Указание Центрального банка Российской Федерации от 31.08.2005 № 1610-У

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

         31 августа 2005 г.                         N 1610-У

                              г. Москва

     Зарегистрировано
     Министерством юстиции
     Российской Федерации
     26 сентября 2005 года
     Регистрационный N 7034

                           У К А З А Н И Е

              О порядке направления запросов и получения
            информации из Центрального каталога кредитных
                историй субъектов кредитной истории и
             пользователем кредитной истории посредством
              обращения в Представительство Банка России
                           в сети Интернет

     В соответствии  со  статьей  13  Федерального закона "О кредитных
историях" (Собрание законодательства Российской Федерации,  2005, N 1,
ст. 44; N 30, ст. 3121) (далее - Федеральный закон) настоящее Указание
устанавливает  порядок  направления  непосредственно   в   Центральный
каталог кредитных историй (далее - ЦККИ) субъектом кредитной истории и
пользователем кредитной истории запросов о предоставлении информации о
бюро  кредитных  историй  (далее - БКИ),  в котором хранится кредитная
история субъекта кредитной истории,  порядок и  форму  направления  из
ЦККИ  информации о БКИ,  в котором хранится кредитная история субъекта
кредитной  истории,   а   также   порядок   формирования,   замены   и
аннулирования кодов субъекта кредитной истории.

                 Глава 1. Порядок направления запроса

     1.1. Для получения информации о БКИ, в котором хранится кредитная
история субъекта кредитной истории,  путем обращения непосредственно в
ЦККИ   субъект  кредитной  истории  (пользователь  кредитной  истории)
направляет по электронной почте запрос о предоставлении  информации  о
БКИ,  в  котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории
(далее  -  запрос),  посредством  заполнения  формы,   размещенной   в
Представительстве  Банка  России  в сети Интернет по адресу www.cbr.ru
(далее - Представительство Банка России).
     Субъект кредитной  истории (пользователь кредитной истории) также
вправе направить запрос по электронной почте непосредственно в ЦККИ по
адресу   [email protected].   Технические   форматы   электронных  сообщений
размещены в Представительстве Банка России.
     1.2. Для    направления   запроса   субъект   кредитной   истории
(пользователь кредитной истории) должен иметь код (дополнительный код)
субъекта   кредитной   истории,   порядок   формирования,   замены   и
аннулирования которых изложен в главе 2 настоящего Указания.
     1.3. В составе запроса, направляемого субъектом кредитной истории
(пользователем  кредитной  истории),  необходимо  указать  сведения  в
соответствии с перечнем ключевых реквизитов, содержащимся в приложении
1 к настоящему Указанию (далее - ключевые реквизиты).

                Глава 2. Порядок формирования, замены
           и аннулирования кодов субъекта кредитной истории

