Указание Центрального банка Российской Федерации от 10.10.2016 № 4150-У

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(БАНК РОССИИ)

УКАЗАНИЕ

от 10 октября 2016 г. № 4150-У

г. Москва

О порядке передачи кредитных

историй на хранение

в Центральный каталог

кредитных историй

Зарегистрировано Минюстом России 14 ноября 2016 года Регистрационный № 44332

Настоящее Указание разработано в соответствии со статьями 12 и 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ “О кредитных историях” (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; № 30, ст. 3121; 2007, № 31, ст. 4011; 2011, № 15, ст. 2038; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4291; № 49, ст. 7067; 2013, № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6683; 2014, № 26, ст. 3395; 2015, № 27, ст. 3945; 2016, № 1, ст. 47; № 26, ст. 3880) (далее – Федеральный закон “О кредитных историях”) и устанавливает порядок передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй (далее – ЦККИ) в случаях, предусмотренных частью 8 статьи 12 и частью 10 статьи 15 Федерального закона “О кредитных историях”.

1. Передача в ЦККИ кредитных историй в случаях, предусмотренных частью 8 статьи 12 и частью 10 статьи 15 Федерального закона “О кредитных историях”, осуществляется следующими лицами:

лицом, уполномоченным на передачу кредитных историй органом управления бюро кредитных историй (далее – БКИ) в случае принятия им решения о реорганизации (добровольной ликвидации) БКИ, а также в случае исключения БКИ из государственного реестра БКИ (далее – реестр) в соответствии с частью 10 статьи 15 Федерального закона “О кредитных историях”;

конкурсным управляющим в случае ликвидации БКИ вследствие признания его несостоятельным (банкротом).

2. Передача кредитных историй в ЦККИ осуществляется по месту нахождения ЦККИ либо в территориальное учреждение Банка России (далее – ТУ Банка России) по месту нахождения БКИ для последующего направления кредитных историй в адрес ЦККИ. Распорядительным актом Банка России за подписью первого заместителя Председателя Банка России (заместителя Председателя Банка России), непосредственно координирующего и контролирующего работу структурного подразделения Банка России, в структуру которого входит ЦККИ (руководителя ТУ Банка России), создается комиссия (далее – комиссия) для приема кредитных

историй в ЦККИ, в состав которой включается как минимум три человека из числа сотрудников ЦККИ (ТУ Банка России). В случае приема кредитных историй по месту нахождения ЦККИ председателем комиссии является руководитель ЦККИ.

3. Кредитные истории передаются на хранение в ЦККИ лицами, указанными в пункте 1 настоящего Указания:

не позднее 10 рабочих дней со дня признания повторных торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй несостоявшимися;

в течение 10 рабочих дней со дня исключения БКИ из реестра (в случае исключения БКИ из реестра в соответствии с частью 10 статьи 15 Федерального закона “О кредитных историях”).

4.  Кредитные истории передаются в ЦККИ в электронном виде на внешних неперезаписываемых машинных носителях (без использования средств криптографической защиты информации) в формате, определенном в соответствии с Указанием Банка России от 15 марта 2015 года № 3599-У “О формате и порядке предоставления Банку России по его запросу кредитных отчетов субъектов кредитных историй из бюро кредитных историй”, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 8 апреля 2015 года № 36779 (“Вестник Банка России” от 22 апреля 2015 года № 36) (далее – машинные носители). Машинные носители, содержащие кредитные истории, передаются в ЦККИ в закрытой упаковке, опечатанной печатью БКИ (печатью конкурсного управляющего) с указанием даты опечатывания, инициалов, фамилии, должности лица, передающего кредитные истории, и проставлением его подписи (далее – упаковка с кредитными историями).

В упаковке с кредитными историями представляется перечень сведений, который содержит полное наименование БКИ, номер БКИ из реестра, количество кредитных историй субъектов кредитных историй – физических лиц и субъектов кредитных историй – юридических лиц, список источников формирования кредитных историй с указанием полного наименования юридического лица и основного государственного регистрационного номера юридического лица, описание кредитных историй с указанием информации о субъекте кредитной истории, предусмотренной пунктами 1 и 2 части 2 и пунктами 1, 3 и 4 части 6 статьи 4 Федерального закона “О кредитных историях”.

Информация, содержащаяся в перечне сведений, группируется в алфавитном порядке по фамилиям субъектов кредитных историй – физических лиц и по наименованиям субъектов кредитных историй – юридических лиц. В данном перечне указывается порядковый номер машинного носителя, на котором содержатся соответствующие кредитные истории.

