Указание Центрального банка Российской Федерации от 18.05.1999 № 558-У

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

       18 мая 1999 года                                N 558-У

                              г. Москва

                           У К А З А Н И Е

         О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА
          РОССИИ "О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫХ ЗАКОНОВ,
           РЕГЛАМЕНТИРУЮЩИХ ПРОЦЕДУРУ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ
        ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
                          N 75-И ОТ 23.07.98

     1. Внести  в  Инструкцию  Банка  России  "О  порядке   применения
федеральных законов,  регламентирующих процедуру регистрации кредитных
организаций  и  лицензирования  банковской  деятельности"  N  75-И  от
23.07.98 ("Вестник Банка России" от 12.08.98 N 55) следующие изменения
и дополнения.
     1.1. В первом предложении пункта 3.1:
     - исключить слова "и Второе  Операционное  управление  при  Банке
России";
     - после  слов  "направляются  в  2  экземплярах"  добавить  слова
"анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и
главного бухгалтера направляются в 3 экземплярах,".
     1.2. В  первом  абзаце  подпункта 3.1.1 после слов "бизнес - план
кредитной  организации"  добавить  слова  ",  а  также  (при  создании
расчетной     небанковской     кредитной    организации)    положения,
регламентирующие порядок проведения расчетов".
     1.3. Четвертый   абзац   подпункта  3.1.3  изложить  в  следующей
редакции:
     "написание фирменного   (полного   официального)  и  сокращенного
наименований кредитной организации  на  титульном  листе  устава  и  в
тексте  устава должно быть идентичным (включая использование прописных
и строчных букв, скобок, кавычек, знаков препинания и т.п.);".
     1.4. Пятый   абзац   подпункта   3.1.3   дополнить   предложением
следующего содержания:
     "наименования кредитной  организации на языках народов Российской
Федерации  и  /  или   иностранных   языках   должны   соответствовать
наименованиям кредитной организации на русском языке;".
     1.5. Дополнить пункт 6.10 абзацем следующего содержания:
     "- оценку   соответствия   положений,   регламентирующих  порядок
проведения  расчетов  расчетной  небанковской  кредитной  организации,
установленным требованиям".
     1.6. Во втором абзаце пункта  6.11  после  слов  "бизнес  -  план
кредитной  организации"  добавить  слова  ",  а  также  (при  создании
расчетной    небанковской    кредитной     организации)     положения,
регламентирующие порядок проведения расчетов".
     1.7. В  четвертом  абзаце  пункта  6.15  после  слов  "выдает   1
экземпляр" добавить слова "анкет кандидатов на должности руководителей
исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной  организации  с
отметкой о согласовании,".
     1.8. Дополнить главу 6 пунктом 6.18 следующего содержания:
     "6.18. В  течение трех рабочих дней после фактического назначения
согласованных кандидатов  на  должности  руководителей  исполнительных
органов и главного бухгалтера кредитной организации последняя должна в
письменном виде уведомить об  этом  территориальное  учреждение  Банка
России,  осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации,
с указанием номера и  даты  соответствующего  решения  уполномоченного
органа  управления  кредитной  организации.  К уведомлению прилагается
копия указанного решения, заверенная кредитной организацией.
     Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью кредитной организации,  на следующий рабочий день  после