     2.1. Для  подтверждения  правомерности  выдачи  ЦККИ информации о
БКИ,  в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории,
используется код (дополнительный код) субъекта кредитной истории.
     2.2. Если у  субъекта  кредитной  истории  на  момент  заключения
договора  займа  (кредита)  отсутствует кредитная история в каком-либо
БКИ,  указанный  субъект  кредитной  истории  формирует   и   передает
источнику   формирования  кредитной  истории  код  субъекта  кредитной
истории при заключении договора займа (кредита).
     2.3. Источник   формирования   кредитной   истории  принимает  от
субъекта  кредитной  истории  код   субъекта   кредитной   истории   и
одновременно  с информацией,  содержащейся в титульной части кредитной
истории, передает его в БКИ.
     2.4. БКИ  передает  код субъекта кредитной истории одновременно с
информацией,  содержащейся в титульной части кредитной истории, в ЦККИ
в порядке,  установленном Указанием Банка России от 31 августа 2005 г.
N 1611-У "О порядке и  формах  представления  бюро  кредитных  историй
информации, содержащейся в титульных частях кредитных историй, и кодов
субъектов кредитных историй в Центральный каталог кредитных  историй",
зарегистрированным Министерством    юстиции    Российской    Федерации
26.09.2005, N 7035 ("Вестник Банка России" от 30.09.2005 N52).
     2.5. Субъект   кредитной   истории   может   иметь   только  один
действующий код субъекта кредитной истории.
     В случае  если  субъект  кредитной  истории при заключении нового
договора займа (кредита) устанавливает новый  код  субъекта  кредитной
истории, старый код субъекта кредитной истории аннулируется.
     Субъект кредитной  истории  может   аннулировать   код   субъекта
кредитной истории, не формируя при этом нового кода субъекта кредитной
истории.
     2.6. Субъект кредитной истории,  используя код субъекта кредитной
истории, может по своему решению произвести следующие действия:
     получить информацию  о БКИ,  в котором хранится кредитная история
субъекта кредитной истории;
     установить дополнительный код субъекта кредитной истории;
     изменить, аннулировать код субъекта кредитной истории.
     2.7. Субъект  кредитной  истории  при  необходимости  замены кода
субъекта  кредитной  истории  вправе  обратиться  в  любую   кредитную
организацию,  в  любое  БКИ или по электронной почте непосредственно в
ЦККИ посредством заполнения  формы,  размещенной  в  Представительстве
Банка России, для формирования нового кода субъекта кредитной истории.
Кредитная организация,  БКИ направляют в ЦККИ  информацию  о  субъекте
кредитной истории, содержащуюся в титульной части кредитной истории, в
соответствии с перечнем ключевых реквизитов, содержащимся в приложении
2  к  настоящему  Указанию,  а  также  код субъекта кредитной истории,
заменяющий код субъекта кредитной истории, хранящийся в ЦККИ. При этом
кредитная   организация,   БКИ   осуществляют  идентификацию  субъекта
кредитной истории в соответствии с нормативными актами  Банка  России,
устанавливающими  порядок  направления запросов и получения информации
из ЦККИ субъектом кредитной истории и пользователем кредитной  истории
посредством  обращения  соответственно  в  кредитную организацию или в
БКИ.
     2.8. Субъект  кредитной  истории  в случае утраты им информации о
коде субъекта кредитной истории вправе обратиться  в  любую  кредитную
организацию  или  в  любое  БКИ  для формирования нового кода субъекта
кредитной  истории.  Кредитная  организация,  БКИ  направляют  в  ЦККИ
информацию  о  субъекте  кредитной  истории,  содержащуюся в титульной
части  кредитной  истории,  в   соответствии   с   перечнем   ключевых
реквизитов,  содержащимся  в  приложении  2  к настоящему Указанию,  и
сформированный код субъекта  кредитной  истории.  При  этом  кредитная
организация, БКИ осуществляют идентификацию субъекта кредитной истории
в соответствии с нормативными актами  Банка  России,  устанавливающими
порядок  направления запросов и получения информации из ЦККИ субъектом
кредитной  истории  и  пользователем  кредитной  истории   посредством
обращения соответственно в кредитную организацию или в БКИ.
     2.9. Субъект кредитной истории  при  необходимости  аннулирования
кода  субъекта  кредитной  истории вправе обратиться в любую кредитную
организацию,  в любое БКИ или по электронной почте  непосредственно  в
ЦККИ  посредством  заполнения  формы,  размещенной в Представительстве
Банка России.  Кредитная организация, БКИ направляют в ЦККИ информацию
о субъекте кредитной истории, содержащуюся в титульной части кредитной
истории и приводимую в соответствии с  перечнем  ключевых  реквизитов,
содержащимся в приложении 2 к настоящему Указанию.  При этом кредитная
организация, БКИ осуществляют идентификацию субъекта кредитной истории
в  соответствии  с нормативными актами Банка России,  устанавливающими
порядок направления запросов и получения информации из ЦККИ  субъектом
кредитной   истории  и  пользователем  кредитной  истории  посредством
обращения соответственно в кредитную организацию или в БКИ.
     2.10. Субъект  кредитной  истории вправе сформировать для каждого
пользователя кредитной истории дополнительный код  субъекта  кредитной
истории  для  его представления в ЦККИ в целях получения информации из
ЦККИ о БКИ,  в котором хранится кредитная история  субъекта  кредитной
истории.
     2.11. Дополнительный код субъекта кредитной  истории  формируется
субъектом кредитной истории и передается в ЦККИ посредством заполнения
соответствующей формы, размещенной в Представительстве Банка России, с
одновременным  указанием кода субъекта кредитной истории и информации,
содержащейся в  титульной  части  кредитной  истории  и  приводимой  в
соответствии с перечнем ключевых реквизитов, содержащимся в приложении
2 к настоящему Указанию,  либо через любую кредитную  организацию  или
через  любое БКИ с одновременным указанием информации,  содержащейся в
титульной части  кредитной  истории  и  приводимой  в  соответствии  с
перечнем ключевых реквизитов, содержащимся в приложении 2 к настоящему
Указанию.   При   этом   кредитная   организация,   БКИ   осуществляют
идентификацию субъекта кредитной истории в соответствии с нормативными
актами Банка России,  устанавливающими порядок направления запросов  и
получения   информации   из   ЦККИ   субъектом   кредитной  истории  и
пользователем кредитной истории посредством обращения соответственно в
кредитную организацию или в БКИ.
     2.12. Срок  действия  дополнительного  кода  субъекта   кредитной
истории  не  может  превышать  один месяц со дня его формирования.  По
истечении  указанного  срока  дополнительный  код  субъекта  кредитной
истории автоматически аннулируется.
     2.13. Код (дополнительный код) субъекта кредитной истории состоит
из букв русского и латинского алфавита и цифр.
     Минимальная длина кодов не  должна  быть  менее  четырех  знаков,
максимальная - не должна быть более пятнадцати знаков.
     Количество дополнительных кодов  субъекта  кредитной  истории  не
может превышать 128.
     Примеры формирования  кодов   (дополнительных   кодов)   субъекта
кредитной истории приведены в приложении 2 к настоящему Указанию.
     2.14. ЦККИ  информирует  кредитную  организацию,  БКИ,   субъекта
кредитной   истории   о   получении,  замене  или  аннулировании  кода
(дополнительного кода) путем направления извещения.
     В случае если код (дополнительный код) субъекта кредитной истории
был  передан  в  ЦККИ  посредством  заполнения  формы,  размещенной  в
Представительстве  Банка  России,  ЦККИ  направляет субъекту кредитной
истории извещение.
     В идентификационную    часть   извещения   включаются   сведения,
указанные в соответствующей заявке субъекта кредитной истории. Перечни
реквизитов, в соответствии с которыми указываются сведения, приводимые
в  идентификационной  части  заявок   субъектов   кредитных   историй,
содержатся в приложении 2 к настоящему Указанию.
     В содержательной части извещения сообщается о  результате  приема
заявки ЦККИ.
     Формы извещений  ЦККИ  на   заявки   о   замене,   аннулировании,
формировании  кода  (дополнительного  кода) субъекта кредитной истории
содержатся в приложении 3 к настоящему Указанию.