Перечень сведений представляется в двух экземплярах в электронном виде на машинных носителях без использования средств криптографической защиты информации.

5. Лицо, передающее кредитные истории, обеспечивает доставку упаковки с кредитными историями и перечня сведений, оформленного в соответствии с пунктом 4 настоящего Указания, в ЦККИ либо в ТУ Банка России по месту нахождения БКИ.

6.  Лицо, передающее кредитные истории, уведомляет ЦККИ (ТУ Банка России) о предстоящей передаче кредитных историй не позднее чем за три рабочих дня до передачи кредитных историй заказным письмом с уведомлением о вручении на бумажном носителе, а также сообщением по электронной почте и по факсу. Сообщение в ЦККИ направляется по электронной почте и по факсу, указанным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети “Интернет” в разделе “Кредитные истории”. Сообщение в ТУ Банка России направляется по электронной почте и факсу, указанным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети “Интернет” в разделе “Банк России сегодня / Организационная структура / Территориальные учреждения”.

В сообщении о предстоящей передаче кредитных историй указываются фамилия, имя, отчество (при его наличии), адрес электронной почты и телефон лица, отправившего уведомление.

6.1. В письме указывается следующая информация:

номер БКИ из реестра и полное наименование БКИ, кредитные истории которого передаются в ЦККИ (ТУ Банка России);

дата передачи кредитных историй в ЦККИ (ТУ Банка России);

сведения о нахождении БКИ в процессе реорганизации, добровольной ликвидации или ликвидации БКИ вследствие признания его несостоятельным (банкротом) (при их наличии);

дата признания повторных торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй несостоявшимися (в случае их проведения и признания несостоявшимися);

дата исключения БКИ из реестра (в случае исключения БКИ из реестра в соответствии с частью 10 статьи 15 Федерального закона “О кредитных историях”);

фамилия, имя, отчество (при его наличии), номера контактных телефонов, адрес электронной почты лица, передающего кредитные истории;

дата выдачи, номер и срок действия доверенности, подтверждающей полномочия лица, передающего кредитные истории, а также реквизиты документа, удостоверяющего его личность (в случае передачи кредитных историй единоличным исполнительным органом БКИ представление доверенности не требуется).

6.2. В течение двух рабочих дней после дня поступления в ЦККИ (ТУ Банка России) уведомления о предстоящей передаче кредитных историй ЦККИ (ТУ Банка России) связывается с лицом, отправившим уведомление (посредством телефонной связи, электронной почты или иным способом), с целью согласования (уточнения) времени передачи кредитных историй.

7. Лицом, передающим кредитные истории, одновременно с документами, указанными в пункте 4 настоящего Указания, в комиссию представляются документы, подтверждающие его полномочия.

8.  Прием кредитных историй осуществляется комиссией в присутствии всех членов комиссии и лица, передающего кредитные истории.

9. При приеме кредитных историй комиссия проверяет у лица, передающего кредитные истории, наличие соответствующих полномочий. Комиссией проверяется целостность упаковки с кредитными историями, возможность считывания информации с машинных носителей после вскрытия упаковки, а также выборочно проверяется наличие кредитных историй субъектов кредитных историй, указанных в перечне сведений, на переданных машинных носителях.

9.1. При подтверждении соответствующих полномочий лица, передающего кредитные истории, целостности упаковки с кредитными историями и наличии кредитных историй на машинных носителях составляется акт приема-передачи кредитных историй на хранение в ЦККИ (далее – акт приема-передачи кредитных историй) в соответствии с пунктом 10 настоящего Указания. Рекомендуемый образец акта приема-передачи кредитных историй приведен в приложении к настоящему Указанию.

9.2. В случае отсутствия у лица, передающего кредитные истории, соответствующих полномочий и (или) при выявлении факта нарушения целостности упаковки с кредитными историями, и (или) невозможности считывания информации с машинных носителей, и (или) отсутствия каких-либо кредитных историй на машинных носителях кредитные истории и соответствующие документы комиссией не принимаются.

10. Передача кредитных историй на хранение в ЦККИ оформляется актом приема-передачи кредитных историй на бумажном носителе в двух экземплярах, один из которых передается комиссии, другой – лицу, передающему кредитные истории. Акт приема-передачи кредитных историй подписывается лицом, передающим кредитные истории, и членами комиссии.

