Указание Центрального банка Российской Федерации от 05.12.1994 № 209

 
           УКАЗАНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                       N 209 от  05.12. 1994 г.

     Главные территориальные управления,
     Национальные банки Центрального банка
     Российской Федерации

     Учитывая поступающие  от главных управлений (национальных банков)
ЦБ РФ запросы по телеграмме N 94-94 от 5 апреля 1994 г, разъясняем:
     1. В  связи  с отсутствием средств на корсчете комбанка,  а также
наличием дебетового сальдо по его корсету, разрешается переход клиента
на  обслуживание  в  другой банк по согласованию с главным управлением
(национальным  банком)  ЦБ  РФ  без  одновременной  передачи  остатков
средств  по  счетам  после  погашения клиентом задолженности по ссудам
банка.
     2. При  переходе  клиентов  на  обслуживание из одного комбанка в
другой банк следует руководствоваться Инструкцией Госбанка СССР от  30
октября  1986 года N 28 и дополнениями к ней и статьей 4 Закона РФ "Об
основах налоговой системы в Российской Федерации".  Действующие  счета
клиента в первом банке закрывается.
     В банке,  из которого уходит клиент,  остаются копии  документов,
находящиеся в юридическом деле клиента.
     3. При закрытии расчетного (текущего) счета клиента  в  банке  на
основании пункта 1 Настоящих указаний остатки средств в другой банк не
передаются, а зачисляются на счет 904 "Прочие дебиторы и кредиторы".
     Лицевые счета  по  счету  904,  открываемые клиентам при закрытии
счета,  регистрируются в "Книге регистрации  открытых  лицевых  счетов
аналитического учета" по форме 04078006.
     Запрещается проводить  расходные  операции  с  открытых  клиентам
лицевых счетов по счету 904.
     4. При  наличии  картотеки  неоплаченных   расчетных   документов
(картотека   N2)   к   счету   клиента  по  платежам,  предусмотренным
законодательством,  банк, в котором закрывается счет клиента, передаст
по  описи  документы,  хранящиеся  в  картотеке  N2,  в  банк по месту
открытия нового счета.
     В случае поступления в адрес клиента, перешедшего на обслуживание
в другой банк,  инкассовых поручений,  других документов на бесспорное
списание  средств,  указанные  документы передаются банком,  в котором
закрывается  счет  клиента,  по  месту   открытия   нового   счета   с
одновременным уведомлением адресата,  выставившего указанный платежный
документ.
     5. В   случае   наличия  у  клиента  задолженности  по  кредитам,
предоставленным  в  счет  централизованных  ресурсов,  рассматривается
вопрос  о  переуступке  долга  банку,  в  который переходит клиент,  с
одновременным переоформлением кредитных договоров на  централизованные
ресурсы Главным управлением (национальным банком) ЦБ РФ,  коммерческим
банком по месту открытия нового счета и клиентом.
     6. В  случае  погашения  дебетового  сальдо  по  корсчету комбанк
обязан незамедлительно  письменно  сообщить  клиентам,  перешедшим  на
обслуживание в другой банк, о возобновлении операций по корсчету.
     7. Претензии по остаткам средств и задолженности  удовлетворяются
в порядке, установленном законодательством.
     8. Телеграмма  Росцентрбанка  N  94-94  от  5  апреля  1994  года
утрачивает силу.
     Доведите содержание настоящих указаний до сведения комбанков.

     И.О.Председателя Центрального
     банка Российской Федерации

     Т.В.Парамонова