Указание Центрального банка Российской Федерации от 25.04.2007 № 1821-у

 
     
     
     
               ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                           (БАНК РОССИИ)

                          У К А З А Н И Е

                   от 25 апреля 2007 г. N 1821-У
                             г. Москва
     
     
                  О порядке направления запросов
          и получения информации из Центрального каталога
           кредитных историй субъектов кредитной истории
         посредством обращения в отделения почтовой связи


         Зарегистрировано Минюстом России 17 мая 2007 года
                      Регистрационный N 9494
     
     
     В соответствии со статьей 13 Федерального закона "О  кредитных
историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005,  N
1, ст. 44; N  30, ст. 3121)  (далее - Федеральный закон)  настоящее
Указание  устанавливает порядок  направления  запросов и  получения
информации  из Центрального  каталога  кредитных историй  (далее  -
ЦККИ) субъектом кредитной истории о бюро кредитных историй (далее -
БКИ),  в  котором  хранится кредитная  история  субъекта  кредитной
истории,   посредством  обращения   в   отделения  почтовой   связи
(отделения электросвязи), в которых оказываются услуги  телеграфной
связи.
     1. Субъект кредитной истории вправе получить информацию о БКИ,
в котором хранится  кредитная история  субъекта кредитной  истории,
либо  об  отсутствии  такой  информации,  направив  соответствующий
запрос  в ЦККИ  телеграммой  (далее -  запрос).  В составе  запроса
необходимо указать сведения из титульной части кредитной истории  в
соответствии   с   перечнем   ключевых   реквизитов,   определенным
приложением 1  к  настоящему Указанию.  Подпись субъекта  кредитной
истории (представителя  субъекта кредитной  истории) на  телеграмме
заверяется   работником   отделения   почтовой   связи   (отделения
электросвязи), в  котором оказываются услуги  телеграфной связи,  в
порядке, установленном Правилами оказания услуг телеграфной  связи,
утвержденными Постановлением Правительства Российской Федерации  от
15 апреля  2005 года  N 222  (Собрание законодательства  Российской
Федерации, 2005,  N 17,  ст. 1557). Запрос  должен содержать  адрес
электронной   почты   субъекта  кредитной   истории,   на   который
направляется ответ из ЦККИ.
     2. Работник отделения почтовой связи (отделения электросвязи),
в котором   оказываются   услуги  телеграфной   связи,   направляет
заверенную телеграмму в ЦККИ.
     3. ЦККИ направляет  ответ  на запрос  по  электронной почте  в
порядке и по формам, установленным приложениями 2 и 3 к  настоящему
Указанию, по адресу  электронной почты субъекта кредитной  истории,
указанному в запросе.
     4. Настоящее Указание  вступает в  силу по  истечении 10  дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
     
     
     Председатель
     Центрального банка
     Российской Федерации                             С.М. ИГНАТЬЕВ
     
     
     Согласовано
     
     Министр
     информационных технологий и связи
     Российской Федерации                               Л.Д. РЕЙМАН
     1 февраля 2007 года
     
     
     
                                                       Приложение 1
                                            к Указанию Банка России
                                      от 25 апреля 2007 г. N 1821-У
                        "О порядке направления запросов и получения
                      информации из Центрального каталога кредитных
                    историй субъектом кредитной истории посредством
                              обращения в отделения почтовой связи"

     
     
            Перечни ключевых реквизитов, в соответствии
      с которыми указывается сведения, приводимые в запросе,
       направляемом в ЦККИ посредством обращения в отделения
              почтовой связи (отделения электросвязи)
     
