секретарь Комиссии - консультант отдела прогнозирования доходов бюджета, внутренних и внешних займов департамента финансов Приморского края;

один член Комиссии - директор департамента государственного заказа Приморского края;

один член Комиссии - директор департамента государственных программ и внутреннего финансового контроля Приморского края;

один член Комиссии - начальник отдела прогнозирования доходов бюджета, внутренних и внешних займов департамента финансов Приморского края.

5.3. Председатель Комиссии:

организует работу Комиссии;

определяет перечень, сроки и порядок рассмотрения вопросов на заседаниях Комиссии;

организует планирование работы Комиссии.

В отсутствие председателя Комиссии его обязанности исполняет заместитель председателя Комиссии.

5.4. Заседания Комиссии считаются правомочными, если в них принимают участие более двух третей ее членов.

5.5. Решение Комиссии принимается простым большинством голосов присутствующих на заседании членов Комиссии. При равенстве голосов голос председателя Комиссии является решающим.

5.6. Решения Комиссии оформляются протоколом, который подписывается всеми присутствующими на заседании членами Комиссии.

5.7. Заседания Комиссии проводятся по мере необходимости.

5.8. Организационное обеспечение деятельности Комиссии осуществляет департамент финансов Приморского края.

5.9. Уведомление о предстоящем заседании Комиссии и необходимые материалы рассылаются департаментом финансов Приморского края по поручению председателя Комиссии ее членам не позднее 30 дней до дня проведения заседания Комиссии.

Приложение № 3

к Порядку

размещения средств краевого бюджета

на банковские депозиты

Форма  

ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ

о размещении средств краевого бюджета на банковские депозиты

г. Владивосток                                             «____» ____________ 20__ года

Департамент финансов Приморского края, именуемый в дальнейшем Департамент, в лице _____________________________________________

_______________________________________________________________,

действующего на основании _______________________________________

________________________________________________________________,

с одной стороны, и ________________________________________________

_________________________________________________________________

(официальные полное и сокращенное наименования кредитной организации)

_________________________________________________________________,

именуемое в дальнейшем Кредитная организация, в лице ________________

_________________________________________________________________,

действующего на основании _________________________________________

__________________________________________________________________,

с другой стороны, совместно именуемые Стороны, заключили настоящее Соглашение о нижеследующем.

1. Основные понятия, используемые в Соглашении

В целях настоящего Соглашения используются следующие понятия:

«Требования» - требования к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства краевого бюджета на банковские депозиты, устанавливаемые постановлением Администрации Приморского края (далее – Администрация края);

«Отбор заявок» - отбор заявок кредитных организаций на заключение с Департаментом договоров банковского депозита;

«Комиссия» - комиссия по отбору заявок кредитных организаций для размещения средств краевого бюджета на банковские депозиты;

«Депозитный счет» - счет банковского вклада (депозита), открытый Кредитной организацией Департаменту для учета средств краевого бюджета, перечисленных Кредитной организации на основании договоров банковского депозита;

«Депозит (сумма Депозита)» - средства краевого бюджета, перечисленные Департаментом на Депозитный счет.

2. Предмет Соглашения

Предметом настоящего Соглашения являются отношения Сторон при проведении Отбора заявок, заключении договоров банковского депозита, при перечислении средств краевого бюджета на основании договоров банковского депозита для размещения на Депозитном счете и исполнении договоров банковского депозита.

3. Общие условия заключения Соглашения

3.1. Соглашение заключается Департаментом с Кредитной организацией, соответствующей Требованиям.

3.2. Размещение средств краевого бюджета на банковские депозиты в Кредитной организации осуществляется в порядке, установленном Администрацией края, при условии, что у Кредитной организации отсутствуют неисполненные просроченные обязательства перед краевым бюджетом по возврату сумм Депозитов и уплате процентов на сумму Депозита.

3.3. Подготовка к размещению средств краевого бюджета на банковские депозиты в Кредитной организации осуществляется Комиссией путем организации Отбора заявок в порядке, установленном Администрацией края.

3.4. Размещение средств краевого бюджета на банковские депозиты в Кредитной организации осуществляется Департаментом путем заключения договоров банковского депозита с Кредитной организацией в порядке, установленном Администрацией края, на основании решений Комиссии о допуске заявок кредитных организаций к Отбору и Департамента по итогам проведения Отбора заявок.

3.5. На основании договора банковского депозита Департамент перечисляет Кредитной организации сумму Депозита в порядке, установленном Администрацией края, в соответствии с условиями настоящего Соглашения.

3.6. Кредитная организация для учета перечисленных сумм Депозитов открывает Департаменту Депозитный счет.

