Указание Центрального банка Российской Федерации от 16.01.2014 № 3174-У

 



               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                          У К А З А Н И Е

                   от 16 января 2014 г. N 3174-У
                             г. Москва


                  Об определении перечня системно
                  значимых кредитных организаций


     Настоящее Указание на основании Федерального закона от 10 июля
2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации  (Банке
России)" (Собрание законодательства  Российской Федерации, 2002,  N
28, ст. 2790; 2003, N 2, ст.  157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27,  ст.
2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N
19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007,  N 1, ст. 9, ст. 10; N 10,  ст.
1151; N 18,  ст. 2117; 2008, N  42, ст. 4696,  ст. 4699; N 44,  ст.
4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст.  3629;
N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст.
3873; N 43, ст. 5973; N 48,  ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N  53,
ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст.
2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084) (далее  -
Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации  (Банке
России)") устанавливает порядок  принятия Банком России решения  об
утверждении перечня системно значимых кредитных организаций  (далее
- Перечень).
     1. Департамент  банковского надзора  Банка  России с  участием
Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями
Банка России и Департамента финансовой стабильности Банка России не
позднее 30  календарных дней  с даты вступления  в силу  настоящего
Указания,   в  последующие   годы   -   не  позднее   1   сентября,
подготавливает  и  направляет  Председателю  Комитета   банковского
надзора  Банка России  либо  лицу, его  замещающему,  пояснительную
записку и проект решения Комитета банковского надзора Банка  России
об утверждении Перечня.
     2. Пояснительная    записка   должна    содержать    следующую
информацию.
     2.1. Информацию о кредитных организациях, у которых обобщающий
результат, рассчитанный в соответствии с приложением 1 к настоящему
Указанию, превышает  0,17   процента   от  суммарного   обобщающего
результата всех кредитных организаций.
     2.2. Информацию  о  кредитных организациях  в  соответствии  с
приложением 2 к настоящему Указанию, включая кредитные организации,
у  которых  обобщающий  результат, рассчитанный  в  соответствии  с
приложением 1 к настоящему Указанию, не превышает 0,17 процента  от
суммарного обобщающего результата всех кредитных организаций.
     2.3. Информацию  о  кредитных  организациях,   соответствующих
условию пункта  7 части  первой  статьи 76  Федерального закона  "О
Центральном  банке Российской  Федерации  (Банке России)"  в  части
размера  средств,  привлеченных  от  физических  лиц  на  основании
договоров банковского вклада и договоров банковского счета.
     2.4. Информацию  о  кредитных организациях,  которые  являются
головными  организациями  банковских  групп,  участниками   которых
являются кредитные организации, соответствующие условию, указанному
в подпункте 2.3 настоящего пункта.
     Размер средств, привлеченных  от физических  лиц на  основании
договоров  банковского  вклада   и  договоров  банковского   счета,
определяется на основании  данных отчетности кредитных  организаций
по состоянию на последнюю годовую отчетную дату.
     3. Пояснительная  записка   может  содержать  иные   сведения,
которые имеют значение  для принятия Комитетом банковского  надзора
Банка России решения об утверждении Перечня.
     4. Проект решения  Комитета банковского  надзора Банка  России
должен содержать сформированный на основании информации,  указанной
в пунктах  2 и  3 настоящего Указания,  проект Перечня,  включающий
кредитные организации, на которые приходится не менее четырех пятых
совокупных активов банковского сектора.
     5. Информация о включении  кредитной организации в Перечень  и
об  исключении  кредитной  организации  из  Перечня  доводится   до
сведения кредитной  организации  Департаментом банковского  надзора
Банка России в срок не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем
принятия  Комитетом банковского  надзора  Банка России  решения  об
утверждении Перечня.
     6. Настоящее Указание  вступает в  силу по  истечении 10  дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                Э.С. НАБИУЛЛИНА
     
     
     
     
                                                       Приложение 1
                                            к Указанию Банка России
                                    от 16 января 2014 года N 3174-У
                                   "Об определении перечня системно
                                    значимых кредитных организаций"


              Количественные показатели деятельности
                       кредитных организаций


