Указание Центрального банка Российской Федерации от 25.05.2016 № 4024-У

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(БАНК РОССИИ)

УКАЗАНИЕ

от 25 мая 2016 г. № 4024-У

г. Москва

О форме, сроках и порядке составления и представления

в Банк России саморегулируемой организацией

кредитных потребительских кооперативов сведений

об осуществлении контроля за деятельностью членов

саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов в части соблюдения ими требований
законодательства Российской Федерации в сфере кредитной

кооперации, положений их уставов, правил и стандартов

саморегулируемой организации кредитных

потребительских кооперативов

Зарегистрировано Минюстом России 14 июня 2016 года

Регистрационный № 42526

На основании пункта 7¹ части 3 статьи 36 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, № 29, ст. 3627; 2011, № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7040; 2013, № 23, ст. 2871; № 30, ст. 4084; № 44, ст. 5640; № 51, ст. 6683, ст. 6695; 2014, № 26, ст. 3395; 2015, № 27, ст. 4001; № 29, ст. 4357) и в соответствии со статьей 76⁶ Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005,№ 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46) Банк России устанавливает форму, сроки и порядок составления и представления в Банк России саморегулируемой организацией кредитных потребительских кооперативов (далее – саморегулируемая организация) сведений об осуществлении контроля за деятельностью членов саморегулируемой организации в части соблюдения ими требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положений их уставов, правил и стандартов саморегулируемой организации (далее – Сведения).

1. Сведения составляются по форме и в порядке, которые установлены в приложении к настоящему Указанию.

2. Сведения составляются по состоянию на 31 марта, 30 июня, 30 сентября, 31 декабря.

Сведения за первый квартал, полугодие, девять месяцев, календарный год представляются в Банк России не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода.

3. Документы, содержащие Сведения, представляются в Банк России в форме электронного документа с усиленной квалифицированной электронной подписью (далее – УКЭП) посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», в соответствии с требованиями Указания Банка России от 21 декабря 2015 года № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 1 марта 2016 года № 41289 («Вестник Банка России» от 16 марта 2016 года № 26), с учетом особенностей, установленных настоящим Указанием.

4. Электронный документ, содержащий Сведения, подписывается УКЭП лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа саморегулируемой организации.

В случае если Сведения подписываются УКЭП лица, временно исполняющего обязанности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа саморегулируемой организации, к Сведениям прилагается электронный документ, содержащий копию документа о назначении исполняющего обязанности.

5. В случае выявления саморегулируемой организацией фактов представления в Банк России Сведений, содержащих неверные или неактуальные значения показателей, исправленные Сведения должны быть направлены в течение трех рабочих дней со дня выявления таких фактов.

К электронному документу, содержащему исправленные Сведения, прикладывается файл, содержащий пояснения с перечнем неверных или неактуальных значений показателей и описанием причин их отражения.

При формировании электронного документа с исправленными Сведениями за определенный отчетный период Сведения за другие отчетные периоды в него не включаются. Исправленные Сведения за каждый отчетный период направляются в Банк России отдельным электронным документом.

6. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования¹.

7. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившим силу Указание Банка России от 5 августа 2014 года № 3357-У «О порядке направления саморегулируемой организацией кредитных потребительских кооперативов сведений об осуществлении контроля за деятельностью своих членов в части соблюдения ими требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положений их уставов, правил и стандартов саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 22 сентября 2014 года № 34101 («Вестник Банка России» от 26 сентября 2014 года № 86).

Председатель

Центрального банка

Российской Федерации                            Э.С. НАБИУЛЛИНА

_______________

¹ Официально опубликовано на сайте Банка России 30.06.2016.

____________________

Приложение

к Указанию Банка России

от 25 мая 2016 года № 4024-У

«О форме, сроках и порядке составления и представления

в Банк России саморегулируемой организацией

кредитных потребительских кооперативов сведений об осуществлении

контроля за деятельностью членов саморегулируемой организации

кредитных потребительских кооперативов в части

соблюдения ими требований законодательства

Российской Федерации в сфере кредитной кооперации,

положений их уставов, правил и стандартов

саморегулируемой организации кредитных

потребительских кооперативов»

Сведения об осуществлении контроля за деятельностью членов саморегулируемой организации

кредитных потребительских кооперативов в части соблюдения ими требований законодательства

 Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положений их уставов,

правил и стандартов саморегулируемой организации кредитных

потребительских кооперативов

по состоянию на «__» ___________ ____ г.

