Указание Центрального банка Российской Федерации от 16.07.1996 № 304

                                        Несекретно



                     Указание Центрального банка
                         Российской Федерации
                        N 304 от 16 июля 1996 года



                                          Главные управления
                                          Национальные банки
                                          Центрального банка
                                          Российской Федерации



                     О порядке взыскания штрафов
                       за  нарушение кредитными
                      организациями обязательных
                       экономических нормативов



     В соответствии со статьей 75 Федерального закона  "О  Центральном
банке  Российской  Федерации (Банке России)" устанавливается следующий
порядок взыскания Главными управлениями (Национальными банками)  Банка
России  штрафов  за несоблюдение кредитными организациями обязательных
экономических  нормативов  банковской  деятельности,   предусмотренных
Инструкцией  Банка  России  N  1 "О порядке регулирования деятельности
кредитных организаций".
     1. При невыполнении обязательных экономических нормативов  штрафы
могут   быть   взысканы   с   кредитной   организации  по  результатам
рассмотрения справок  с  расчетами  фактических  значений  нормативов,
представленных  в  соответствии  с  Инструкцией  Банка,  России N 1 "О
порядке  регулирования  деятельности  кредитных  организаций"  или  по
результатам   инспекционной  проверки.  Не  допускается  одновременное
взыскание штрафа за невыполнение каждого обязательного  экономического
норматива   в  отдельности.  Штраф  взыскивается  за  невыполнение  на
отчетную  дату  обязательных   экономических   нормативов   в   целом,
независимо от количества нарушенных нормативов,  а также независимо от
применения  штрафных   санкций   за   другие   нарушения   банковского
законодательства.
     1.1. Если  кредитной организацией одновременно допущены нарушения
обязательных нормативов,  указанные  в  пунктах  2,3,4,5.6  настоящего
письма,  размер  штрафа  определяется,  исходя  из наибольшей величины
штрафа, предусмотренной в соответствующих пунктах.
     1.2. Решение о применении  санкции  в  виде  взыскания  штрафа  с
кредитной  организации  не  принимается  при  наличии у нее (на момент
принятия решения) отрицательного  капитала  и  отсутствии  средств  на
корреспондентских   счетах,   открытых   в   РКЦ  и  других  кредитных
организациях в национальной валюте Российской Федерации и  иностранной
валюте.  В этом случае к кредитной организации применяются другие меры
воздействия, предусмотренные ст. 75 Федерального закона "О Центральном
банке Российской Федерации (Банке России)".
     1.3. Требование   об   уплате   штрафа   с  указанием  срока  его
перечисления (но не более одного месяца),  а также основания  для  его
взыскания, направляется кредитной организации в форме предписания.
     1.4. Если кредитная организация не выполнит в установленный  срок
предписание  Главного  управления  (Национального  банка) Центрального
банка Российской Федерации  об  уплате  штрафа,  его  взыскание  может
осуществляться в судебном порядке.
     При поступлении   решения   суда    о    взыскании    штрафа    с
корреспондентского счета кредитной организации, на котором отсутствуют
средства,  необходимо  руководствоваться  указаниями,  изложенными   в
письме Банка России от 1 марта 1996 года N 244.
     1.5. Размер минимального  уставного  капитала,  используемый  для
расчета  предельной суммы штрафа,  которая может быть взыскана Главным
управлением (Национальным банком) ЦБ  РФ  с  кредитной  организации  в
соответствии  со  статьей  75 Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)",  устанавливается  Банком  России
применительно  к  минимальному  размеру  уставного  капитала для вновь
создаваемых кредитных организаций,  действующему  на  момент  принятия
решения о взыскании штрафа.
     2. Штраф в размере одной десятой процента от размера минимального
уставного  капитала  может  быть  взыскан  с  кредитной организации за
нарушение на отчетную дату:
     а) всех обязательных экономических нормативов одновременно,
     б) одного или  нескольких  следующих  обязательных  экономических
нормативов:
     - норматива достаточности капитала (H1).
     - норматива текущей ликвидности (Н2),
     - максимального размера  риска  на  одного  заемщика  или  группу
связанных заемщиков (Н6),
     - максимального  размера  кредитов,  гарантий  и   поручительств,
предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9),
     - максимального размера привлеченных денежных вкладов (депозитов)
населения (Н11).
     в) других  обязательных  экономических  нормативов  (одного   или
нескольких),  если  их  нарушение допускалось более трех раз в течение
года (последних двенадцати месяцев).
     3. Штраф  в  размере  от 0,05 процента до 0,1 процента от размера
минимального уставного капитала взыскивается  за  нарушение  кредитной
организацией  2-3  раза  в течение года (последних двенадцати месяцев)
одного или нескольких обязательных экономических нормативов, указанных
в подпункте "в" пункта 2, исходя из степени их невыполнения.
     4. При однократном нарушении одного или  нескольких  обязательных
экономических  нормативов,  указанных  в  подпункте  "в"  пункта 2,  с
кредитной организации взыскивается штраф в размере до 0,05 процента от
размера  минимального  уставного  капитала в зависимости от количества
нарушенных нормативов и степени их нарушения.
     5. При невыполнении кредитной организацией в установленный Банком
России  срок  предписания   о   соблюдении   одного   или   нескольких
обязательных  экономических  нормативов,  с  нее  взыскивается штраф в
размере до 0,5 процента от размера оплаченного уставного капитала,  но
не более одного процента от минимального размера уставного капитала.
     6. В случае невыполнения  кредитной  организацией  предписаний  о
соблюдении  обязательных  экономических нормативов более одного раза в
течение года (последних двенадцати месяцев) с нее взыскивается штраф в
размере  от  0,5  процента  до одного процента от величины оплаченного
уставного капитала  (но  не  более  одного  процента  от  минимального
размера  уставного  капитала) либо применяются другие,  более жесткие,
меры воздействия в соответствии со статьей 75 Федерального  закона  "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
     7. Предусмотренный настоящим письмом порядок взыскания штрафов за
нарушение    кредитными   организациями   обязательных   экономических
нормативов,  установленных Инструкцией Банка России от 30 января  1996
года N 1,  а также установленных непосредственно Главными управлениями
(Национальными банками)  Центрального  банка  Российской  Федерации  в
рамках  указанной  инструкции,  применяется,  начиная  с  баланса на 1
августа 1996 года.

