Указание Центрального банка Российской Федерации от 24.05.2002 № 1152-У

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

           24 мая 2002 г.                          N 1152-У

                              г. Москва

                           У К А З А Н И Е

      О внесении изменений и дополнений в Указание Банка России
                    от 27 августа 2001 г. N 1025-У
       "О порядке инициирования отзыва у кредитных организаций
           лицензий на осуществление банковских операций в
             соответствии с частью 1 и частью 2 статьи 20
       Федерального закона "О банках и банковской деятельности"

     1. В  связи  с  внесением  изменений  и  дополнений  в  статью 20
Федерального закона "О банках и  банковской  деятельности"  (Ведомости
Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27,
ст.  357;  Собрание законодательства Российской Федерации,  1996, N 6,
ст.  492; 2001, N 26, ст. 2586; 2001, N 33 (часть I), ст. 3424) внести
в Указание Банка России от 27 августа 2001  г.  N  1025-У  "О  порядке
инициирования отзыва у кредитных организаций лицензий на осуществление
банковских операций в соответствии с частью 1 и  частью  2  статьи  20
Федерального  закона  "О  банках  и банковской деятельности" ("Вестник
Банка России", 2001, N 55) следующие изменения и дополнения.
     1.1. Подпункт   1.1.6  после  слов  "предусмотренные  Федеральным
законом  "О Центральном  банке  Российской  Федерации (Банке  России)"
дополнить словами ", а также неоднократного нарушения в течение одного
года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта
3   статьи  7)  Федерального  закона  "О  противодействии  легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем;".
     1.2. Пункт 2.5 считать пунктом 2.6.
     1.3. Дополнить новым пунктом 2.5 следующего содержания:
     "2.5. Территориальное  учреждение Банка России вправе подготовить
и  направить  в  Банк  России  ходатайство  об  отзыве   у   кредитной
организации   лицензии   на   осуществление  банковских  операций  при
получении в ходе инспекционной проверки или на  основании  результатов
аудиторской   проверки   или   от  Комитета  Российской  Федерации  по
финансовому мониторингу (далее - уполномоченный  орган)  информации  о
неоднократном  (два  и  более раза) нарушении кредитной организацией в
течение  года  требований,  предусмотренных  статьями  6   и   7   (за
исключением  пункта 3 статьи 7) Федерального закона "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов,  полученных преступным путем",  в том
числе при выявлении следующих обстоятельств:
     2.5.1. нарушение установленного подпунктом 1 пункта  1  статьи  7
Федерального   закона   "О  противодействии   легализации  (отмыванию)
доходов,  полученных преступным  путем"  требования  об  идентификации
личности, которая  совершает операции с денежными  средствами или иным
имуществом, подлежащим  обязательному контролю,  либо  открывает  счет
(депозитный вклад) по предъявляемым документам;
     2.5.2. нарушение    требования    документарного     фиксирования
сведений, перечисленных  в  подпункте 2 пункта 1 статьи 7 Федерального
закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,  полученных
преступным путем";
     2.5.3. непредставление  кредитной   организацией,   представление
кредитной организацией не в полном объеме или нарушение установленного
порядка и сроков представления уполномоченному  органу  информации  по
операциям  с  денежными  средствами  или  иным имуществом,  подлежащим
обязательному  контролю,  в  соответствии  с  Федеральным  законом  "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем";
     2.5.4. непредставление   кредитной   организацией,  представление
кредитной организацией не в полном объеме или нарушение установленного
порядка  и  сроков представления уполномоченному органу по его запросу
информации  в  соответствии  с  подпунктом  3  пункта   1   статьи   7
Федерального   закона   "О   противодействии  легализации  (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем";
     2.5.5. отсутствие   в   кредитной   организации  разработанных  и
утвержденных в установленном порядке  правил  внутреннего  контроля  и
программ  его осуществления;  разработка кредитной организацией правил
внутреннего  контроля  и  программ  его  осуществления  с   нарушением
требований   Федерального   закона   "О   противодействии  легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем";
     2.5.6.организация внутреннего  контроля  с  нарушением требований
Федерального  закона  "О   противодействии   легализации   (отмыванию)
доходов,   полученных   преступным  путем"  или  с  нарушением  правил
внутреннего   контроля,   разработанных   кредитной   организацией   в
соответствии с указанным Федеральным законом;
     2.5.7. неназначение специальных должностных лиц, ответственных за
соблюдение  правил  внутреннего  контроля  и  реализацию  программ его
осуществления в целях противодействия легализации доходов,  полученных
преступным путем;
     2.5.8. несоблюдение сроков  хранения  документов,  подтверждающих
сведения,  указанные в статье 7 (за исключением пункта 3) Федерального
закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,  полученных
преступным   путем",   а   также  копий  документов,  необходимых  для
идентификации личности;
     2.5.9. непредставление  кредитной  организацией  в  Банк России в
полном  объеме  и/или  нарушение  сроков  представления  установленной
Банком  России  отчетности в соответствии с Положением Банка России от
28.11.2001 N 160-П "О порядке осуществления Банком России контроля  за
исполнением    кредитными   организациями   Федерального   закона   "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем" ("Вестник Банка России", 2001, N 74)".
     2. Настоящее Указание вступает в силу с момента  опубликования  в
"Вестнике Банка России".


     Председатель Центрального Банка
     Российской Федерации          С.М. Игнатьев