Указание Центрального банка Российской Федерации от 20.06.2007 № 1842-У

      
     
     
     
               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                          У К А З А Н И Е

                    от 20 июня 2007 г. N 1842-У
                             г. Москва


                      О порядке осуществления
         банковских операций по переводу денежных средств
      по поручению физических лиц без открытия им банковских
      счетов кредитными организациями с участием коммерческих
        организаций, не являющихся кредитными организациями


          Зарегистрировано Минюстом России 5 июля 2007 г.
                      Регистрационный N 9756
     
     
     Настоящее Указание  на   основании   Федерального  закона   "О
Центральном банке  Российской Федерации  (Банке России)"  (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790;  2003,
N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233;
2005, N 25, ст. 2426; N 30,  ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N  25,
ст. 2648;  2007, N 1,  ст. 9;  ст. 10; N  10, ст.  1151; N 18,  ст.
2117), Федерального  закона  "О банках  и банковской  деятельности"
(Ведомости  Съезда народных  депутатов  РСФСР и  Верховного  Совета
РСФСР, 1990, N  27, ст.  357; Собрание законодательства  Российской
Федерации 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст.
3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст.  2586; N 33, ст. 3424; 2002, N  12,
ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст.
5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; N 45, ст. 4377; 2005, N
1, ст. 18, ст. 45;  N 30, ст. 3117; 2006, N  6, ст. 636; N 19,  ст.
2061; N  31, ст.  3439; 2007,  N  1, ст.  9; N  22, ст.  2563) и  в
соответствии с  решением Совета директоров  Банка России  (протокол
заседания Совета директоров Банка России от 18 июня 2007 года N 13)
устанавливает    порядок   осуществления    банковских    операций,
предусмотренных пунктом 9 части первой статьи 5 Федерального закона
"О  банках  и  банковской деятельности",  с  участием  коммерческих
организаций,  не  являющихся  кредитными  организациями,  в   части
принятия от  физических лиц  наличных денежных  средств в  качестве
платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги
для  последующего  перевода  принятых  наличных  денежных   средств
кредитными   организациями  в   пользу   лиц,  оказывающих   услуги
(выполняющих работы).
     1. Коммерческая   организация,    не   являющаяся    кредитной
организацией (далее - коммерческая организация), может осуществлять
прием наличных денежных средств от физических лиц в качестве  платы
за  услуги  электросвязи,  жилое помещение  и  коммунальные  услуги
(далее  - операции)  для  последующего перевода  принятых  наличных
денежных   средств  в   пользу   лиц,  оказывающих   такие   услуги
(выполняющих  такие  работы)  (далее  -  организации  -  получатели
средств),  только  в случае  заключения  коммерческой  организацией
договора   с  кредитной   организацией,   заключившей  договоры   с
организациями - получателями средств о переводе денежных средств  в
их пользу.
     Коммерческая организация осуществляет операции по месту своего
нахождения и (или) месту нахождения своих филиалов от своего имени,
но за счет уполномочившей коммерческую организацию в соответствии с
заключенным с  ней   договором  кредитной   организации  (далее   -
кредитная  организация)  в  кассах  (далее  -  места   обслуживания
физических лиц) и (в случаях, предусмотренных договором с кредитной
организацией)  с   применением  программно-технических   комплексов
коммерческой организации,  в том числе  оснащенных функцией  приема
наличных   денежных  средств   (далее   -  терминалы   коммерческой
организации).
     Кассовые операции осуществляются коммерческими организациями в
соответствии с порядком,  установленным  нормативными актами  Банка
России.
     Кредитная организация  обязана  вести  перечень   коммерческих
организаций, с которыми у кредитной организации заключены  договоры
(далее - перечень  коммерческих организаций), с присвоением  каждой
коммерческой организации порядкового номера в указанном перечне и с
указанием по каждой коммерческой организации всех мест обслуживания
физических   лиц,    мест   нахождения   терминалов    коммерческой
организации,  уникального  номера  заключенного  договора  и   даты
заключения договора.
     Уникальный номер  договора  должен  состоять  из   порядкового
номера,    присвоенного   кредитной    организацией    коммерческой
организации   в   перечне   коммерческих   организаций,   и   через
разделительный  символ  "/"  -  регистрационного  номера  кредитной
организации  в соответствии  с  Книгой государственной  регистрации