получения данного уведомления направляет:
     - сообщение  подведомственному  расчетно  -  кассовому  центру  о
возможности  принятия  карточки  с  образцами  подписей  руководителей
исполнительных органов и главного  бухгалтера  кредитной  организации,
кандидатуры  которых  согласованы  с территориальным учреждением Банка
России;
     - в Банк России - сообщение о назначении согласованных кандидатов
на  должности  руководителей   исполнительных   органов   и   главного
бухгалтера кредитной организации".
     1.9. Изложить  последнее  предложение  пункта  11.6  в  следующей
редакции:
     "По 1 экземпляру анкет кандидатов на  должности  руководителей  и
главного  бухгалтера  филиала с отметкой о согласовании (Приложение 3)
направляются в адрес кредитной организации, открывающей филиал".
     1.10. Дополнить пункт 11.10 абзацами следующего содержания:
     "В течение  трех  рабочих  дней  после  фактического   назначения
согласованных   кандидатов   на  должности  руководителей  и  главного
бухгалтера филиала кредитная  организация  должна  в  письменном  виде
уведомить   об   этом   территориальное   учреждение   Банка   России,
осуществляющее надзор за деятельностью филиала,  с указанием номера  и
даты   соответствующего   решения  уполномоченного  органа  управления
кредитной организации.  К  уведомлению  прилагается  копия  указанного
решения, заверенная кредитной организацией.
     Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью  филиала,  на  следующий  рабочий  день  после получения
данного  уведомления  (в  случае  получения  данного  уведомления   до
получения  сообщения  Банка  России  о присвоении открываемому филиалу
порядкового номера и внесении сведений о нем в  Книгу  государственной
регистрации  кредитных  организаций  - на следующий рабочий день после
получения данного сообщения) направляет:
     - в    адрес    территориального    учреждения    Банка   России,
осуществляющего  надзор  за   деятельностью   кредитной   организации,
открывшей филиал, - сообщение о назначении согласованных кандидатов на
должности руководителей и главного бухгалтера филиала;
     - сообщение  подведомственному  расчетно  -  кассовому  центру  о
возможности принятия карточки с  образцами  подписей  руководителей  и
главного   бухгалтера   филиала,  кандидатуры  которых  согласованы  с
территориальным учреждением Банка России;
     - в Банк России - сообщение о назначении согласованных кандидатов
на должности руководителей и главного бухгалтера филиала".
     1.11. Дополнить   главу   15  пунктами  15.6  -  15.8  следующего
содержания:
     "15.6. При   одновременном  внесении  изменений  и  дополнений  в
учредительный договор и устав  кредитной  организации,  действующей  в
форме  общества  с  ограниченной ответственностью,  тексты изменений и
дополнений составляются отдельно для каждого учредительного документа.
     Изменения и    дополнения    в    устав   кредитной   организации
подписываются   Председателем    ее    Совета    директоров    (другим
уполномоченным  общим  собранием лицом),  подпись которого скрепляется
печатью кредитной организации.
     Изменения и   дополнения   в   учредительный   договор  кредитной
организации подписываются  всеми  участниками  кредитной  организации.
Подписи   уполномоченных   лиц   участников  кредитной  организации  -
юридических лиц скрепляются печатями данных юридических лиц.
     15.7. В  случае  подписания  изменений  и дополнений,  вносимых в
устав  кредитной  организации,  а  также  нового   списка   участников
кредитной организации не Председателем ее Совета директоров,  а другим