     Приложение: на 2 листах.


     ПЕРВЫЙ ЗАМЕСТИТЕЛЬ
     ПРЕДСЕДАТЕЛЯ
     БАНКА РОССИИ          А.А. ХАНДРУЕВ


                                           Приложение N 1
                                           (к письму Банка России от
                                           ..16... июля 1996 года
                                           N ..304..)


              Особенности применения штрафных санкций к
            кредитным организациям, допускающим нарушения
                 установленных значений обязательных
                      экономических нормативов.


     Штрафные санкции могут применяться, начиная с 1 августа 1996г., к
кредитным  организациям,  допускающим нарушения установленных значений
обязательных   экономических   нормативов,    с    учетом    следующих
особенностей.
     К кредитным    организациям,    оценка    деятельности    которых
осуществляется,  исходя  из значений,  установленных Инструкцией Банка
России  от  30.01.96г.  N1  штрафные  санкции  могут  применяться   за
невыполнение данных значений;
     к кредитным    организациям,    оценка    деятельности    которых
производится   по   индивидуально   установленным   нормативам   -  за
невыполнение  индивидуально  установленных  значений   нормативов   на
квартальные даты, за ухудшение в течение квартала значений нормативов,
по  сравнению  с  фактически  достигнутыми  на   предыдущую   месячную
(внутриквартальную) дату:
     к кредитным  организациям,  которым  первоначально  установленные
индивидуальные   экономические  нормативы  были  отменены  в  связи  с
достижением значений, предусмотренных Инструкцией N1 - за невыполнение
значений, установленных Инструкцией N1;
     к вновь  созданным  кредитным  организациям  -  за   невыполнение
значений  обязательных экономических нормативов,  предусмотренных п.11
Инструкции N1, по истечении 6 месяцев с момента их регистрации.
     К кредитным организациям,  утратившим собственные средства, могут
применяться меры воздействия,  предусмотренные ст.  75 (кроме штрафных
санкций)   Федерального  закона  "О  Центральном  банке  РСФСР  (Банке
России)",  как на квартальные,  так и на месячные  (внутриквартальные)
даты: - в случае невосполнения в течение квартала собственных средств:
- в случае ухудшения на месячные (внутриквартальные  даты)  фактически
сложившихся значений обязательных экономических нормативов.

     Примечание.

     1. К  вновь  созданным  кредитным  организациям  следует относить
кредитные организации,  которые были зарегистрированы  Банком  России,
начиная с 1 марта 1996 года.
     2. Оценка  деятельности  кредитных  организаций,  утративших   по
состоянию на 1 июля 1996 года собственные средства, производится путем
сопоставления    фактически    сложившихся    значений    обязательных
экономических  нормативов  на  дату  оценки  (кроме  норматива  11)  с
фактическими значениями на 1.07.96 г.  с точки  зрения  ухудшения  или
улучшения   ситуации.   Аналогично   оценивается  и  норматив  11,  но
сопоставление производится по сравнению с 1.04.96 г.
     3. По кредитным организациям, восполнившим собственные средства к
1 октября 1996 г.  (по нормативу 11 - к 1  июля).  Главные  Управления
(Национальные    Банки)    Центрального    банка    РФ   устанавливают
индивидуальные значения нормативов таким  образом,  чтобы  обеспечить,
начиная с квартальной даты, следующей за датой восполнения собственных
средств,   постепенное   (равными   долями)    достижение    значений,
установленных Инструкцией N1.
     Аналогично будут    устанавливаться    индивидуальные    значения
нормативов  и  по кредитным организациям,  не восполнившим к 1 октября
1996 года собственные  средства,  начиная  с  момента  достижения  ими
положительного значения капитала.