Указание Центрального банка Российской Федерации от 18.06.1993 № 104

            Указания Центрального банка Российской Федерации

                          N 104  от 18 06 93

     Главные территориальные управления,
     Национальные банки

     В соответствии  с  решением  совета  директоров   устанавливается
следующий   порядок   зачисления  в  РКЦ  на  корреспондентские  счета
коммерческих банков поступающих в адрес их клиентов платежей на  сумму
более ста миллионов рублей:
     1 РКЦ в день поступления  к  нему  межбанковского  почтового  или
телеграфного   перевода,   содержащего   платежи   в  пользу  клиентов
коммерческого банка на сумму более ста миллионов рублей каждый, обязан
незамедлительно   поставить   о   нем  в  известность  соответствующий
коммерческий банк, направив в адрес должностных лиц банка телеграфному
о  поступившем  платеже с одновременным ее письменным подтверждением с
просьбой подтвердить обоснованность получения платежа клиентом  банка.
До получения подтверждения от коммерческого банка РКЦ платежи на сумму
более ста миллионов рублей относит на счет N 902,  аналитический  учет
по которому ведется в разрезе каждого платежа.

     2 Коммерческий    банк   обязан   незамедлительно   уведомить   о
поступившем переводе соответствующего клиента  и  произвести  проверку
обоснованности  получения  им платежа и представить в РКЦ за подписями
должностных лиц банка, полномочных распоряжаться его корреспондентским
счетом, письменное уведомление о проведенной проверке и согласии банка
на  зачисление  платежа  на  счет  своего   клиента.   Так   как   всю
ответственность  за проверку обоснованности платежа несет коммерческий
банк,  представление им в РКЦ каких  либо  документов,  подтверждающих
законность или товарность платежа, не требуется.
     3 По получении от коммерческого банка письменного уведомления РКЦ
зачисляет  соответствующую сумму на его корсчет дебетуя счет N 902.  В
случае непоступления уведомления в течение трех  банковских  дней  РКЦ
ответственные  работники  РКЦ связываются с руководством коммерческого
банка и выясняют причины неподтверждения им платежа, с учетом которого
принимается решение о продолжении ожидания для проверки или о возврате
суммы банку-отправителю перевода с соответствующим объяснением. О всех
поступивших  уведомлениях и запросах по ним делается отметка в журнале
по счету N 902.
     4. Коммерческие  банки  по  просьбе  своих клиентов могут заранее
письменно уведомлять РКЦ о предстоящем поступлении в их адрес платежей
на  крупные  суммы,  в  связи  с чем соответствующие поступления могут
зачисляться  РКЦ  на  корсчет  коммерческого  банка  минуя  счет  902.
Уведомления  такого рода подлежат обязательной регистрации в отдельном
журнале.
     5. Поскольку   изложенный   выше   порядок   зачисления  платежей
распространяется на все межбанковские переводы,  включая относящиеся к
межгосударственным   расчетам,   с   получением  настоящей  телеграммы
действие телеграммы Росцентрбанка N 62 - 93 прекращается.
     Просим довести  настоящие распоряжения до РКЦ и обслуживаемых ими
коммерческих банков.

     Первый заместитель Председателя
     Центрального банка Российской
     Федерации                                    А.В. Войлуков

     18 июня 1993 г.