           Глава 3. Порядок направления ответов ЦККИ о БКИ,
            в котором хранится кредитная история субъекта
                          кредитной истории

     3.1. ЦККИ направляет  ответы  с  информацией  о  БКИ,  в  котором
хранится   кредитная   история   субъекта,  или  об  отсутствии  такой
информации  по  формам,  приведенным  в  приложении  4  к   настоящему
Указанию,  не  позднее рабочего дня,  следующего за днем поступления в
ЦККИ запроса.
     3.2. ЦККИ  направляет  ответ по адресу электронной почты субъекта
кредитной  истории  (пользователя  кредитной  истории),  указанному  в
запросе.
     3.3. Ответ   ЦККИ   на   запрос   субъекта   кредитной    истории
(пользователя    кредитной    истории)   состоит   из   двух   частей:
идентификационной и содержательной.
     3.3.1. В идентификационную часть ответа ЦККИ включаются сведения,
указанные  в  соответствующем  запросе  субъекта   кредитной   истории
(пользователя   кредитной  истории)  и  приводимые  в  соответствии  с
перечнем ключевых реквизитов, содержащимся в приложении 1 к настоящему
Указанию.
     3.3.2. Содержательная часть  ответа  ЦККИ  содержит  сообщение  о
результате обращения в ЦККИ.
     3.4. При наличии в ЦККИ информации  о  БКИ,  в  котором  хранится
кредитная  история  субъекта  кредитной истории,  ответ ЦККИ включает:
     информацию, идентифицирующую запрос;
     полное наименование  БКИ,  в  котором  хранится кредитная история
     субъекта кредитной истории;
     адрес (место нахождения) БКИ;
     номер БКИ из государственного реестра бюро кредитных историй.
     При наличии  информации  о  нескольких  БКИ,  в  которых хранятся
кредитные истории субъекта кредитной истории,  в содержательную  часть
ответа ЦККИ включается информация по каждому из них.
     В случае если в ЦККИ имеется информация об  изменении  содержания
ключевых   реквизитов   субъекта   кредитной   истории,  дополнительно
проводится  поиск  по  всем  имеющимся  в  ЦККИ   вариантам   ключевых
реквизитов данного субъекта кредитной истории.
     В ответе ЦККИ перечисляются все БКИ,  в которых имеются кредитные
истории  данного  субъекта  кредитной  истории  с указанными в запросе
ключевыми реквизитами,  и БКИ,  в которых находятся  прежние  ключевые
реквизиты данного субъекта кредитной истории.
     Последние БКИ в ответе ЦККИ помечаются символом "*".
     3.5. При  поступлении  в  ЦККИ  запроса,  идентификационная часть
которого включает информацию о субъекте кредитной истории, отличную от
информации,  содержащейся  в  титульной части кредитной истории,  ЦККИ
направляет ответ при условии идентичности данных, указанных в запросе,
и   данных,   содержащихся   в   титульной  части  кредитной  истории,
предусмотренных пунктами 1 и 2 части 2 или пунктами  1  и  3  части  6
статьи 4 Федерального закона.
     3.6. Ответ   ЦККИ   направляется   при   условии    использования
правильного кода (дополнительного кода) субъекта кредитной истории.
     3.7. В случае если в ЦККИ отсутствует информация о БКИ, в котором
хранится  кредитная  история субъекта кредитной истории,  или данные о
субъекте кредитной  истории  из  титульной  части  кредитной  истории,
указанные   в   направленном   в  ЦККИ  запросе,  отличны  от  данных,
содержащихся в  титульной  части  кредитной  истории  (за  исключением
случая,  указанного в пункте 3.5 настоящего Указания),  либо в запросе
указан ошибочный код (дополнительный код) субъекта кредитной  истории,
ответ  ЦККИ  должен содержать все данные о субъекте кредитной истории,
указанные  в  запросе  (за  исключением  кода  (дополнительного  кода)
субъекта   кредитной   истории),   а   также   запись   об  отсутствии
запрашиваемой информации.

                  Глава 4. Заключительные положения

     4.1. Настоящее Указание вступает в  силу  по  истечении  10  дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".


     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации          С.М. ИГНАТЬЕВ



                                                          Приложение 1
                                               к Указанию Банка России
                                    от "31" августа 2005 года N 1610-У
                                       "О порядке направления запросов
                                             и получения информации из
                               Центрального каталога кредитных историй
                           субъектом кредитной истории и пользователем
                               кредитной истории посредством обращения
                                      в Представительство Банка России
                                                      в сети Интернет"

             Перечни ключевых реквизитов, в соответствии
                   с которыми указываются сведения,
               приводимые в запросе субъекта кредитной
              истории (пользователя кредитной истории),
                         направляемом в ЦККИ