     1. В состав количественных показателей деятельности  кредитных
организаций входят следующие показатели.
     1.1. Размер  кредитной  организации  (по  величине  балансовых
активов, условных обязательств  кредитного характера, требований  и
обязательств  по  производным  финансовым  инструментам  и   прочим
договорам (сделкам), по  которым расчеты и поставка  осуществляются
не ранее  следующего  дня после  дня  заключения договора  (сделки)
(далее - активы).
     1.2. Взаимосвязанность  с   кредитными  и  иными   финансовыми
организациями - объем средств, размещенных кредитной организацией в
кредитных  и  иных  финансовых организациях  (далее  -  размещенные
средства).
     1.3. Взаимосвязанность  с   кредитными  и  иными   финансовыми
организациями - объем средств, привлеченных кредитной  организацией
от кредитных и  иных финансовых  организаций (далее -  привлеченные
средства).
     1.4. Объем вкладов физических лиц.
     1.5. Обобщающий    результат   средней    взвешенной    оценки
показателей, перечисленных в  подпунктах 1.1-1.4 настоящего  пункта
(далее - обобщающий результат).
     2. Количественные     показатели    деятельности     кредитных
организаций определяются следующим образом.
     2.1. Показатель размера кредитной организации (Р) определяется
как процентное   отношение   (удельный   вес)   активов   кредитной
организации в совокупных активах кредитных организаций.
     2.2. Показатель  взаимосвязанности   с   кредитными  и   иными
финансовыми организациями - размещенные средства (ВС1) определяется
как  процентное  отношение  (удельный  вес)  требований   кредитной
организации к кредитным и иным финансовым организациям в совокупном
объеме  средств,   размещенных  в  кредитных   и  иных   финансовых
организациях.  В  расчет  показателя ВС1  включаются  в  том  числе
вложения в долговые обязательства и долевые ценные бумаги кредитных
организаций, кредиты и  депозиты, предоставленные кредитным и  иным
финансовым организациям, приобретенные (учтенные) векселя кредитных
организаций,   денежные    средства,   предоставленные    кредитным
организациям в рамках сделок прямого РЕПО.
     2.3. Показатель  взаимосвязанности   с   кредитными  и   иными
финансовыми   организациями    -   привлеченные   средства    (ВС2)
определяется как процентное  отношение (удельный вес)  обязательств
кредитной  организации   перед  кредитными   и  иными   финансовыми
организациями  в   совокупном  объеме   средств,  привлеченных   от
кредитных и иных  финансовых организаций.  В расчет показателя  ВС2
включаются   в   том    числе   кредиты   (депозиты),    полученные
(привлеченные) от кредитных и иных финансовых организаций, денежные
средства, привлеченные  от  кредитных организаций  в рамках  сделок
обратного РЕПО.
     2.4. Показатель   объема    вкладов   физических   лиц    (ВК)
определяется  как  процентное  отношение  (удельный  вес)  средств,
размещенных физическими лицами в кредитной организации на основании
договора   банковского   вклада  (в   том   числе   удостоверенного
сберегательными сертификатами)  или договора  банковского счета,  в
совокупном объеме вкладов (депозитов) физических лиц, размещенных в
кредитных организациях.
     2.5. Обобщающий результат рассчитывается по формуле:
                            n
                       СУММА   Pji
               4            i=1 
     Ор = СУММА   Bj x ------------,
               j=1          n
     где:
     Ор - обобщающий результат (проценты);
     Pji - значение j-того показателя (Р, ВС1, ВС2, ВК)  (проценты)
за i-тый финансовый год,  рассчитанное на годовую отчетную дату  за
каждый финансовый  год  из трех  лет,  предшествующих дате  расчета
показателей,  или  за  каждый  завершенный  финансовый  год,   если
кредитная  организация осуществляет  свою  деятельность менее  трех
лет;
     n - количество  лет, предшествующих  дате расчета  показателей
(не  должно  превышать   трех  лет),  или  количество   завершенных
финансовых  лет,  если  кредитная  организация  осуществляет   свою
деятельность менее трех лет;
     Bj - веса  j-того показателя  (Р, ВС1, ВС2,  ВК) в  обобщающем
результате (проценты), значения которых составляют:
     В = 50%;
      P 

     B    = 12,5%;
      BC1

     B    = 12,5%;
      BC2

     B    = 25%;
      BK     

     3. Показатели Р, ВС1, ВС2, ВК рассчитываются по всем кредитным
организациям за каждый финансовый  год из трех лет,  предшествующих
дате их  расчета, или  за каждый завершенный  финансовый год,  если
кредитная  организация осуществляет  свою  деятельность менее  трех
лет,  на  основании  данных годовой  формы  0409806  "Бухгалтерский
баланс (публикуемая форма)", формы 0409101 "Оборотная ведомость  по
счетам бухгалтерского учета  кредитной организации", формы  0409110
"Расшифровки   отдельных    показателей   деятельности    кредитной
организации", формы  0409155 "Сведения  об условных  обязательствах
кредитного  характера   и  производных  финансовых   инструментах",
составленных по  состоянию  на 1  января  в порядке,  установленном
Указанием Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О  перечне,
формах  и  порядке  составления  и  представления  форм  отчетности
кредитных  организаций в  Центральный  банк Российской  Федерации",
зарегистрированным Министерством  юстиции  Российской Федерации  16
декабря 2009 года N  15615, 18 июня 2010  года N 17590, 22  декабря
2010 года N 19313, 20 июня 2011 года N 21060, 16 декабря 2011  года
N 22650, 10 июля 2012 года N 24863, 20 сентября 2012 года N  25499,
20 декабря 2012 года N 26203,  29 марта 2013 года N 27926, 14  июня
2013 года N  28809, 11  декабря 2013 года  N 30579 ("Вестник  Банка
России" от 25 декабря 2009 года N 75-76, от 25 июня 2010 года N 35,
от 28 декабря  2010 года N  72, от 28  июня 2011 года  N 34, от  23
декабря 2011 года N 73, от 19  июля 2012 года N 41, от 26  сентября
2012 года N 58, от 27 декабря 2012 года N 76, от 30 марта 2013 года
N 20, от 25 июня 2013 года N 34, от 28 декабря 2013 года N 79-80).
     
