Указание Центрального банка Российской Федерации от 15.01.1998 № 138-У

 

                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

          15 января 1998 г.                         N 138-У

                              г. Москва

                           У К А З А Н И Е

           О ВНЕСЕНИИ ДОПОЛНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ
       ОТ 31.03.97 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ
             МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ
                          НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

     В связи с введением Положения Банка России от 25 ноября 1997 г. N
5-П "О проведении  безналичных  расчетов  кредитными  организациями  в
Российской  Федерации"  внести следующие дополнения в Инструкцию Банка
России от 31.03.97 N 59 "О применении  к  кредитным  организациям  мер
воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности".

     1. Раздел II. Предупредительные меры воздействия
     Пункт 7 после абзаца 5 дополнить абзацем следующего содержания:
     "- при  несоблюдении  кредитной  организацией  требований   Банка
России:
     а) по разработке Правил построения  расчетной  системы  кредитной
организации  (далее  по  тексту - Внутрибанковские правила) в условиях
отсутствия  на  последнюю  отчетную  дату  у   филиалов   неоплаченных
расчетных  документов  клиентов  или  при  их наличии длительностью не
более 3 дней;
     б) по    своевременному    проведению    филиалами   платежей   с
корреспондентских субсчетов,  открытых им в  Банке  России,  в  случае
наличия  у филиалов на отчетную дату неоплаченных расчетных документов
длительностью не более 3 дней.

     Примечание. Здесь  и  далее  длительность  неоплаченных расчетных
документов определяется на основе данных о картотеках к  внебалансовым
счетам  N  90903  и  N  90904  из  отчетности о неоплаченных расчетных
документах  из-за  отсутствия  средств  на  корреспондентских   счетах
(субсчетах) кредитной организации (ф. N 311 и N 313)".

     2. Раздел III. Принудительные меры воздействия
     Раздел дополнить пунктами следующего содержания:
     "25.13. В   случае    отсутствия    у    кредитной    организации
Внутрибанковских   правил,  территориальное  учреждение  Банка  России
вправе:
     25.13.1. Направить    головному   офису   кредитной   организации
предписание  с  требованием  разработать  Внутрибанковские  правила  в
установленный срок.
     25.13.2. Взыскать с данной кредитной организации штраф в  размере
до  одной десятой процента от минимального размера уставного капитала,
установленного Банком России.
     25.13.3. В  случае невыполнения кредитной организацией требования
предписания о разработке в установленный  территориальным  учреждением
Банка  России  срок Внутрибанковских правил территориальное учреждение
Банка вправе взыскать с  кредитной  организации  штраф  в  размере  до
одного процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более
одного  процента   от   минимального   размера   уставного   капитала,
установленного Банком России".

     3. Раздел IV.  Особенности применения мер воздействия к кредитным
организациям за нарушения, выявленные в деятельности их филиалов
     Раздел дополнить следующими пунктами:
     "34. О   порядке   применения   мер   воздействия   к   кредитным
организациям  за  нарушения  требований  Банка  России  по обеспечению
своевременной  оплаты  расчетных  документов   клиентов   филиалов   с
корреспондентских субсчетов, открытых им в Банке России.
     34.1. При необеспечении  кредитной  организацией  своевременности
проведения  филиалом  платежей клиентов с корреспондентского субсчета,
открытого ему в Банке России,  территориальное учреждение Банка России
по   месту   нахождения   филиала   вправе  применить  следующие  меры
воздействия:
     34.1.1. Направить в головной офис кредитной организации и в копии
-  территориальному  учреждению  Банка  России  по  месту   нахождения
головного  офиса  при  наличии  на  отчетную дату у филиала (в связи с
отсутствием денежных средств на его корреспондентском субсчете в Банке
России) неоплаченных расчетных документов клиентов длительностью:
     34.1.1.1. от 1  до  3  дней  непрерывно  при  условии  отсутствия
непосредственной угрозы интересам кредиторов (вкладчиков):
     - информативное письмо об  имеющихся  случаях  неоплаты  филиалом
расчетных документов кредиторов;
     - предписание с  требованием  о  принятии  мер,  необходимых  для
своевременного  обеспечения  оплаты  филиалом  платежных  и  расчетных
документов кредиторов;
     34.1.1.2. от  4  до  30 дней непрерывно,  помимо мер воздействия,
перечисленных в п. 1.1.1 данного Указания:
     - предложение  о  закрытии  корреспондентского субсчета филиала в
Банке России и внесении соответствующих изменений во  Внутрибанковские
правила;
     - предложение о закрытии филиала кредитной организации.
     34.1.2. Направить  территориальному  учреждению  Банка  России по
месту нахождения головного офиса и в копии - головному офису кредитной
организации   при   неисполнении  филиалом  своих  обязательств  перед
кредиторами   (вкладчиками)   из-за   отсутствия   средств   на    его
корреспондентском  субсчете  в  Банке  России  свыше  30  дней  подряд
предложение о применении  к  кредитной  организации  мер  воздействия,
предусмотренных  статьей  75  Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)",  с обоснованием предлагаемых мер
воздействия  и  приложением  копии отчетности о неоплаченных расчетных
документах из-за  отсутствия  средств  на  корреспондентском  субсчете
филиала в Банке России".

     4. Настоящее  Указание вступает в силу с момента ввода в действие
Положения Банка России от 25  ноября  1997  г.  N  5-П  "О  проведении
безналичных расчетов кредитными организациями в Российской Федерации".


     Первый заместитель
     Председателя Центрального
     банка Российской Федерации          А.А. КОЗЛОВ