3.7. Кредитная организация начисляет на сумму Депозита проценты в соответствии с разделом 5 настоящего Соглашения.

3.8. Кредитная организация возвращает Департаменту сумму Депозита и уплачивает начисленные проценты в соответствии с условиями настоящего Соглашения.

4. Порядок перечисления и возврата Депозитов

4.1. Департамент перечисляет Кредитной организации суммы Депозита в размере, установленном договором банковского депозита.

4.2. Департамент перечисляет суммы Депозита на Депозитный счет, открытый Департаменту.

4.3. Кредитная организация возвращает Департаменту Депозит в размере, установленном договором банковского депозита.

4.4. Кредитная организация возвращает Депозит в срок не позднее дня возврата Депозита, установленного договором банковского депозита. В случае если день возврата Депозита является нерабочим днем, Кредитная организация возвращает Депозит в первый следующий за ним рабочий день.

4.5. Кредитная организация в день возврата Депозита перечисляет сумму Депозита по следующим реквизитам:

ИНН/КПП получателя;

наименование получателя;

счет;

БИК;

в поле 104 платежного документа указать КБК;

в поле 105 платежного документа указать ОКТМО.

Обязательства Кредитной организации по возврату Депозита считаются исполненными с момента зачисления денежных средств на счет Департамента, указанный в данном пункте Соглашения.

5. Порядок начисления и уплаты процентов на сумму Депозита

5.1. Кредитная организация начисляет Департаменту на сумму Депозита проценты в размере, установленном договором банковского депозита.

5.2. Кредитная организация начисляет Департаменту на сумму Депозита проценты со дня, следующего за днем зачисления Депозита на Депозитный счет, по день возврата Депозита включительно, установленный договором банковского депозита, либо день возврата Депозита по иным основаниям, предусмотренным настоящим Соглашением и законодательством Российской Федерации, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

Если дни периода начисления процентов приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

5.3. Кредитная организация уплачивает Департаменту начисленные на сумму Депозита проценты в срок не позднее дня возврата суммы Депозита, установленного договором банковского депозита, либо дня возврата Депозита по иным основаниям. В случае если день возврата суммы Депозита является нерабочим днем, проценты на сумму Депозита уплачиваются Кредитной организацией в первый следующий за ним рабочий день.

5.4. Кредитная организация перечисляет Департаменту начисленные на сумму Депозита проценты по следующим реквизитам:

ИНН/КПП получателя;

наименование получателя;

счет;

БИК;

в поле 104 платежного документа указать КБК;

в поле 105 платежного документа указать ОКТМО.

Обязательства Кредитной организации по уплате начисленных на сумму Депозита процентов считаются исполненными с момента зачисления суммы процентов на счет Департамента, указанный в данном пункте Соглашения.

6. Права и обязанности Департамента

6.1. Права Департамента:

6.1.1. На основании решения, принятого по итогам Отбора заявок, заключить с Кредитной организацией договор банковского депозита;

6.1.2. На основании договора банковского депозита перечислить на Депозитный счет, открытый Департаменту, сумму Депозита;

6.1.3. Требовать от Кредитной организации досрочного возврата сумм Депозитов и уплаты начисленных на суммы Депозитов процентов исходя из процентной ставки, установленной договором банковского депозита, в случаях, если:

Кредитная организация перестает соответствовать установленным Требованиям;

просрочка исполнения Кредитной организацией обязательств по возврату Депозита и начисленных на сумму Депозита процентов по отдельному договору банковского депозита составляет более двух рабочих дней со дня возврата Депозита, установленного соответствующим договором банковского депозита;

6.1.4. Запрашивать у Кредитной организации сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения;

6.1.5. По истечении срока возврата Депозита и уплаты начисленных на сумму Депозита процентов, установленного договором банковского депозита, получить от Кредитной организации Депозит и начисленные на сумму Депозита проценты;

6.1.6. В случае нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения принимать меры, предусмотренные условиями настоящего Соглашения, а также обратиться в подразделение Центрального банка Российской Федерации, с которым заключено дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета, указанное в подпункте 7.2.6 пункта 7.2 раздела 7 настоящего Соглашения, с требованием о проведении списания в бесспорном порядке в пользу Департамента суммы просроченной задолженности Кредитной организации по возврату Депозита и уплате начисленных на сумму Депозита процентов и штрафных процентов (пени) с корреспондентского счета Кредитной организации, открытого в подразделении Центрального банка Российской Федерации, на основании инкассового поручения Департамента, без распоряжения владельца счета, в соответствии с дополнительным соглашением к договору корреспондентского счета, заключенным Кредитной организацией с подразделением Центрального банка Российской Федерации согласно подпункту 7.2.6 пункта 7.2 раздела 7 настоящего Соглашения.

