Расширенный поиск

Указание Центрального банка Российской Федерации от 08.05.2008 № 2007-У

      
     
     
     
               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           БАНК РОССИИ)

                          У К А З А Н И Е

                     от 8 мая 2008 г. N 2007-У
                             г. Москва


           О внесении изменений в Указание Банка России
                  от 7 февраля 2005 года N 1548-У
           "О порядке открытия (закрытия) и организации
                работы передвижного пункта кассовых
                     операций банка (филиала)"
     

        Зарегистрировано Минюстом России 26 марта 2008 года
                      Регистрационный N 11750
     
     
     1. Внести в  Указание Банка России  от 7  февраля 2005 года  N
1548-У  "О  порядке   открытия  (закрытия)  и  организации   работы
передвижного   пункта    кассовых   операций   банка    (филиала)",
зарегистрированное Министерством  юстиции  Российской Федерации  28
марта 2005 года N 6438, 6 октября 2006 года N 8362 ("Вестник  Банка
России" от 6 апреля 2005 года N 18, от 18 октября 2006 года N  56),
следующие изменения.
     1.1. Пункт 1.1 изложить в следующей редакции:
     "1.1. Банк (филиал)  вправе открывать  ППКО, который  является
его внутренним структурным подразделением, функционирующим на  базе
автотранспортного  средства.   ППКО  предназначен  для   проведения
операций,  предусмотренных  пунктом  1.6  настоящего  Указания,   с
участием   физических   лиц   (резидентов   и   нерезидентов),   не
осуществляющих  предпринимательскую  деятельность  без  образования
юридического лица (далее - клиенты).
     Действие настоящего    Указания   не    распространяется    на
небанковские кредитные организации.".
     1.2. Пункт 1.5 изложить в следующей редакции:
     "1.5. ППКО вправе в установленном порядке осуществлять все или
некоторые из  операций,  перечисленных  в  пункте  1.6   настоящего
Указания, при условии, что правом на совершение указанных  операций
обладает  банк  (филиал),  открывший  ППКО,  и  указанные  операции
включены  в  свидетельство  о  внесении  в  Книгу   государственной
регистрации  кредитных  организаций  записи  о  передвижном  пункте
кассовых операций  банка  (филиала), оформленное  в соответствии  с
приложением 1 к настоящему Указанию (далее - свидетельство ППКО).".
     1.3. Пункт 1.6 изложить в следующей редакции:
     "1.6. ППКО вправе осуществлять:
     1.6.1. кассовые операции:
     прием (выдачу) валюты Российской  Федерации по заключенному  с
клиентом договору банковского счета, договору банковского вклада  в
валюте  Российской  Федерации, включая  начисленные  (причисленные)
проценты;
     прием валюты Российской  Федерации для осуществления  перевода
денежных  средств по  поручению  клиента без  открытия  банковского
счета, в  том числе  для оплаты штрафов,  налогов, сборов,  пошлин,
коммунальных и иных платежей;
     выплату денежных  средств  в валюте  Российской  Федерации  по
договорам о  пенсионном обеспечении  и по  договорам на  выполнение
государственных  программ  по  выплате  государственных  пособий  и
компенсаций населению в соответствии с законодательством Российской
Федерации;
     прием валюты  Российской  Федерации от  клиентов  при  продаже
инвестиционных и памятных монет;
     прием валюты  Российской   Федерации  от   физических  лиц   -
резидентов, не осуществляющих предпринимательскую деятельность  без
образования юридического лица, в счет погашения задолженности перед
банком по кредиту (займу) и уплаты процентов за пользование им;
     операции с наличной валютой и чеками, предусмотренные пунктами
3.1 и 3.2 Инструкции Банка России от 28 апреля 2004 года N 113-И "О
порядке открытия, закрытия, организации  работы обменных пунктов  и
порядке  осуществления  уполномоченными  банками  отдельных   видов
банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой  и
валютой  Российской  Федерации,  чеками  (в  том  числе   дорожными
чеками),  номинальная  стоимость  которых  указана  в   иностранной
валюте,   с    участием    физических   лиц",    зарегистрированной
Министерством юстиции Российской Федерации 2 июня 2004 года N 5824,
11 ноября 2005 года N 7158,  22 декабря 2006 года N 8664  ("Вестник
Банка России" от 9 июня 2004 года  N 33, 23 ноября 2005 года N  62,
28 декабря  2006 года  N  74) (далее  - Инструкция  Банка России  N
113-И) (далее - операции с наличной валютой и чеками)";
     1.6.2. заключение   договора   банковского   счета,   договора
банковского   вклада;   идентификацию   клиента   в   установленном
законодательством Российской  Федерации порядке; прием  документов,
необходимых для  открытия  (закрытия) банковского  счета, счета  по
вкладу, и распоряжений клиента в отношении средств на его счете, во
вкладе;  проверку   надлежащего   оформления  документов,   полноты
представленных сведений и  их достоверности; оформление карточки  с
