Расширенный поиск

Указание Центрального банка Российской Федерации от 02.10.2000 № 838-У

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

          2 октября 2000 г.                         N 838-У

                           У К А З А Н И Е

                              г. Москва

                  О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ
         В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ "О МНОГОРЕЙСОВОЙ ОБРАБОТКЕ
          ПЛАТЕЖЕЙ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ" ОТ 20.02.98 N 18-П

     1. Внести дополнения и изменения  в  Положение  Банка  России  "О
многорейсовой  обработке  платежей в Московском регионе" от 20.02.98 N
18-П с учетом изменений, внесенных указаниями Банка России от 24.03.98
N  191-У,  от  10.04.98  N 210-У,  от 02.06.98 N 246-У,  от 25.08.98 N
327-У,  от 07.09.98 N 346-У,  от 05.11.98 N 401-У, от 13.04.99 N 540-У
("Вестник  Банка  России"  от  26.02.98  N  11,  от 01.04.98 N 21,  от
15.04.98 N 23,  от 10.06.98 N 38,  от 07.09.98 N 66, от 11.11.98 N 78,
от 16.04.99 N 24).
     1.1. По тексту Положения слова "ЭПД" заменить на "ЭПД ПФ".
     1.2. По  тексту Положения слова "платежных документов на бумажном
носителе" заменить словами "расчетных документов на бумажном носителе"
в соответствующем падеже.
     1.3. По тексту Положения слова "ЭДСФ" заменить на "ЭПД СФ".
     1.4. Пункт   3   после  пятого  абзаца  дополнить  новым  абзацем
следующего содержания:
     "В рамках    настоящего    Положения   электронные   служебно   -
информационные   документы   (ЭСИД)   называются   также    справками,
информацией по управлению счетом,  сообщением по управлению реестрами,
документами, связанными с предоставлением кредитов Банка России".
     1.5. Пункт 5 изложить в следующей редакции:
     "5. Участниками  системы  многорейсовой  обработки   платежей   в
Московском регионе (далее по тексту - участники расчетов) являются:
     - учреждения Банка России (ГРКЦ,  РКЦ,  ОПЕРУ-1 при Банке  России
(далее  по тексту - ОПЕРУ-1) и другие учреждения и подразделения Банка
России);
     - кредитные   организации   и   филиалы   кредитных  организаций,
обслуживаемые в учреждениях Банка России Московского региона (далее по
тексту - кредитные организации);
     - клиенты учреждений Банка  России,  расположенные  в  Московском
регионе (далее по тексту - клиенты учреждения Банка России).
     В целях  реализации  настоящего  Положения   вносятся   следующие
изменения  и  дополнения  в  договоры корреспондентского (банковского)
счета, заключенные Банком России с кредитными организациями (клиентами
Банка России):
     - право Банка  России  и  кредитной  организации  (клиента  Банка
России) использовать электронные документы при проведении расчетов;
     - обязательство сторон о признании юридической силы ЭПД  ПФ,  ЭПД
СФ, ЭСИД, используемых при проведении расчетов;
     - признание права Банка России превращать в электронные платежные
документы  расчетные  документы,  полученные  от  клиента  на бумажном
носителе,  и направлять их по системе  МЭР  без  пересылки  получателю
расчетных документов на бумажном носителе;
     - право кредитной организации (клиента Банка России) получать  от
Банка  России  (при условии возмещения его расходов) копии электронных
документов,  распечатанных на бумажном носителе, заверенных подписью и
штампом, а также порядок их выдачи.
