Указание Центрального банка Российской Федерации от 11.03.1999 № 510-У

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

          11 марта 1999 г.                          N 510-У

                              г. Москва

                           У К А З А Н И Е

        О ПОРЯДКЕ СОВЕРШЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ОПЕРАЦИЙ ПО ПОКУПКЕ
          ЗОЛОТА НА УСЛОВИЯХ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО АВАНСИРОВАНИЯ

     В целях   увеличения   золотовалютных   резервов  устанавливается
следующий порядок совершения Банком России операций по покупке  золота
на условиях предварительного авансирования.
     1. Банк  России  вправе  заключать  сделки   покупки   золота   с
кредитными  организациями в соответствии с Договором поставки золота в
резервы Банка России (далее - Договор) (Приложение 1).
     2. Банк   России   заключает  Договоры  со  Сбербанком  России  и
Внешторгбанком,  а  также  с  кредитными  организациями,   отвечающими
следующим требованиям:
     2.1. Имеет лицензию Банка  России  на  привлечение  во  вклады  и
размещение драгоценных металлов;
     2.2. Относится к  1  категории  "Финансово  стабильные  банки"  в
соответствии  с  письмом  Банка  России от 28.05.97 N 457 "О критериях
определения финансового состояния банков" на последнюю  отчетную  дату
перед заключением Договора с Банком России;
     2.3. В полном объеме выполняет обязательные резервные требования;
     2.4. Не  имеет  просроченных  денежных  обязательств перед Банком
России;
     2.5. Имеет  достаточное  обеспечение  для  покрытия получаемой от
Банка России суммы аванса, в виде:
     - залога иностранной валюты;
     - залога драгоценных металлов;
     - залога   государственных  ценных  бумаг  Российской  Федерации,
включенных в Ломбардный список Банка России,  в объеме не более 10% от
суммы обеспечения;
     - поручительства  субъекта  Российской   Федерации   в   пределах
расходов  на  закупку  драгоценных  металлов,  утвержденных  законом о
бюджете субъекта Российской Федерации.
     3. Для заключения Договора кредитные организации,  определенные в
п.  2  настоящего  Указания,  направляют  в  Департамент   иностранных
операций Банка России (далее - ДИО) следующий комплект документов:
     3.1. Нотариально заверенные:
     - копию Устава в редакции на дату предоставления документов;
     - копию  свидетельства   о   государственной   регистрации   (при
наличии);
     - копию лицензии (разрешения) Банка России на совершение операций
с драгоценными металлами;
     - карточку с  образцами  подписей  и  печати  уполномоченных  лиц
кредитной организации.
     3.2. Заверенные руководителем  и  скрепленные  печатью  кредитной
организации:
     - копию протокола (выписки  из  протокола)  собрания  учредителей
(участников)   кредитной   организации,   подтверждающего   полномочия
руководителя кредитной организации;
     - доверенности,  подтверждающие полномочия лиц от имени кредитной
организации заключать сделки купли - продажи,  передавать  и  получать
драгоценные металлы;
     - копию  договора  купли  -  продажи  золота  с   предварительным
авансированием,   заключенного  кредитной  организацией  с  добывающим
предприятием;
     - копию   договора   об   открытии  расчетного  (текущего)  счета
добывающему  предприятию,  предусматривающего  условие   осуществления
кредитной  организацией  контроля  за  расходованием денежных средств,
направляемых добывающим предприятиям в качестве  аванса  по  договорам
купли - продажи золота.
     4. После проверки  представленных  документов  и  при  отсутствии
замечаний ДИО уведомляет кредитную организацию о согласии Банка России
заключить Договор.
     5. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования его
в "Вестнике Банка России".


     Председатель
     Банка России          В.В. ГЕРАЩЕНКО


                                                          Приложение 1

                               ДОГОВОР
                ПОСТАВКИ ЗОЛОТА В РЕЗЕРВЫ БАНКА РОССИИ

     Центральный банк  Российской  Федерации  (Банк  России)  в   лице
________________,  действующего  на основании ______________,  с одной
стороны,  и ___________________  (именуемый  в  дальнейшем  "Кредитная
организация")  в лице ______________________________,  действующего на
основании ______________,  с другой стороны,  именуемые  в  дальнейшем
"Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем:

                         1. Предмет Договора

     1.1. Кредитная  организация  поставляет  Банку  России  золото  в
слитках,  соответствующих  ГОСТ  28058-89  или  ОСТ  117-30-96  (далее
"Золото"), добычи 1999 года, в объеме ________ (______________) грамм,
а Банк России приобретает у Кредитной организации Золото  на  условиях
предварительного  авансирования  в  порядке,  установленном  настоящим
Договором.
     1.2. Кредитная организация гарантирует,  что Золото не заложено и
не обременено иным образом в пользу третьих лиц.