11.   После подписания акта приема-передачи кредитных историй машинные носители, содержащие кредитные истории, упаковываются и опечатываются печатью ЦККИ (печатью ТУ Банка России) с указанием количества передаваемых машинных носителей, полного наименования БКИ, кредитные истории которого содержатся на машинных носителях, даты приема кредитных историй и опечатывания, инициалов, фамилии, должности лица, возглавляющего комиссию, и проставлением его подписи.

В случае приема кредитных историй в ТУ Банка России кредитные истории и документы (оригиналы), перечисленные в пунктах 4, 7 и 10 настоящего Указания, направляются в ЦККИ в течение трех рабочих дней начиная со дня приема кредитных историй в ТУ Банка России посредством заказного почтового отправления с уведомлением о вручении. Копия акта приема-передачи кредитных историй остается на хранении в ТУ Банка России.

В случае если прием кредитных историй в ТУ Банка России не состоялся, информация об этом

доводится до сведения ЦККИ в течение трех рабочих дней начиная со дня приема кредитных историй в ТУ Банка России.

12. После получения ЦККИ кредитных историй информация об этом размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети “Интернет” в разделе “Кредитные истории” с указанием номера из реестра и полного наименования БКИ, кредитные истории которого переданы в ЦККИ на хранение, а также даты передачи кредитных историй в ЦККИ.

13. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опуб-ликования¹.

Со дня вступления в силу настоящего Указания не применять приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 23 ноября 2006 года № 06-133/пз-н “Об утверждении Порядка передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй”, зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 22 декабря 2006 года № 8662 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от 22 января 2007 года № 4).

Председатель

Центрального банка

Российской Федерации                        Э.С. НАБИУЛЛИНА

_______________

¹Официально опубликовано на сайте Банка России 24.11.2016.

Приложение

к Указанию Банка России

от 10 октября 2016 года № 4150-У

“О порядке передачи кредитных историй

на хранение в Центральный каталог кредитных историй”

(рекомендуемый образец)

Акт приема-передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй

УТВЕРЖДАЮ ________________________ (наименование должности Представителя организации, передающей кредитные истории)					УТВЕРЖДАЮ _____________________________ (наименование должности руководителя структурного подразделения Банка России, в структуру которого входит Центральный каталог кредитных историй, или руководителя территориального учреждения Банка России)
	_________ (личная подпись)	__________ (инициалы, фамилия)
							­­__________ (личная подпись)	__________ (инициалы, фамилия)
						"__"__________20___г. Печать структурного подразделения Банка России, в структуру которого входит Центральный каталог кредитных историй, или территориального учреждения Банка России
"__"__________20___г. Печать организации

АКТ

от ____________ 20 ____ г. № _______ ¹

г. Москва

приема-передачи кредитных историй____________________________

_____________________________________________________________

(полное наименование бюро кредитных историй)

на хранение в Центральный каталог кредитных историй

Основание:____________________________________________________

(наименование документа, на основании которого принято решение о передаче кредитных историй, дата и номер документа)

Составлен комиссией:

Председатель комиссии:_____________________________________________________

(наименование должности, инициалы, фамилия)

Члены комиссии:_______________________________________________

               _______________________________________________

              _______________________________________________

(наименование должностей, инициалы, фамилии)

Представители организации,

передающей кредитные истории:_________________________________

                            _________________________________

                            _________________________________

(наименование должностей, инициалы, фамилии)

^{__________________________________________}

¹Номер акту присваивает комиссия.

В связи с _________________________________________________

(причина передачи кредитных историй)

___________________________________________________передает, а

(полное наименование организации, передающей кредитные истории)

Центральный каталог кредитных историй принимает на хранение кредитные истории ____________________________________________

_____________________________________________________________.

(полное наименование бюро кредитных историй)

№ п/п	Наименование	Вид носителя	Количество машинных носителей	Примечание
1	2	3	4	5
1	Кредитные истории	машинный	…
2	Перечень сведений	машинный	…

Составлен в двух экземплярах:

1-й экз. – Центральному каталогу кредитных историй;

2-й экз.___________________________________________________

(наименование организации, передающей кредитные истории)

Председатель комиссии (должность)  Члены комиссии (должности)

_____________ личная подпись ______________    личные подписи

__________________ инициалы, фамилия __________________  инициалы, фамилии

   Представители        ______________      __________________

   организации,         личные подписи      инициалы, фамилии

   передающей кредитных

   историй

   (должности)

   Дата