     При обмене ЭПД  СФ  в  договор  корреспондентского  (банковского)
счета должны быть включены условия, регулирующие:
     - передачу Банком России кредитным организациям  (клиентам  Банка
России)  -  получателям  расчетных  документов  на бумажных носителях,
оформленных в установленном порядке (при предоставлении данной  услуги
Банком России);
     - обязательство кредитной организации (клиента  Банка  России)  -
отправителя   платежа   направлять  расчетные  документы  на  бумажных
носителях кредитной организации (клиенту Банка  России)  -  получателю
платежа - самостоятельно или через экспедиторскую службу Банка России,
как правило,  в день передачи электронных документов в расчетную  сеть
Банка России,  а также принятие отправителем на себя ответственности в
случае неисполнения указанного обязательства.
     Кредитные организации,  филиалы  кредитных  организаций  и другие
клиенты Банка России заключают с Банком России в лице  МЦИ  при  Банке
России  Договор  об  обмене электронными документами при осуществлении
расчетов  через  расчетную  сеть  Банка  России  (Договор  обмена)   в
соответствии с типовой формой, утвержденной Положением Банка России "О
правилах  обмена  электронными  документами   между   Банком   России,
кредитными  организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России
при осуществлении расчетов  через  расчетную  сеть  Банка  России"  от
12.03.98  N  20-П  с учетом изменений и дополнений" (далее по тексту -
Положение N 20-П)".
     1.6. Пункт 6 изложить в следующей редакции:
     "6. Общие требования, предъявленные к электронным документам (ЭПД
ПФ,  ЭПД СФ,  ЭСИД),  составленные участниками многорейсовой обработки
платежей  в  Московском  регионе  и  МЦИ  при  Банке  России,   должны
соответствовать требованиям, установленным Положением N 20-П, включая:
     - состав  реквизитов,  позволяющий  однозначно   идентифицировать
любой  электронный  документ  (пакет электронных документов) в системе
Банка России;
     - требования    к    уникальному    идентификатору    составителя
электронного документа;
     - состав реквизитов электронных документов.
     Перечень обязательных реквизитов ЭПД ПФ и  ЭПД  СФ,  используемый
при многорейсовой обработке платежей, приведен в Приложении 1.
     В состав реквизитов ЭПД ПФ, ЭПД СФ, ЭСИД дополнительно включается
реквизит "защитный код".  Электронные документы,  в которые включается
данный реквизит,  порядок его формирования  и  проверки,  определяются
условиями Договора обмена между Банком России и участниками расчетов".
     1.7. Подпункт д) пункта 7 изложить в следующей редакции:
     "д) отложенные  платежи по причине недостаточности или отсутствия
средств на  корреспондентском,  расчетном  (текущем)  счете  участника
расчетов (здесь и далее по тексту настоящего Положения при указании на
недостаточность или отсутствие средств учитывается  также  возможность
исполнения    платежей    сверх    остатка    денежных    средств   по
корреспондентскому  счету   участника   в   случаях,   предусмотренных
договором)".
     1.8. По тексту Положения  слова  "задержанные  платежи"  заменить
словами "отложенные платежи" в соответствующем падеже.
     1.9. Последний абзац пункта 7 изложить в следующей редакции:
     "Структура реестра  проведенных  платежей  приведена в Приложении
2".
     1.10. В   первом  абзаце  пункта  8  слова  "электронных  файлов"
исключить.