образцами подписей и оттиска печати.
     Открытие (закрытие)  банковского   счета,  счета  по   вкладу,
зачисление денежных  средств  на банковский  счет,  счет по  вкладу
(списание денежных средств  с банковского  счета, счета по  вкладу)
осуществляется в порядке,  установленном нормативными актами  Банка
России и внутренними документами банка (филиала).
     Запись об  открытии  (закрытии) банковского  счета,  счета  по
вкладу в Книгу регистрации  открытых счетов вносится только  банком
(филиалом), открывшим ППКО.
     1.6.3. Кассовый  работник  ППКО,  уполномоченный   внутренними
документами  банка  (филиала),  вправе  удостоверять  завещательные
распоряжения правами на денежные средства клиента в соответствии  с
законодательством Российской Федерации.
     Регистрация завещательных распоряжений  в книге  завещательных
распоряжений  и  их  хранение  в  специальной  папке  завещательных
распоряжений  осуществляется только  в  банке (филиале),  открывшем
ППКО.".
     1.4. В пункте 2.3 слово "кассовых" исключить.
     1.5. В пункте 2.4:
     в абзацах третьем и пятом слово "кассовых" исключить;
     абзац девятый после  слов "должны  быть определены"  дополнить
словами  "мероприятия,  направленные на  минимизацию  операционного
риска, возникающего при осуществлении ППКО операций, а также".
     1.6. В пункте 2.8 слова "изменение перечня кассовых  операций"
заменить словами "изменение перечня операций".
     1.7. В пункте 3.2:
     в абзаце пятом слово "кассовых" исключить;
     в абзаце шестом слова  "указанные в  приложении 2 к  Положению
Банка России  N  199-П" заменить  словами  "приведенные в  Указании
Банка  России  от  26  декабря 2006  года  N  1778-У  "О  признаках
платежеспособности  и  правилах  обмена  банкнот  и  монеты   Банка
России",   зарегистрированном  Министерством   юстиции   Российской
Федерации 16 января 2007 года N 8748 ("Вестник Банка России" от  31
января 2007 года N 5)".
     1.8. Пункт 3.9 изложить в следующей редакции:
     "3.9. В начале  рабочего  дня перед  выездом  ППКО на  маршрут
обслуживания клиентов заведующий кассой банка (филиала, внутреннего
структурного  подразделения)   выдает  кассовому  работнику   ППКО:
авансом необходимую сумму  денежной наличности в валюте  Российской
Федерации и  иностранной  валюте (по  расходным кассовым  ордерам),
иные ценности  (по мемориальным  ордерам),  печать ППКО  и ключ  от
помещения  кассового  работника в  автотранспортном  средстве  (под
роспись в журнале произвольной формы).
     По окончании  совершения  операций кассовый  работник  ППКО  в
порядке, установленном  Положением  Банка России  N 199-П,  сверяет
остатки денежной наличности и иных ценностей с суммами,  указанными
в  кассовых документах,  составляет  справку  о суммах  принятой  и
выданной  денежной  наличности  и сдает  в  кассу  банка  (филиала,
внутреннего структурного  подразделения) денежную наличность,  иные
ценности, кассовые документы, справку о суммах принятой и  выданной
денежной  наличности, а  также  печать  ППКО  и ключ  от  помещения
кассового работника в автотранспортном средстве.
     Сдача в банк  (филиал,  внутреннее структурное  подразделение)
кассовым  работником  ППКО  денежной наличности  и  иных  ценностей
осуществляется  соответственно  по  приходным  кассовым  ордерам  и
мемориальным ордерам.  Печать ППКО  и ключ  от помещения  кассового
работника в автотранспортном средстве сдаются под роспись в журнале
произвольной формы.
     По окончании  совершения   операций  документы,  связанные   с
открытием  (закрытием)   банковских  счетов,   счетов  по   вкладам
физических    лиц,    идентификацией    клиентов,    удостоверением
завещательных распоряжений сдаются в банк (в открывший ППКО филиал,
в котором хранится (будет храниться) юридическое дело клиента).
     Не допускается получение  (сдача) денежной  наличности и  иных
ценностей  ППКО банка  (филиала)  в другом  (в  другой) ППКО  банка
(филиала).".
     1.9. В приложении 1:
     слова "полное  официальное   наименование"  заменить   словами
"полное фирменное наименование";
     слова "вправе выполнять следующие кассовые операции"  заменить
словами "вправе выполнять следующие операции";
     слова "перечень кассовых операций" заменить словами  "перечень
операций".
     1.10. В приложении 2:
     в графе 2 строки  1 слова "полное (официальное)  наименование"
заменить словами "полное фирменное наименование";
     в графе 2 строки 14 слово "кассовых" исключить;
     в графе 2 строки 16 слово "кассовые" исключить.
     1.11. В пункте 2  приложения 3  слова "полного и  сокращенного
наименования банка (филиала)" заменить словами "полного  фирменного
наименования   и   сокращенного   фирменного   наименования   банка
(наименования филиала)".
     2. Настоящее Указание  вступает в  силу по  истечении 10  дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                             С.М. Игнатьев