Указание Центрального банка Российской Федерации от 28.05.2002 № 1154-У

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

           28 мая 2002 г.                          N 1154-У

                              г. Москва

                           У К А З А Н И Е

                  О внесении изменений и дополнений
         в Положение Банка России от 2 апреля 1996 года N 264
           "Об отзыве лицензии на осуществление банковских
                   операций у кредитных организаций
                       в Российской Федерации"

     1. В соответствии с Федеральными законами "О банках и  банковской
деятельности"   и   "О   несостоятельности   (банкротстве)   кредитных
организаций" внести в Положение Банка России "Об  отзыве  лицензии  на
осуществление банковских операций у кредитных организаций в Российской
Федерации" от 2 апреля 1996 года  N  264  в  редакции  Указания  Банка
России  от  10  марта  1999  г.  N  509-У с последующими изменениями и
дополнениями ("Вестник Банка России" от 17 марта 1999 г.  N 16,  от 26
марта 1999 г. N 19, от 6 мая 1999 г. N 28, от 14 июля 1999 г. N 41, от
11 октября 2000 г.  N 55,  от  19  апреля  2001  г.  N  25)  (далее  -
Положение) следующие изменения и дополнения.
     1.1. Пункт 2 изложить в следующей редакции:
     "2. Основания  для отзыва и аннулирования у кредитной организации
лицензии на осуществление банковских операций (далее - лицензия).
     2.1. Банк  России может отозвать у кредитной организации лицензию
в соответствии с частью 1 статьи 20 Федерального закона  "О  банках  и
банковской деятельности" в случаях:
     2.1.1. установления  недостоверности   сведений,   на   основании
которых выдана указанная лицензия;
     2.1.2. задержки   начала   осуществления   банковских   операций,
предусмотренных  этой  лицензией,  более  чем  на  один  год со дня ее
выдачи;
     2.1.3. установления  фактов существенной недостоверности отчетных
данных;
     2.1.4. задержки  более  чем  на 15 дней представления ежемесячной
отчетности (отчетной документации);
     2.1.5. осуществления,   в   том  числе  однократного,  банковских
операций, не предусмотренных указанной лицензией;
     2.1.6. неисполнения федеральных законов,  регулирующих банковскую
деятельность,  а также нормативных актов Банка России,  если в течение
одного  года  к  кредитной  организации неоднократно применялись меры,
предусмотренные Федеральным законом "О  Центральном  банке  Российской
Федерации (Банке России)",  а также неоднократного нарушения в течение
одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением
пункта  3 статьи 7) Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем";
     2.1.7. неоднократного    в    течение   одного   года   виновного
неисполнения   содержащихся   в   исполнительных   документах   судов,
арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (с
вкладов) клиентов кредитной организации при наличии  денежных  средств
на счетах (во вкладах) указанных лиц;
     2.1.8. наличия  ходатайства  временной  администрации,   если   к
моменту   окончания   срока   деятельности   указанной  администрации,
установленного Федеральным законом "О несостоятельности  (банкротстве)
кредитных   организаций",   имеются   основания   для  ее  назначения,
предусмотренные указанным Федеральным законом;
     2.1.9. неоднократного   непредставления   в   установленный  срок
кредитной организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых
для  внесения  изменений  в  единый государственный реестр юридических
лиц, за исключением сведений о полученных лицензиях (вступает в силу с
1  июля  2002  года в соответствии со статьей 3 Федерального закона "О
приведении законодательных актов в соответствие с Федеральным  законом
"О  государственной регистрации юридических лиц" от 21 марта 2002 года
N 31-ФЗ ("Российская газета" от 26 марта 2002 г., N 53).
     2.2. Банк России обязан отозвать у кредитной организации лицензию
в соответствии с частью 2 статьи 20 Федерального закона  "О  банках  и
банковской деятельности" в случаях:
     2.2.1. если   достаточность   капитала   кредитной    организации
становится ниже 2 процентов.
     Если в течение  последних  12  месяцев,  предшествующих  моменту,
когда  в  соответствии  с  настоящим  пунктом  Положения  у  кредитной
организации  должна  быть  отозвана  лицензия,  Банк  России   изменял
методику  расчета  достаточности  капитала,  в целях указанного пункта
применяется  та  методика,  в  соответствии  с  которой  достаточность