     1.11. Пункт 14 дополнить абзацами следующего содержания:
     "Принятые реестры направленных  платежей  подвергаются  процедуре
предварительного   логического   контроля,   состоящего   в   проверке
правильности  заполнения  реквизита  "защитный  код"   в   электронных
документах, входящих в состав реестра.
     Документы с неправильно заполненным реквизитом "защитный код"  из
дальнейшей обработки исключаются.
     Участнику расчетов   в   случае    установления    отрицательного
результата  предварительного логического контроля направляется ЭСИД об
отрицательных  результатах   предварительного   логического   контроля
(Приложение 8)".
     1.12. В первом абзаце пункта 15 исключить текст начиная  со  слов
"причем каждый реестр" и до конца абзаца.
     1.13. В  последнем  абзаце  пункта  16  текст:  "исключаются   из
обработки в следующих рейсах" заменить словом: "аннулируются".
     1.14. В пункте 24 исключить слова "(Приложение 8)".
     1.15. Пункт 25 изложить в следующей редакции:
     "При многорейсовой обработке платежей операции по  предоставлению
и   погашению   кредитов   Банка   России  осуществляются  в  порядке,
установленном Банком России".
     1.16. Во  втором абзаце пункта 29 слова "и другие выходные формы"
заменить словами  ",  реестры  проведенных  платежей,  содержащие  все
реквизиты ЭПД ПФ, и другие выходные формы".
     1.17. Пункт 30 изложить в следующей редакции:
     "30. При  использовании  ЭПД  СФ  участники расчетов на следующий
день после совершения расчетных операций представляют в  обслуживающее
их  учреждение  Банка  России  одно  сводное  платежное  поручение  на
бумажном  носителе  в  двух  экземплярах  на  общую  сумму   платежей,
списанных с корреспондентского, расчетного (текущего) счета участников
расчетов на основании ЭПД СФ. Сводное платежное поручение составляется
на   бланке,   формат   и  порядок  заполнения  которого  определяются
нормативными актами Банка России с учетом следующих особенностей:
     - поле   "Назначение  платежа"  заполняется  текстом  "Платежи  в
соответствии с реестрами направленных платежей,  переданных по каналам
связи"  с  указанием уникального номера реестра направленных платежей,
принятых к обработке.
     Сводное платежное поручение на первом экземпляре должно содержать
подписи участника расчетов (кредитной организации) и оттиск печати".
     1.18. Во втором абзаце пункта 42 слова "на сумму 25 тыс.  рублей"
заменить словами "на сумму 5 тыс. рублей".
     1.19. Приложение  1 изложить в редакции Приложения 1 к настоящему
Указанию.
     1.20. Приложение  2 изложить в редакции Приложения 2 к настоящему
Указанию.
     1.21. Приложение  3 изложить в редакции Приложения 3 к настоящему
Указанию.
     1.22. Приложение  5 изложить в редакции Приложения 4 к настоящему
Указанию.
     1.23. Приложение  6 изложить в редакции Приложения 5 к настоящему
Указанию.
     1.24. В Приложении 7 раздел "Перечень балансовых счетов, открытых
в кредитных организациях,  по которым принимаются платежи в  четвертом
рейсе"  после балансового счета N 47423 дополнить балансовым счетом "N
47426".
     1.25. Приложение  8 изложить в редакции Приложения 6 к настоящему
Указанию.
     2. Указание  оперативного  характера  Банка  России от 08.10.99 N
291-Т с 6 октября 2000 г. считать утратившим силу.
     3. Настоящее  Указание  подлежит  опубликованию в "Вестнике Банка
России" и вступает в силу с 6 октября 2000 г.


