Указание Центрального банка Российской Федерации от 15.11.2011 № 2730-У

      
     
     
     
               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                          У К А З А Н И Е

                   от 15 ноября 2011 г. N 2730-У
                             г. Москва


           О внесении изменений в Положение Банка России
                  от 24 декабря 2004 года N 266-П
            "Об эмиссии банковских карт и об операциях,
           совершаемых с использованием платежных карт"


       Зарегистрировано Минюстом России 9 декабря 2011 года
                      Регистрационный N 22528
     
     
     1. В соответствии  с решением Совета  директоров Банка  России
(протокол заседания  Совета директоров  Банка России  от 11  ноября
2011 года N 20) внести в Положение Банка России от 24 декабря  2004
года  N  266-П  "Об   эмиссии  банковских  карт  и  об   операциях,
совершаемых с  использованием  платежных карт",  зарегистрированное
Министерством юстиции  Российской Федерации  25 марта  2005 года  N
6431, 30  октября 2006 года  N 8416,  8 октября 2008  года N  12430
("Вестник Банка России"  от 30 марта  2005 года N  17, от 9  ноября
2006 года N 60, от 17 октября 2008 года N 58), следующие изменения.
     1.1. Абзац пятый пункта 1.3 изложить в следующей редакции:
     "электронный журнал - документ  или совокупность документов  в
электронной  форме,  сформированный (сформированных)  банкоматом  и
(или) электронным  терминалом  за определенный  период времени  при
совершении операций с использованием данных устройств.".
     1.2. В пункте 1.5:
     абзацы четвертый и пятый изложить в следующей редакции:
     "Предоплаченная карта   предназначена   для   совершения    ее
держателем  -  физическим   лицом  операций,  расчеты  по   которым
осуществляются кредитной организацией  - эмитентом от своего  имени
за счет денежных  средств, предоставленных держателем -  физическим
лицом, или денежных средств, поступивших в кредитную организацию  -
эмитент в  пользу держателя  - физического  лица, если  возможность
использования   поступивших  денежных   средств   от  третьих   лиц
предусмотрена  договором  между  держателем -  физическим  лицом  и
кредитной   организацией   -   эмитентом.   Предоплаченная    карта
удостоверяет право  требования ее  держателя -  физического лица  к
кредитной организации - эмитенту  по оплате товаров (работ,  услуг,
результатов  интеллектуальной  деятельности)  или  выдаче  наличных
денежных средств.
     Кредитная организация    -    эмитент    обязана    определить
максимальную  сумму,  в  пределах которой  она  принимает  на  себя
обязательства  по  одной   предоплаченной  карте  (далее  -   лимит
предоплаченной карты). Лимит предоплаченной карты,  устанавливаемый
кредитной организацией  - эмитентом,  не должен  превышать 100  000
рублей  либо суммы  в  иностранной  валюте, эквивалентной  100  000
рублей по  официальному курсу  Банка России,  действующему на  дату
эмиссии предоплаченной карты.";
     дополнить абзацем следующего содержания:
     "Дополнительное предоставление (перечисление) денежных средств
кредитной организации   -    эмитенту   для   увеличения    размера
обязательств  кредитной организации  -  эмитента по  предоплаченной
карте может осуществляться  в пределах лимита предоплаченной  карты
(если  возможность  дополнительного  предоставления  (перечисления)
денежных средств  кредитной организации -  эмитенту для  увеличения
размера   обязательств   кредитной  организации   -   эмитента   по
предоплаченной  карте предусмотрена  договором  между держателем  -
физическим лицом и кредитной организацией - эмитентом). Общая сумма
дополнительного  предоставления  (перечисления)  денежных   средств
кредитной   организации   -   эмитенту   для   увеличения   размера
обязательств  кредитной организации  -  эмитента по  предоплаченной
карте,  идентификация  держателя  -  физического  лица  которой  не
проводилась,  не  должна   превышать  40   000  рублей  в   течение
календарного месяца.".
     1.3. Пункт 1.7 изложить в следующей редакции:
