Указание Центрального банка Российской Федерации от 28.01.1993 № 13

            Указание Центрального банка Российской Федерации

                       N 13   от 28.01. 1993 г.

   Главные территориальные управления,
   Национальные банки
   Центрального банка Российской Федерации

     Сообщаем, Совет Директоров Банка  России,  рассмотрев  результаты
анализа  деятельности  коммерческих банков,  проведенного по поручению
Председателя Банка России (письмо от 11 января 1993 года  N  15-3-3/6)
отмечает:  ряд  банков не в полном объеме выполняют возложенные на них
законом и предусмотренные их  уставами  задачи,  нередко  пренебрегают
интересами  клиентов,  занимаются  операциями  сомнительного свойства,
порой  прямо  нарушают   законодательство   Российской   Федерации   и
нормативные акты Банка России.
     Не все территориальные главные  управления  (национальные  банки)
~Росцентрбанка   осуществляют   должный   контроль   за  деятельностью
коммерческих банков и других кредитных учреждений. Проводимые проверки
во многих случаях малорезультативны,  экономический анализ не содержит
оценки деятельности коммерческих банков и других кредитных учреждений,
меры   воздействия,   предусмотренные   банковским  законодательством,
применяются  неполностью,  часто  ограничиваются   только   взысканием
штрафных санкций.
     В целях устранения отмеченных недостатков и усиления контроля  за
деятельностью банков Совет Директоров постановил следующее:
     Первое. Провести повторную проверку юридических дел  коммерческих
банков,    других   кредитных   учреждений.   При   выявлении   фактов
несоответствия учредительных документов действующему законодательству,
неправомерной выдачи лицензий, проведения операций, не предусмотренных
лицензиями,  выданными Банком России,  ограничивать  круг  выполняемых
операций и виды лицензий вплоть до их отзыва.
     Второе. Впредь до завершения работы, предусмотренной пунктом один
настоящей  телеграммы,  и  принятия решения по ее результатам отменить
все  ранее   принятые   Банком   России   решения   о   предоставлении
территориальным главным управлениям и национальным Банкам России права
осуществлять  регистрацию  коммерческих  банков  и  других   кредитных
учреждений.
     Третье. В связи с установленными фактами нарушения  коммерческими
банками   банковских   законодательных   и   иных  нормативных  актов,
предписаний Банка России,  представления ими недостоверной отчетности,
несоблюдения правил бухгалтерского учета применять следующие санкции:
     - отозвать с первого февраля 1993  года  лицензию  на  совершение
банковских операций Менеджмент-банка (Волгоградская область). Поручить
Главному управлению Банка России по Волгоградской  области  образовать
ликвидационную   комиссию   и   принять  другие  меры,  вытекающие  из
прекращения деятельности банка.  Об исполнении доложить Банку России в
месячный срок;
     - отозвать с первого февраля 1993  года  лицензию  на  совершение
операций  в иностранной валюте банка "Евразия" (город Ижевск),  обязав
банк  завершить  операции  по  открытым  корреспондентским  счетам   в
иностранных  банках  и  перевести  валютные  средства в уполномоченные
банки-резиденты  с  последующим  закрытием  и  этих  счетов.  Поручить
Национальному банку Удмуртии Банка России проконтролировать и доложить
об исполнении указанного решения Банку России в месячный срок;
     - аннулировать    разрешение,    выданное   коммерческому   банку
ПРЕСНЯ-банк,  на формирование уставного фонда ювелирными изделиями  из
драгоценных металлов, как противоречащее банковскому законодательству;
     - в связи с тем, что руководство коммерческих банков Нефтепродукт
и  Автроконбанка  не  обеспечивает  надлежащую  организацию  и ведение
работы,  Департаменту по регулированию деятельности банков совместно с
Центральным   операционным  управлением  при  Банке  России  назначить
временную администрацию по управлению этими банками с  пятого  февраля
1993   года   на   период   до  урегулирования  конфликтной  ситуации,
сложившейся в этих банках и создающей угрозу  интересам  кредиторов  и
вкладчиков.
     Четвертое. Коммерческим   банкам   Автроконбанк,   Спецстройбанк,
Электроприводбанк,  Коммерческому  банку  железнодорожного  транспорта
Российской Федерации,  Коммерческому межрегиональному  банку  развития
Инвестис,   Кооперативному   банку  Столичный,  Акционерному  обществу
Совинтрейд, расположенным в городе Москва, Кооперативному банку Сибирь
и  Сибирскому  коммерческому банку экономического сотрудничества Сибиэ
(город Омск) в срок до пятнадцатого февраля 1993  года  представить  в
Банк России все необходимые документы и пройти перерегистрацию.
     Главным управлениям  Банка  России  по  городу  Москве  и  Омской
области,   Центральному  операционному  управлению  при  Банке  России
предупредить указанные банки,  что при  невыполнении  данного  решения
будет  рассмотрен  вопрос об аннулировании ранее выданных им Госбанком
СССР лицензий.
     Пятое. Обязать  Главное  экономическое  управление Банка России и
территориальные главные управления (национальные банки)  Банка  России
организовать    и    провести    проверку    целевого    использования
централизованных   кредитных   ресурсов.    Главному    экономическому
управлению  поручено  доложить  до пятнадцатого марта 1993 года Совету
Директоров Банка России о  результатах  проверки  с  предложениями  по
совершенствованию системы рефинансирования.
     Примите к сведению и исполнению.

     Первый заместитель председателя
     Центрального Банка Российской
     Федерации

     А.В. Войлуков