     Председатель Банка России          В.В. ГЕРАЩЕНКО


                                                       Приложение 1
                                            к Указанию Банка России
                                 "О внесении дополнений и изменений
                                           в Положение Банка России
                                "О многорейсовой обработке платежей
                                              в Московском регионе"
                                                от 20.02.98 N 18-П"
                                              от 02.10.2000 N 838-У

                ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ЭПД ПФ И ЭПД СФ
            В РЕЕСТРЕ НАПРАВЛЕННЫХ И ПРОВЕДЕННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

     Наименование реквизитов:
     - Вид макета (R);
     - Номер документа;
     - Признак дебета / кредита;
     - Срок платежа;
     - Код    очередности   платежа   (не   заполняется   в   случаях,
предусмотренных нормативными актами Банка России);
     - Дата ввода документа в систему расчетов;
     - Вид операции;
     - Вид платежа (для ЭПД ПФ - "1", для ЭПД СФ - "0");
     - Вид обработки;
     - Дата документа;
     - Дата приема документа от клиента;
     - Признак года;
     - БИК плательщика;
     - Корсчет кредитной организации - плательщика;
     - Лицевой счет плательщика;
     - Сумма документа;
     - БИК получателя;
     - Корсчет кредитной организации - получателя;
     - Лицевой счет получателя;
     - ИНН плательщика;
     - ИНН получателя;
     - Порядковый номер электронного документа;
     - Уникальный идентификатор составителя электронного документа;
     - Назначение платежа (для ЭПД ПФ);
     - Наименование плательщика (для ЭПД ПФ);
     - Наименование получателя (для ЭПД ПФ);
     - Вид оплаты (для ЭПД ПФ "0" - в режиме многорейсовой  обработки,
"1" - в режиме реального времени).



                                                       Приложение 2
                                            к Указанию Банка России
                                 "О внесении дополнений и изменений
                                           в Положение Банка России
                                "О многорейсовой обработке платежей
                                              в Московском регионе"
                                                от 20.02.98 N 18-П"
                                              от 02.10.2000 N 838-У

                СТРУКТУРА РЕЕСТРА ПРОВЕДЕННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

     Идентификатор реестра проведенных платежей
     I группа  - электронные платежные документы,  средства по которым
зачислены  на  корреспондентский  счет  КО,  на  лицевые  счета   УБР,
расчетные  (текущие)  счета клиентов Банка России (далее - зачисленные
электронные платежные документы).  По итогам 1,  2, 3-го рейсов реестр
содержит  зачисленные  в  соответствующем  рейсе электронные платежные
документы. По итогам окончательного рейса - за весь день.
     II группа - ЭСИД,  подтверждающие зачисление средств на основании
электронных платежных документов, перечисленных в 1-й группе.
     III группа - электронные платежные документы, средства по которым
списаны (далее - списанные электронные платежные документы):
     - с  корреспондентского  счета кредитной организации на основании
реестров направленных платежей кредитной организации, учреждений Банка
России;
     - со счетов учреждений Банка России и его клиентов  на  основании
реестров направленных платежей учреждений Банка России.
     По итогам обработки 1, 2, 3-го рейсов реестр содержит списанные в
соответствующем  рейсе  электронные  платежные  документы.  По  итогам
обработки окончательного рейса - за весь день.
     IV группа  -  ЭСИД,  подтверждающие списание средств на основании
электронных платежных документов, перечисленных в III группе.
     V группа  -  по  итогам  обработки  1,  2,  3-го  рейсов  - ЭСИД,
содержащие реквизиты электронных платежных документов,  отложенные  по
причине  недостаточности  или отсутствия средств на корреспондентском,
расчетном (текущем)  счете  участника  расчетов  (далее  -  отложенные
электронные платежные документы).
     По итогам  окончательного  рейса  -  ЭСИД,  содержащие  реквизиты
электронных    платежных   документов,   аннулированные   по   причине
недостаточности или отсутствия средств на корреспондентском, расчетном
(текущем) счете участника расчетов (далее - аннулированные электронные
платежные документы).
     VI группа  -  ЭСИД,  содержащие  реквизиты  электронных платежных
документов,  аннулированные  на  основании  ЭСИД  по   отзыву   данных
электронных  платежных  документов  (далее  -  отозванные  электронные
платежные документы).
     VII группа  -  ЭСИД,  содержащие  реквизиты электронных платежных
документов,  не  принятые  по  результатам  логического  контроля,   с
указанием   причины   отказа   (не   принятые   электронные  платежные
документы).  ЭСИД  данной  группы   содержит   реквизиты   электронных
платежных документов,  не принятые по результатам логического контроля
в текущем рейсе.
     VIII группа - ЭСИД с информацией о состоянии счета.
     IX группа - ЭСИД с дополнительной информацией.

     Обязательные реквизиты   идентификатора    реестра    проведенных
платежей:
     - Порядковый номер реестра;
     - Дата составления реестра;
     - Уникальный идентификатор составителя реестра.