     "1.7. Кредитная  организация   вправе  привлекать   банковских
платежных   агентов   для  распространения   эмитированных   данной
кредитной  организацией платежных  карт,  а также  осуществлять  на
территории  Российской  Федерации распространение  платежных  карт,
эмитированных   другими  кредитными   организациями,   иностранными
юридическими лицами, не  являющимися иностранными банками (далее  -
распространение платежных карт).
     При привлечении кредитной организацией - эмитентом  банковских
платежных  агентов  для  распространения  предоплаченных  карт   не
допускается   возникновение    денежных   обязательств    кредитной
организации по предоплаченным  картам перед банковскими  платежными
агентами - юридическими лицами,  в том числе путем  предварительной
оплаты предоплаченных карт.".
     1.4. Абзац одиннадцатый пункта 1.11 дополнить словами ", в том
числе порядок  и   сроки  представления   электронного  журнала   в
кредитную организацию".
     1.5. Пункт 1.13 изложить в следующей редакции:
     "1.13. Договор банковского счета (договор банковского  вклада)
для совершения  операций с использованием  предоплаченной карты  не
заключается.
     Денежные средства,  поступающие  в  кредитную  организацию  от
юридического  лица,  индивидуального предпринимателя  при  возврате
платежа (за возвращенный товар, отказ от работ, услуг,  результатов
интеллектуальной  деятельности),   совершенного  с   использованием
предоплаченной карты,  увеличивают  размер обязательства  кредитной
организации  по  той  же  предоплаченной  карте,  с  использованием
которой был совершен указанный  платеж, в пределах ее лимита,  если
договором  между   держателем  -  физическим   лицом  и   кредитной
организацией  -  эмитентом  не предусмотрен  иной  порядок  выплаты
возвращаемого платежа.".
     1.6. В пункте 1.14  слова "с пунктом  1 статьи 7  Федерального
закона   "О   противодействии  легализации   (отмыванию)   доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание
законодательства Российской Федерации,  2001, N  33 (часть I),  ст.
3418; 2002,  N 44,  ст. 4296) в  порядке, установленном  Положением
Банка России  от 19  августа 2004  года N  262-П "Об  идентификации
кредитными организациями  клиентов и  выгодоприобретателей в  целях
противодействия   легализации   (отмыванию)   доходов,   полученных
преступным путем, и финансированию терроризма",  зарегистрированным
Министерством юстиции Российской Федерации  6 сентября 2004 года  N
6005  ("Вестник Банка  России"  от 10  сентября  2004 года  N  54)"
заменить словами  "со статьей  7 Федерального закона  от 7  августа
2001  года  N  115-ФЗ "О  противодействии  легализации  (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма"
(Собрание законодательства  Российской Федерации, 2001,  N 33,  ст.
3418; 2002, N 30, ст. 3029; N  44, ст. 4296; 2004, N 31, ст.  3224;
2005, N 47, ст. 4828; 2006, N  31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, N  16,
ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст.
2776; N 29, ст. 3600; 2010, N  28, ст. 3553; N 30, ст. 4007; N  31,
ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873)".
     1.7. В пункте  2.5:  в абзаце  втором  слова "с  хозяйственной
деятельностью,  в  том  числе,   -  с  оплатой  командировочных   и
представительских  расходов"  заменить  словами  "с   деятельностью
юридического  лица, индивидуального  предпринимателя,  в том  числе
оплатой командировочных и представительских расходов";
     в абзаце третьем слова  "с хозяйственной деятельностью, в  том
числе, -  с оплатой командировочных  и представительских  расходов"
заменить    словами    "с    деятельностью    юридического    лица,
индивидуального    предпринимателя,    в    том    числе    оплатой
командировочных и представительских расходов".
     1.8. В пункте 3.3:
     абзац седьмой изложить в следующей редакции:
     "сумма комиссионного  вознаграждения   (в  случае   невзимания
комиссионного  вознаграждения  кредитная  организация  -   эквайрер
информирует держателя платежной  карты соответствующей надписью  об
его отсутствии);";
