Указание Центрального банка Российской Федерации от 05.11.2001 № 1044-У

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

          5 ноября 2001 г.                          N 1044-У

                              г. Москва

                           У К А З А Н И Е

        Об изменении вида кредитной организации с небанковской
                    кредитной организации на банк

     Настоящее Указание устанавливает порядок изменение вида кредитной
организации с небанковской кредитной организации на банк.

     1. К кредитной организации, принявшей решение об изменении вида с
небанковской кредитной организации на банк, требования Банка России по
минимальному размеру уставного капитала не предъявляются в силу  части
четвертой  статьи  11  Федерального  закона  "О  банках  и  банковской
деятельности".
     2. Кредитная  организация,  ходатайствующая  об  изменении вида с
небанковской кредитной организации на банк,  должна иметь  собственные
средства (капитал) в размере не менее 5 млн.евро.
     3. Кредитная организация,  принявшая решение об изменении вида  с
небанковской  кредитной  организации  на банк,  с момента согласования
Банком России соответствующих изменений и дополнений  в  учредительных
документах   обязана   соблюдать  пруденциальные  нормы  деятельности,
установленные нормативными актами Банка России в отношении банков.
     4. При  изменении  вида  кредитной  организации  с   небанковской
кредитной организации на банк повторная оплата сбора за регистрацию не
производится.
     5. Одновременно  с изменением вида кредитной организации не может
быть  выдана  лицензия  на  привлечение  во  вклады  денежных  средств
физических лиц согласно части третьей статьи 36 Федерального закона "О
банках и банковской деятельности".  Период  времени,  необходимый  для
получения   права  на  осуществление  указанной  банковской  операции,
исчисляется с даты согласования Банком России изменений и дополнений в
учредительные документы кредитной организации,  связанных с изменением
ее вида.
     6. Изменение  вида кредитной организации с небанковской кредитной
организации  на  банк  возможно  при  условии   соблюдения   кредитной
организацией  требований,  установленных  в  главе 13 Инструкции Банка
России от 23.07.98 N 75-И "О порядке применения  федеральных  законов,
регламентирующих   процедуру   регистрации   кредитных  организаций  и
лицензирования банковской деятельности" (далее -  Инструкция  N  75-И)
для  кредитных  организаций,  расширяющих деятельность путем получения
дополнительных  лицензий.  Для  принятия  Банком  России   решения   о
возможности   изменения  вида  кредитной  организации  с  небанковской
кредитной организации на банк и согласования соответствующих изменений
в учредительные документы этой кредитной организации в территориальное
учреждение  Банка  России,  осуществляющее  надзор  за   деятельностью
кредитной    организации,    должны   быть   представлены   документы,
перечисленные в пунктах  14.4  и 19.5 Инструкции  N 75-И  и  в  п. 9.4
письма  Банка  России  от  29.07.97  N  493  "О  порядке  рассмотрения
документов,  представляемых в территориальное учреждение Банка  России
для  регистрации  кредитных  организаций  и  лицензирования банковской
деятельности" (далее - письмо N 493).
     Территориальное    учреждение     Банка   России    рассматривает
представленные документы в  пределах  срока,  установленного  в  п.  2
письма  493  для  принятия  решения  о  расширении  круга  выполняемых
операций,  и в случае положительного решения подготавливает заключение
о  возможности  изменения  вида  кредитной  организации с небанковской
кредитной организации  на  банк  и  выдачи  ей  лицензии,  расширяющей
деятельность.  Упомянутое  заключение  должно  содержать  информацию о
выполнении кредитной организацией требований,  изложенных  в  п.  13.1
Инструкции 75-И.  В случае, когда лицензия на осуществление банковских
операций небанковской  кредитной  организации,  принявшей  решение  об
изменении вида кредитной организации на банк, не содержала операцию по
кассовому обслуживанию юридических лиц, в заключении  территориального
учреждения  Банка  России должна содержаться информация о соответствии
кассового узла кредитной организации требованиям Банка России.
     Указанное заключение  вместе с комплектом документов,  полученных
от  кредитной  организации,  направляется территориальным  учреждением
Банка России в  Банк России (Департамент  лицензирования деятельности
кредитных организаций и аудиторских фирм).
     При принятии  положительного  решения об изменении вида кредитной
организации с небанковской кредитной организации на банк  Банк  России
согласовывает  изменения  и  дополнения в ее учредительные документы и
выдает  лицензию  на  осуществление   банковских   операций   согласно
Приложениям   9   или  10  к  Инструкции  N  75-И  (в  зависимости  от
ходатайства).
     Срок рассмотрения  в Банке России документов,  представляемых для
изменения  вида  кредитной  организации   с   небанковской   кредитной
организации   на  банк,  не  должен  превышать  пяти  месяцев  с  даты
поступления документов в территориальное учреждение Банка России.
     7. В  случае  изменения вида кредитной организации с небанковской
кредитной   организации   на   банк    Департаментом    лицензирования
деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм (территориальным
учреждением Банка России) проставляются следующие записи:
     - на  лицевой  стороне всех экземпляров лицензий на осуществление
банковских  операций,  на  основании  которых  кредитная   организация
действовала  до  изменения вида,  - согласно Приложению 1 к настоящему
Указанию;
     - на   титульном   листе   учредительных   документов   кредитной
организации в предыдущей  редакции  (в  случае  утверждения  кредитной
организацией  новых  редакций  учредительных  документов)  -  согласно
Приложению 2 к настоящему Указанию;
     - на  лицевой стороне свидетельства о государственной регистрации
(при его наличии) кредитной организации,  изменившей вид,  -  согласно
Приложению 3 к настоящему Указанию.
     Записи на  экземплярах  указанных   документов,   находящихся   в
юридических  делах  кредитных организаций в центральном аппарате Банка
России,  проставляются   Департаментом   лицензирования   деятельности
кредитных организаций и аудиторских фирм.
     Записи на  экземплярах  указанных   документов,   находящихся   в
юридических  делах кредитных организаций в территориальных учреждениях
Банка  России,  а   также   находящихся   в   распоряжении   кредитных
организаций, проставляются территориальными учреждениями Банка России.
     8. Настоящее Указание вступает в силу со дня его опубликования  в
"Вестнике Банка России".