     1. Для  получения  информации   о  БКИ,  в  котором   хранится
кредитная история субъекта кредитной истории - физического лица:
     фамилия;
     имя;
     отчество (если имеется);
     данные паспорта или иного документа, удостоверяющего  личность
в  соответствии с  законодательством  Российской Федерации  (серия,
номер);
     дата выдачи  паспорта  или  иного  документа,  удостоверяющего
личность в соответствии с законодательством Российской Федерации;
     адрес электронной  почты,  на который  направляется  ответ  из
ЦККИ.
     2. Для  получения  информации   о  БКИ,  в  котором   хранится
кредитная история субъекта кредитной истории - юридического лица:
     полное наименование юридического лица;
     единый государственный регистрационный номер юридического лица
(для юридических лиц,  зарегистрированных на территории  Российской
Федерации);
     идентификационный номер  налогоплательщика  (для   юридических
лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации);
     адрес электронной  почты,  на который  направляется  ответ  из
ЦККИ.
     
     
     
     
                                                       Приложение 2
                                            к Указанию Банка России
                                      от 25 апреля 2007 г. N 1821-У
                        "О порядке направления запросов и получения
                      информации из Центрального каталога кредитных
                    историй субъектом кредитной истории посредством
                              обращения в отделения почтовой связи"
     
     
         Порядок направления ответов ЦККИ О БКИ, в котором
       хранится кредитная история субъекта кредитной истории
     
     1. ЦККИ направляет ответ по электронной почте с информацией  о
БКИ,  в  котором  хранится  кредитная  история  субъекта  кредитной
истории, или об отсутствии такой информации по форме приложения 3 к
настоящему Указанию  не позднее  рабочего дня,  следующего за  днем
поступления в ЦККИ по телеграфу запроса субъекта кредитной истории.
     2. Ответ на запрос субъекта кредитной истории, направленный  в
ЦККИ посредством  обращения в отделения  почтовой связи  (отделения
электросвязи),  в  которых оказываются  услуги  телеграфной  связи,
направляется ЦККИ на адрес электронной почты, указанный в запросе.
     3. При наличии  в ЦККИ  информации о БКИ,  в котором  хранится
кредитная  история субъекта  кредитной  истории, ответ  на  запрос,
направляемый ЦККИ, содержит следующую информацию:
     информацию, идентифицирующую запрос;
     полное наименование БКИ, в котором хранится кредитная  история
субъекта кредитной истории;
     адрес (место нахождения) БКИ;
     номер БКИ из государственного реестра бюро кредитных историй.
     4. При наличии информации о нескольких БКИ, в которых хранятся
кредитные истории  субъекта   кредитной  истории,  ответ   содержит
информацию  обо всех  БКИ,  в  которых хранятся  кредитные  истории
данного субъекта кредитных историй.
     В случае, если в ЦККИ имеются  сведения о том, что у  субъекта
кредитной  истории  изменились  ключевые  реквизиты,   определенные
приложением  1 к  настоящему  Указанию, дополнительно  производится
поиск  по  всем  имеющимся в  ЦККИ  вариантам  ключевых  реквизитов
данного субъекта кредитной истории.
     В ответе ЦККИ перечисляются БКИ, в которых хранятся  кредитные
истории данного субъекта кредитной истории, с указанными в  запросе
ключевыми реквизитами и БКИ,  в которых находятся прежние  ключевые
реквизиты  данного  субъекта  кредитной истории.  Последние  БКИ  в
ответе ЦККИ помечаются символом "*".
     5. При поступлении  в ЦККИ запроса,  содержащего информацию  о
субъекте кредитной истории, отличную от информации, содержащейся  в
титульной  части  кредитной  истории,  ЦККИ  направляет  ответ  при
условии  идентичности  данных,  указанных  в  запросе,  и   данных,
содержащихся в титульной  части кредитной истории,  предусмотренных
пунктами 1 и  2 части 2  и (или) пунктами  1 и 3  части 6 статьи  4
Федерального закона.
     6. При отсутствии в ЦККИ информации о БКИ, в котором  хранится
кредитная история  субъекта кредитной  истории, или  если данные  о
субъекте  кредитной  истории,  указанные  в  направленном  в   ЦККИ
запросе,  отличны  от   данных,  содержащихся  в  титульной   части
кредитной истории  (за исключением  случая, указанного  в пункте  5
настоящего приложения), ответ ЦККИ на запрос содержит все данные  о
субъекте  кредитной  истории,  указанные в  запросе,  и  запись  об
отсутствии запрашиваемой информации.
     
