Указание Центрального банка Российской Федерации от 03.07.1998 № 277-У

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

           3 июля 1998 г.                          N 277-У

                              г. Москва

                           У К А З А Н И Е

       О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ РЕГИСТРАЦИОННЫХ СВИДЕТЕЛЬСТВ КРЕДИТНЫМ
          ОРГАНИЗАЦИЯМ - РЕЗИДЕНТАМ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ
                 ПРЕДОПЛАЧЕННЫХ ФИНАНСОВЫХ ПРОДУКТОВ

     В целях  осуществления  контроля   за   эмиссией   и   обращением
предоплаченных   финансовых   продуктов   Банк   России  устанавливает
следующий  порядок  выдачи   кредитным   организациям   -   резидентам
регистрационных  свидетельств  на осуществление эмиссии предоплаченных
финансовых продуктов.
     В целях   данного   Указания   под   предоплаченными  финансовыми
продуктами понимаются денежные  обязательства  кредитной  организации,
заменяющие  в  процессе  их  обращения  требования юридических и / или
физических лиц по оплате товаров или услуг,  и в  том  числе  денежные
обязательства, составленные в электронной форме.
     Настоящее Указание  не  распространяется  на  порядок  эмиссии  и
обращения чеков и векселей, являющихся ценными бумагами в соответствии
с гражданским законодательством Российской Федерации.
     1. Для  получения  регистрационного свидетельства Банка России на
осуществление эмиссии предоплаченного финансового  продукта  кредитные
организации - резиденты предоставляют в Департамент платежных систем и
расчетов Центрального банка Российской Федерации следующие документы:
     а) заявление  о  получении  регистрационного  свидетельства Банка
России на осуществление эмиссии предоплаченного  финансового  продукта
(Приложение 1);
     б) документы,  содержащие  сведения  об  эмиссии  предоплаченного
финансового продукта;
     в) положение  о  порядке  эмиссии   предоплаченного   финансового
продукта.
     1.1. Документы,  содержащие сведения об  эмиссии  предоплаченного
финансового продукта, должны включать в себя следующее:
     - информационную   справку   о    разработчике    предоплаченного
финансового продукта;
     - образец  предоплаченного   финансового   продукта.   В   случае
отсутствия    образца    необходимо   предоставить   его   достоверные
иллюстрации;
     - информационную   справку  о  принципах  технической  реализации
расчетов по операциям  с  использованием  предоплаченного  финансового
продукта,   связанным   с   приобретением,   отчуждением  и  хранением
заключенной в нем стоимости;
     - информационную   справку   о  системе  управления  рисками  при
осуществлении  операций,  связанных  с  приобретением,  отчуждением  и
хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;
     - информационную  справку  о  системах  безопасности   и   защите
информации,  используемых  при  осуществлении  операций,  связанных  с
приобретением,  отчуждением и хранением заключенной  в  предоплаченном
финансовом продукте стоимости.
     1.2. Положение  о  порядке  эмиссии  предоплаченного  финансового
продукта должно включать в себя следующее:
     - проспект эмиссии предоплаченного финансового продукта;
     - правила  осуществления  расчетов  по  операциям  с  применением
предоплаченного  финансового  продукта,  связанным  с   приобретением,
отчуждением   и  хранением  заключенной  в  предоплаченном  финансовом
продукте стоимости;
     - проекты  договоров  между  участниками  расчетов по операциям с
использованием предоплаченного финансового продукта.
     Перечисленные в  настоящем  пункте документы должны быть прошиты,
пронумерованы,  заверены печатью и подписаны  руководителем  кредитной
организации - заявителя.
     2. Рассмотрение  заявления  кредитной  организации  "О  получении
регистрационного  свидетельства  Банка России на осуществление эмиссии
предоплаченного  финансового  продукта"  осуществляется  Департаментом
платежных  систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации в
течение 60 календарных дней с даты  поступления  документов  кредитной
организации    -    заявителя.    Регистрационное   свидетельство   на
осуществление эмиссии предоплаченного  финансового  продукта  выдается
Банком  России кредитной организации - заявителю по форме Приложения 2
с присвоением соответствующего регистрационного номера.
     3. Отказ    кредитной    организации   -   заявителю   в   выдаче
регистрационного    свидетельства     на     осуществление     эмиссии
предоплаченного финансового продукта допускается в следующих случаях:
     - нарушение пруденциальных норм;
     - если   предоставленные   кредитной  организацией  -  заявителем