     Обязательные реквизиты    зачисленных    электронных    платежных
документов приведены в Приложении 1 настоящего Положения.

     Обязательные реквизиты  ЭСИД  II  группы  в  реестре  проведенных
платежей:
     - Вид ЭСИД (Е0002);
     - Порядковый номер ЭСИД;
     - Дата составления ЭСИД;
     - Время составления ЭСИД;
     - Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
     - Порядковый   номер   зачисленного    электронного    платежного
документа;
     - Дата   составления   зачисленного    электронного    платежного
документа;
     - Уникальный идентификатор составителя зачисленного  электронного
платежного документа;
     - Сумма зачисленного электронного платежного документа;
     - Счет плательщика в зачисленном электронном платежном документе;
     - Номер расчетного документа;
     - Вид оплаты документа.

     Обязательные реквизиты списанных электронных платежных документов
приведены в Приложении 1 настоящего Положения.

     Обязательные реквизиты  ЭСИД  IV  группы  в  реестре  проведенных
платежей:
     - Вид ЭСИД (Е0003);
     - Порядковый номер ЭСИД;
     - Дата составления ЭСИД;
     - Время составления ЭСИД;
     - Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
     - Порядковый номер списанного электронного платежного документа;
     - Дата составления списанного электронного платежного документа;
     - Уникальный  идентификатор  составителя  списанного электронного
платежного документа;
     - Сумма списанного электронного платежного документа;
     - Счет получателя в списанном электронном платежном документе;
     - Номер расчетного документа;
     - Вид оплаты документа.

     Обязательные реквизиты  ЭСИД  V  группы  в  реестре   проведенных
платежей:
     - Вид ЭСИД (Е0004 в 1, 2, 3-м рейсах, Е0005 в окончательном);
     - Порядковый номер ЭСИД;
     - Дата составления ЭСИД;
     - Время составления ЭСИД;
     - Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
     - Порядковый   номер  отложенного,  аннулированного  электронного
платежного документа;
     - Дата   составления  отложенного,  аннулированного  электронного
платежного документа;
     - Уникальный      идентификатор      составителя     отложенного,
аннулированного электронного платежного документа;

     Обязательные реквизиты  ЭСИД  VI  группы  в  реестре  проведенных
платежей:
     - Вид ЭСИД (Е0006);
     - Порядковый номер ЭСИД;
     - Дата составления ЭСИД;
     - Время составления ЭСИД;
     - Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
     - Порядковый номер отозванного электронного платежного документа;
     - Дата составления отозванного электронного платежного документа;
     - Уникальный  идентификатор  составителя  электронного платежного
документа.

     Обязательные реквизиты ЭСИД  VII  группы  в  реестре  проведенных
платежей:
     - Вид ЭСИД (Е0007);
     - Порядковый номер ЭСИД;
     - Дата составления ЭСИД;
     - Время составления ЭСИД;
     - Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
     - Порядковый   номер   не   принятого   электронного   платежного
документа;
     - Дата   составления   не   принятого   электронного   платежного
документа;
     - Уникальный  идентификатор составителя не принятого электронного
платежного документа;
     - Причина отказа в приеме документа.

     Обязательные реквизиты  ЭСИД  VIII  группы  в реестре проведенных
платежей:
     - Вид ЭСИД (Е0008);
     - Порядковый номер ЭСИД;
     - Дата составления ЭСИД;
     - Время составления ЭСИД;
     - Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
     - БИК УБР;
     - Счет;
     - Дата формирования входящего остатка;
     - Входящий остаток;
     - Дата формирования исходящего остатка;
     - Исходящий остаток;
     - Сумма лимита внутридневного кредита;
     - Сумма востребованного кредита;
     - Неснижаемый остаток в связи с  наложением  ареста  на  денежные
средства в соответствии с законодательством Российской Федерации.