     
     
     
                                                       Приложение 3
                                            к Указанию Банка России
                                      от 25 апреля 2007 г. N 1821-У
                        "О порядке направления запросов и получения
                      информации из Центрального каталога кредитных
                    историй субъектом кредитной истории посредством
                              обращения в отделения почтовой связи"
     
     
          Формы ответов ЦККИ на запрос субъекта кредитных
        историй, направленный в ЦККИ посредством обращения
        в отделения почтовой связи (отделения электросвязи)
     
     
     Ответ ЦККИ на запрос субъекта кредитной истории  (пользователя
кредитной  истории) состоит  из  двух частей:  идентификационной  и
содержательной.
     В идентификационную  часть  включаются сведения,  указанные  в
соответствующем запросе субъекта кредитной истории.
     Для физических лиц  - фамилия, имя,  отчество (если  последнее
имеется), серия, номер и дата выдачи паспорта или иного  документа,
удостоверяющего  личность   в   соответствии  с   законодательством
Российской Федерации.  Для  юридических лиц  - полное  наименование
юридического лица, а также для юридических лиц,  зарегистрированных
на  территории  Российской  Федерации,  -  единый   государственный
регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика.
     Содержательная часть ответа сообщает о результате обращения  в
ЦККИ.
     1. Формы ответов для субъектов кредитных историй -  физических
лиц.
     1.1. Форма ответа на принятый и успешно обработанный запрос  к
ЦККИ.
     В ответ на Ваш запрос:
     дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
     фамилия: (фамилия, указанная в запросе)
     имя: (имя, указанное в запросе)
     отчество (если указано): (отчество, указанное в запросе)
     документ: (данные     паспорта    или     иного     документа,
удостоверяющего  личность   в   соответствии  с   законодательством
Российской Федерации (серия, номер), указанные в запросе)
     дата выдачи  документа   (дата  выдачи   паспорта  или   иного
документа,    удостоверяющего    личность    в    соответствии    с
законодательством Российской Федерации, указанная в запросе)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на: (дата ответа ЦККИ)
     кредитная история сформирована в следующем (следующих) БКИ:
     номер БКИ из государственного реестра бюро кредитных  историй:
(регистрационный номер БКИ)
     наименование организации: (наименование БКИ)
     адрес (место нахождения): (адрес БКИ).
     После номера БКИ  из государственного  реестра бюро  кредитных
историй  в  случаях,  предусмотренных  пунктом  4  приложения  2  к
настоящему Указанию, может присутствовать символ "*" (отделяется от
регистрационного номера БКИ пробелом).
     1.2. Форма ответа на запрос к ЦККИ в случае, если сведения  по
данному субъекту кредитной истории не найдены.
     В ответ на Ваш запрос:
     дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
     фамилия: (фамилия, указанная в запросе)
     имя: (имя, указанное в запросе)
     отчество (если указано): (отчество, указанное в запросе)
     документ: (данные     паспорта    или     иного     документа,
удостоверяющего  личность   в   соответствии  с   законодательством
Российской Федерации (серия, номер), указанные в запросе)
     дата выдачи  документа   (дата  выдачи   паспорта  или   иного
документа,    удостоверяющего    личность    в    соответствии    с
законодательством Российской Федерации, указанная в запросе)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) соответствующая информация
не найдена.
     1.3. Форма  ответа на  запрос  к ЦККИ  в  случае, если  формат
поступившего запроса  не  соответствует требованиям,  установленным
Банком России.
     В ответ на Ваш запрос:
     дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
     фамилия: (фамилия, указанная в запросе) (может  отсутствовать,
если из поступившего запроса невозможно определить значение данного
поля)
     имя: (имя, указанное в запросе) (может отсутствовать, если  из
поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
