Указание Центрального банка Российской Федерации от 25.06.2014 № 3295-У

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(БАНК РОССИИ)

УКАЗАНИЕ

от 25 июня 2014 г. № 3295-У

г. Москва

О внесении изменений в Положение Банка России   от 9 июня 2012 года №381-П «О порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России»

1. Внести в Положение Банка России от 9 июня 2012 года № 381-П “О порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ “О национальной платежной системе”, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России”, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 15 июня 2012 года № 24586 (“Вестник Банка России” от 20 июня 2012 года № 31), следующие изменения.

1.1. В пункте 1.2:

в абзаце первом слова “и предусматривает” заменить словами “, взыскание штрафов, предусмотренных статьями 824, 825 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317 (далее — Федеральный закон № 86-ФЗ), и предусматривает”;

абзац восьмой дополнить словами “и своевременности их предоставления”;

абзац десятый признать утратившим силу;

дополнить абзацами следующего содержания:

“проверку полноты и своевременности внесения оператором платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, обеспечительного взноса на специальный счет в Банке России в порядке, предусмотренном Положением Банка России от 12 июня 2014 года № 423-П “Об обеспечительных взносах операторов платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами”, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 20 июня 2014 года № 32820 (“Вестник Банка России” от 26 июня 2014 года № 60)”;

выявление фактов приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам.

Банк России может осуществлять проверку иных требований Федерального закона № 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России в рамках надзора за поднадзорными организациями.”.

1.2. В пункте 2.2: абзац первый после слов “платежной системы” дополнить словами “, в том числе”;

дополнить абзацами следующего содержания:

“необходимости проверки правильности исчисления обеспечительных взносов;

приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам.”.

1.3.   Пункт 2.4 дополнить словами “, взыскания штрафов, предусмотренных статьями 824, 825 Федерального закона № 86-ФЗ”.

1.4.  Пункт 3.23 дополнить словами “, взыскания штрафов, предусмотренных статьями 824, 825 Федерального закона № 86-ФЗ, в порядке, установленном Указанием Банка России от 25 июня 2014 года № 3294-У “О порядке применения к операторам платежных систем штрафов, предусмотренных статьями 824, 825 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 июля 2014 года № 33196”.

1.5. Пункт 4.5 изложить в следующей редакции:

“4.5. Предписанием Банка России оформляются:

мера принуждения, предусмотренная частью 2 статьи 34 Федерального закона № 161-ФЗ;

требование об уплате штрафа, предусмотренное статьей 824 Федерального закона № 86-ФЗ;

требование об уплате штрафа, предусмотренное статьей 825 Федерального закона № 86-ФЗ.

В предписании Банка России указываются: фамилия, имя, отчество (при наличии) (Ф.И.О.) должностного лица Банка России, принявшего решение о применении меры принуждения, взыскании штрафа за приостановление (прекращение) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам, взыскании штрафа за невнесение, внесение не в полном размере обеспечительного взноса операторами платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами; полное наименование поднадзорной организации; регистрационный номер оператора платежной системы или основной государственный регистрационный номер (ОГРН) организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, платежного клирингового центра; выявленные нарушения Федерального закона № 161-ФЗ, выявленные нарушения, являющиеся основанием для взыскания штрафа, со ссылкой на соответствующие федеральные законы и принятые в соответствии с ними нормативные акты Банка России; мера принуждения, срок для устранения нарушения, требование об уплате штрафа, сумма штрафа, дата (даты) приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам, срок для уплаты штрафа, реквизиты счета для уплаты штрафа.

В предписании об ограничении (приостановлении) оказания услуг операционного центра и (или) услуг платежного клирингового центра указываются срок введения меры принуждения и предельный размер позиций на нетто-основе участника (участников) платежной системы, предельное количество распоряжений участника (участников) платежной системы и (или) общая сумма указанных распоряжений в течение дня.”.

1.6. В приложениях 1 и 2 слова “(регистрационный номер оператора платежной системы или ОГРН организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, платежного клирингового центра платежной системы)” заменить словами “(наименование, регистрационный номер оператора платежной системы или наименование, ОГРН организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, платежного клирингового центра платежной системы)”.

1.7. Приложения 3 и 4 изложить в редакции приложений 1 и 2 к настоящему Указанию соответственно.

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в “Вестнике Банка России”.

Председатель

Центрального банка

Российской Федерации             Э.С. НАБИУЛЛИНА

_______________________

Приложение 1

к Указанию Банка России от 25 июня 2014 года № 3295-У

“О внесении изменений в Положение

Банка России от 9 июня 2012 года № 381-П

“О порядке осуществления надзора за соблюдением

не являющимися кредитными организациями

операторами платежных систем, операторами услуг

платежной инфраструктуры требований

Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ

“О национальной платежной системе”,

принятых в соответствии с ним

нормативных актов Банка России”

«Приложение 3

к Положению Банка России от 9 июня 2012 года № 381-П

“О порядке осуществления надзора за соблюдением

не являющимися кредитными организациями

операторами платежных систем, операторами услуг

платежной инфраструктуры требований

Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ

“О национальной платежной системе”,

принятых в соответствии с ним

нормативных актов Банка России”

АКТ

ИНСПЕКЦИОННОЙ ПРОВЕРКИ ПОДНАДЗОРНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(БАНК РОССИИ)

Для служебного пользования

   Экз. № _______________

Дата составления: ___ ___ 20 ___ г.  Место составления:_______

АКТ ИНСПЕКЦИОННОЙ ПРОВЕРКИ

______________________________________________________________

(наименование, регистрационный номер оператора платежной системы или наименование, ОГРН организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, платежного клирингового центра

платежной системы)

______________________________________________________________

(полное наименование платежной системы)

Дата начала инспекционной проверки:     ____ __________20___г.

