Указание Центрального банка Российской Федерации от 01.12.2009 № 2352-У

 
     
     
     
               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                          У К А З А Н И Е

                   от 1 декабря 2009 г. N 2352-У
                             г. Москва


           О внесении изменений в Указание Банка России
                 от 31 августа 2005 года N 1611-У
         "О порядке и формах представления бюро кредитных
        историй информации, содержащейся в титульных частях
          кредитных историй, и кодов субъектов кредитных
         историй в Центральный каталог кредитных историй"


       Зарегистрировано Минюстом России 31 декабря 2009 года
                      Регистрационный N 15939
     
     
     1. Внести в Указание  Банка России от 31  августа 2005 года  N
1611-У "О  порядке и  формах представления  бюро кредитных  историй
информации, содержащейся  в титульных частях  кредитных историй,  и
кодов субъектов кредитных  историй в Центральный каталог  кредитных
историй",  зарегистрированное   Министерством  юстиции   Российской
Федерации 26 сентября 2005 года  N 7035 ("Вестник Банка России"  от
30 сентября 2005 года N 52), следующие изменения.
     1.1. Абзац второй пункта 2 изложить в следующей редакции:
     "Электронное сообщение,    направляемое    в    ЦККИ,    может
содержать:".
     1.2. Дополнить пунктом 4.1 следующего содержания:
     "4.1. Информация, содержащаяся  в  титульных частях  кредитных
историй, и  информация об  изменениях, вносимых  в титульные  части
кредитных историй, направляется в ЦККИ в следующем порядке: сначала
представляется  титульная  часть  кредитной истории,  а  затем  все
изменения,  вносимые   в  титульную  часть   кредитной  истории   в
очередности, соответствующей дате изменений. Источник  формирования
кредитной истории представляет информацию об изменениях, вносимых в
титульную часть кредитной истории, начиная с даты, с которой  стало
известно  об  изменении  информации, входящей  в  состав  кредитной
истории.".
     1.3. Приложение 1 изложить в редакции приложения к  настоящему
Указанию.
     1.4. В приложении 2:
     1.4.1. строку 11 таблицы 1 изложить в следующей редакции:
     
      |————|—————————————————|————————|———|————————————————|
      | 11 | Тип операции    | Целое  | 1 | Обязательное   |
      |    |                 | число  |   |                |
      |————|—————————————————|————————|———|————————————————|
     
     1.4.2. пункт 4 примечаний  к заполнению  таблицы 1 изложить  в
следующей редакции:
     "4. В  поле  "Тип  операции"  могут  присутствовать  следующие
значения:
     "2" - изменение реквизитов субъекта кредитной истории -  новые
данные дополняют старые;
     "3" - корректировка реквизитов субъекта кредитной истории  при
обнаружении  ошибок в  ранее  отправленных  данных -  новые  данные
заменяют старые.";
     1.4.3. название таблицы  2 дополнить словами  "(индивидуальном
предпринимателе)";
     1.4.4. строку 12 таблицы 2 изложить в следующей редакции:
     
     |————|———————————————————|———————|———|————————————————|
     | 12 | Тип операции      | Целое | 1 | Обязательное   |
     |    |                   | число |   |                |
     |————|———————————————————|———————|———|————————————————|
                                                                                 
     1.4.5. пункт 4 примечаний  к заполнению  таблицы 2 изложить  в
следующей редакции:
     "4. В  поле  "Тип  операции"  могут  присутствовать  следующие
значения:
     "2" - изменение реквизитов субъекта кредитной истории -  новые
данные дополняют старые;
     "3" - корректировка реквизитов субъекта кредитной истории  при
обнаружении  ошибок в  ранее  отправленных  данных -  новые  данные
заменяют старые.".
     2. Настоящее Указание  вступает в  силу по  истечении 10  дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                          С.М.ИГНАТЬЕВ
     
     
     

                                                         Приложение
                                            к Указанию Банка России
                                    от 1 декабря 2009 года N 2352-У
                                              "О внесении изменений
                                            в Указание Банка России
                                   от 31 августа 2005 года N 1611-У
                                  "О порядке и формах представления
                                 бюро кредитных историй информации,
                                    содержащейся в титульных частях
                               кредитных историй, и кодов субъектов
                                    кредитных историй в Центральный
                                         каталог кредитных историй"
     