Код формы по ОКУД 0420826

Квартальная

Раздел I. Общие сведения о саморегулируемой организации

Полное наименование	Сокращенное наименование	Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)	Основной государственный регистрационный номер (ОГРН)	Номер в едином реестре саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка	Место нахождения и адрес
1	2	3	4	5	6

Адрес фактического нахождения	Адрес для почтовой корреспонденции	Номер телефона	Номер факса	Адрес электронной почты	Адрес сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»
7	8	9	10	11	12

Раздел II. Сведения о компенсационном фонде саморегулируемой организации

тыс.руб.

Размер компенсационного фонда саморегулируемой организации	Сумма обязательных платежей (взносов) членов саморегулируемой организации в компенсационный фонд, поступившая в отчетном периоде	Сумма доходов от размещения средств компенсационного фонда, поступившая на пополнение компенсационного фонда в отчетном периоде	Сумма компенсационных выплат из компенсационного фонда саморегулируемой организации, затребованных к получению в течение отчетного периода	Сумма произведенных компенсационных выплат из компенсационного фонда саморегулируемой организации в течение отчетного периода
1	2	3	4	5

Сведения об управляющей компании				Сведения о специализированном депозитарии
Полное наименование	Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)	Основной государственный регистрационный номер (ОГРН)	Дата заключения договора	Полное наименование	Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)	Основной государственный регистрационный номер (ОГРН)	Дата заключения договора
6	7	8	9	10	11	12	13

