Указание Центрального банка Российской Федерации от 01.03.2000 № 749-У

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

       1 марта 2000 г.                                 N 749-У

                              г. Москва

                           У К А З А Н И Е

          О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ В БАНК РОССИИ ХОДАТАЙСТВА
          КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ОБ АННУЛИРОВАНИИ ЛИЦЕНЗИИ НА
          ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ ПРИ ПРЕКРАЩЕНИИ
       ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В ПОРЯДКЕ ЛИКВИДАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
           НА ОСНОВАНИИ РЕШЕНИЯ ЕЕ УЧРЕДИТЕЛЕЙ (УЧАСТНИКОВ)

     В соответствии с частью 2 статьи 23 Федерального закона "О банках
и  банковской  деятельности"  настоящее Указание устанавливает порядок
представления в  Банк  России  ходатайства  кредитной  организации  об
аннулировании  лицензии  на осуществление банковских операций в случае
прекращения деятельности в порядке ликвидации кредитной организации на
основании решения ее учредителей (участников).
     Настоящее Указание не распространяется на кредитные  организации,
учредители   (участники)   которых   приняли  решение  о  добровольном
объявлении о банкротстве  кредитной  организации  и  ее  ликвидации  в
соответствии  со  статьей 181 Федерального закона "О несостоятельности
(банкротстве)".
     1. Учредители   (участники)  (далее  -  участники),  принявшие  в
установленном порядке решение о  прекращении  деятельности  в  порядке
ликвидации кредитной организации,  обязаны в течение пяти рабочих дней
с  даты  принятия  указанного  решения  направить  в   территориальное
учреждение  Банка  России  по  месту  нахождения кредитной организации
письменное сообщение  о  принятом  решении,  а  также  ходатайство  об
аннулировании  лицензии  на осуществление банковских операций (далее -
ходатайство).
     Если кредитная  организация  осуществляет  размещение эмиссионных
ценных бумаг и итоги эмиссии еще  не  зарегистрированы  регистрирующим
органом, то наряду с принятием решения о прекращении ее деятельности в
порядке ликвидации на общем собрании участников кредитной  организации
должно  быть принято решение о приостановлении размещения таких ценных
бумаг и признании выпуска  несостоявшимся.  В  этом  случае  кредитная
организация   обязана   приостановить   эмиссию  и  довести  указанную
информацию до сведения лиц,  купивших ценные бумаги данного выпуска, и
потенциальных  владельцев  ценных  бумаг.  В течение пяти рабочих дней
кредитная  организация  обязана  представить  регистрирующему  органу,
осуществившему  регистрацию  выпуска  ценных  бумаг,  протокол  общего
собрания участников, на котором было принято решение о приостановлении
размещения  ценных  бумаг  и  признании  выпуска  несостоявшимся,  для
подготовки регистрирующим  органом  уведомления  о  признании  выпуска
ценных    бумаг   несостоявшимся   и   аннулировании   государственной
регистрации выпуска ценных бумаг.
     2. Ходатайство   составляется  по  форме  согласно  Приложению  к
настоящему Указанию. К ходатайству прилагаются:
     протокол собрания   участников,  на  котором  принято  решение  о
прекращении деятельности кредитной организации в порядке ликвидации, а
также  о  приостановлении  размещения ценных бумаг и признании выпуска
несостоявшимся,  в   случае   осуществления   кредитной   организацией
размещения эмиссионных ценных бумаг;
     перечень участников кредитной организации,  принявших  решение  о
прекращении   деятельности   в  порядке  ликвидации  (с  указанием  их
наименования (Ф.И.О.  - для физических лиц),  доли участия в  уставном
капитале,  Ф.И.О. руководителя и почтового адреса), заверенный печатью
и подписанный руководителем кредитной организации;
     баланс кредитной  организации,  заверенный  печатью и подписанный
руководителем кредитной организации  и  главным  бухгалтером  на  дату
принятия решения о прекращении деятельности в порядке ликвидации;
     оценка достаточности стоимости  имущества  кредитной  организации
для  удовлетворения  в полном объеме требований кредиторов.  Указанная
оценка осуществляется кредитной  организацией  с  учетом  рекомендаций
Указания  Банка России от 13.11.97 N 18-У "О введении в действие новой
редакции методических рекомендаций о  порядке  оценки  мероприятий  по