                2. Условия поставки и порядок расчетов

     2.1. Кредитная организация производит поставку Золота  в  объеме,
оговоренном в пункте 1.1 настоящего Договора, в хранилище Банка России
отдельными партиями в период до __________ 99 г.
     2.2. Стоимость   Золота   рассчитывается   исходя   из  стоимости
химически чистого веса  Золота  и  определяется  на  основе  котировки
покупки  Золота Банком России на внутреннем рынке драгоценных металлов
на определенную в настоящем Договоре дату.
     2.3. Банк  России  в  течение  пяти рабочих дней после подписания
настоящего Договора и соглашения о залоге перечисляет  аванс  на  счет
Кредитной организации.  Размер аванса определяется исходя из стоимости
___ процентов объема Золота,  оговоренного  в  пункте  1.1  настоящего
Договора,  рассчитанной в соответствии с п. 2.2 настоящего Договора на
дату перечисления аванса.
     2.4. Банк   России  оплачивает  стоимость  Золота,  поставленного
Кредитной  организацией  в  объеме  сверх  проавансированного   Банком
России,  в  течение  трех  рабочих  дней  после даты поставки Золота в
хранилище Банка  России.  Стоимость  такого  Золота  рассчитывается  в
соответствии с п. 2.2 настоящего Договора на дату поставки.
     2.5. Прием   -   передача   Золота   осуществляется   материально
ответственным  лицом хранилища Банка России и представителем Кредитной
организации, полномочия которого подтверждаются доверенностью.
     2.6. Золото  принимается  отдельными  партиями по Спецификациям и
Документам о качестве  Золота  путем  сплошного  визуального  контроля
слитков,   их   пересчета,   взвешивания  каждого  слитка  и  сличения
полученных данных с данными вышеназванных  документов  и  требованиями
действующих   в  Российской  Федерации  государственных  и  отраслевых
стандартов качества.
     2.7. Если  при  осуществлении  приема  -  передачи  партии Золота
обнаруживается  несоответствие   части   слитков   государственным   и
отраслевым  стандартам  качества  Российской  Федерации,  такие слитки
признаются  бракованными.  На  них  составляется  Рекламационный  акт,
который  подписывается лицами,  уполномоченными Сторонами осуществлять
прием - передачу Золота.
     2.8. Банк   России   вправе   не  принимать  Золото,  на  которое
составлены Рекламационные акты.  Неустойка за недопоставку на  слитки,
не принятые согласно Рекламационному акту, не начисляется.
     2.9. По  окончании  приема  -  передачи  Стороны  составляют  два
экземпляра Акта приема - передачи на фактически принятое Золото.
     2.10. Весовые расхождения,  которые могут возникать при приеме  -
передаче    Золота,    регулируются   в   соответствии   с   порядком,
предусмотренным в Инструкции Банка России "О порядке определения массы
драгоценных  металлов и драгоценных камней и исчисления их стоимости в
учреждениях банков" от 14 мая 1996 г.  N 40 ("Вестник Банка России" от
20 мая 1996 г. N 21).

                    3. Права и обязанности Сторон

     3.1. Права Сторон:
     3.1.1. Стороны вправе по взаимному согласию отказаться от купли -
продажи Золота в объеме сверх проавансированного Банком России.
     3.2. Банк России обязан:
     3.2.1. Оплатить  Золото,  поставляемое Кредитной организацией,  в
сумме и  в  порядке,  оговоренных  в  пунктах  2.2  -  2.4  настоящего
Договора.
     3.3. Кредитная организация обязана:
     3.3.1. Поставить  Банку  России  Золото  в  объеме  и  в порядке,
оговоренных в пунктах 1.1, 2.1 настоящего Договора.
     3.3.2. Не  позднее чем за три дня до предполагаемой даты поставки
Золота в хранилище Банка  России  направить  Банку  России  письменное
уведомление о намерении поставить Золото с указанием его объема.
     3.3.3. В течение трех дней после получения от Банка России аванса
перечислить  на  открытые  у  Кредитной  организации  счета добывающих
предприятий денежные средства в размере  полученного  аванса,  которые
могут быть уменьшены не более чем на два процента.
     3.3.4. В течение трех дней после  оплаты  Банком  России  Золота,
поставленного сверх проавансированного объема, перечислить на открытые
у Кредитной организации счета добывающих предприятий денежные средства
в  сумме,  полученной в оплату такого Золота от Банка России,  которая
может быть уменьшена не более чем на два процента.
     3.3.5. Предоставить Банку России обеспечение полученного аванса в
виде залога в порядке и в сроки, установленные соглашением о залоге.
     3.3.6. Осуществлять    контроль    за    целевым   использованием
добывающими предприятиями  денежных  средств,  полученных  в  качестве
аванса.