     1. Для  получения информации о БКИ,  в котором хранится кредитная
история субъекта кредитной истории - физического лица:
     фамилия;
     имя;
     отчество (если имеется);
     данные паспорта или иного документа,  удостоверяющего личность  в
соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер);
     дата выдачи  паспорта  или   иного   документа,   удостоверяющего
личность в соответствии с законодательством Российской Федерации;
     код субъекта кредитной истории (при обращении субъекта  кредитной
истории);
     дополнительный код  субъекта  кредитной  истории  (при  обращении
пользователя кредитной истории);
     адрес электронной почты субъекта кредитной истории  (пользователя
кредитной истории), на который направляется ответ из ЦККИ.
     2. Для получения информации о БКИ,  в котором хранится  кредитная
история субъекта кредитной истории - юридического лица:
     полное наименование юридического лица;
     единый государственный  регистрационный  номер  юридического лица
(для юридических  лиц,  зарегистрированных  на  территории  Российской
Федерации);
     идентификационный номер налогоплательщика (для  юридических  лиц,
зарегистрированных на территории Российской Федерации);
     код субъекта кредитной истории (при обращении субъекта  кредитной
истории);
     дополнительный код  субъекта  кредитной  истории  (при  обращении
пользователя кредитной истории);
     адрес электронной почты субъекта кредитной истории  (пользователя
кредитной истории), на который следует направлять ответ ЦККИ.



                                                          Приложение 2
                                               к Указанию Банка России
                                    от "31" августа 2005 года N 1610-У
                                       "О порядке направления запросов
                                             и получения информации из
                               Центрального каталога кредитных историй
                           субъектом кредитной истории и пользователем
                               кредитной истории посредством обращения
                                      в Представительство Банка России
                                                      в сети Интернет"

             Перечни ключевых реквизитов, в соответствии
             с которыми указываются сведения, приводимые
            в заявке субъекта кредитной истории о замене,
            аннулировании кода субъекта кредитной истории
             или формировании кода (дополнительного кода)
                      субъекта кредитной истории

     1. Для   замены,  формирования  нового  кода  субъекта  кредитной
истории  -  физического  лица  при   обращении   в   любую   кредитную
организацию, в любое БКИ:
     фамилия;
     имя;
     отчество (если имеется);
     данные паспорта  или иного документа,  удостоверяющего личность в
соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер);
     дата выдачи   паспорта   или   иного  документа,  удостоверяющего
личность в соответствии с законодательством Российской Федерации;
     код субъекта кредитной истории (вновь сформированный).
     2. Для  аннулирования   кода   субъекта   кредитной   истории   -
физического лица при обращении в любую кредитную организацию,  в любое
БКИ:
     фамилия;
     имя;
     отчество (если имеется);
     данные паспорта или иного документа,  удостоверяющего личность  в
соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер);
     дата выдачи  паспорта  или   иного   документа,   удостоверяющего
личность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
     3. Для замены кода субъекта кредитной истории - физического  лица
при   обращении   субъекта  кредитной  истории  по  электронной  почте
непосредственно в ЦККИ посредством  заполнения  формы,  размещенной  в
Представительстве Банка России:
     фамилия;
     имя;
     отчество (если имеется);
     данные паспорта  или иного документа,  удостоверяющего личность в
соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер);
     дата выдачи   паспорта   или   иного  документа,  удостоверяющего
личность в соответствии с законодательством Российской Федерации;
     код субъекта кредитной истории (прежний);
     код субъекта кредитной истории (вновь сформированный);
     адрес электронной  почты,  по  которому  следует направлять ответ
ЦККИ.
     4. Для   аннулирования   кода   субъекта   кредитной   истории  -
физического  лица  при  обращении  субъекта   кредитной   истории   по
электронной почте непосредственно в ЦККИ посредством заполнения формы,
размещенной в Представительстве Банка России:
     фамилия;
     имя;
     отчество (если имеется);
     данные паспорта или иного документа,  удостоверяющего личность  в
соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер);
     дата выдачи  паспорта  или   иного   документа,   удостоверяющего
личность в соответствии с законодательством Российской Федерации;
     код субъекта кредитной истории (аннулируемый);
     адрес электронной  почты,  по  которому  следует направлять ответ
ЦККИ.
     5. Для   замены,  формирования  нового  кода  субъекта  кредитной