                                                      "Приложение 1
                                            к Указанию Банка России
                                   от 31 августа 2005 года N 1611-У
                                  "О порядке и формах представления
                                 бюро кредитных историй информации,
                                    содержащейся в титульных частях
                               кредитных историй, и кодов субъектов
                                    кредитных историй в Центральный
                                         каталог кредитных историй"
     
     
         Форма представления БКИ информации, содержащейся
               в титульных частях кредитных историй,
            и кодов субъектов кредитных историй в ЦККИ
                при формировании кредитных историй
     
     
             Таблица 1. Сведения о субъекте кредитной
                    истории - юридическом лице

|————|———————————————————————|————————|—————————————|—————————————————|
| N  | Наименование данных из| Тип    |   Размер-   | Наличие данных в|
|    | титульной части       | данных |    ность    | поле            |
|    | кредитной истории     |        |  (количест- |                 |
|    |                       |        |  во знаков) |                 |
|————|———————————————————————|————————|—————————————|—————————————————|
| 1  |      2                |      3 |      4      |      5          |
|————|———————————————————————|————————|—————————————|—————————————————|
| 1  | Тип операции          | Целое  |      1      | Обязательное    |
|    |                       | число  |             |                 |
|————|———————————————————————|————————|—————————————|—————————————————|
| 2  | Полное наименование   | Текст  |     1020    | Обязательное    |
|    | юридического лица     |        |             |                 |
|————|———————————————————————|————————|—————————————|—————————————————|
| 3  | Сокращенное           | Текст  |     255     | Необязательное  |
|    | наименование          |        |             |                 |
|    | юридического лица     |        |             |                 |
|————|———————————————————————|————————|—————————————|—————————————————|
| 4  | Фирменное наименование| Текст  |     255     | Необязательное  |
|    | юридического лица     |        |             |                 |
|————|———————————————————————|————————|—————————————|—————————————————|
| 5  | Наименование          | Текст  |     1020    | Необязательное  |
|    | юридического  лица  на|        |             |                 |
|    | одном    из     языков|        |             |                 |
|    | народов     Российской|        |             |                 |
|    | Федерации             |        |             |                 |
|————|———————————————————————|————————|—————————————|—————————————————|
| 6  | Наименование          | Текст  |     1020    | Необязательное  |
|    | юридического  лица  на|        |             |                 |
|    | иностранном языке     |        |             |                 |
|————|———————————————————————|————————|—————————————|—————————————————|
| 7  | Юридическое лицо,     | Текст  |      1      | Обязательное    |
|    | зарегистрированное  на|        |             |                 |
|    | территории  Российской|        |             |                 |
|    | Федерации (юридическое|        |             |                 |
|    | лицо,               не|        |             |                 |
|    | зарегистрированное  на|        |             |                 |
|    | территории  Российской|        |             |                 |
|    | Федерации)            |        |             |                 |
|————|———————————————————————|————————|—————————————|—————————————————|
| 8  | Адрес (место          | Текст  |     1680    | Обязательное    |
|    | нахождения)  постоянно|        |             |                 |
|    | действующего          |        |             |                 |
|    | исполнительного органа|        |             |                 |
|    | юридического  лица  (в|        |             |                 |
|    | случае      отсутствия|        |             |                 |
|    | постоянно действующего|        |             |                 |
|    | исполнительного органа|        |             |                 |
|    | юридического  лица   -|        |             |                 |
|    | иного органа или лица,|        |             |                 |
|    | имеющего         право|        |             |                 |
|    | действовать  от  имени|        |             |                 |
|    | юридического лица  без|        |             |                 |
|    | доверенности),      по|        |             |                 |
|    | которому              |        |             |                 |
|    | осуществляется связь с|        |             |                 |
|    | юридическим лицом     |        |             |                 |
|————|———————————————————————|————————|—————————————|—————————————————|
| 9  | Номера телефонов      | Текст  |     100     | Обязательное    |
|    | постоянно действующего|        |             |                 |
|    | исполнительного органа|        |             |                 |
|    | юридического  лица  (в|        |             |                 |
|    | случае      отсутствия|        |             |                 |
|    | постоянно действующего|        |             |                 |
|    | исполнительного органа|        |             |                 |
|    | юридического  лица   -|        |             |                 |
|    | иного органа или лица,|        |             |                 |
|    | имеющего право        |        |             |                 |
|    | действовать  от  имени|        |             |                 |
|    | юридического лица  без|        |             |                 |
|    | доверенности)         |        |             |                 |
|————|———————————————————————|————————|—————————————|—————————————————|
| 10 | Единый государственный| Текст  |      13     | Обязательное    |
|    | регистрационный номер |        |             |                 |
|————|———————————————————————|————————|—————————————|—————————————————|
| 11 | Идентификационный     | Текст  |      10     | Обязательное    |
|    | номер                 |        |             |                 |
|    | налогоплательщика     |        |             |                 |
|————|———————————————————————|————————|—————————————|—————————————————|
     