Раздел III. Cведения об осуществлении контроля

Номер строки	Наименование показателя	Значение показателя
1	2	3
1	Количество членов саморегулируемой организации, всего, ед., в том числе:
1.1	количество кредитных потребительских кооперативов, число членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, ед.
2	Количество обособленных подразделений кредитных потребительских кооперативов, ед.
3	Количество кредитных потребительских кооперативов, включенных в члены саморегулируемой организации за отчетный период, ед.
4	Количество кредитных потребительских кооперативов, прекративших членство в саморегулируемой организации за отчетный период, ед., из них:
4.1	на основании добровольного выхода кредитного потребительского кооператива, ед.
4.2	по причине ликвидации или реорганизации кредитного потребительского кооператива, ед.
4.3	на основании решения органа по рассмотрению дел о применении в отношении членов саморегулируемой организации мер дисциплинарного воздействия, ед.
5	Количество членов кредитных потребительских кооперативов, всего, тыс. чел., из них:
5.1	физических лиц, тыс. чел.
5.2	юридических лиц, тыс. чел.
6	Количество жалоб на действия (бездействие) членов саморегулируемой организации за отчетный период, ед., из них:
6.1	по вопросам возврата средств, вложенных в кредитные потребительские кооперативы, ед.
6.2	по вопросам уплаты процентов по предоставленным займам, ед.
6.3	по вопросам уплаты членских взносов, комиссий, штрафных санкций, пеней и иных сборов, ед.
6.4	по иным вопросам в сфере кредитной кооперации, ед.
6.5	по вопросам осуществления кредитными потребительскими кооперативами иной деятельности, ед.
7	Количество проверок, проведенных саморегулируемой организацией за отчетный период, ед., из них:
7.1	плановых, ед.
7.2	внеплановых, ед.
8	Количество кредитных потребительских кооперативов, в которых саморегулируемой организацией выявлены нарушения за отчетный период, ед., в том числе:
8.1	количество кредитных потребительских кооперативов, в которых выявлено нарушение финансовых нормативов, ед., в том числе:
8.1.1	количество кредитных потребительских кооперативов, в которых выявлено нарушение финансового норматива ФН1, ед.
8.1.2	количество кредитных потребительских кооперативов, в которых выявлено нарушение финансового норматива ФН2, ед.
8.1.3	количество кредитных потребительских кооперативов, в которых выявлено нарушение финансового норматива ФН3, ед.
8.1.4	количество кредитных потребительских кооперативов, в которых выявлено нарушение финансового норматива ФН4, ед.
8.1.5	количество кредитных потребительских кооперативов, в которых выявлено нарушение финансового норматива ФН5, ед.
8.1.6	количество кредитных потребительских кооперативов, в которых выявлено нарушение финансового норматива ФН6, ед.
8.1.7	количество кредитных потребительских кооперативов, в которых выявлено нарушение финансового норматива ФН7, ед.
8.1.8	количество кредитных потребительских кооперативов, в которых выявлено нарушение финансового норматива ФН8, ед.
8.2	количество кредитных потребительских кооперативов, в которых саморегулируемой организацией выявлены нарушения иных требований законодательства Российской Федерации  в сфере кредитной кооперации, всего, ед., в том числе:
8.2.1	по осуществлению деятельности, запрещенной Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», ед.
8.3	количество кредитных потребительских кооперативов, в которых саморегулируемой организацией выявлены нарушения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ед.
8.4	количество кредитных потребительских кооперативов, в которых саморегулируемой организацией выявлены нарушения требований законодательства Российской Федерации о потребительском кредите (займе), ед.
8.5	количество кредитных потребительских кооперативов, в которых саморегулируемой организацией выявлены нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, ед.
8.6	количество кредитных потребительских кооперативов, в которых саморегулируемой организацией выявлены нарушения иных нормативных актов Банка России, ед.
8.7	количество кредитных потребительских кооперативов, в которых саморегулируемой организацией выявлены нарушения правил и стандартов саморегулируемой организации, всего, ед., в том числе:
8.7.1	по срокам внесения  платежей (взносов) в компенсационный фонд саморегулируемой организации, ед.
8.7.2	по срокам уплаты членских и иных взносов в саморегулируемую организацию, ед.
8.7.3	по представлению отчетности в сроки, установленные саморегулируемой организацией, ед.
8.7.4	по порядку привлечения денежных средств от членов кредитных потребительских кооперативов (пайщиков), ед.
8.7.5.	по порядку работы по договорам займа на приобретение (строительство) жилого помещения членом (пайщиком) кредитного потребительского кооператива, на погашение которых предполагается направить средства материнского (семейного) капитала, ед.
8.7.6	иных требований правил и стандартов саморегулируемой организаций, ед.
8.8	количество кредитных потребительских кооперативов, в которых саморегулируемой организацией выявлены нарушения учредительных и иных внутренних документов кредитного потребительского кооператива, ед.
9	Количество мер воздействия, принятых саморегулируемой организацией в отношении кредитных потребительских кооперативов за отчетный период, ед., в том числе:
9.1	вынесение предписания, обязывающего члена саморегулируемой организации устранить выявленные нарушения, ед.
9.2	вынесение члену саморегулируемой организации предупреждения, ед.
9.3	наложение на члена саморегулируемой организации штрафа, ед.
9.4	исключение кредитного потребительского кооператива из числа членов саморегулируемой организации, ед.
10	Количество случаев привлечения органами государственной власти членов саморегулируемой организации к ответственности за нарушение требований законодательства Российской Федерации (при наличии такой информации) за отчетный период, ед., в том числе:
10.1	вынесение члену саморегулируемой организации предписания, ед.
10.2	вынесение члену саморегулируемой организации предупреждения, ед.
10.3	наложение на члена саморегулируемой организации административного штрафа, ед.

Раздел IV. Сведения об осуществлении контрольных мероприятий, примененных мерах воздействия и дисциплинарной ответственности в отношении членов саморегулируемой организации.

Номер строки	Полное наименование кредитного потребительского кооператива	Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)	Основной государственный регистрационный номер (ОГРН)	Дата вступления в члены саморегулируемой организации	Вид контрольного мероприятия
					плановое (внеплановое)	выездное (дистанционное)
1	2	3	4	5	6	7
1
2
…

Дата начала контрольного мероприятия	Дата подписания (утверждения) акта о результатах проверки деятельности кредитного потребительского кооператива	Дата подписания (утверждения) акта предыдущей проверки деятельности кредитного потребительского кооператива	Общее количество поступивших в отношении кредитного потребительского кооператива жалоб, ед.	Количество рассмотренных жалоб на действия кредитного потребительского  кооператива, ед.
8	9	10	11	12

Количество нарушений законодательства Российской Федерации о потребительском займе
Количество нарушений порядка оформления общих условий договора потребительского займа, ед.	Количество нарушений порядка оформления индивидуальных условий договора потребительского займа, ед.	Количество нарушений порядка расчета полной стоимости потребительского займа, ед.	Количество нарушений требований законодательства Российской Федерации к максимальному допустимому размеру неустойки (пени, штрафа) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского займа и (или) уплате процентов на сумму потребительского займа, ед.	Количество иных нарушений законодательства Российской Федерации о потребительском займе, ед.
13	14	15	16	17