     абзац десятый изложить в следующей редакции:
     "Документ по  операциям с  использованием  платежной карты  на
бумажном носителе дополнительно должен содержать подпись  держателя
платежной карты и подпись кассира, в случае если он составляется  в
кредитной организации и  ее структурных подразделениях в  помещении
для  совершения  операций  с  ценностями,  а  также  в  организации
почтовой связи, осуществляющей операции с использованием  платежных
карт в соответствии  со статьей 18 Федерального  закона от 17  июля
1999 года N  176-ФЗ "О  почтовой связи" (Собрание  законодательства
Российской Федерации, 1999, N 29,  ст. 3697; 2003, N 28, ст.  2895;
2004, N 35, ст. 3607; 2007, N  27, ст. 3213; 2008, N 29, ст.  3418;
2008, N 30, ст. 3616; 2009,  N 26, ст. 3122) (далее - пункт  выдачи
наличных (ПВН).".
     1.9. Пункт  3.6 после  слов  "банковскими счетами  организаций
торговли (услуг)," дополнить словом "счетами".
     1.10. Пункт 3.8 изложить в следующей редакции:
     "3.8. При выдаче или приеме наличных денежных средств в валюте
Российской Федерации  или  в иностранной  валюте  с  использованием
платежных карт в ПВН кредитной организации на основании  документов
по   операциям   с  использованием   платежных   карт   оформляются
соответственно  расходные   кассовые   ордера  0402009,   приходные
кассовые ордера 0402008, предусмотренные Положением Банка России от
24 апреля 2008 года N 318-П "О порядке ведения кассовых операций  и
правилах хранения, перевозки  и инкассации  банкнот и монеты  Банка
России   в   кредитных  организациях   на   территории   Российской
Федерации",  зарегистрированным  Министерством  юстиции  Российской
Федерации 26 мая 2008 года N  11751, 23 марта 2010 года N 16687,  1
июня 2011 года N 20919 ("Вестник Банка России" от 6 июня 2008  года
N 29-30, от 31  марта 2010 года  N 18, от 16  июня 2011 года N  32)
(далее - Положение Банка России N 318-П), Указанием Банка России от
14 августа 2008 года N 2054-У "О порядке ведения кассовых  операций
с  наличной   иностранной  валютой  в   уполномоченных  банках   на
территории Российской Федерации", зарегистрированным  Министерством
юстиции  Российской Федерации  25  августа 2008  года  N 12166,  22
апреля 2011 года N 20550 ("Вестник Банка России" от 27 августа 2008
года N 46,  от 27 апреля  2011 года N 22)  (далее - Указание  Банка
России N  2054-У), в  момент совершения  операции с  использованием
платежной  карты или  на  итоговые  суммы операций,  совершенных  с
использованием  платежных  карт, по  окончании  осуществления  этих
операций.
     В случае  проведения операций,  указанных  в Инструкции  Банка
России от 16  сентября 2010 года N  136-И "О порядке  осуществления
уполномоченными  банками  (филиалами)  отдельных  видов  банковских
операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в  том
числе дорожными  чеками), номинальная стоимость  которых указана  в
иностранной валюте, с участием физических лиц",  зарегистрированной
Министерством          юстиции         Российской         Федерации
1 октября 2010 года  N 18595 ("Вестник  Банка России" от 6  октября
2010 года N 55) (далее  - Инструкция Банка России N 136-И),  должны
оформляться документ, подтверждающий проведение операций с наличной
иностранной валютой и чеками, и Реестр операций с наличной  валютой
и чеками, предусмотренные Инструкцией Банка России N 136-И.".
     1.11. Пункт 3.9 изложить в следующей редакции:
     "3.9. При  совершении  клиентами  операций  по  получению  или
внесению наличных  денежных средств в  валюте Российской  Федерации
или  в  иностранной  валюте  с  использованием  платежных  карт   в
банкоматах оформление  указанных операций  осуществляется с  учетом
требований   настоящего    Положения.   Документ,    подтверждающий
совершение  указанных  операций, предусмотренный  Положением  Банка
России  N  318-П,  Указанием   Банка  России  N  2054-У,  а   также
Инструкцией Банка России N 136-И, не оформляется.".
     2. Настоящее Указание  вступает в  силу по  истечении 10  дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                        С.М. ИГНАТЬЕВ