сведения позволяют сделать  вывод  о  том,  что  эмиссия  и  обращение
предоплаченного финансового продукта будут осуществляться с нарушением
норм действующего законодательства;
     - если  кредитная организация не выполняет обязательные резервные
требования;
     - имеет  просроченные денежные обязательства перед Банком России,
в том числе по кредитам Банка России;
     - если  предоставленные кредитной организацией сведения позволяют
сделать вывод о возможности возникновения неконтролируемых  финансовых
рисков для участников расчетов;
     - если кредитная организация - заявитель не  относится  к  первой
категории  банков  в  соответствии  с классификацией,  установленной в
Письме Банка России "О  критериях  определения  финансового  состояния
банков" N 457 от 28.05.98.
     В случае  отказа  кредитной  организации  -  заявителю  в  выдаче
регистрационного     свидетельства     на     осуществление    эмиссии
предоплаченного финансового продукта Банк России направляет  кредитной
организации  -  заявителю  уведомление  в письменной форме с указанием
причин отказа.
     4. Реестр  выданных регистрационных свидетельств на осуществление
эмиссии  предоплаченных  финансовых  продуктов  ведется  Департаментом
платежных систем и расчетов.
     5. Кредитные  организации  -  резиденты,  осуществляющие  эмиссию
предоплаченных  финансовых продуктов на момент установления настоящего
порядка,  обязаны направить  документы  в  соответствии  с  пунктом  1
настоящего   Указания   в  Департамент  платежных  систем  и  расчетов
Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных  дней
с   даты   вступления   в   силу  настоящего  Указания.  До  получения
соответствующего  разрешения  Банка  России  кредитные  организации  -
резиденты  обязаны  прекратить  дальнейшую  эмиссию  и распространение
предоплаченных   финансовых   продуктов   и   завершить   расчеты   по
обязательствам,   связанным   с   эмиссией  предоплаченных  финансовых
продуктов.
     6. Информация    о    выданных   регистрационных   свидетельствах
публикуется в "Вестнике Банка России".
     7. При   внесении   изменений   или   дополнений   в   документы,
предоставленные кредитной организацией  в  соответствии  с  пунктом  1
настоящего Указания,  кредитные организации - эмитенты предоплаченного
финансового продукта обязаны предоставить измененные  или  дополненные
документы   в   соответствии   с  порядком,  установленным  пунктом  1
настоящего Указания.
     Департамент платежных   систем   и  расчетов  Центрального  банка
Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты  поступления
документов  от  кредитной  организации  - заявителя должен рассмотреть
предоставленные  документы  и  уведомить   кредитную   организацию   -
заявителя  о  принятом  решении.  В случае положительного решения Банк
России выдает кредитной организации - заявителю новое  регистрационное
свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме
Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера.  Основанием
для  отказа во внесении изменений или дополнений является несоблюдение
условий, изложенных в пункте 3 настоящего Указания.
     7.1. В    случае    внесения   изменений   в   наименование   или
местонахождение  кредитной  организации  -  эмитента   предоплаченного
финансового  продукта  Банк  России выдает кредитной организации новое
регистрационное свидетельство на эмиссию  предоплаченного  финансового
продукта  по  форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного
номера.
     7.2. В   случае   изменения  сведений  о  кредитной  организации,
указанных в  заявлении  "О  получении  регистрационного  свидетельства
Банка  России  на  осуществление  эмиссии  предоплаченного финансового
продукта" (за исключением наименования или  местонахождения  кредитной
организации),  кредитная организация обязана в течение 10 рабочих дней
(с даты внесения изменений) уведомить в письменной форме  о  внесенных
изменениях  Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка
Российской Федерации.
     Департамент платежных   систем   и  расчетов  Центрального  банка
Российской  Федерации  производит  соответствующие   записи   о   всех
внесенных  изменениях  и  дополнениях в Реестр кредитных организаций -
резидентов - эмитентов предоплаченных финансовых продуктов и  выданных
регистрационных свидетельств.
     8. Банк России вправе аннулировать выданное кредитной организации
регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного
финансового  продукта  по  основаниям,  предусмотренным  в  пункте   3
настоящего  Указания,  а также в случае отзыва у кредитной организации
лицензии на осуществление банковских операций.
     9. Настоящее  Указание  вступает  в  силу с даты его публикации в
"Вестнике Банка России".