уполномоченным общим собранием лицом,  в  заключении  территориального
учреждения  Банка  России,  направляемом в адрес Банка России,  должны
быть указаны номер  протокола  общего  собрания  участников  кредитной
организации  и  дата  его  проведения,  на  котором были предоставлены
указанные полномочия.
     15.8. При   изменении   вида  кредитной  организации  -  банк  на
расчетную небанковскую кредитную организацию -  ходатайство  кредитной
организации о согласовании соответствующих изменений и дополнений в ее
учредительные  документы  должно  содержать  в  том  числе  положения,
регламентирующие порядок проведения расчетов".
     1.12. Дополнить седьмой абзац  пункта  17.9,  одиннадцатый  абзац
пункта  17.10  и  восьмой  абзац  пункта 18.2 предложениями следующего
содержания:
     "В электронном   виде  представляется  полный  список  участников
кредитной организации вне зависимости от ее организационно -  правовой
формы   и   количества  участников.  В  списках  участников  кредитной
организации,  действующей в форме открытого акционерного общества  или
закрытого акционерного общества с числом участников более 50,  а также
в направляемом в Банк России (Департамент лицензирования банковской  и
аудиторской  деятельности)  списке  участников  кредитной организации,
действующей в форме  общества  с  ограниченной  или  с  дополнительной
ответственностью   или   закрытого   акционерного  общества  с  числом
акционеров не  более  50,  сведения  об  участниках,  доля  которых  в
уставном  капитале  кредитной  организации  составляет  до 5 процентов
(включительно), указываются одной строкой".
     1.13. В  двенадцатом абзаце пункта 17.9 после слов "последний год
деятельности" добавить слова  ",  предшествующий  внесению  средств  в
оплату увеличения уставного капитала кредитной организации".
     1.14. В восьмом абзаце пункта  18.3  слова  "менее  5  процентов"
заменить словами "до 5 процентов (включительно)".
     1.15. В восьмом абзаце подпункта 20.8.1 исключить слова "по форме
Приложения 23".
     1.16. В пункте 20.9:
     слова "пункте 16.1" заменить словами "абзацах 2 - 4 пункта 16.1";
     после слов  "настоящей   Инструкции,"   включить   слова   "текст
изменений  и  дополнений,  вносимых  в  устав  кредитной  организации,
подписанный уполномоченным лицом, в 4 экземплярах (Приложение 23),".
     1.17. В    первом    абзаце    подпункта    20.9.1   после   слов
"местонахождение   кредитной   организации"   дополнить   словами   "в
двухнедельный  срок  с  даты получения документов,  указанных в пункте
20.9 настоящей Инструкции,".
     1.18. Дополнить   пункт   22.3   четвертым   абзацем   следующего
содержания:
     "Территориальное учреждение  Банка России,  осуществляющее надзор
за деятельностью кредитной организации (филиала), на следующий рабочий
день  после  получения  информации  об  освобождении  руководителя  от
занимаемой  должности  должно   направить   в   адрес   Банка   России
(Департамента  лицензирования  банковской  и аудиторской деятельности)
соответствующее телеграфное сообщение с указанием Ф.И.О.  руководителя
и должности, которую он занимал".
     1.19. Во втором абзаце пункта  22.4  после  слов  "Банка  России"
добавить  слова  ",  к  которому  прилагается  по  1  экземпляру анкет
кандидатов на должности руководителей с отметкой о согласовании,".
     1.20. После  первого абзаца пункта 22.6 добавить абзац следующего
содержания:
     "- сообщение  в  адрес  территориального учреждения Банка России,
осуществляющего   надзор   за   деятельностью    филиала    (кредитной
организации),  о  назначении  согласованных  кандидатов  на  должности