истории - юридического лица в любую  кредитную  организацию,  в  любое
БКИ:
     полное наименование юридического лица;
     единый государственный  регистрационный  номер  юридического лица
(для юридических  лиц,  зарегистрированных  на  территории  Российской
Федерации);
     идентификационный номер налогоплательщика (для  юридических  лиц,
зарегистрированных на территории Российской Федерации);
     код субъекта кредитной истории (вновь сформированный).
     6. Для   аннулирования   кода   субъекта   кредитной   истории  -
юридического лица в любую кредитную организацию, в любое БКИ:
     полное наименование юридического лица;
     единый государственный регистрационный  номер  юридического  лица
(для  юридических  лиц,  зарегистрированных  на  территории Российской
Федерации);
     идентификационный номер  налогоплательщика  (для юридических лиц,
зарегистрированных на территории Российской Федерации).
     7. Для замены кода субъекта кредитной истории - юридического лица
при  обращении  субъекта  кредитной  истории  по   электронной   почте
непосредственно  в  ЦККИ  посредством заполнения формы,  размещенной в
Представительстве Банка России:
     полное наименование юридического лица;
     единый государственный регистрационный  номер  юридического  лица
(для  юридических  лиц,  зарегистрированных  на  территории Российской
Федерации);
     идентификационный номер  налогоплательщика  (для юридических лиц,
зарегистрированных на территории Российской Федерации);
     код субъекта кредитной истории (прежний);
     код субъекта кредитной истории (вновь сформированный);
     адрес электронной  почты,  по  которому  следует направлять ответ
ЦККИ.
     8. Для   аннулирования   кода   субъекта   кредитной   истории  -
юридического  лица  при  обращении  субъекта  кредитной   истории   по
электронной почте непосредственно в ЦККИ посредством заполнения формы,
     размещенной в Представительстве Банка России:
     полное наименование юридического лица;
     единый государственный регистрационный  номер  юридического  лица
(для  юридических  лиц,  зарегистрированных  на  территории Российской
Федерации);
     идентификационный номер  налогоплательщика  (для юридических лиц,
зарегистрированных на территории Российской Федерации);
     код субъекта кредитной истории (аннулируемый);
     адрес электронной почты,  по которому  следует  направлять  ответ
ЦККИ.
     9. Для  формирования  дополнительного  кода  субъекта   кредитной
истории - физического лица при обращении субъекта кредитной истории по
электронной почте непосредственно в ЦККИ посредством заполнения формы,
размещенной в Представительстве Банка России:
     фамилия;
     имя;
     отчество (если имеется);
     данные паспорта  или иного документа,  удостоверяющего личность в
соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер);
     дата выдачи   паспорта   или   иного  документа,  удостоверяющего
личность в соответствии с законодательством Российской Федерации;
     код субъекта кредитной истории;
     дополнительный код    субъекта    кредитной    истории     (вновь
сформированный);
     адрес электронной почты,  по которому  следует  направлять  ответ
ЦККИ.
     10. Для  формирования  дополнительного  кода  субъекта  кредитной
истории  -  юридического лица при обращении субъекта кредитной истории
по электронной почте непосредственно  в  ЦККИ  посредством  заполнения
формы, размещенной в Представительстве Банка России:
     полное наименование юридического лица;
     единый государственный  регистрационный  номер  юридического лица
(для юридических  лиц,  зарегистрированных  на  территории  Российской
Федерации);
     идентификационный номер налогоплательщика (для  юридических  лиц,
зарегистрированных на территории Российской Федерации);
     код субъекта кредитной истории;
     дополнительный код     субъекта    кредитной    истории    (вновь
сформированный);
     адрес электронной  почты,  по  которому  следует направлять ответ
ЦККИ.
     11. Для  формирования  дополнительного  кода  субъекта  кредитной
истории - физического лица через любую  кредитную  организацию,  любое
БКИ:
     фамилия;
     имя;
     отчество (если имеется);
     данные паспорта  или иного документа,  удостоверяющего личность в
соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер);
     дата выдачи   паспорта   или   иного  документа,  удостоверяющего
личность в соответствии с законодательством Российской Федерации;
     дополнительный код     субъекта    кредитной    истории    (вновь
сформированный).
     12. Для  формирования  дополнительного  кода  субъекта  кредитной
истории - юридического лица через любую кредитную  организацию,  любое
БКИ:
     полное наименование юридического лица;
     единый государственный  регистрационный  номер  юридического лица
(для юридических  лиц,  зарегистрированных  на  территории  Российской
Федерации);
     идентификационный номер налогоплательщика (для  юридических  лиц,
зарегистрированных на территории Российской Федерации);
     дополнительный код    субъекта    кредитной    истории     (вновь
сформированный).

