Указание Центрального банка Российской Федерации от 18.06.1998 № 137-Т

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

          18 июня 1998 г.                            N 137-Т

                                            Главные управления
                                            (Национальные банки)
                                            Центрального банка
                                            Российской Федерации

          Об исполнении банками-корреспондентами требований
     пункта 4 Положения Банка России от 2.04.96 N 264 "Об отзыве
        лицензии на осуществление банковских операций у банков
         и иных кредитных организаций в Российской Федерации"

     В связи  с  поступающими запросами Банк России разъясняет порядок
работы  в  банке-корреспонденте  (кредитная  организация,  ее  филиал,
подразделение   расчетной   сети   Банка   России,  в  которых  открыт
корреспондентский  счет   кредитной   организации)   с   выставленными
инкассовыми    поручениями    на   взыскание   денежных   средств   по
исполнительным  документам  со   счетов   кредитной   организации   (в
дальнейшем   -   банк-респондент),  у  которой  отозвана  лицензия  на
осуществление банковских операций.
     В соответствии с абзацем первым пункта 4 Положения  Банка  России
от  2.04.96  N  264  "Об  отзыве  лицензии на осуществление банковских
операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации"
при   получении   приказа   Банка   России   об   отзыве  у  кредитной
организации-респондента лицензии на осуществление банковских  операций
кредитные   организации-корреспонденты   прекращают  все  приходные  и
расходные  операции  по  балансовым  и  внебалансовым  счетам   данной
кредитной  организации,  в том числе операции по перечислению денежных
средств по назначению (при наличии их  на  корреспондентском  счете  в
сумме,   достаточной   для   исполнения   принятого   документа).   Не
производится  также  помещение  расчетных  документов  в  картотеку  к
внебалансовому счету N 90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы
из-за  отсутствия  средств  на  корреспондентских   счетах   кредитной
организации"    (при    отсутствии    денежных    средств   на   счете
банка-респондента или их недостаточности).
     Все поступающие от взыскателей в этот период расчетные документы,
в том числе инкассовые поручения  на  взыскание  денежных  средств  по
исполнительным документам, подлежат возврату.
     Банк-корреспондент должен  в  письменном  виде  указать   причины
возврата инкассового поручения со ссылкой на Положение Банка России от
2.04.96 N 264 "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций
у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации", номер и
дату приказа Банка России об отзыве у  банка-респондента  лицензии  на
осуществление  банковских операций,  а также разъяснить взыскателю его
права на  предъявление  в  арбитражный  суд  в  установленном  порядке
заявления  о  признании  этого  банка  банкротом  и на заявление своих
требований в процессе проведения ликвидационных процедур.
     Кредитная организация,    у    которой   отозвана   лицензия   на
осуществление  банковских  операций,  при   получении   ею   расчетных
документов,  в  том  числе  инкассовых поручений на взыскание денежных
средств  по  исполнительным  документам  со  счетов  клиентов   данной
кредитной  организации,  возвращает  их  в  вышеизложенном  порядке на
основании абзаца второго пункта 4 указанного Положения.
     Кредитная организация-корреспондент  вправе  совершать  по счетам
кредитной организации-респондента операции,  предусмотренные  пунктами
2, 5, 6 Положения Банка России от 2.04.96 N 264 "Об отзыве лицензии на
осуществление  банковских  операций  у   банков   и   иных   кредитных
организаций в Российской Федерации" (в частности, операции, касающиеся
получения дебиторской задолженности и  доходов  от  ранее  проведенных
банковских операций,  а также расходования денежных средств, связанных
с продолжением функционирования кредитной организации).
     Прошу довести    данное   разъяснение   до   сведения   кредитных
организаций.
     Одновременно направляется для руководства в работе Информационное
письмо Высшего арбитражного суда Российской Федерации  от  25  февраля
1998  года  N  31  "О  применении  арбитражными судами ареста денежных
средств кредитных организаций в качестве меры по обеспечению иска".
     Приложение: на 3 листах.