финансовому оздоровлению (планов санации),  утвержденных письмом Банка
России от 08.09.97 N 513";
     перечень банков    -   корреспондентов   кредитной   организации,
заверенный печатью и подписанный руководителем кредитной организации и
главным   бухгалтером   на   дату   принятия   решения  о  прекращении
деятельности в порядке ликвидации кредитной организации.
     3. После     получения    ходатайства    кредитной    организации
территориальное учреждение Банка России в течение десяти рабочих  дней
рассматривает  ходатайство  и  готовит  по нему заключение,  в котором
указывается   о   соответствии   принятого   решения   о   прекращении
деятельности  в  порядке  ликвидации  кредитной  организации  порядку,
установленному  федеральными  законами,   учредительными   документами
кредитной организации и настоящим Указанием.  Кроме того, в заключении
дается оценка достаточности стоимости имущества кредитной  организации
для удовлетворения в полном объеме требований кредиторов.
     4. Если   представленное   кредитной   организацией   ходатайство
свидетельствует о нарушении установленной процедуры принятия решения о
прекращении деятельности в порядке ликвидации  кредитной  организации,
ходатайство  возвращается  кредитной  организации  с указанием причины
возврата  в  течение  срока,  установленного  пунктом   3   настоящего
Указания.  Одновременно кредитной организации направляется предписание
об устранении допущенных вышеназванных нарушений по форме приложения 1
к  Инструкции  Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным
организациям  мер  воздействия  за   нарушения   пруденциальных   норм
деятельности".
     После устранения  нарушений  установленной   процедуры   принятия
решения  о  прекращении  деятельности  в  порядке ликвидации кредитная
организация вправе повторно направить  соответствующее  ходатайство  в
территориальное учреждение Банка России.
     5. При   положительном   рассмотрении    ходатайства    кредитной
организации   территориальное   учреждение   Банка  России  направляет
подготовленное им заключение по ходатайству в Банк России (Департамент
по  организации  банковского  санирования).  К  заключению прилагаются
ходатайство  кредитной  организации  с  приложениями,  приведенными  в
пункте  2  настоящего Указания,  копии актов последней инспекционной и
аудиторской  проверки,  а  также  учредительных  документов  кредитной
организации.
     6. Если  ходатайство  кредитной  организации   об   аннулировании
лицензии на осуществление банковских операций получено территориальным
учреждением Банка России в период рассмотрения  вопроса  об  отзыве  у
данной  кредитной  организации  лицензии  на  осуществление банковских
операций,  то территориальное учреждение Банка России в ходатайстве об
отзыве  лицензии  на  осуществление  банковских  операций  сообщает  о
принятом  участниками  кредитной  организации  решении  о  прекращении
деятельности в порядке ликвидации кредитной организации. К ходатайству
прилагается протокол собрания  участников  кредитной  организации,  на
котором принято указанное решение.
     Если ходатайство  об  аннулировании   у   кредитной   организации
лицензии на осуществление банковских операций получено территориальным
учреждением Банка России после направления в Банк  России  ходатайства
об  отзыве  у  данной  кредитной организации лицензии на осуществление
банковских операций,  то территориальное  учреждение  Банка  России  в
письменной  форме  сообщает  в Банк России (Департамент по организации
банковского санирования) о принятом участниками кредитной  организации
решении  о  прекращении  деятельности  в  порядке ликвидации кредитной
организации и  прилагает  протокол  собрания  участников,  на  котором
принято указанное решение.
     О направлении в Банк России ходатайства  об  отзыве  лицензии  на
осуществление    банковских    операций   территориальное   учреждение
информирует  кредитную   организацию,   направившую   ходатайство   об
аннулировании  лицензии на осуществление банковских операций в связи с
принятием решения о прекращении деятельности в порядке ликвидации.
     7. Рассмотрение     ходатайства    кредитной    организации    об
аннулировании   лицензии   на   осуществление   банковских    операций
осуществляется в Банке России в соответствии с порядком, установленным
Положением Банка России от 10.04.98 N 24-П "О порядке  рассмотрения  в
