Указание Центрального банка Российской Федерации от 14.09.2011 № 2693-У

 



               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                          У К А З А Н И Е

                  от 14 сентября 2011 г. N 2693-У
                             г. Москва


           О порядке осуществления контроля операторами
             по переводу денежных средств, являющимися
            кредитными организациями, за деятельностью
                   банковских платежных агентов


      Зарегистрировано Минюстом России 21 сентября 2011 года
                      Регистрационный N 21856


     1. На основании статьи 14 Федерального закона от 27 июня  2011
года  N  161-ФЗ   "О  национальной  платежной  системе"   (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2011,  N 27, 3872) (далее  -
Федеральный закон  N 161-ФЗ)  и  в соответствии  с решением  Совета
директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка
России  от  14  сентября   2011  года  N  16)  настоящее   Указание
устанавливает  порядок   осуществления   контроля  операторами   по
переводу  денежных  средств, являющимися  кредитными  организациями
(далее - операторы по переводу денежных средств), за  деятельностью
банковских платежных агентов.
     2. Операторы  по   переводу   денежных  средств   осуществляют
контроль   за    соблюдением   банковскими   платежными    агентами
законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных  преступным   путем,  и   финансированию  терроризма   в
соответствии  с  законодательством  о  противодействии  легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию
терроризма, а  также принятыми  в соответствии  с ним  нормативными
актами Банка России.
     Для осуществления контроля за соблюдением банковским платежным
агентом условий   его   привлечения,   установленных   статьей   14
Федерального  закона N  161-ФЗ,  и  договором между  оператором  по
переводу денежных средств и  банковским платежным агентом (далее  -
контроль) операторы по переводу денежных средств обязаны обеспечить
получение информации о деятельности банковского платежного агента и
использовать одну или несколько форм контроля, к которым относятся:
     получение отчетов банковского  платежного агента (на  бумажном
носителе и (или) в электронном виде);
     проведение проверок (плановых и (или) внеплановых);
     иные формы контроля,  позволяющие  анализировать информацию  о
деятельности банковского платежного агента.
     При осуществлении  контроля  оператор  по  переводу   денежных
средств обязан обеспечить:
     ведение и   поддержание   в   актуальном   состоянии   перечня
привлеченных  банковских  платежных  агентов  и  привлеченных   ими
банковских платежных субагентов с учетом требований части 19 статьи
14 Федерального закона N 161-ФЗ;
     документальное фиксирование результатов контроля, в том  числе
информации о выявленных нарушениях  Федерального закона N 161-ФЗ  и
условий договора, допущенных банковскими платежными агентами;
     мониторинг устранения выявленных нарушений Федерального закона
N 161-ФЗ  и  условий договора,  допущенных  банковскими  платежными
агентами;
     своевременность принятия  оператором   по  переводу   денежных
средств или банковским  платежным агентом решений об  одностороннем
отказе от исполнения договора соответственно с банковским платежным
агентом или банковским  платежным субагентом в случае  неисполнения
таким  банковским  платежным   агентом  (субагентом)  условий   его
привлечения, а также  контроль за  осуществлением мер, связанных  с
односторонним отказом от исполнения указанных договоров.
     3. Контроль организовывается  оператором по переводу  денежных
средств  в  порядке,  определяемом  его  внутренними   документами,
принятыми с учетом требований законодательства Российской Федерации
о национальной платежной системе (далее - внутренние документы),  а
также требований, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания.
     Внутренние документы должны содержать:
     одну или  несколько  форм контроля  применительно  к  условиям
привлечения банковских платежных агентов, установленным статьей  14
Федерального закона N 161-ФЗ;
     порядок ведения  оператором  по переводу  денежных  средств  и
поддержания в актуальном состоянии перечня привлеченных  банковских
платежных   агентов  и   привлеченных   ими  банковских   платежных
субагентов;
     порядок документального  (на  бумажном  носителе  и  (или)   в
электронном виде) фиксирования  информации о выявленных  нарушениях
Федерального  закона  N  161-ФЗ  и  условий  договора,   допущенных
банковскими платежными агентами, включая порядок и сроки  доведения
банковским  платежным агентом  до  сведения оператора  по  переводу
денежных  средств информации  о  выявленных нарушениях,  допущенных
банковскими платежными субагентами;
     порядок мониторинга принимаемых  мер по устранению  выявленных
нарушений  Федерального  закона   N  161-ФЗ  и  условий   договора,
допущенных  банковскими  платежными   агентами,  а  также   порядок
документального (на бумажном носителе  и (или) в электронном  виде)
фиксирования информации об устранении указанных нарушений;
     порядок и  сроки  принятия  оператором  по  переводу  денежных
средств или банковским  платежным агентом решений об  одностороннем
отказе от исполнения договора соответственно с банковским платежным
агентом или банковским  платежным субагентом в случае  неисполнения
таким  банковским  платежным   агентом  (субагентом)  условий   его
привлечения,  а  также  порядок  контроля  за  осуществлением  мер,
связанных   с  односторонним   отказом   от  исполнения   указанных
договоров;
     меры по   предотвращению    нарушений   условий    привлечения
банковских платежных агентов и условий договоров (в том числе могут
использоваться программы обучения  банковских платежных агентов  по
применению Федерального закона N 161-ФЗ);
     меры по приведению деятельности банковских платежных агентов в
соответствие с Федеральным законом N 161-ФЗ и условиями заключенных
договоров.
     Внутренние документы могут включать иные положения по контролю
операторами по   переводу   денежных   средств   за   деятельностью
привлекаемых ими банковских платежных агентов.
     4. Операторы  по  переводу денежных  средств  разрабатывают  и
утверждают   внутренние   документы,   предусмотренные    настоящим
Указанием,  в  течение  одного  месяца со  дня  вступления  в  силу
настоящего Указания.
     5. Настоящее Указание  подлежит  официальному опубликованию  в
"Вестнике Банка России" и вступает в силу с 29 сентября 2011 года.
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                      С.М. ИГНАТЬЕВ