     Обязательные реквизиты  ЭСИД  IX  группы  в  реестре  проведенных
платежей:
     - Вид ЭСИД (Е0009);
     - Порядковый номер ЭСИД;
     - Дата составления ЭСИД;
     - Время составления ЭСИД;
     - Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
     - Дополнительная информация.


                                                       Приложение 3
                                            к Указанию Банка России
                                 "О внесении дополнений и изменений
                                           в Положение Банка России
                                "О многорейсовой обработке платежей
                                              в Московском регионе"
                                                от 20.02.98 N 18-П"
                                              от 02.10.2000 N 838-У

          ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СПРАВКИ О ПРИЕМЕ (НЕПРИЕМЕ)
                    РЕЕСТРА НАПРАВЛЕННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

     - Порядковый номер ЭСИД (заполняется с 1 марта 2001 г.);
     - Дата составления ЭСИД;
     - Время составления ЭСИД;
     - Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
     - Порядковый номер реестра направленных платежей;
     - Дата составления реестра направленных платежей;
     - Уникальный   идентификатор   составителя  реестра  направленных
платежей;
     - Результат контроля подлинности реестра направленных платежей;
     - Результат    контроля    правильности    составления    реестра
направленных платежей.


                                                       Приложение 4
                                            к Указанию Банка России
                                 "О внесении дополнений и изменений
                                           в Положение Банка России
                                "О многорейсовой обработке платежей
                                              в Московском регионе"
                                                от 20.02.98 N 18-П"
                                              от 02.10.2000 N 838-У

          ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ЭСИД ПО УПРАВЛЕНИЮ РЕЕСТРОМ
               НАПРАВЛЕННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ, ПЕРЕДАННЫХ В МЦИ

     - Порядковый номер ЭСИД;
     - Дата составления ЭСИД;
     - Время составления ЭСИД;
     - Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
     - Вид макета (Е);
     - Вид обработки;
     - БИК плательщика;
     - Корсчет кредитной организации плательщика;
     - Порядковый номер реестра направленных платежей.


                                                       Приложение 5
                                            к Указанию Банка России
                                 "О внесении дополнений и изменений
                                           в Положение Банка России
                                "О многорейсовой обработке платежей
                                              в Московском регионе"
                                                от 20.02.98 N 18-П"
                                              от 02.10.2000 N 838-У

                     ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ЭСИД
             ПО ОТЗЫВУ ЭЛЕКТРОННОГО ПЛАТЕЖНОГО ДОКУМЕНТА
                    ИЗ СПИСКА ОТЛОЖЕННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

     - Порядковый номер ЭСИД;
     - Дата составления ЭСИД;
     - Время составления ЭСИД;
     - Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
     - Порядковый номер отозванного электронного платежного документа;
     - Вид макета (D);
     - Сумма документа;
     - Корсчет кредитной организации плательщика.


                                                       Приложение 6
                                            к Указанию Банка России
                                 "О внесении дополнений и изменений
                                           в Положение Банка России
                                "О многорейсовой обработке платежей
                                              в Московском регионе"
                                                от 20.02.98 N 18-П"
                                              от 02.10.2000 N 838-У

                ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ЭСИД - ЗАПРОСА
         О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО ЛОГИЧЕСКОГО КОНТРОЛЯ

     - Порядковый номер ЭСИД;
     - Дата составления ЭСИД;
     - Время составления ЭСИД;
     - Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
     - Вид макета (000015);
     - Номер запроса;
     - БИК учреждения Банка России;
     - Номер счета.

                 ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ЭСИД - ОТВЕТА
         О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО ЛОГИЧЕСКОГО КОНТРОЛЯ

     - Порядковый номер ЭСИД;
     - Дата составления ЭСИД;
     - Время составления ЭСИД;
     - Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;
     - Вид макета (А000015);
     - БИК отправителя;
     - Номер запроса;
     - Дата и время исполнения запроса;
     - Исходящий остаток на счете;
     - Число документов в ответе.


Информация по документу
Читайте также