Банке  России  ходатайств  территориальных  учреждений  Банка России и
руководителя временной администрации об отзыве у кредитных организаций
лицензии на осуществление банковских операций",  если иное не вытекает
из существа правоотношений.
     Банк России   принимает   решение   об  отказе  в  удовлетворении
ходатайства  кредитной  организации  об  аннулировании   лицензии   на
осуществление банковских операций в случае:
     принятия участниками кредитной организации решения о  прекращении
деятельности   в   порядке   ликвидации   с   нарушением  действующего
законодательства;
     принятия участниками  кредитной организации решения о прекращении
деятельности  в  порядке  ликвидации  при  недостаточности   стоимости
имущества  кредитной  организации  для  удовлетворения в полном объеме
требований кредиторов (абзац 2 пункта 4 статьи 61 Гражданского кодекса
Российской Федерации);
     наличия оснований для отзыва у кредитной организации лицензии  на
осуществление банковских операций.
     8. Решение об аннулировании лицензии на осуществление  банковских
операций оформляется приказом Банка России в установленном порядке.
     9. Кредитная организация обязана  в  течение  пятнадцати  рабочих
дней  с  момента  принятия  Банком  России  решения  об  аннулировании
лицензии на  осуществление  банковских  операций  возвратить  оригинал
лицензии   на  осуществление  банковских  операций  в  территориальное
учреждение Банка России.
     10. Территориальное  учреждение Банка России согласовывает состав
ликвидационной  комиссии  кредитной  организации,  участники   которой
приняли  решение  о  прекращении ее деятельности в порядке ликвидации,
после направления в Банк России документов,  предусмотренных пунктом 5
настоящего Указания,  до издания Приказа Банка России об аннулировании
лицензии на осуществление банковских операций.
     11. Ликвидация  кредитной  организации,  у  которой  аннулирована
лицензия  на  осуществление  банковских  операций,  осуществляется   в
соответствии  с  требованиями  статей  61  -  64  Гражданского кодекса
Российской Федерации,  параграфа 1  главы  Х  Федерального  закона  "О
несостоятельности   (банкротстве)",   в   соответствии   с   порядком,
установленным Положением Банка России от 2 апреля 1996 года N 264  "Об
отзыве  лицензии  на  осуществление  банковских  операций  у кредитных
организаций в Российской Федерации" (в редакции Указания Банка  России
от 10 марта 1999 г.  N 509-У),  с учетом особенностей, предусмотренных
пунктом 10 настоящего Указания.
     12. Настоящее  Указание вступает в силу с момента опубликования в
"Вестнике Банка России".


     Председатель Банка России          В.В. ГЕРАЩЕНКО


                                                         Приложение
                                      к Указанию Центрального банка
                                               Российской Федерации
                                         от 1 марта 2000 г. N 749-У

                                                       Председателю
                                                 Центрального банка
                                               Российской Федерации

                ХОДАТАЙСТВО ОБ АННУЛИРОВАНИИ ЛИЦЕНЗИИ
                 НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ

     _________________________________________________________________
        (наименование кредитной организации, регистрационный номер)
в  соответствии  с  частью 2 статьи 23 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" ходатайствует об  аннулировании  лицензии  на
осуществление  банковских  операций  в  связи с принятием учредителями
(участниками) решения о прекращении деятельности кредитной организации
в порядке ликвидации.
     Решение о прекращении деятельности в порядке ликвидации
     _________________________________________________________________
                    (наименование кредитной организации)
     принято _______________________ органом управления ______________
               (число, месяц, год)                       (наименование
     _________________________________________________________________
          уполномоченного органа управления кредитной организации)

     Приложение:

         М.П.  ______________________________        _________________
                  (должность руководителя)                 Ф.И.О.

         Дата
         телефон