     отчество (если  указано):  (отчество,  указанное  в   запросе)
(может  отсутствовать,  если  из  поступившего  запроса  невозможно
определить значение данного поля)
     документ: (данные     паспорта    или     иного     документа,
удостоверяющего  личность   в   соответствии  с   законодательством
Российской Федерации  (серия, номер), указанные  в запросе)  (может
отсутствовать, если из  поступившего запроса невозможно  определить
значение данного поля)
     дата выдачи  документа   (дата  выдачи   паспорта  или   иного
документа,    удостоверяющего    личность    в    соответствии    с
законодательством Российской Федерации, указанная в запросе) (может
отсутствовать, если из  поступившего запроса невозможно  определить
значение данного поля)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) неверный формат запроса.
     2. Формы ответов для субъектов кредитных историй - юридических
лиц.
     2.1. Форма ответа на принятый и успешно обработанный запрос  к
ЦККИ.
     В ответ на Ваш запрос:
     дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
     наименование: (полное    наименование    юридического    лица,
указанное в запросе)
     единый государственный    регистрационный    номер:    (единый
государственный  регистрационный   номер  юридического  лица   (для
юридических  лиц,   зарегистрированных  на  территории   Российской
Федерации), указанный в запросе)
     идентификационный номер налогоплательщика:  (идентификационный
номер налогоплательщика (для юридических лиц, зарегистрированных на
территории Российской Федерации), указанный в запросе)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на: (дата ответа ЦККИ)
     кредитная история сформирована в следующем (следующих) БКИ:
     номер БКИ из государственного реестра бюро кредитных  историй:
(регистрационный номер БКИ)
     Наименование организации: (наименование БКИ)
     Адрес (места нахождения): (адрес БКИ).
     После номера БКИ  из государственного  реестра бюро  кредитных
историй  в  случаях,  предусмотренных  пунктом  4  приложения  2  к
настоящему Указанию, может присутствовать символ "*" (отделяется от
регистрационного номера БКИ пробелом).
     2.2. Форма ответа на запрос к ЦККИ в случае, если сведения  по
данному субъекту кредитной истории не найдены.
     В ответ на Ваш запрос:
     дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
     наименование: (полное    наименование    юридического    лица,
указанное в запросе)
     единый государственный    регистрационный    номер:    (единый
государственный  регистрационный   номер  юридического  лица   (для
юридических  лиц,   зарегистрированных  на  территории   Российской
Федерации), указанный в запросе)
     идентификационный номер налогоплательщика:  (идентификационный
номер налогоплательщика (для юридических лиц, зарегистрированных на
территории Российской Федерации), указанный в запросе)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) соответствующая информация
не найдена.
     2.3. Форма  ответа на  запрос  к ЦККИ  в  случае, если  формат
поступившего запроса  не  соответствует требованиям,  установленным
Банком России.
     В ответ на Ваш запрос:
     дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
     наименование: (полное    наименование    юридического    лица,
указанное в  запросе)  (может отсутствовать,  если из  поступившего
запроса невозможно определить значение данного поля)
     единый государственный    регистрационный    номер:    (единый
государственный  регистрационный   номер  юридического  лица   (для
юридических  лиц,   зарегистрированных  на  территории   Российской
Федерации),  указанный в  запросе)  (может отсутствовать,  если  из
поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
     идентификационный номер налогоплательщика:  (идентификационный
номер налогоплательщика (для юридических лиц, зарегистрированных на
территории  Российской  Федерации),  указанный  в  запросе)  (может
отсутствовать, если из  поступившего запроса невозможно  определить
значение данного поля)
     Центральный каталог кредитных историй сообщает:
     по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) неверный формат запроса.