     ПЕРВЫЙ ЗАМЕСТИТЕЛЬ
     ПРЕДСЕДАТЕЛЯ БАНКА РОССИИ          А.А. КОЗЛОВ


                                                      Приложение

                 Президиум Высшего арбитражного суда
                         Российской Федерации

                        ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО

              25 февраля 1998 г.                   N 31

                              г. Москва

           О применении арбитражными судами ареста денежных
            средств кредитных организаций в качестве меры
                         по обеспечению иска

     В соответствии с  пунктом  4  Положения  об  отзыве  лицензии  по
осуществлению   банковских   операций   у   банков  и  иных  кредитных
организаций в Российской Федерации от  2.04.96  N  264,  утвержденного
приказом  Банка  России  от  2.04.96  N 02-78 в редакции приказа Банка
России от 25.04.97 N 02-200,  при получении приказа  Банка  России  об
отзыве  у  кредитной  организации лицензии на осуществление банковских
операций территориальные учреждения  Банка  России,  другие  кредитные
организации   прекращают   все   приходные  и  расходные  операции  по
балансовым и внебалансовым счетам данной кредитной организации (как  в
валюте  Российской  Федерации,  так  и  в  иностранной валюте),  кроме
операций,  предусмотренных  данным  Положением.  При  этом  кредитовые
остатки  по субкорреспондентским счетам филиалов кредитных организаций
в расчетных  подразделениях  Банка  России  перечисляются  в  порядке,
предусмотренном  пунктами  5,  6  Положения,  на  открытый в расчетном
подразделении   Банка   России   корреспондентский   счет    кредитной
организации, а счета филиалов закрываются.
     Согласно пункту 19 Положения о  порядке  проведения  операций  по
списанию  средств  с  корреспондентских  счетов  (субсчетов) кредитных
организаций (письмо Банка  России  от  1.03.96  N  244)  неисполненные
расчетные документы,  предъявленные взыскателями на основании выданных
арбитражными судами  исполнительных  листов,  при  отзыве  лицензии  у
кредитной  организации  передаются  по описи учреждениями Банка России
ликвидационной комиссии.
     Указанный порядок     проведения     банковских    операций    по
корреспондентским (субкорреспондентским) счетам банков в период  после
отзыва   лицензии   определен   Банком  России  в  рамках  полномочий,
предоставленных  ему  Федеральным   законом   "О   Центральном   банке
Российской Федерации (Банке России)".
     Учитывая изложенное,  после  отзыва  у  кредитной  организации  -
ответчика лицензии арест денежных средств, применяемый в качестве меры
по обеспечению иска (статья 76  Арбитражного  процессуального  кодекса
Российской  Федерации),  не  может  быть  наложен на денежные средства
ответчика,  находящиеся на субкорреспондентских счетах его филиалов  в
расчетных   подразделениях  Банка  России.  Ранее  наложенные  на  эти
денежные средства аресты не препятствуют перечислению средств со счета
филиала  на  корреспондентский счет кредитной организации,  открытый в
расчетном подразделении  Банка  России.  Режим  ареста  этих  денежных
средств  сохраняется  до  снятия  ареста  с  корреспондентского  счета
кредитного  учреждения  в  расчетном  подразделении  Банка  России   в
установленном законом порядке.
     При решении вопроса о применении к Банку  России  ответственности
за  неисполнение  судебных  актов,  установленной  частью 1 статьи 206
Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражным
судам  необходимо  учитывать  изложенные  выше  особенности  правового
режима  денежных   средств,   находящихся   на   корреспондентских   и
субкорреспондентских счетах кредитных организаций,  у которых отозвана
лицензия.


     ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
     ВЫСШЕГО АРБИТРАЖНОГО
     СУДА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ          В.Ф. ЯКОВЛЕВ