руководителей филиала (кредитной организации)".
     1.21. Во  втором  предложении  пункта  5  пояснений  к заполнению
анкеты (Приложение 3) после слов "уполномоченным лицом" добавить слово
"действующей".
     1.22. Приложение 4 изложить в редакции Приложения 2 к  настоящему
Указанию.
     1.23. Приложение 6 изложить в редакции Приложения 1 к  настоящему
Указанию.
     1.24. В Приложении 12:
     в таблице   после   строки   1   включить  строку  1а  следующего
содержания:
     +---------------------------------------------------------------+
     ¦ 1а  ¦ Сокращенное наименование ¦          ¦          ¦        ¦
     ¦     ¦  кредитной организации   ¦          ¦          ¦        ¦
     +---------------------------------------------------------------+
     примечания дополнить пунктом 5 следующего содержания:
     "5. Сведения  в  графе  2  по  строкам  1  и  1а  указываются   в
соответствии с титульным листом устава кредитной организации".
     1.25. В Приложении 13:
     в первом  абзаце  после  слов  "О  соответствии"  включить  слова
"руководителей и";
     во втором  абзаце  заменить слова "дата выдачи лицензии" на слова
"дата государственной регистрации в данной организационно  -  правовой
форме";
     в третьем абзаце  слова  "Руководителями  и  главным  бухгалтером
филиала  назначены:"  заменить  словами  "На должности руководителей и
главного бухгалтера филиала согласованы:".
     1.26. В Приложении 17:
     в таблице:
     после строки 1 включить строку 1а следующего содержания:
     +---------------------------------------------------------------+
     ¦ 1а  ¦    Сокращенное наименование    ¦        ¦        ¦      ¦
     ¦     ¦кредитной организации (филиала) ¦        ¦        ¦      ¦
     +---------------------------------------------------------------+
     в графе  2  строки  3  после  слова  "Правления"  включить  слова
"(руководителя филиала)";
     в графе 2  строки  16  вместо  слова  "операций"  включить  слова
"банковских операций и сделок";
     Примечания дополнить пунктом 3 следующего содержания:
     "3. Сведения   в  графе  2  по  строкам  1  и  1а  указываются  в
соответствии с титульным листом устава кредитной организации".
     1.27. В Приложении 21:
     в первом абзаце:
     - после  слов  "учредительные  документы" добавить слова "(устав,
учредительный договор)";
     - слова    "(полное    и   сокращенное   наименования   кредитной
организации)" заменить  словами  "(фирменное  (полное  официальное)  и
сокращенное   наименования  кредитной  организации  в  соответствии  с
титульным листом ее устава)";
     исключить слова:
     "Председатель Совета директоров кредитной организации
     (другое уполномоченное общим собранием лицо)
     Печать";
     в первом абзаце пункта 2 примечания после слова "устава" добавить
слова "(учредительного договора)";
     дополнить примечание пунктом 3 следующего содержания:
     "3. Изменения  и  дополнения  в   устав   кредитной   организации
подписываются    Председателем    ее    Совета    директоров   (другим
уполномоченным общим собранием лицом),  подпись  которого  скрепляется
печатью кредитной организации.
     Изменения и  дополнения   в   учредительный   договор   кредитной
организации  подписываются  всеми  участниками  кредитной организации.
Подписи  уполномоченных  лиц  участников   кредитной   организации   -
юридических лиц скрепляются печатями данных юридических лиц".
     1.28. Приложение 23 изложить в редакции Приложения 2 к настоящему
Указанию.
     2. Настоящее Указание вступает в силу со дня его опубликования  в
"Вестнике Банка России".


