Указание Центрального банка Российской Федерации от 17.11.2004 № 1516-У

 
                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                            (БАНК РОССИИ)

         17 ноября 2004 г.                          N 1516-У

                              г. Москва

     Зарегистрировано
     Министерством юстиции
     Российской Федерации
     22 декабря 2004 года
     Регистрационный N 6228

                          У К А З А Н И Е

           О порядке конкурсного отбора банков-агентов для
             осуществления выплат Банка России по вкладам
                            физических лиц

     Банк России на основании части 4 статьи 8 Федерального закона  "О
выплатах   Банка   России  по  вкладам  физических  лиц  в  признанных
банкротами банках,  не участвующих в системе обязательного страхования
вкладов  физических  лиц  в  банках  Российской  Федерации"  (Собрание
законодательства Российской Федерации,  2004, N 31, ст. 3232) (далее -
Федеральный закон) и в соответствии с решением Совета директоров Банка
России (протокол  заседания  Совета  директоров  Банка  России  от  22
октября  2004  года  N  26)  устанавливает  порядок конкурсного отбора
банков-агентов (далее - конкурсный  отбор)  для  осуществления  выплат
Банка  России по вкладам физических лиц (далее - выплаты Банка России)
в признанных банкротами банках,  не участвующих в системе  страхования
вкладов  физических  лиц  в  банках  Российской  Федерации,  у которых
лицензия на осуществление  банковских  операций  была  отозвана  после
вступления   в   силу   Федерального  закона  "О  страховании  вкладов
физических   лиц   в   банках    Российской    Федерации"    (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2003, N 52 (часть I), ст. 5029;
2004, N 34, ст. 3521) (далее - банки-банкроты).

                       Глава 1. Общие положения

     1.1. Организатором конкурсного отбора является Банк России.
     1.2. Конкурсный  отбор  проводится  после  возникновения условий,
определенных  статьей  5  Федерального  закона  в  отношении   каждого
банка-банкрота.
     1.3. Плата за участие в  конкурсном  отборе  не  взимается.
     Банк России не компенсирует затраты банков,  связанные с участием
и (или) приобретением права на участие в конкурсном отборе.  Банки  не
компенсируют   затраты   Банка   России,   связанные   с  организацией
конкурсного отбора.

            Глава 2. Требования для приобретения права на
                     участие в конкурсном отборе

     2.1. Для  приобретения  права на участие в конкурсном отборе банк
должен:
     2.1.1. по   состоянию   на   последнюю  месячную  отчетную  дату,
предшествующую дате сообщения Банка России  о  проведении  конкурсного
отбора:
     2.1.1.1. являться   участником   системы   страхования    вкладов
физических  лиц  в  банках  Российской Федерации,  в отношении которых
Банком России не введен  запрет  на  привлечение  во  вклады  денежных
средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц;
     2.1.1.2. иметь    размер    собственных    средств    (капитала),
рассчитываемых  в соответствии с Положением Банка России от 10 февраля
2003  года  N  215-П  "О  методике  определения  собственных   средств
(капитала)  кредитных  организаций",  зарегистрированным Министерством
юстиции Российской Федерации 17 марта 2003 года N 4269 ("Вестник Банка
России" от 20 марта 2003 года N 15), не менее 3 млрд. руб.;
     2.1.1.3. осуществлять  деятельность  по  привлечению  во   вклады
денежных средств физических лиц не менее 3 лет;
     2.1.1.4. иметь филиалы,  расположенные на  территории  Российской
Федерации, в количестве более 10;
     2.1.2. представить  в  Банк  России  (Департамент  лицензирования
деятельности  и  финансового  оздоровления кредитных организаций Банка
России, далее - Департамент)  обязательство  в случае  отбора  банка в
качестве  банка-агента:
     осуществлять выплаты Банка России вкладчикам в  филиалах  и  иных
структурных  подразделениях  банка-агента по местонахождению головного
офиса и всех филиалов банка-банкрота,  принимавших  вклады  физических
лиц,  в  сроки,  установленные  Банком  России в объявлении о выплатах
Банка России;
     осуществлять выплаты Банка России вкладчикам в валюте  Российской
Федерации   наличными  денежными  средствами  или  путем  безналичного
перечисления на счет в  банке,  указанный  вкладчиком,  без  удержания
комиссионного и(или) иного вознаграждения;
     бесплатно    представлять   заверенные    банком-агентом    копии
документов,  подтверждающих  осуществление  выплат  Банка  России,  по
запросу Банка России и (или) конкурсного управляющего  банка-банкрота,
до  внесения  в Единый государственный реестр юридических лиц записи о
регистрации банка-банкрота в связи с его ликвидацией;
     обеспечить  хранение   документов,  подтверждающих  осуществление
выплат Банка России,  в соответствии  с  законодательством  Российской
Федерации  и  нормативными актами Банка России,  в том числе для целей
представления копий документов,  подтверждающих  осуществление  выплат
Банка России;
     обеспечить доведение  до  вкладчиков  банка-банкрота информации о
порядке и сроках осуществления выплат Банка России;
     заключить с  Банком  России  агентский  договор  об осуществлении
выплат Банка России (далее - Агентский договор) в течение семи рабочих
дней  с  даты отбора банка в качестве банка-агента.  Агентский договор
может  включать  в  себя  обязательства,  указанные  в  абзацах  2 - 6
настоящего Указания.