                 Примечания к заполнению таблицы:
     
     1. Полное, сокращенное  и фирменное наименования  юридического
лица,  зарегистрированного на  территории  Российской Федерации,  а
также наименование  юридического лица  на одном  из языков  народов
Российской Федерации указываются буквами русского алфавита.
     Наименование юридического    лица,   зарегистрированного    на
территории  Российской   Федерации  и   имеющего  наименование   на
иностранном языке, указывается буквами латинского алфавита.
     Полное, сокращенное  и  фирменное  наименования   юридического
лица, не  зарегистрированного на  территории Российской  Федерации,
указываются буквами латинского алфавита.
     При этом должны соблюдаться следующие требования:
     кроме букв  русского  и  латинского алфавитов,  а  также  цифр
допускается присутствие только следующих  символов: ~, !, ", @,  N,
#, $, %, /\,  &, *, (,),  {,}, [,], -, _,  +, =, \,  /, <>, ?,  а
также  знаков   препинания  (запятая,  точка,   точка  с   запятой,
двоеточие).
     2. Адрес  (место  нахождения)  указывается  в  виде  текстовой
строки в свободном формате.
     3. Строка 7 обязательна для заполнения. Если субъект кредитной
истории -  юридическое  лицо   -  зарегистрировано  на   территории
Российской Федерации, то проставляется  символ "0", а если  субъект
кредитной  истории -  юридическое  лицо  - не  зарегистрировано  на
территории Российской Федерации, то проставляется символ "1".
     4. При отсутствии номеров телефонов строка 9 не заполняется.
     5. Заполнение  строк  10  и  11  необязательно,  если  субъект
кредитной  истории  не  зарегистрирован  на  территории  Российской
Федерации.
     6. В  поле  "Тип  операции"  может  присутствовать   следующее
значение:
     "1" -  добавление  информации  о  титульных  частях  кредитных
историй - поступление новой титульной части кредитной истории.
     7. При заполнении  всех  перечисленных в  Таблице  1 полей  не
допускается:
     наличия пробелов перед  первым  словом значения  поля и  после
последнего слова значения поля;
     наличия пробелов между  словом и примыкающим  к нему  символом
кавычки (как перед словом, так и после слова);
     наличия более чем одного пробела между идущими подряд словами.
     
Таблица 2. Сведения о субъекте кредитной истории - физическом лице
                 (индивидуальном предпринимателе)
     