Дата завершения инспекционной проверки: ____ __________20___г.

Настоящий акт составлен по результатам________________________

                                      (вид инспекционной проверки)

______________________________________________________________

______________________________________________________________

(наименование, регистрационный номер оператора платежной системы или наименование, ОГРН организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, платежного клирингового центра

платежной системы)

______________________________________________________________

(полное наименование платежной системы)

проведенной в соответствии с поручением на проведение инспекционной проверки от ____ __________20 ___ г. №_______

______________________________________________________________

(отметка о наличии в акте инспекционной проверки информации, отнесенной к информации ограниченного доступа (при необходимости)

Акт инспекционной проверки

(вводная, аналитическая и заключительная части)

Приложения к акту инспекционной проверки: на___листах (с указанием перечня прилагаемых документов (их копий).

Руководитель рабочей группы          _________________(Ф.И.О.)

                                      (подпись)

Члены рабочей группы:                _________________(Ф.И.О.)

                                      (подпись)

                                ___________________(Ф.И.О.)

                                      (подпись)

 ___________________(Ф.И.О.)

    (подпись)

                      М.П. Банка России

(территориального учреждения Банка России,

                            их структурных подразделений)

С актом инспекционной проверки___________________ ознакомлен:

                              (вид инспекционной проверки)

_____________________________        _________________(Ф.И.О.)

    (должность уполномоченного                     (подпись)

  представителя  поднадзорной

         организации)

___ ___________20 ___ г.        М.П. поднадзорной организации

Возражения и замечания по акту инспекционной проверки

____________________________________________________________на

(вид инспекционной проверки)

___ листах прилагаются

_____________________________        _________________(Ф.И.О.)

    (должность уполномоченного                     (подпись)

  представителя  поднадзорной

         организации)

___ ___________20 ___ г.      М.П. поднадзорной организации  »

Приложение 2

к Указанию Банка России от 25 июня 2014 года № 3295-У

“О внесении изменений в Положение

Банка России от 9 июня 2012 года № 381-П

“О порядке осуществления надзора за соблюдением

не являющимися кредитными организациями

операторами платежных систем, операторами услуг

платежной инфраструктуры требований

Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ

“О национальной платежной системе”,

принятых в соответствии с ним

нормативных актов Банка России”

«Приложение 4

к Положению Банка России от 9 июня 2012 года № 381-П

“О порядке осуществления надзора за соблюдением

не являющимися кредитными организациями

операторами платежных систем, операторами услуг

платежной инфраструктуры требований

Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ

“О национальной платежной системе”,

принятых в соответствии с ним

нормативных актов Банка России”

АКТ

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ПРОВЕДЕНИЮ ИНСПЕКЦИОННОЙ ПРОВЕРКИ

ПОДНАДЗОРНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(БАНК РОССИИ)

Для служебного пользования

   Экз. №_______________

АКТ

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ПРОВЕДЕНИЮ ИНСПЕКЦИОННОЙ ПРОВЕРКИ

______________________________________________________________

(наименование, регистрационный номер оператора платежной системы или наименование, ОГРН организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, платежного клирингового центра

платежной системы)

______________________________________________________________

(полное наименование платежной системы)

№_______                            от ____  __________20___г

Настоящий акт составлен по факту противодействия проведению

______________________________________________________________

(вид инспекционной проверки)

______________________________________________________________

(наименование, регистрационный номер оператора платежной системы или наименование, ОГРН организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, платежного клирингового центра

платежной системы)

_____________________________________________________________

(полное наименование платежной системы)

проводимой в соответствии с поручением на проведение инспекционной проверки от ____  __________20___г. № __________

Рабочая группа в составе:_____________________________________

______________________________________________________________

______________________________________________________________

______________________________проводила инспекционную проверку (должна была приступить к инспекционной проверке)_____________

______________________________________________________________

(наименование, регистрационный номер оператора платежной системы или наименование, ОГРН организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, платежного клирингового центра

платежной системы)

______________________________________________________________

(полное наименование платежной системы)

с ___ _________20 ___ г. Для проведения инспекционной проверки рабочей группе необходимо было (получить доступ в места осуществления деятельности поднадзорной организации, получить документы (информацию), необходимые (необходимую) для проведения инспекционной проверки, получить копии с соответствующих документов, получить пояснения и т.п.)

____________________________________________________________________________________________________________________________

Уполномоченным представителем поднадзорной организации (иным должностным лицом или ответственным работником поднадзорной организации)_____________________________________

______________________________________________________________

было отказано в доступе в здание или иное служебное помещение поднадзорной организации, не предоставлены документы и т.п., что привело к невозможности проведения инспекционной проверки поднадзорной организации в целом или по отдельным проверяемым вопросам и т.п.

Руководитель рабочей группы          _________________(Ф.И.О.)

                                      (подпись)

Члены рабочей группы:                _________________(Ф.И.О.)

                                      (подпись)

                                ___________________(Ф.И.О.)

                                      (подпись)

 ___ _________20___г.

Экземпляр настоящего акта получен: ____ __________20___г.

_____________________________        _________________(Ф.И.О.)

    (должность уполномоченного                     (подпись)

  представителя  поднадзорной

         организации)

М.П. поднадзорной организации  »