кредитных организаций.
     Коммерческая организация  обязана  прекратить  прием  наличных
денежных средств от физических лиц в случаях введения Банком России
ограничения  или запрета  на  осуществление кредитной  организацией
банковских операций, предусмотренных пунктом 9 части первой  статьи
5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности",  отзыва
Банком России  у  кредитной организации  лицензии на  осуществление
банковских   операций,   о  чем   кредитная   организация   обязана
незамедлительно  письменно  уведомить коммерческую  организацию,  а
также  организации  - получатели  средств.  Порядок  взаимодействия
кредитной   организации,   коммерческой   организации,   а    также
организаций - получателей средств в указанных случаях  определяется
соглашениями между указанными организациями.
     2. Коммерческая организация обязана обеспечить  предоставление
физическим  лицам  по  их  требованию  при  осуществлении  операций
информации о наименовании кредитной организации, номере лицензии на
осуществление  банковских  операций,  наименованиях  организаций  -
получателей средств,  в  оплату услуг  (работ) которых  принимаются
наличные  денежные средства,  а  при  взимании с  физического  лица
комиссионного вознаграждения - информации о его размере, а также  о
видах и размерах иных расходов физических лиц.
     Физические лица  должны  быть  проинформированы   коммерческой
организацией о  том,  что их  обязательства  перед организациями  -
получателями   средств   согласно   требованиям    законодательства
Российской Федерации считаются исполненными с момента внесения  ими
наличных  денежных средств  в  кассу коммерческой  организации  или
приема  у них  наличных  денежных средств  терминалом  коммерческой
организации, заключившей договор с кредитной организацией.
     Предусмотренная в   настоящем    пункте   информация    должна
предоставляться  в доступной  для  ознакомления физическими  лицами
форме.
     3. Коммерческая организация  не вправе  поручать другим  лицам
прием наличных денежных средств от физических лиц в соответствии  с
договором,   заключенным  с   кредитной   организацией,  в   целях,
установленных пунктом 1 настоящего Указания.
     4. Факт приема наличных  денежных средств от физического  лица
подтверждается коммерческой  организацией выдачей  соответствующего
документа, форма  которого согласуется с  кредитной организацией  и
который содержит:  общую  сумму принятых  денежных средств,  размер
комиссионного вознаграждения (при взимании), дату, время проведения
операции,  место  обслуживания  физических  лиц  (место  нахождения
терминала   коммерческой   организации),   наименование   и   место
нахождения коммерческой  организации,  ее ИНН,  уникальный номер  и
дату   договора  между   коммерческой   организацией  и   кредитной
организацией, наименование кредитной  организации и ее БИК,  номера
контактных   телефонов   коммерческой   организации   и   кредитной
организации, наименование организации - получателя средств, ее ИНН.
Указанный   документ  также   может   содержать  другие   сведения,
установленные договором между коммерческой организацией и кредитной
организацией.
     5. Принятые  от  физических  лиц  при  осуществлении  операций
наличные  денежные средства  вносятся  коммерческой организацией  в
кассу кредитной организации (включая ее структурные подразделения),
заключившей договор с коммерческой организацией, в том числе  через
подразделения инкассации, в  целях перевода кредитной  организацией
организациям  -   получателям   средств  или   в  кассу   кредитной
организации  (включая  ее  структурные  подразделения),  в  которой
открыт банковский  счет  коммерческой организации,  для перевода  в
указанных  целях  кредитной  организации,  заключившей  договор   с
коммерческой организацией.
     Допускается расходование  коммерческой  организацией  наличных
денежных средств, полученных в виде комиссионного вознаграждения за
осуществление операций, в  соответствии с требованиями  нормативных
актов  Банка  России, регулирующих  порядок  расходования  наличных
денег, поступающих в кассу юридического лица.
     6. Коммерческой   организацией    в   кредитную    организацию
представляется реестр  проведенных операций, являющийся  основанием
для  составления  платежных  поручений  кредитной  организации   на
перевод денежных средств организациям - получателям средств.
     Форма, порядок  и  сроки  представления  реестра   проведенных
операций   устанавливаются   в  договоре,   заключаемом   кредитной
организацией и коммерческой организацией.
     7. Настоящее  Указание вступает  в  силу через  четыре  месяца
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                              С.М.ИГНАТЬЕВ