                Глава 3. Проведение конкурсного отбора

     3.1. Банк  России  (Департамент)  в  срок,   не   превышающий   3
календарных дня после дня возникновения условий,  определенных статьей
5 Федерального закона,  направляет банкам,  соответствующим  условиям,
определенным подпунктом 2.1.1 настоящего Указания (с учетом того,  что
банк  (головной  офис  и  (или)  его  филиалы)  находятся   в   местах
расположения  головного  офиса  и  (или)  филиалов  банка-  банкрота),
сообщение о проведении конкурсного отбора.
     Сообщение о  проведении конкурсного отбора направляется способом,
обеспечивающим  его  получение  в  срок  не  позднее   рабочего   дня,
следующего за днем отправления.
     3.2. В сообщении о проведении конкурсного отбора указываются:
     порядок и срок направления заявки;
     наименование и  адрес  банка-банкрота,  местонахождение  филиалов
банка-банкрота;  оценочные  (расчетные) данные о предполагаемом объеме
выплат Банка  России  и  количестве  вкладчиков  (по  головному  офису
банка-банкрота и по филиалам, привлекавшим вклады физических лиц);
     предполагаемые даты начала и окончания выплат Банка России;
     предельный размер агентского вознаграждения по организации выплат
Банка  России  (далее  -  агентское  вознаграждение);
     иные условия,  соблюдение  которых  обязательно  для  участия   в
конкурсном отборе.
     К сообщению о проведении конкурсного отбора прикладывается проект
Агентского договора.
     3.3. Для участия в  конкурсном  отборе  банк  направляет  в  Банк
России  (Департамент)  заявку  на участие в конкурсном отборе (далее -
заявка),  в  которой  указываются:
     предложения банка по размеру агентского вознаграждения;
     перечень филиалов и иных структурных подразделений,  предлагаемых
для  осуществления  выплат  Банка  России по местонахождению головного
офиса банка-банкрота и его филиалов,  привлекавших  вклады  физических
лиц.
     3.4. Заявка направляется банком - участником конкурсного отбора в
Банк  России (Департамент) в срок,  указанный в сообщении о проведении
конкурсного отбора.
     3.5. Заявка  направляется  в  Банк России почтовым отправлением с
уведомлением о вручении или нарочным через Экспедицию при Банке России
в  закрытом  конверте с пометкой "На конкурсный отбор" и наименованием
банка-отправителя.
     3.6. Решение  об  отборе  банка-агента  принимается Банком России
(Советом директоров Банка России) одновременно с принятием  решения  о
выплатах  Банка  России  исходя  из  наименьшего предложенного размера
агентского вознаграждения.
     При одинаковых  предложениях по размеру агентского вознаграждения
предпочтение  отдается  банку,  указавшему  при   направлении   заявки
наибольшее  количество  филиалов  и иных структурных подразделений для
осуществления выплат Банка России.
     При одинаковых  предложениях по размеру агентского вознаграждения
и  количеству  филиалов   и   иных   структурных   подразделений   для
осуществления  выплат Банка России,  указанных в заявке,  предпочтение
отдается банку,  подавшему заявку первым по времени ее  поступления  в
Банк России.
     3.7. Сообщение  об  отборе  банка-агента   направляется   каждому
участнику конкурсного отбора в срок не позднее следующего рабочего дня
после дня принятия Банком России решения об осуществлении выплат Банка
России.   Указанное   сообщение   направляется   заказным   письмом  с
уведомлением   о    вручении    или    передается    иным    способом,
предусматривающим  подтверждение  факта  и  даты  получения  сообщения
участником конкурсного отбора.
     3.8. Банк России заключает с банком-агентом Агентский договор,  в
котором  указывается  размер   агентского   вознаграждения,   перечень
филиалов   и   иных   структурных   подразделений   банка-агента   для
осуществления выплат Банка России, а также обязательства банка-агента,
определенные Федеральным законом и нормативными актами Банка России.

                  Глава 4. Заключительные положения

     4.1. Настоящее  Указание  вступает  в  силу  по истечении 10 дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".


     ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
     РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ          С.М. ИГНАТЬЕВ