6.2. Обязанности Департамента:

6.2.1. Предоставлять Кредитной организации сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения;

6.2.2. Представить в Кредитную организацию перечень документов, указанных в подпункте 11.6.2 пункта 11.6 раздела 11 настоящего Соглашения.

7. Права и обязанности Кредитной организации

7.1. Права Кредитной организации:

7.1.1. Принимать участие в Отборе заявок;

7.1.2. Запрашивать у Департамента сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения.

7.2. Обязанности Кредитной организации:

7.2.1. По итогам Отбора заявок заключить с Департаментом договор банковского депозита;

7.2.2. На основании договора банковского депозита принять от Департамента сумму Депозита и для учета перечисленной суммы открыть Департаменту отдельный Депозитный счет;

7.2.3. В день возврата Депозита, установленный договором банковского депозита, возвратить Департаменту Депозит и уплатить начисленные на сумму Депозита проценты;

7.2.4. Досрочно возвратить Департаменту Депозит и уплатить начисленные на сумму Депозита проценты в случае, указанном в подпункте 6.1.3 пункта 6.1 раздела 6 настоящего Соглашения;

В указанном случае проценты начисляются Кредитной организацией исходя из количества дней, в течение которых Кредитная организация фактически пользовалась денежными средствами, привлеченными на Депозит;

7.2.5. Раскрывать информацию, связанную с исполнением настоящего Соглашения, по согласованию с Департаментом;

7.2.6. Заключить с подразделением Центрального банка Российской Федерации, обслуживающим Кредитную организацию (в случае наличия филиала Кредитной организации на территории Приморского края - с подразделением, находящимся на территории Приморского края), в срок не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу настоящего Соглашения дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета Кредитной организации о предоставлении права Департаменту на бесспорное списание подразделением Центрального банка Российской Федерации в пользу Департамента денежных средств с корреспондентского счета Кредитной организации на основании инкассового поручения Департамента без распоряжения владельца счета в случае нарушения Кредитной организацией обязательств по возврату Депозита, уплате начисленных на сумму Депозита процентов и штрафных процентов (пени) и представить Департаменту копию указанного дополнительного соглашения в течение одного рабочего дня с момента его заключения.

8. Ответственность за неисполнение или ненадлежащие исполнение обязательств

8.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Соглашению Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

8.2. Стороны не несут ответственности за неисполнение обязательств по настоящему Соглашению, обусловленное действием обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.

8.3. В случае нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения, связанных с возвратом Департаменту Депозита и уплатой начисленных на сумму Депозита процентов, Кредитная организация обязана уплатить Департаменту штрафные проценты (пеню).

8.4. Штрафные проценты (пеня) уплачиваются Кредитной организацией за каждый день просрочки возврата Департаменту Депозита и уплаты начисленных на сумму Депозита процентов начиная со дня, следующего за днем возврата Депозита и уплаты процентов на сумму Депозита, определенного договором банковского депозита, до дня фактического исполнения обязательств по договору банковского депозита включительно.

Штрафные проценты (пеня) уплачиваются Кредитной организацией в размере двойной ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения, от суммы неисполненных обязательств по возврату Департаменту Депозита и уплаты начисленных на сумму Депозита процентов.

Уплата штрафных процентов (пени) не освобождает Кредитную организацию от выполнения обязательств по настоящему Соглашению.

Штрафные проценты (пеня) уплачиваются Кредитной организацией на счет Департамента не позднее рабочего дня, следующего за днем фактического исполнения обязательств по договору банковского депозита, по следующим реквизитам:

ИНН/КПП получателя;

наименование получателя;

счет;

БИК;

в поле 104 платежного документа указать КБК;

в поле 105 платежного документа указать ОКТМО.

Обязательства Кредитной организации по уплате Департаменту начисленных штрафных процентов (пени) считаются исполненными с момента зачисления суммы штрафных процентов (пени) на счет Департамента, указанный в данном пункте Соглашения.

8.5. В случае нарушения Кредитной организацией условий настоящего Соглашения, связанных с заключением с Департаментом по итогам Отбора заявок договора банковского депозита, Кредитная организация не допускается к участию в Отборе заявок, следующем за Отбором заявок, по которому допущены нарушения.

8.6. В случае неисполнения Кредитной организацией обязательств в соответствии с подпунктом 7.2.6 пункта 7.2 раздела 7 настоящего Соглашения Кредитная организация не может быть допущена к участию в Отборе заявок.

9. Порядок разрешения споров