     
     
     
                                                       Приложение 2
                                            к Указанию Банка России
                                    от 16 января 2014 года N 3174-У
                                   "Об определении перечня системно
                                    значимых кредитных организаций"


                Информация о кредитных организациях


     1. Информация  о  кредитных организациях,  входящих  в  состав
банковской группы, у головной кредитной организации или у кредитной
организации - участника которой обобщающий результат превышает 0,17
процента  от  суммарного  обобщающего  результата  всех   кредитных
организаций, включает следующие сведения.
     1.1. О   контроле    либо   значительном   влиянии,    которые
осуществляет  в  отношении   кредитных  организаций  -   участников
банковской группы головная кредитная организация.
     1.2. Об объемах  и характере  операций и  сделок, о  расчетах,
осуществляемых кредитными  организациями  - участниками  банковской
группы с головной кредитной организацией.
     1.3. О доле активов кредитных организаций в совокупных активах
банковской группы.
     1.4. Об удельном весе величины собственных средств  (капитала)
кредитных организаций  -  участников банковской  группы в  величине
собственных средств (капитала) банковской группы.
     1.5. Об   удельном   весе  величины   финансового   результата
кредитных организаций  -  участников банковской  группы в  величине
финансового результата банковской группы.
     1.6. Об  объеме  вкладов,  размещенных  физическими  лицами  в
кредитных организациях - участниках банковской группы, в совокупном
объеме вкладов (депозитов) физических лиц, размещенных в  кредитных
организациях.
     2. Информация  о  кредитных организациях,  входящих  в  состав
банковского холдинга, у кредитной организации - участника  которого
обобщающий  результат   превышает  0,17   процента  от   суммарного
обобщающего  результата   всех   кредитных  организаций,   включает
следующие сведения.
     2.1. О   контроле    либо   значительном   влиянии,    которые
осуществляет  в  отношении   кредитных  организаций  -   участников
банковского  холдинга  головная организация  либо  другой  участник
банковского холдинга.
     2.2. Об объемах  и характере  операций и  сделок, о  расчетах,
осуществляемых кредитными  организациями - участниками  банковского
холдинга с  головной организацией и  иными участниками  банковского
холдинга.
     2.3. О доле активов кредитных организаций в совокупных активах
банковского холдинга.
     3. Информация о принятом Банком России положительном решении о
признании удовлетворительным    качества    управления    кредитной
организации,  выполняющей   функции   центрального  контрагента   в
соответствии с  Указанием Банка  России от  3 декабря  2012 года  N
2919-У  "Об  оценке  качества  управления  кредитной   организации,
осуществляющей       функции       центрального       контрагента",
зарегистрированным Министерством  юстиции  Российской Федерации  21
декабря 2012  года N 26273  ("Вестник Банка  России" от 28  декабря
2012 года N 77) (далее - ЦКА)<1>.
     3.1 Информация  о кредитных  организациях,  входящих в  состав
банковской группы, головная кредитная организация которой  является
ЦКА, согласно подпунктам 1.1-1.5 пункта 1 настоящего приложения.
     3.2. Информация о  кредитных организациях,  входящих в  состав
банковского  холдинга, кредитная  организация  - участник  которого
является ЦКА,  согласно  подпунктам 2.1-  2.3  пункта 2  настоящего
приложения.
     4. Информация о принятом Банком России положительном решении о
присвоении кредитной организации, имеющей лицензию на осуществление
депозитарной деятельности   на   рынке   ценных   бумаг,    статуса
центрального депозитария в соответствии с Федеральным законом от  7
декабря 2011 года  N 414-ФЗ  "О центральном депозитарии"  (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2011, N 50, ст. 7356;  2012,
N 31, ст. 4334;  N 53, ст.  7607; 2013, N 27,  ст. 3477; N 30,  ст.
4084)<2>.
      
     ________________________________
     <1> Пункт 3 действует до  вступления в силу нормативного  акта
Банка России, устанавливающего критерии и порядок признания  Банком
России  инфраструктурных  организаций  финансового  рынка  системно
значимыми.
     <2> Пункт 4 действует до  вступления в силу нормативного  акта
Банка России, устанавливающего критерии и порядок признания  Банком
России  инфраструктурных  организаций  финансового  рынка  системно
значимыми.