                      Примеры формирования кода
                        (дополнительного кода)
                      субъекта кредитной истории

     1)
     +-----------------------------+
     ¦Е¦В¦Р¦О¦П¦А¦2¦0¦0¦5¦1¦2¦3¦4¦5¦
     +-----------------------------+
     2)
     +-----------------------------+
     ¦6¦5¦4¦3¦2¦1¦А¦Л¦Е¦К¦С¦А¦Н¦Д¦Р¦
     +-----------------------------+
     3)
     +-------+
     ¦D¦1¦2¦3¦
     +-------+



                                                          Приложение 3
                                               к Указанию Банка России
                                    от "31" августа 2005 года N 1610-У
                                       "О порядке направления запросов
                                             и получения информации из
                               Центрального каталога кредитных историй
                           субъектом кредитной истории и пользователем
                               кредитной истории посредством обращения
                                      в Представительство Банка России
                                                      в сети Интернет"

               Формы извещений ЦККИ на заявки о замене,
                   аннулировании, формировании кода
          (дополнительного кода) субъекта кредитной истории

                1. Формы извещений для физических лиц

     1.1. Форма извещения на принятую и успешно обработанную заявку об
изменении кода субъекта кредитной истории. В ответ на Вашу заявку:
     дата заявки: (дата получения заявки ЦККИ)
     фамилия: (фамилия, указанная в заявке)
     имя: (имя, указанное в заявке)
     отчество (если указано): (отчество, указанное в заявке)
     документ: (данные  паспорта или иного документа,  удостоверяющего
личность  в  соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации
(серия, номер), указанные в заявке)
     дата выдачи документа: (дата выдачи паспорта или иного документа,
удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской
Федерации, указанная в заявке)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию  на:  (дата  ответа  ЦККИ)  код  субъекта  кредитной
истории изменен.
     1.2. Форма извещения на принятую и успешно обработанную заявку об
установлении дополнительного кода субъекта кредитной истории.
     В ответ на Вашу заявку:
     дата заявки: (дата получения заявки ЦККИ)
     фамилия: (фамилия, указанная в заявке)
     имя: (имя, указанное в заявке)
     отчество (если указано): (отчество, указанное в заявке)
     документ: (данные  паспорта или иного документа,  удостоверяющего
личность  в  соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации
(серия, номер), указанные в заявке)
     дата выдачи документа: (дата выдачи паспорта или иного документа,
удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской
Федерации, указанная в заявке)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на: (дата ответа ЦККИ)
     дополнительный код субъекта кредитной истории установлен.
     Срок его действия истекает: (дата в формате ДД.ММ.ГГГГ).
     1.3. Форма извещения на заявку в случае, если сведения по данному
субъекту  кредитной  истории  не  найдены  либо  указан  неверный  код
субъекта кредитной истории.
     В ответ на Вашу заявку:
     дата заявки: (дата получения заявки ЦККИ)
     фамилия: (фамилия, указанная в заявке)
     имя: (имя, указанное в заявке)
     отчество (если указано): (отчество, указанное в заявке)
     документ: (данные  паспорта или иного документа,  удостоверяющего
личность  в  соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации
(серия, номер), указанные в заявке)
     дата выдачи документа (дата выдачи паспорта или иного  документа,
удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской
Федерации, указанная в заявке)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на:  (дата ответа ЦККИ) обработка заявки невозможна:
уточните реквизиты.
     1.4. Форма  извещения  на  заявку  в   случае,   если   превышено
максимально   допустимое   количество  дополнительных  кодов  субъекта
кредитной истории.
     В ответ на Вашу заявку:
     дата заявки: (дата получения заявки ЦККИ)
     фамилия: (фамилия, указанная в заявке)
     имя: (имя, указанное в заявке)
     отчество (если указано): (отчество, указанное в заявке)
     документ: (данные паспорта или иного  документа,  удостоверяющего
личность  в  соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации
(серия, номер), указанные в заявке)
     дата выдачи документа: (дата выдачи паспорта или иного документа,
удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской
Федерации, указанная в заявке)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на:  (дата ответа ЦККИ) обработка заявки невозможна:
превышено    допустимое    количество     одновременно     действующих
дополнительных кодов субъектов кредитных историй.
     1.5. Форма извещения на заявку в случае,  если формат поступившей
заявки не соответствует требованиям, установленным Банком России.
     В ответ на Вашу заявку:
     дата заявки: (дата получения заявки ЦККИ)
     фамилия: (фамилия, указанная в заявке) (может отсутствовать, если
из поступившей заявки невозможно определить значение данного поля)
     имя: (имя,  указанное в заявке)  (может  отсутствовать,  если  из
поступившей заявки невозможно определить значение данного поля)
     отчество (если указано):  (отчество,  указанное в заявке)  (может
отсутствовать,   если  из  поступившей  заявки  невозможно  определить
значение данного поля)
     документ: (данные  паспорта или иного документа,  удостоверяющего
личность  в  соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации
(серия,  номер),  указанные  в  заявке) (может отсутствовать,  если из
поступившей заявки невозможно определить значение данного поля)
     дата выдачи документа: (дата выдачи паспорта или иного документа,
удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской
Федерации,   указанная   в   заявке)  (может  отсутствовать,  если  из
поступившей заявки невозможно определить значение данного поля)
Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на:  (дата ответа ЦККИ) заявка  составлена  неверно:
(содержание ошибки).
     1.6. Форма извещения на принятую и успешно обработанную заявку об
аннулировании кода субъекта кредитной истории.
     В ответ на Вашу заявку:
     дата заявки: (дата получения заявки ЦККИ)
     фамилия: (фамилия, указанная в заявке)
     имя: (имя, указанное в заявке)
     отчество (если указано): (отчество, указанное в заявке)
     документ: (данные  паспорта или иного документа,  удостоверяющего
личность  в  соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации
(серия, номер), указанные в заявке)
     дата выдачи документа: (дата выдачи паспорта или иного документа,
удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской
Федерации, указанная в заявке)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию  на:  (дата  ответа  ЦККИ)  код  субъекта  кредитной
истории аннулирован.
     Доступ к ЦККИ посредством  обращения  в  Представительство  Банка
России будет невозможен до формирования нового кода субъекта кредитной
истории,  которое осуществляется путем  обращения  в  любую  кредитную
организацию или любое БКИ.