                      4. Ответственность Сторон

     4.1. За   несвоевременное   перечисление   денежных   средств  по
настоящему  Договору  Банк  России  уплачивает  Кредитной  организации
неустойку в размере ставки рефинансирования Банка России,  действующей
на установленный настоящим  Договором  день  исполнения  обязательств,
начисляемую на сумму аванса за весь период просрочки,  но не более 10%
от суммы аванса. Данная неустойка является исключительной, и убытки не
взыскиваются.
     4.2. За недопоставку проавансированного  по  настоящему  Договору
Золота Кредитная организация за весь период просрочки уплачивает Банку
России неустойку  в  размере  ставки  рефинансирования  Банка  России,
начисляемую  на  стоимость  недопоставленного  Золота,  рассчитанную в
соответствии с п.  2.2 на дату исполнения обязательств, определенную в
п. 2.1 настоящего Договора.
     Уплата неустойки  не   освобождает   Кредитную   организацию   от
обязанности поставить недостающее количество проавансированного Банком
России объема  Золота  или  оплатить  его  стоимость,  определяемую  в
соответствии  с п.  2.2 настоящего Договора,  на дату оплаты Кредитной
организацией.
     4.3. За  недопоставку  Золота  в  объеме сверх проавансированного
Банком России по настоящему Договору Кредитная организация  уплачивает
штраф в размере 5% от стоимости недопоставленного Золота, рассчитанной
в соответствии  с  п.  2.2  настоящего  Договора  на  дату  исполнения
обязательств, определенную в п. 2.1 настоящего Договора.
     Порядок исполнения   Кредитной   организацией   обязательств   по
поставке   недостающего   количества   Золота,   поставляемого   сверх
проавансированного,  определяется  Банком  России  в  зависимости   от
причин, вызвавших недопоставку металла.
     4.4. За несоблюдение условий  пункта  3.3.3  настоящего  Договора
Кредитная  организация  уплачивает  Банку  России  неустойку в размере
ставки   рефинансирования   Банка   России,   действующей   на    день
возникновения  нарушения,  начисляемую  на сумму перечисленного Банком
России в соответствии с пунктом 2.3 настоящего Договора аванса.
     4.5. За  несоблюдение  условий  пункта  3.3.4 настоящего Договора
Кредитная организация уплачивает  Банку  России  неустойку  в  размере
ставки    рефинансирования   Банка   России,   действующей   на   день
возникновения  нарушения,  начисляемую  на   сумму   перечисленных   в
соответствии с п. 2.4 денежных средств.
     4.6. За нарушение условий пунктов 1.2,  3.3.5 настоящего Договора
Банк  России  вправе досрочно расторгнуть настоящий Договор.  При этом
Кредитная организация  обязана  в  течение  трех  рабочих  дней  после
получения   от   Банка  России  уведомления  о  намерении  расторгнуть
настоящий Договор перечислить Банку России  сумму  аванса  в  размере,
установленном в пункте 2.3 настоящего Договора, а также уплатить штраф
в размере 10% от суммы аванса.
     4.7. В  случае неисполнения Кредитной организацией обязательства,
предусмотренного в п.  4.6 настоящего  Договора,  Банк  России  вправе
обратить взыскание на предмет залога.

                     5. Порядок разрешения споров

     5.1. Все  споры  и разногласия,  возникшие из настоящего Договора
или в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров.
     5.2. Неурегулированные споры разрешаются в порядке, установленном
действующим законодательством Российской Федерации.

                     6. Заключительные положения

     6.1. Настоящий Договор вступает в  силу  со  дня  его  подписания
Сторонами   и   действует   до   полного  исполнения  Сторонами  своих
обязательств.
     6.2. В   случае  внесения  изменений  в  реквизиты  и  документы,
предоставленные при заключении настоящего Договора,  Стороны обязаны в
5-дневный  срок  представить друг другу надлежащим образом оформленные
изменения.
     6.3. Все  изменения  и  дополнения к настоящему Договору являются
его неотъемлемой частью и вступают в  силу  с  момента  их  подписания
обеими Сторонами.
     6.4. Настоящий Договор  составлен  в  двух  экземплярах,  имеющих
одинаковую  юридическую  силу,  один  из которых находится у Кредитной
организации, второй - в Банке России.

         7. Юридические адреса и банковские реквизиты Сторон

     Банк России:                    Кредитная организация:
     ______________________________  _________________________________
     ______________________________  _________________________________
     ______________________________  _________________________________
     ______________________________  _________________________________
     ______________________________  _________________________________
                М.П.                             М.П.