|———|—————————————————————————|————————|—————————|———————————————————|
| N | Наименование данных   из| Тип    | Размер- | Наличие данных   в|
|   | титульной          части| данных | ность   | поле              |
|   | кредитной истории       |        |         |                   |
|———|—————————————————————————|————————|—————————|———————————————————|
| 1 |      2                  |      3 |    4    |      5            |
|———|—————————————————————————|————————|—————————|———————————————————|
| 1 | Тип операции            | Целое  |    1    | Обязательное      |
|   |                         | число  |         |                   |
|———|—————————————————————————|————————|—————————|———————————————————|
| 2 | Фамилия                 | Текст  |    60   | Обязательное      |
|———|—————————————————————————|————————|—————————|———————————————————|
| 3 | Имя                     | Текст  |    60   | Обязательное      |
|———|—————————————————————————|————————|—————————|———————————————————|
| 4 | Отчество                | Текст  |    60   | Необязательное    |
|———|—————————————————————————|————————|—————————|———————————————————|
| 5 | Дата рождения           | Дата   |    10   | Обязательное      |
|———|—————————————————————————|————————|—————————|———————————————————|
| 6 | Место рождения          | Текст  |   1020  | Обязательное      |
|———|—————————————————————————|————————|—————————|———————————————————|
| 7 | Код документа,          | Целое  |    2    | Обязательное      |
|   | удостоверяющего личность| число  |         |                   |
|———|—————————————————————————|————————|—————————|———————————————————|
| 8 | Серия и номер документа,| Текст  |    50   | Обязательное      |
|   | удостоверяющего личность|        |         |                   |
|———|—————————————————————————|————————|—————————|———————————————————|
| 9 | Дата выдачи   документа,| Дата   |    10   | Обязательное      |
|   | удостоверяющего личность|        |         |                   |
|———|—————————————————————————|————————|—————————|———————————————————|
| 10| Наименование органа,    | Текст  |   1020  | Обязательное      |
|   | выдавшего      документ,|        |         |                   |
|   | место выдачи  документа,|        |         |                   |
|   | код  органа,   выдавшего|        |         |                   |
|   | документ, удостоверяющий|        |         |                   |
|   | личность                |        |         |                   |
|———|—————————————————————————|————————|—————————|———————————————————|
| 11| Идентификационный номер | Текст  |    12   | Необязательное    |
|   | налогоплательщика  (если|        |         |                   |
|   | лицо его указало)       |        |         |                   |
|———|—————————————————————————|————————|—————————|———————————————————|
| 12| Страховой номер         | Текст  |    15   | Необязательное    |
|   | индивидуального лицевого|        |         |                   |
|   | счета,    указанный    в|        |         |                   |
|   | страховом  свидетельстве|        |         |                   |
|   | обязательного           |        |         |                   |
|   | пенсионного  страхования|        |         |                   |
|   | (если лицо его указало) |        |         |                   |
|———|—————————————————————————|————————|—————————|———————————————————|
     
                 Примечания к заполнению таблицы:
     
     1. Фамилия,  имя,  отчество (если  последнее  имеется),  место
рождения,  место   выдачи   документа,  удостоверяющего   личность,
наименование  органа, выдавшего  документ,  для граждан  Российской
Федерации указывается буквами русского алфавита.
     2. Фамилия,  имя,  отчество (если  последнее  имеется),  место
рождения,  место   выдачи   документа,  удостоверяющего   личность,
наименование органа,  выдавшего документ,  для иностранных  граждан
указывается буквами латинского алфавита.
     3. Фамилия,  имя,  отчество (если  последнее  имеется),  место
рождения,  место   выдачи   документа,  удостоверяющего   личность,
наименование органа,  выдавшего документ, для  лиц без  гражданства
указывается буквами русского или латинского алфавитов.
     4. Даты указываются в формате: "ДД.ММ.ГГГГ", где "ДД" -  день,
"ММ" - месяц, "ГГГГ" - год.
     5. Серия   и   номер  документа,   удостоверяющего   личность,
указываются без пробелов.
     6. В  поле  "Тип  операции"  может  присутствовать   следующее
значение:
     "1" -  добавление  информации  о  титульных  частях  кредитных
историй - поступление новой титульной части кредитной истории.
     7. При заполнении  всех  перечисленных в  Таблице  2 полей  не
допускается:
     наличия пробелов перед  первым  словом значения  поля и  после
последнего слова значения поля;
     наличия пробелов между  словом и примыкающим  к нему  символом
кавычки (как перед словом, так и после слова);
     наличия более чем одного пробела между идущими подряд словами.
     
                Таблица 3. Сведения о коде субъекта
                         кредитной истории
     
|—————|————————————————————————|————————|—————————————|————————————————|
| N   | Наименование данных    | Тип    | Размер-     | Наличие данных |
| п/п |                        | данных | ность       | в поле         |
|     |                        |        | (количест-  |                |
|     |                        |        | во знаков)  |                |
|—————|————————————————————————|————————|—————————————|————————————————|
| 1   |      2                 |      3 |      4      |      5         |
|—————|————————————————————————|————————|—————————————|————————————————|
| 1   | Код субъекта  кредитной| Текст  |      15     | Обязательное   |
|     | истории                |        |             |                |
|—————|————————————————————————|————————|—————————————|————————————————|
     
                 Примечания к заполнению таблицы:
     
     1. Данные  о коде  субъекта  кредитной истории  представляются
вместе  с информацией,  содержащейся  в титульной  части  кредитной
истории, с учетом положений пункта 1 настоящего Указания.
     2. В значении кода  субъекта кредитной истории не  допускается
наличие  пробелов  перед  первым  словом  значения  кода  и   после
последнего слова значения поля.".