                2. Формы извещений для юридических лиц

     2.1. Форма извещения на принятую и успешно обработанную заявку об
изменении кода субъекта кредитной истории.
     В ответ на Вашу заявку:
     дата заявки: (дата получения заявки ЦККИ)
     наименование: (полное наименование юридического лица, указанное в
заявке)
     единый государственный     регистрационный     номер:     (единый
государственный   регистрационный   номер   юридического   лица   (для
юридических   лиц,   зарегистрированных   на   территории   Российской
Федерации), указанный в заявке)
     идентификационный номер   налогоплательщика:   (идентификационный
номер налогоплательщика (для юридических  лиц,  зарегистрированных  на
территории Российской Федерации), указанный в заявке)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию  на:  (дата  ответа  ЦККИ)  код  субъекта  кредитной
истории изменен.
     2.2. Форма извещения на принятую и успешно обработанную заявку об
установлении дополнительного кода субъекта кредитной истории.
     В ответ на Вашу заявку:
     дата заявки: (дата получения заявки ЦККИ)
     наименование: (полное наименование юридического лица, указанное в
заявке)
     единый государственный     регистрационный     номер:     (единый
государственный   регистрационный   номер   юридического   лица   (для
юридических   лиц,   зарегистрированных   на   территории   Российской
Федерации), указанный в заявке)
     идентификационный номер   налогоплательщика:   (идентификационный
номер налогоплательщика (для юридических  лиц,  зарегистрированных  на
территории Российской Федерации), указанный в заявке)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на:  (дата ответа ЦККИ) дополнительный код кредитной
истории  установлен.  Срок  действия   истекает:   (дата   в   формате
ДД.ММ.ГГГГ).
     2.3. Форма извещения на заявку в случае, если сведения по данному
субъекту  кредитной  истории  не  найдены  либо  указан  неверный  код
субъекта кредитной истории.
     В ответ на Вашу заявку:
     дата заявки: (дата получения заявки ЦККИ)
     наименование: (полное наименование юридического лица, указанное в
заявке)
     единый государственный     регистрационный     номер:     (единый
государственный   регистрационный   номер   юридического   лица   (для
юридических   лиц,   зарегистрированных   на   территории   Российской
Федерации), указанный в заявке)
     идентификационный номер   налогоплательщика:   (идентификационный
номер налогоплательщика (для юридических  лиц,  зарегистрированных  на
территории Российской Федерации), указанный в заявке)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на:  (дата ответа ЦККИ) обработка заявки невозможна:
уточните реквизиты.
     2.4. Форма   извещения   на   заявку  в  случае,  если  превышено
максимально  допустимое  количество  дополнительных   кодов   субъекта
кредитной истории.
     В ответ на Вашу заявку:
     дата заявки: (дата получения запроса ЦККИ)
     наименование: (полное наименование юридического лица, указанное в
заявке)
     единый государственный     регистрационный     номер:     (единый
государственный   регистрационный   номер   юридического   лица   (для
юридических   лиц,   зарегистрированных   на   территории   Российской
Федерации), указанный в заявке)
     идентификационный номер   налогоплательщика:   (идентификационный
номер  налогоплательщика  (для юридических лиц,  зарегистрированных на
территории Российской Федерации), указанный в заявке)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на:  (дата ответа ЦККИ) обработка заявки невозможна:
превышено     допустимое     количество    одновременно    действующих
дополнительных кодов субъекта кредитной истории.
     2.5. Форма извещения на заявку в случае,  если формат поступившей
заявки не соответствует требованиям, установленным Банком России.
     В ответ на Вашу заявку:
     дата заявки: (дата получения запроса ЦККИ)
     наименование: (полное наименование юридического лица, указанное в
заявке) (может отсутствовать,  если из поступившей  заявки  невозможно
определить значение данного поля)
     единый государственный     регистрационный     номер:     (единый
государственный   регистрационный   номер   юридического   лица   (для
юридических   лиц,   зарегистрированных   на   территории   Российской
Федерации),   указанный   в  заявке)  (может  отсутствовать,  если  из
поступившей
     заявки невозможно определить значение данного поля)
     идентификационный номер   налогоплательщика:   (идентификационный
номер  налогоплательщика  (для юридических лиц,  зарегистрированных на
территории  Российской  Федерации),   указанный   в   заявке)   (может
отсутствовать,   если  из  поступившей  заявки  невозможно  определить
значение данного поля)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на:  (дата ответа ЦККИ) заявка  составлена  неверно:
(содержание ошибки).
     2.6. Форма извещения на принятую и успешно обработанную заявку об
аннулировании кода субъекта кредитной истории.
     В ответ на Вашу заявку:
     дата заявки: (дата получения заявки ЦККИ)
     наименование: (полное наименование юридического лица, указанное в
заявке)
     единый государственный     регистрационный     номер:     (единый
государственный   регистрационный   номер   юридического   лица   (для
юридических   лиц,   зарегистрированных   на   территории   Российской
Федерации), указанный в заявке)
     идентификационный номер   налогоплательщика:   (идентификационный
номер  налогоплательщика  (для юридических лиц,  зарегистрированных на
территории Российской Федерации), указанный в заявке)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию  на:  (дата  ответа  ЦККИ)  код  субъекта  кредитной
истории аннулирован.
     Доступ к ЦККИ посредством  обращения  в  Представительство  Банка
России будет невозможен до формирования нового кода субъекта кредитной
истории,  которое осуществляется путем  обращения  в  любую  кредитную
организацию или любое БКИ.



                                                          Приложение 4
                                               к Указанию Банка России
                                    от "31" августа 2005 года N 1610-У
                                       "О порядке направления запросов
                                             и получения информации из
                               Центрального каталога кредитных историй
                           субъектом кредитной истории и пользователем
                               кредитной истории посредством обращения
                                      в Представительство Банка России
                                                      в сети Интернет"


               Формы ответов ЦККИ на запросы субъектов
         кредитных историй (пользователей кредитных историй)

                    1. Формы ответов для субъектов
                  кредитных историй - физических лиц