     Первый заместитель
     Председателя Банка России          Т.В. ПАРАМОНОВА


                                                          Приложение 1
                                               к Указанию Банка России
                                                   от 18.05.99 N 558-У
                                                         "Приложение 6

                                                           СОГЛАСОВАНО
                                              ________________________
                                                (указываются должность
                                                 руководителя и полное
                                         наименование территориального
                                              учреждения Банка России)
                                              ________________________
                                              (подпись)       (Ф.И.О.)
                                              "__" ________________ г.
                                              Печать

                                УСТАВ
     __________________________________________________________
             (указывается фирменное (полное официальное)
         наименование кредитной организации на русском языке)
     __________________________________________________________
           (указывается сокращенное наименование кредитной
                    организации на русском языке)

                                                            УТВЕРЖДЕНО
                                               Учредительным собранием
                                               Протокол N ____________
                                               от "__" ____________ г.


                           населенный пункт
                              ______ г.

     Примечания.
     1. Устав вновь создаваемой кредитной организации приобретает силу
с  даты  принятия  Банком России решения о государственной регистрации
кредитной организации.
     2. При  государственной регистрации кредитной организации в левом
верхнем углу титульного  листа  устава  Банком  России  (Департаментом
лицензирования  банковской  и  аудиторской деятельности) проставляется
штамп, содержащий следующий текст:
     Кредитная организация
     ЗАРЕГИСТРИРОВАНА
     в Центральном банке
     Российской Федерации
     (Банке России)
     "__" ____________ г.
     регистрационный N ____.
     3. При согласовании новой редакции устава кредитной  организацией
на титульном листе устава:
     - в верхнем левом углу воспроизводится указанный во втором абзаце
пункта  2 настоящего примечания текст штампа (независимо от того,  где
был ранее зарегистрирован (согласован) устав кредитной организации:  в
центральном   аппарате   Банка   России   или  в  его  территориальном
учреждении,  в случаях,  когда  такие  полномочия  были  предоставлены
территориальным учреждениям в соответствии с нормативными актами Банка
России) с указанием регистрационного  номера  и  даты  государственной
регистрации кредитной организации;
     - в нижнем правом углу вместо слова  "Учредительным"  указывается
слово "Общим".
     Если новая  редакция  устава   кредитной   организации   подлежит
согласованию  в  центральном  аппарате  Банка России,  то на титульном
листе устава  в  верхнем  правом  углу  вместо  текста,  определяющего
должность  руководителя  и  наименование  территориального учреждения,
указываются  слова  "Заместитель   Председателя   Центрального   банка
Российской Федерации".


                                                          Приложение 2
                                               к Указанию Банка России
                                                   от 18.05.99 N 558-У
                                                         "Приложение 4

     Список учредителей (участников) ______________________________
     (Наименование кредитной организации,  регистрационный номер, дата
регистрации)

     +----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------+
     ¦N ¦  Для  юридических  лиц   ¦        ¦                    ¦ Предполагаемый размер¦ Оплаченный на  _________  199_ г. ¦
     ¦  ¦                          ¦        ¦                    ¦ уставного капитала   ¦    уставный     капитал           ¦
     ¦  +--------------------------+--------+--------------------+----------------------+-----------------------------------¦
     ¦  ¦   полное   ¦фамилия, имя,¦Почтовый¦Платежные реквизиты ¦в тыс. руб.¦   доля   ¦ внесено в тыс.  ¦доля  участия  в ¦
     ¦  ¦наименование¦   отчество  ¦ индекс,¦ участника, N счета ¦           ¦ участия в¦руб., в том числе¦уставном капитале¦
     ¦  ¦ учредителя ¦ руководителя¦ адрес, ¦   и наименование   ¦           ¦ уставном ¦ в оплату акций, ¦(в процентах);   ¦
     ¦  ¦(участника) ¦ юр. лица -  ¦телефон,¦     кредитной      ¦           ¦ капитале ¦ предоставляющих ¦   количество    ¦
     ¦  ¦ кредитной  ¦ учредителя  ¦  факс  ¦   организации, в   ¦           ¦   (в     ¦  право  голоса  ¦    голосов,     ¦
     ¦  ¦организации-¦ (участника) ¦        ¦которой открыт счет,¦           ¦процентах)¦                 ¦  принадлежащих  ¦
     ¦  ¦юридического¦  кредитной  ¦        ¦ ОКПО, код страны,  ¦           ¦          ¦                 ¦   участнику;    ¦
     ¦  ¦   лица     ¦ организации,¦        ¦  организационно -  ¦           ¦          ¦                 ¦ категория (тип) ¦
     ¦  ¦   Ф.И.О.   ¦   а также   ¦        ¦правовая форма, для ¦           ¦          ¦                 ¦ принадлежащих   ¦
     ¦  ¦ учредителя ¦ паспортные  ¦        ¦     кредитных      ¦           ¦          ¦                 ¦      акций      ¦
     ¦  ¦(участника) ¦ данные физ. ¦        ¦организаций дополн. ¦           ¦          ¦                 ¦                 ¦
     ¦  ¦  кредитной ¦лица - учред.¦        ¦   указыв. БИК и    ¦           ¦          ¦                 ¦                 ¦
     ¦  ¦организации-¦ (участника) ¦        ¦  регистрационный   ¦           ¦          ¦                 ¦                 ¦
     ¦  ¦  физ.лица  ¦  кред. орг. ¦        ¦       номер        ¦           ¦          ¦                 ¦                 ¦
     +--+------------+-------------+--------+--------------------+-----------+----------+-----------------+-----------------¦
     ¦1 ¦      2     ¦       3     ¦    4   ¦          5         ¦      6    ¦     7    ¦         8       ¦        9        ¦
     +----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------+
     1.
     ...
     ...
     доли, перешедшие к кредитной организации (в тыс. руб.)