     ПРЕДСЕДАТЕЛЬ БАНКА РОССИИ          В.В. ГЕРАЩЕНКО


                                                          Приложение 1
                                               к Указанию Банка России
                              "Об изменении вида кредитной организации
                         с небанковской кредитной организации на банк"
                                              от 5.11.2001 г. N 1044-У


     Лицензия утратила силу.

     Лицензия на осуществление банковских операций заменена в связи  с
изменением   вида   кредитной  организации  с  небанковской  кредитной
организации на банк
     Новая лицензия выдана ___________________________________________
                                   (дата выдачи лицензии)
     _________________________________________________________________
        (должность уполномоченного лица Департамента лицензирования
            деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм
      (уполномоченного лица территориального учреждения Банка России)

     Подпись* ________________________________________________________

     Дата проставления подписи _______________________________________


     ______________________________________
     * Подпись   директора   (заместителя   директора)    Департамента
лицензирования  деятельности  кредитных организаций и аудиторских фирм
(руководителя (заместителя руководителя)  территориального  учреждения
Банка   России)   с   расшифровкой   его  Ф.И.0.,  заверенная  штампом
Департамента  лицензирования  деятельности  кредитных  организаций   и
аудиторских фирм (печатью территориального учреждения Банка России).


                                                          Приложение 2
                                               к Указанию Банка России
                              "Об изменении вида кредитной организации
                         с небанковской кредитной организации на банк"
                                              от 5.11.2001 г. N 1044-У


     Учредительные документы утратили силу.

     В связи  с  изменением  вида кредитной организации с небанковской
кредитной организации на банк
     Новая редакция учредительных документов согласована _____________
                                                    (дата согласования
     ________________   ______________________________________________
     новой редакции)     (должность уполномоченного лица Департамента
     __________________________________________________________________
     лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских
  фирм (уполномоченного лица территориального учреждения Банка России)

     Подпись* ________________________________________________________

     Дата проставления подписи _______________________________________


     __________________________
     * Подпись    директора   (заместителя   директора)   Департамента
лицензирования деятельности кредитных организаций и  аудиторских  фирм
(руководителя  (заместителя  руководителя) территориального учреждения
Банка  России)  с  расшифровкой   его   Ф.И.0.,   заверенная   штампом
Департамента   лицензирования  деятельности  кредитных  организаций  и
аудиторских фирм (печатью территориального учреждения Банка России).


                                                          Приложение 3
                                               к Указанию Банка России
                              "Об изменении вида кредитной организации
                         с небанковской кредитной организации на банк"
                                              от 5.11.2001 г. N 1044-У


     В связи с изменением вида кредитной  организации  с  небанковской
кредитной организации на банк

     "___"___________________________________________________ 200__ г.
     дата согласования соответствующих изменений в учредительные
     документы кредитной организации

     согласованы изменения в учредительные документы и наименование
     кредитной организации изменено на

     _________________________________________________________________
           (указывается новое полное официальное наименование
                      кредитной организации)

     _________________________________________________________________
        (должность уполномоченного лица Департамента лицензирования
           деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм
      (уполномоченного лица территориального учреждения Банка России)


     Подпись* ________________________________________________________

     Дата проставления подписи _______________________________________

     __________________________
     * Подпись   директора   (заместителя   директора)    Департамента
лицензирования  деятельности  кредитных организаций и аудиторских фирм
(руководителя (заместителя руководителя)  территориального  учреждения
Банка   России)   с   расшифровкой   его  Ф.И.0.,  заверенная  штампом
Департамента  лицензирования  деятельности  кредитных  организаций   и
аудиторских фирм (печатью территориального учреждения Банка России).