     1.1. Форма ответа на принятый и успешно обработанный запрос.
     В ответ на Ваш запрос:
     дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
     фамилия: (фамилия, указанная в запросе)
     имя: (имя, указанное в запросе)
     отчество (если указано): (отчество, указанное в запросе)
     документ: (данные  паспорта или иного документа,  удостоверяющего
личность  в  соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации
(серия, номер), указанные в запросе)
     дата выдачи документа (дата выдачи паспорта или иного  документа,
удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской
Федерации, указанная в запросе)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на: (дата ответа ЦККИ)
     соответствующая кредитная   история   сформирована   в  следующем
(следующих) БКИ:
     номер БКИ  из  государственного  реестра  бюро кредитных историй:
(регистрационный номер БКИ)
     наименование организации: (наименование БКИ)
     адрес (место нахождения): (адрес БКИ)
     После номера  БКИ  из  государственного  реестра  бюро  кредитных
историй в случаях,  предусмотренных пунктом 3.4  настоящего  Указания,
указывается  символ  "*"  (отделяется  от  регистрационного номера БКИ
пробелом).
     1.2. Форма  ответа на запрос в случае,  если сведения по субъекту
кредитной  истории  не  найдены  либо  указан  неверный  код  субъекта
кредитной истории.
     В ответ на Ваш запрос:
     дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
     фамилия: (фамилия, указанная в запросе)
     имя: (имя, указанное в запросе)
     отчество (если указано): (отчество, указанное в запросе)
     документ: (данные  паспорта или иного документа,  удостоверяющего
личность  в  соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации
(серия, номер), указанные в запросе)
     дата выдачи документа: (дата выдачи паспорта или иного документа,
удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской
Федерации, указанная в запросе)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) соответствующая информация не
найдена. Уточните реквизиты запроса.
     1.3. Форма ответа на запрос в случае,  если  формат  поступившего
запроса не соответствует требованиям, установленным Банком России.
     В ответ на Ваш запрос:
     дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
     фамилия: (фамилия,  указанная в  запросе)  (может  отсутствовать,
если  из  поступившего  запроса невозможно определить значение данного
поля)
     имя: (имя,  указанное  в  запросе) (может отсутствовать,  если из
поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
     отчество (если указано):  (отчество,  указанное в запросе) (может
отсутствовать,  если из  поступившего  запроса  невозможно  определить
значение данного поля)
     документ: (данные паспорта или иного  документа,  удостоверяющего
личность  в  соответствии  с  законодательством  Российской  Федерации
(серия,  номер),  указанные в запросе) (может отсутствовать,  если  из
поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
     дата выдачи документа (дата выдачи паспорта или иного  документа,
удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской
Федерации,  указанная  в  запросе)  (может  отсутствовать,   если   из
поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) - неверный формат запроса.

                    2. Формы ответа для субъектов
                 кредитных историй - юридических лиц

     2.1. Форма ответа на принятый и успешно обработанный запрос.
     В ответ на Ваш запрос:
     дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
     наименование: (полное наименование юридического лица, указанное в
запросе)
     единый государственный     регистрационный     номер:     (единый
государственный   регистрационный   номер   юридического   лица   (для
юридических   лиц,   зарегистрированных   на   территории   Российской
Федерации), указанный в запросе)
     идентификационный номер   налогоплательщика:   (идентификационный
номер налогоплательщика (для юридических  лиц,  зарегистрированных  на
территории Российской Федерации), указанный в запросе)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на: (дата ответа ЦККИ)
     соответствующая кредитная  история   сформирована   в   следующем
(следующих) БКИ:
     номер БКИ из государственного  реестра  бюро  кредитных  историй:
(регистрационный номер БКИ)
     наименование организации: (наименование БКИ)
     адрес (место нахождения): (адрес БКИ)
     После номера  БКИ  из  государственного  реестра  бюро  кредитных
историй  в  случаях,  предусмотренных пунктом 3.4 настоящего Указания,
указывается символ "*"  (отделяется  от  регистрационного  номера  БКИ
пробелом).
     2.2. Форма ответа на запрос в случае,  если сведения по  субъекту
кредитной  истории  не  найдены  либо  указан  неверный  код  субъекта
кредитной истории.
     В ответ на Ваш запрос:
     дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
     наименование: (полное наименование юридического лица, указанное в
запросе)
     единый государственный     регистрационный     номер:     (единый
государственный   регистрационный   номер   юридического   лица   (для
юридических   лиц,   зарегистрированных   на   территории   Российской
Федерации), указанный в запросе)
     идентификационный номер   налогоплательщика:   (идентификационный
номер налогоплательщика (для юридических  лиц,  зарегистрированных  на
территории Российской Федерации), указанный в запросе)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) соответствующая информация не
найдена. Уточните реквизиты запроса.
     2.3. Форма  ответа  на запрос в случае,  если формат поступившего
запроса не соответствует требованиям, установленным Банком России.
     В ответ на Ваш запрос:
     дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
     наименование: (полное наименование юридического лица, указанное в
запросе) (может отсутствовать, если из поступившего запроса невозможно
определить значение данного поля)
     единый государственный     регистрационный     номер:     (единый
государственный   регистрационный   номер   юридического   лица   (для
юридических   лиц,   зарегистрированных   на   территории   Российской
Федерации),   указанный  в  запросе)  (может  отсутствовать,  если  из
поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
     идентификационный номер   налогоплательщика:   (идентификационный
номер налогоплательщика (для юридических  лиц,  зарегистрированных  на
территории   Российской   Федерации),   указанный  в  запросе)  (может
отсутствовать,  если из  поступившего  запроса  невозможно  определить
значение данного поля)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) - неверный формат запроса.