     ИТОГО (общая сумма уставного капитала),
     в том числе:  общая сумма средств,  поступившая в  оплату  акций,
                   предоставляющих право голоса

     Председатель Совета директоров кредитной организации
     (иное уполномоченное учредительным (общим)
     собранием лицо)                ________________    ______________
                                        (подпись)          (Ф.И.О.)

     Печать (для создаваемой кредитной организации -
     печать организации - учредителя, от которой избран
     Председатель Совета директоров или иное уполномоченное
     лицо; для действующей кредитной организации - ее печать)

     УДОСТОВЕРЯЮ: Руководитель (его заместитель) территориального
     учреждения Банка России        ________________   _______________
                                        (подпись)          (Ф.И.О.)

     печать  дата

     Примечания.
     1. При регистрации кредитной организации заполняются колонки 1-7.
     2. При   изменении   величины   уставного   капитала  действующей
кредитной  организации  заполняются  все  колонки,  при  этом  сначала
выделяются учредители, затем - остальные участники".


                                                          Приложение 3
                                               к Указанию Банка России
                                                   от 18.05.99 N 558-У
                                                        "Приложение 23

                                                           СОГЛАСОВАНО
                                              Заместитель Председателя
                                                    Центрального банка
                                                  Российской Федерации
                                              ________________________
                                                (подпись)   (Ф.И.О.)
                                                Печать
                                              "__" ________________ г.

                    ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ N ____,
                 ВНОСИМЫЕ В УЧРЕДИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ,
     ________________________________________________________________,
     (фирменное (полное   официальное)   и   сокращенное  наименования
кредитной организации в соответствии с титульным листом ее устава)
     зарегистрированным в БАНКЕ РОССИИ "__" _________ Г. ЗА N _____
     1. На титульном листе Устава после слова "Устав" вместо слов
     "_______________________________________________________________"
     (указываются фирменное (полное официальное) и /  или  сокращенное
наименования    кредитной    организации,    действующие   на   момент
представления документов)
     включить слова "_______________________________________________".
                    (указываются в необходимом падеже новое фирменное
                    (полное официальное) и / или новое сокращенное
                        наименования кредитной организации)
     2. Заменить   редакцию   п.  _______  (местонахождение  кредитной
организации) на следующую: __________________________.
     Внесены общим    собранием   участников   кредитной   организации
(протокол N ____ от "__" ____________ г.).

                                           ______________ ____________
                                              (подпись)     (Ф.И.О.)

     Примечания.
     1. При изменении  наименования  кредитной  организации  в  тексте
устава   после   пункта,  в  котором  определяется  фирменное  (полное
официальное) наименование и / или сокращенное  наименование  кредитной
организации,  действующие  на момент представления документов,  должен
быть включен пункт следующего содержания:
     "В соответствии с решением общего собрания  участников  кредитной
организации  (протокол  N  _____  от _____) изменено фирменное (полное
официальное) и / или сокращенное наименование кредитной организации.
     Фирменное (полное официальное) наименование кредитной организации
     _____________________________________________________.
     (указывается новое фирменное (полное официальное)
     наименование кредитной организации)
     Сокращенное наименование           кредитной          организации
     _______________________________________________________________."
     (указывается новое сокращенное наименование кредитной
     организации)
     2. Изменения   и   дополнения   в   устав  кредитной  организации
подписываются   Председателем    ее    Совета    директоров    (другим
уполномоченным  общим  собранием лицом),  подпись которого скрепляется
печатью кредитной организации.
     Изменения и   дополнения   в   учредительный   договор  кредитной
организации подписываются  всеми  участниками  кредитной  организации.
Подписи   уполномоченных   лиц   участников  кредитной  организации  -
юридических лиц скрепляются печатями данных юридических лиц".