капитала кредитной организации достигает максимального значения;
     2.2.2. если  размер  собственных  средств  (капитала)   кредитной
организации    ниже    минимального   значения   уставного   капитала,
установленного  Банком  России  на  дату  государственной  регистрации
кредитной организации;
     2.2.3. если  кредитная   организация   не   исполняет   в   срок,
установленный  Федеральным  законом "О несостоятельности (банкротстве)
кредитных  организаций",  требования  Банка  России  о  приведении   в
соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств
(капитала);
     2.2.4. если   кредитная  организация  не  способна  удовлетворить
требования кредиторов по денежным  обязательствам  и  (или)  исполнить
обязанность  по уплате обязательных платежей в течение одного месяца с
наступления даты их  удовлетворения  и  /  или  исполнения.  При  этом
указанные   требования  в  совокупности  должны  составлять  не  менее
1000-кратного   размера    минимального    размера    оплаты    труда,
установленного федеральным законом.
     2.3. В случаях прекращения деятельности кредитной организации  по
добровольному   решению  ее  участников  Банком  России  на  основании
ходатайства кредитной организации принимается решение об аннулировании
лицензии.  Порядок  представления  кредитной  организацией  указанного
ходатайства и аннулирования лицензии регулируется нормативными  актами
Банка России.".
     1.2. Пункт 4 дополнить абзацами следующего содержания:
     "После отзыва у кредитной организации лицензии Банк России:
     - не позднее рабочего дня,  следующего за днем  отзыва  лицензии,
назначает   в   кредитную   организацию   временную   администрацию  в
соответствии с требованиями Федерального закона  "О  несостоятельности
(банкротстве) кредитных организаций";
     - совершает действия,  предусмотренные статьей 23.1  Федерального
закона "О банках и банковской деятельности.".
     1.3. Пункт 10 изложить в следующей редакции:
     "10. Территориальное  учреждение Банка России в течение 30 дней с
даты публикации в  "Вестнике  Банка  России"  сообщения  об  отзыве  у
кредитной  организации лицензии обязано обратиться в арбитражный суд с
требованием о ликвидации кредитной организации, за исключением случая,
когда  к  моменту  отзыва  лицензии  у  кредитной  организации имеются
признаки несостоятельности (банкротства),  предусмотренные Федеральным
законом  "О  несостоятельности  (банкротстве)  кредитных организаций".
Одновременно в арбитражный суд представляется кандидатура ликвидатора,
соответствующая  требованиям,  предъявляемым  Федеральным  законом  "О
несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"  к  арбитражным
управляющим  при  банкротстве  кредитной  организации,  если  иное  не
установлено федеральным законом.".
     1.4. Пункт 11 изложить в следующей редакции:
     "11. Если к моменту отзыва у кредитной организации лицензии у нее
имеются   признаки  несостоятельности  (банкротства),  предусмотренные
Федеральным  законом  "О  несостоятельности  (банкротстве)   кредитных
организаций",   или   наличие  этих  признаков  установлено  временной
администрацией,  назначенной Банком  России  в  кредитную  организацию
после  отзыва у нее лицензии,  территориальное учреждение Банка России
обращается в  арбитражный  суд  с  заявлением  о  признании  кредитной
организации банкротом в порядке,  установленном Федеральным законом "О
несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
     Заявление в  арбитражный  суд  о  признании кредитной организации
банкротом  в  соответствии  со  статьей  35  Федерального  закона   "О
несостоятельности  (банкротстве)  кредитных организаций" вправе подать
также кредитная организация,  ее кредиторы, прокурор, налоговые и иные
уполномоченные в соответствии с федеральным законом органы - по уплате
обязательных платежей в бюджет и внебюджетные фонды.".
     1.5. Четвертый абзац пункта 12 изложить в следующей редакции:
     "При принудительной  ликвидации  кредитной  организации   (третий
абзац  пункта 2 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации) с
назначением  арбитражным  судом  ликвидатора  последний   осуществляет
ликвидацию  кредитной  организации в порядке,  установленном ст.  23.1
Федерального закона "О банках и банковской деятельности".".
     2. Настоящее  Указание  Банка  России  вступает  в силу с момента
опубликования в "Вестнике Банка России".


     Председатель
     Банка России          С.М. Игнатьев