     Первый заместитель
     Председателя Банка России          С.В. АЛЕКСАШЕНКО


                                                          Приложение 1
                                               к Указанию Банка России
                                                     "О порядке выдачи
                                          регистрационных свидетельств
                                              кредитным организациям -
                                           резидентам на осуществление
                                                эмиссии предоплаченных
                                                 финансовых продуктов"
                                             от 3 июля 1998 г. N 277-У

                                                 Департамент платежных
                                                     систем и расчетов
                                                    Центрального банка
                                                  Российской Федерации
                                                       103016, Москва,
                                                     ул. Неглинная, 12

     (На бланке кредитной организации - заявителя)
     от "__" ______________ N _____

                              ЗАЯВЛЕНИЕ
       О ПОЛУЧЕНИИ РЕГИСТРАЦИОННОГО СВИДЕТЕЛЬСТВА БАНКА РОССИИ
               НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННОГО
                         ФИНАНСОВОГО ПРОДУКТА

     Наименование кредитной организации:
     полное __________________________________________________________
     сокращенное _____________________________________________________
     Местонахождение кредитной организации: __________________________
     _________________________________________________________________
     Почтовый адрес кредитной организации: ___________________________
     _________________________________________________________________
     Дата государственной регистрации ________________________________
     Регистрационный номер лицензии на банковскую деятельность _______
     _________________________________________________________________
     Номер телефона __________________________________________________
     Номер факса _____________________________________________________
     Адрес электронной почты _________________________________________
     Номер корреспондентского счета в Банке России ___________________
     _________________________________________________________________
     Наименование территориального учреждения Банка России ___________
     _________________________________________________________________
     Банковский идентификационный код (БИК) __________________________
     Просим  выдать  регистрационное   свидетельство  Банка  России на
     осуществление эмиссии ___________________________________________
     _________________________________________________________________
                   (указать наименование предоплаченного
                           финансового продукта)

     Приложение: Перечень документов в соответствии с подпунктами б) и
в)  пункта  1  Указания Банка России "О порядке выдачи регистрационных
свидетельств кредитным  организациям  -  резидентам  на  осуществление
эмиссии  предоплаченных  финансовых  продуктов"  от  3 июля 1998 г.  N
277-У.

     Руководитель                                          (Ф.И.О.)


                                                          Приложение 2
                                               к Указанию Банка России
                                                     "О порядке выдачи
                                          регистрационных свидетельств
                                              кредитным организациям -
                                           резидентам на осуществление
                                                эмиссии предоплаченных
                                                 финансовых продуктов"
                                             от 3 июля 1998 г. N 277-У

                    РЕГИСТРАЦИОННОЕ СВИДЕТЕЛЬСТВО
               НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННОГО
                         ФИНАНСОВОГО ПРОДУКТА

     N _______________                       от "__" _________ ____ г.
     Выдано: _________________________________________________________
     _________________________________________________________________
     На осуществление: _______________________________________________
     _________________________________________________________________
     _________________________________________________________________
     Первый заместитель
     Председателя
     Банка России
     от "__" ___________ ____ г.